SWIFT信用证编码及常见条款翻译审证.doc

SWIFT信用证编码详解序号编码（TAG）条款名称(FIELD NAME)含义性质示例相关说明与审核要点备注120DOCUMENTARY CREDIT NUMBER信用证号码M140810010714DOCS中经常引用此号码，不能出错。注意：同一家银行开出的LC,号码不重复。有的银行把NUMBER简写为NB.M（MANDATORY FIELD）223REFERENCE TO PRE-ADVICE预先通知号码OPREADV+预先通知（MT705）的编号或日期。(MT705为预开证Documentary Credit Pre-Advice)O（OPTIONAL FIELD）327SEQUENCE OF TOTAL报文页次（合计次序）M上1下2上MESSAGE NUMBER 1，下NUMER OF MESSAGES /1 1/2、2/2一份MT700的容量是有限的，如果报文能够完全容纳在一份MT700中，则此项为1/1。如果报文内容过多，一份MT700不能完全容纳，则可附开MT701报文一份或多份（一般不超过3份），则此项为1/2(MT700的)、2/2（MT701的），以此类推。431CDATE OF ISSUE开证日期O05.MAR,11 101123如无，那么该报文的发送日期就是开证日期(在beginning Of Message 下面有显示)日期表示为：YYMMDD（年月日）531DDATE AND PLACE OF EXPIRY信用证有效期和有效地点M上DATE 16.MAY,11，下CHINA 上101231，下INDIALC最迟交单日期和有效地点，应注意是否在中国到期，如在国外到期(地点为Issuing BanksCounter)，或改证或提前交单632BCURRENCY CODE,AMOUNT结算货币和金额M上USD下86,000.00注意与合同核对。CURRENCY 可缩写为CURR.739APERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERANCE信用证金额上下浮动允许范围O信用证金额上下浮动最大允许范围，用百分比表示（如：10/10，即允许上下浮动各不超过10%）。39款如不显示则金额须完全符合32B,如使用则39A和39B只能二选一839BMAXIMUM CREDIT AMOUNT信用证金额的最高限额 ONOT EXCEEDING用“UP TO”、“MAXIMUM”或“NOT EXCEEDING”（+金额）表示跟单信用证金额最高限额939CADDITIONAL AMOUNTS COVERED附加金额O表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额。1040AFORM OF DOCUMENTARY CREDIT跟单信用证形式MIrrevocable/Irrevocable Transferable/Irrevocable Standby.根据UCP600，现在均应为Irrevocable。注意在47或78域是否有表明LC未生效或有条件生效1140EAPPLICABLE RULES信用证适用法则OUCP LATEST VERSION一般信用证中均有UCP6001241AANY BANK自由议付M（1） 指定银行作为付款、承兑、议付。（2） 兑付的方式有5种：BY PAYMENT（即期付款）；BY ACCEPTANCE（远期承兑）；BY NEGOTIATION（议付）；BY DEF PAYMENT（迟期付款）；BY MIXED PAYMENT（混合付款）。如果该信用证为迟期付款信用证,有关付款的详细条款将在项目42p中列明;如果该证系混合付款信用证,有关付款的详细条款将在项目 42m 中列明（3）41A和41D二选一（4）银行表示方法:当该项目代号为 41a 时,银行用swift 名址码表示；当该项目代号为 41d 时,银行用行名地址表示；如果信用证为自由议付信用证时,该项目代号为41d,银行用any Bank In (国家/地名) 表示,如果对国家地区也无限制,该项目代号为41d,银行用 Any Bank 表示.1341DAVAILABLE WITHBY指定银行及兑付方式M上BANK OF CHINA中CHINA下BY NEGOTIATION上ANY BANK IN INDIA下BY NEGOTIATION1442ADRAWEE汇票付款人O上FI-BIC下DHLBDDH104应为银行，不应为开证申请人。必须与42C同时出现。这两个代码表示的内容一样，都是信用证汇票的付款人，但具体表现的形式不一样。42A是用银行的SWIFT代码来表示这个付款人，42D是用银行的名称地址来表示这个付款人，前者对于银行来说比较方便，后者对于受益人来说比较直观。1542DDRAWEE汇票付款人ODHAKA BANK LIMITED(IMAMGANJ BRANCH)DHAKA BD1642CDRAFTS AT汇票付款日期O(AT)SIGHT必须与42A/D同时出现。应注意期限与合同或事先协商是否一致(如42C/42A 没有,则不需要汇票,有的银行因为使用汇票需要交印花税所以拒绝汇票)1742MMIXEDPAYMENTDETAILS混合付款条款O列明混合付款跟单信用证项下付款日期、金额及其确定的方式1842PDEFERREDPAYMENTDETAILS迟期付款条款O列明在迟期付款跟单信用证项下的付款日期及其确定的方式1943PPARTIALSHIPMENTS分装条款OPROHIBITEDPROHIBITED/ALLOWED/NOT ALLOWED/Not Permitted,如果不允许则需一次把货出完,使发票金额满足32B/39A/39B的要求,否则将构成短装或者超装。如规定可以分批,则一次或多次出货都可以,但总金额仍需满足金额条款。2043TTRANSSHIPMENT转运条款OALLOWED表示该信用证是直接到达，还是通过转运到达。注意一般为ALLOWED，也有PROHIBITED，提单或者其他运输单据上显示的内容须符合该条款。2144ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGEAT/FROM装船、发运和接收监管的地点OANY CHINESE PORTFATENGARH CHANNA,INDIA44A：起运地、发货地、收货地:该栏位列明货物起运地点（在使用多种方式联运单据的情况下），收货地（公路、铁路、内陆水运单据、信件、快递服务单据），标注在货运单据上的发货地。44E：装货港口/始发航空港:该栏位描述了货运单据中列明的装货港口或始发航空港的名称。44F：卸货港口/航空目的地:该栏位描述了货运单据中列明的卸货港口或航空港目的地的名称。44B：最终目的地/运往/交货地点:该栏位描述了货运单据中列明的最终目的地或交货地点名称。国际商会最近通过了国际商会银行委员会关于装船批注要求的建议指出，申请人或开证行正确地填写SWIFT的44A、E、F和B栏位，可确定适合的运输单据形式：仅44E和44F =适用于提单、海运单、租船提单和空运单仅44A和44B =适用于多式或联合运输单据，公路、铁路或内水或邮政/快递44A、E、F或 B 中的任意三个(或者全部)适用于多式或联合运输单据。2244EPORT OF LOADING/AIRPORT OF DEP(ARTURE)装船/装机港口O44A：LOADING ON BOARD：CHINA44E：PORT OF LOADING：DALIAN PORT，CHINA44F：PORT OF DISCHARGE：VALPARAISO44B：FOR TRANSPORTATION TO ：CHILE2344BFORTRANSPORTATIONTO货物发运的最终地O2444FPORT OF DISCHARGE/AIRPORT OF DESTINATION卸货地点O2544CLATESTDATEOFSHIPMENT最后装运日期O25.APR,11101210应注意能否在规定的日期内备妥贷物，并按时安排船期。B/L的装船日和签发日可以不同,如果B/L上表明 X年x月x日on Board(已装船批注),则该日期视为装运日期,如果该日期未显示,则装运日为B/L的签发日(Issuing Date).与44D二选一2644DSHIPMENT PERIOD船期O规定每一批货物装运时间和数量，应注意能否办到，否则任何一批未按时装运，以后各期均告失效。2745A/BDESCRIPTIONOFGOODSAND/ORSERVICES货物描述O（1） 价格条款，如：FOB、CIF等，是否列在该项目中，与46域单据要求是否有矛盾。（2） 货物描述不宜太繁琐，否则易产生不符点。(3)DOC应照抄45A在MT700中，容纳不下则在MT701中为45B2846A/BDOCUMENTSREQUIRED单据要求O（1）是否规定运输单据的最迟出单日期，该条款应和有关单据的要求一起在该项目中列明。（2）有无1/3正本B/L直接寄给APPL的条款。（3）有无要求由APPL签发的DOCS,如客检证等。（4）规定的DOCS能否提供或及时提供，主要是外部DOCS(如FORMA,船龄、船件等和需认证的DOCS)46A在MT700中，容纳不下则在MT701中为46B2947A/BADDITIONALCONDITIONS特别（附加）条款O常见的附加条款有,英文单据;第三方单据是否接受;某些具体内容需在全部或某几种单据中显示;关于不符单据的扣费和处理过程等等.某些国家开来的信用证把46a 和47a 的条款全部混在一起,通常应注意是否对46域规定的DOCS作了补充的规定，在制单时能否办到。A/B含义同上3048PERIODFORPRESENTATION交单期限O21（TWENTY ONE）DAYS AFTER THE DATE OF SHIPMENT BUT WITHIN THE VALIDITY OF CREDIT列明在开立运输单据后多少天内交单。若未使用该项目，则表示在开立运输单据后21天内交单3149CONFIRMATIONINSTRUCTIONS保兑指示MCONFIRM：要求保兑行保兑该信用证，MAY ADD：收报行可以对该信用证加具保兑。WITHOUT：无保兑3250APPLICANT信用证开证申请人M是否完整、准确。注意拼写3351A/DAPPLICANTBANK信用证开证的银行O如果开证行和开证申请人的银行不是同一家银行，该项目列明开证申请人的银行。如无，LC开证行为发报行。3453A/DREIMBURSEMENTBANK偿付行O3557AADVISETHROUGHBANK通知行O3659BENEFICIARY信用证的受益人M是否完整、准确，与印就在DOCS上的名称及地址是否相一致3771BCHARGES费用情况O表明费用是否有受益人（出口商）出，如果没有这一条，表示除了议付费、转让费以外，其他各种费用由开出信用证的申请人（进口商）出3872SENDERTORECEIVERINFORMATION附言O一般表明LC是否受UCP600约束或约束于其他国家法律，一般不会出错78INSTRUCTIONTOTHEPAYING/ACCEPTING/NEGOTIATINGBANK给付款行、承兑行、议付行的指示O注意寄单地址、付款条款是否清晰，有无LC暂不生效，待一定条件后生效的条款如何审证拿到信用证以后该如何审核呢？可如下一步步进行。首先是重点核查一些关键条款：1如果拿的是复印件，或预先审核传真件的，首先检查文件是否完整。特别注意看每页的末和下一页的开关是否语句衔接正常，以避免传真复印中的人为疏忽遗漏。2检查40A条款，确认必须有IRREVOCABLE不可撤销字样。3检查第59条款，受益人的名称是否正确无误。因为基本上所有的单证都会显示受益人名称，如果有误-哪怕是一个字母，都会导致所有单证不符。即便为了迁就信用证，某些自己缮制的单证可以将错就错，那些需要国家机构出具的单证，却因为预先对受益人的名称都有了备案而无法更改。4检32B条款，是否金额准确。5检查44C和31D条款，看是否能按照要求及时装船。44C和31D的时间间隔不能太短，一般要求在10天以上，而以15天左右为适宜。因为货物上船以后，校对和领取提单需要一定的时间，特别是如果你的办公地点远离出口码头的时候。44C和31D是非常重要的条款，这个时间如果逾期的话，将是无话可说的足以导致信用证失效的重大不符点。同时可以参照48条款。不过目前的信用证，通常31D条款时间加上48条款时间就正好是44C条款时限。6检查45A，是否与合同一致，如果不一致，看是否能接受。特别是有时候客户出于避税等的目的，喜欢在这个条款中将品名描述笼统化，比如把猪二层革改为“皮革”。可是在做出口商检的时侯，国家商检局却不允许如此简化，这样一来势必造成单证不符。因此要注意把握尺度，如无法按照客户要求的去做，就及时通知客户修改。7重点审核46A和47A。46A是单证的种类要求，47A则补充说明单证的做法以及其他要求。这两个条款是信用证最重要最核心的部分，要逐字审阅，一个标点也不放过，不能有任何的含糊。有疑问的，求助你的银行和同行，或者与客户联系。其中以银行的意见为重，务必彻底搞清楚，万不可想当然。 对46A，不妨单列清单，对单证的种类、名称份数和出具机构逐一核对，近些年是否能及时、完整地做到。比如曾有过案例，要求普惠制原产地证（FORMA）一正三副。可实际上正常情况下普惠制只有一证两副。审核的时候忽略了这个细节，制单就会有麻烦。 47A条款也一样。有时候不单设计单证的缮制，还牵涉到费用。比如要求单证要贸促会/商会认证，无形中就会多负担一笔费用。 注意核对，看单证规定是否有前后矛盾冲突的地方。8其他条款的审核。可依据条款编码审核，看看是否有误。注意银行费用的划分，公平原则是分摊，一般可接受“产生于开证申请人国家以外的费用由受益人承担”。有些客户会规定“除开证费以外所有费用由受益人承担”，这就显失公平了。SWIFT信用证简介及常见条款翻译信用证有信开方式和电开方式，电开就是SWIFT。（MT700是初次开证时的格式，MT707是信用证修改后的格式。）一, SWIFT介绍SWIFT又称：“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。由于SWIFT的格式具有标准化，目前信用证的格式主要都是用SWIFT电文，因此有必要对SWIFT进行了解。二, SWIFT特点1.SWIFT需要会员资格。我国的大多数专业银行都是其成员。2.SWIFT的费用较低。同样多的内容，SWIFT的费用只有TELEX（电传）的18%左右，只有CABLE（电报）的2.5%左右。3.SWIFT的安全性较高。SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的自动化。4.SWIFT的格式具有标准化。对于SWIFT电文，SWIFT组织有着统一的要求和格式。三, SWIFT电文表示方式。1.项目表示方式SWIFT由项目(FIELD)组成，如：59 BENEFICIARY（受益人），就是一个项目，59是项目的代号，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来表示，如51a APPLICANT（申请人）。不同的代号，表示不同的含义。项目还规定了一定的格式，各种SWIFT电文都必须按照这种格式表示。在SWIFT电文中，一些项目是必选项目（MANDATORY FIELD），一些项目是可选项目（OPTIONAL FIELD），必选项目是必须要具备的，如：31D DATE AND PLACE OF EXPIRY（信用证有效期），可选项目是另外增加的项目，并不一定每个信用证都有的，如：39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT（信用证最大限制金额）。2.日期表示方式SWIFT电文的日期表示为：YYMMDD（年月日）如：1999年5月12日，表示为：990512；2000年3月15日，表示为：000315；2001年12月9日，表示为：011209。3.数字表示方式在SWIFT电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号“，”来表示如：5，152，286.36 表示为：5152286，36；4/5 表示为：0，8；5% 表示为：5 PERCENT4.货币表示方式澳大利亚元：AUD；奥地利元：ATS；比利时法郎：BEF；加拿大元：CAD；人民币元：CNY；丹麦克朗：DKK；德国马克：DEM；荷兰盾：NLG；芬兰马克：FIM；法国法郎：FRF；美元：USD；港元：HKD；意大利里拉：ITL；日元：JPY；挪威克朗：NOK；英镑：GBP；瑞典克朗：SEK；46A: Documents required 须提供的单据文件 1.COMMERCIAL INVOICE IN TRIPLICATE 一式三份商业发票 2.FULL SET OF CLEAN ON BOARD B/L MARKED FREIGHT PREPAID MADE OUT TO ORDER OF SHIPPER AND NOTIFYING APPLICANT 全套已装船清洁提单，标明运费预付，收货人一栏填根据发货人指示，通知开证审请人 3.PACKING LIST IN DUPLICATE 装箱单一式二份 47A: Additional conditions 附加条件 1.AGRICULTURAL BANK OF CHINA SINGAPORE BRANCH IS ASSIGNED TO DISCOUNT THE L/C 中国农业银行为指定的付款行 2.AFTER NEGOTIATION BANK HAS SENT TESTED TELEX TO ISSUING BANK CERTIFYING DOCUMENTS IN COMPLIANCE WITH THE L/C TERMS AND INDICATION INVOICE VALUE,THEN NEGOTIATION BANK IS AUTHORIZED TO CLAIM REIMBURSEMENT BY TESTED TELEX/SWIFT FROM AGRICULTRUAL BANK OF CHINA SINGAPORE BRANCH AT SIGHT BASIS. SINGAPORE BRANCH WILL EFFECT PAYMENT WITHIN 5 WORKING DAYS. 议付行发电传给开证行确认单证相符，并指示发票金额，然后以SWIFT电码或电传的形式授权中国农业银行新加波支行付款给收益人，新加波支行将在五个工作日内履行付款义务 71B: Charges 开证以外产生的费用 ALL BANKING CHARGES OUTSIDE OF THE ISSUING BANK (EXCEPT FOR THE DISCOUNT INTEREST AND DISCOUNT CHARGES) ARE FOR BENEFICIARYS ACCOUNT 开证行以外产生的费用由信用证收益人负担（票据贴现利息与折扣除外） 48: Period for presentation 单据提交期限 DOCUMENTS MUST BE PRESENTED WITHIN XX DAYS AFTER LATEST SHIPMENT DATE BUT WITHIN THE VALIDITY OF THIS CREDIT 在信用证有效期内，最迟装运期后XX天内，向银行提交单据 49: Confirmation instruction WITHOUT 不保兑 53A: Reimbursement Bank 偿付行 ABOCSGSG 78: Instructions to pay/account/negotiation bank 指示付款行 ？ 议付行 1.A DISCREPANCY(IES) FEE OF USDXX.00 WILL BE DEDUCTED FROM THE PROCEEDS IF THE DOCUMENTS ARE PRESENTED WITH A DISCREPANCY(IES). 如果单据提交有差异，差额将从信用额里扣除 2.ALL DOCUMENTS SHOULD BE DESPATCHED TO US （ADDRESS：XXXXXXX）IN ONE LOT BY COURIER SERVICE. 所有单据应一次性通过快件形式发给我们 72: Sender to receiver information 说明 THIS CREDIT IS ISSUED SUBJECT TO UCP500 (1993 REVISION) 本信用证跟据跟单信用证通一惯例UCP500（1993 年版）开出 one original and four photocopies of the commercial invoice showing standard export packing and also showing non-quota when a non-quota item is shipped. 出具一式四份标准出口包装的商业发票,若为无配额商品,则需另出无配额证明one origianl and three photocopies of inspection certificate issued by hymin park of min woo international inc.出具一式三份由hymin park of min woo international inc.签发的商检证书a fax letter by angela stating that one full set of non-negotiable documents was received.Angela传真声明需出具一整套不可议付之单证one origianal and three photocopies of beneficiarys certificate certifying that a production sample was sent to the attention of ruth plant or Albert elkaim of buffalo jeans ,400 sauve west, montreal , quebec h3l 1z8一式三份的受益人产品样品之证明书寄至工厂或是此地址: Albert elkaim of buffalo jeans ,400 sauve west, montreal , quebec h3l 1z8 (好像是加拿大的一个地址)one original and three photocopies of packing list.装箱单一式三份full set of original marine bills of lading clean on board or multimode transport documents clean on board plus 2 non-negotiable copies issued by air sea transport inc. weihai, china made out or endorsed to order of bnp paribass(canada) marked freight collect, notify general customs brokers attn linda 514-876-1704全套清洁已装船的海运提单或是清洁已装船之多式联运提单需加两份由air sea transport inc签发的不可议付单据副本.提单需注明由bnp paribass(Canada)付费,通关联系人 Linda,电话514-876-1704one original and three photocopies of certificate of export licence of textile products showing the year of quota which must correspond to the year of shipment except in the case of non-quota which an export licence is not required.出具一式三份的纺织品出品许可证明书,年度配额须与年度出货一致,其中无需配额要求除外.one original and three photocopies of certificate of origin.一式三份的原产地证书one original and three photocopies of canada customs invoice.一式三份的加拿大海关发票a fax letter by albert elkaim,michel bitton, ruth plant,kathy alix,nancy whalen,marjolaine martel,mimi bernola,anna sciortino,jennyfer hassan or charles bitton stating a sample was received.albert elkaim,michel bitton, ruth plant,kathy alix,nancy whalen,marjolaine martel,mimi bernola,anna sciortino,jennyfer hassan or charles bitton这些人传真声明的可接受之样品letter from shipper on their letterhead indicating their name of company and address,bill of lading number,container number and that this shipment,including its container,does not contain any non-manufactured wooden material, tonnage, bracing material, pallets, crating or other non-manufactured wooden packing material.托单需注明托运人公司,地址,提单号,货柜号,及装载量,包括非木质包装之排水量,托盘,板条箱或其它非木质包装材料信用证条款如下: DOCUMENTS REQUIRED 45A 1、 FULL SET CLEAN SHIPPED ON BOARD SHIPPING COS BILL OF LADING ISSUED TO THE ORDER OF OMDURMAN NATIONAL BANK, SAGGANA BRANCH MAKED FREIGHT PREPAIK AND NOTIFY APPLICANT. 2、 SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN FIVE ORIGINAL AND THREE COPIES DULY CERTIFIED TRUE AND CORRECT. 3、 PACKING LIST IN ONE ORIGINAL AND FOUR COPIES. 4、 CERTIFICATE OF ORIGIN ISSUED BY CHAMBER OF COMMERCE CHINA CERTIFY THAT THE GOODS ARE OF CHINESE ORIGIN. 1、 全套清洁提单。 2、 签单的商业发票，5份正本，3份复印件 3、 装箱单1正，4副 4、 原产地证，并加盖商会章 ADDITIONAL COND. 47A 1、 INSURANCE COVERED LOCALY BY BUYERS. 2、 DOCUMENTS ISSUED PRIOR TO THE DATE OF ISSUANCE OF THIS L/C ARE NOT ACCEPTABLE.（早于开证前的文件不接受） 3、 PAYMENT AND NEGOTIATION OF DOCUMENTS UNDER RESERVE GUARANTEE OR INDMNITY ARE NOT ACCEPTABLE. 4、 NEGOTIATIONS MUST BE RECORDED ON THE ORIGINAL L/C 5、 ALL DOCUMENTS MUST BEAR OUR(THIS) L/C NUMBER 6、 FORWARDERS AND HOUSE B/LADING/ A.W.B. IS NOT ACCEPTABLE UNLESS AUTHORIZED BY US. 7、 DOCUMENTS NEGOTIATED/FORWARDED FOR PAYMENT BY A BANK Q.WHER THAN OUR NOMINATED CORRESPONDENT, SHALL BE TREATED AS DISCRPPANT DOCUMENTS AND SHALL BE HANDLED AS APPROVAL/COLLECTION DOCUMENTS 8、 DOCUMENTS FORWARDED FOR APPROVAL OR PAYMENT WITHOUT ANY LIABILITY “ARTICLE 14” ON OUR PART. 9、 NEGOTIATION BANK MUST CERTIFY ON THE COVERING SCHEDULE DISCREPANCIES,OTHERWISE THE COCUMENTS WILL B