投资顾问服务业务设置操作流程(v1[1][1].02)1.doc

投资顾问服务业务设置操作流程一、版本信息 V.1.0220110919修订记录：1、6.4.2 增加在“规范标志”项对于投顾产品订制情况进行设定的要求；2、6.4.3 增加“影像必须于当日采集并上传”；3、6.6.2.2 增加“对于退订全部投顾服务的客户账户，同时调整订制投顾产品的标志”；4、6.6.1 为新增订制投顾服务产品的客户增加普通服务佣金设置。首次新增订制投顾产品的客户账户在“规范标志设置”窗口的“规范标志”栏勾选“H-订制投顾产品”；5、6.7.1 增加经纪人姓名过长，无法在客户经理简称栏全部输入的处理方法；6、7.5 增加“客户签署投顾协议，仅选择免费服务项目的，视为不订制产品，填写协议时选择无需服务项。”；7、7.6 增加客户订制固定费用类服务产品的注意事项。二、业务简述2.1 为开通投资顾问服务业务的客户设置、变更、退订投顾服务产品，调整服务佣金。2.2 服务佣金是指与客户签属投资顾问服务协议后向客户提供交易以外的服务时收取的费用，收取方式有以下几种：（1）普通服务佣金如无特别说明，向客户提供投资顾问服务产品收取的佣金为普通服务佣金。其收费方式类似于普通的佣金，是指按客户每笔委托交易进行服务佣金收取的方式；需针对客户进行单笔交易各费用名目的设置，设置费用方法需支持按笔数、按金额、按数量、按佣金几种方式, 按交易市场、货币代码、证券类别、交易类型、买卖类型、操作方式、资金类别等进行设置。（2）固定期限服务佣金（暂不启用）指按一定固定期限进行服务佣金收取的方式。需先设置好各种费用名目的固定期限收费金额，设置费用方法需支持按每周、每月、按每季、按半年、按每年几种方式，然后再针对客户进行固定期限服务佣金的收取，采用全额冻结，定期自动收取定期费用（周费用或月费用）的方式，并且支持客户转户余额退回。（3）一次性服务佣金（固定费用方式，暂不通过柜台系统收取）收费方式类似于打公共电话，是指为客户提供间歇性服务时进行服务佣金收取的方式，只需要设置好各种一次性服务的收费金额，然后根据客户进行相应服务项目实时进行收取。（4）三种服务佣金之间关系普通服务佣金与固定期限服务佣金是针对同一类型费用名目的不同收取方式，若客户已办理了固定期限服务佣金，那么普通服务佣金不再逐笔收取。一次性服务佣金与前两种服务佣金没有交集，互为补集。三、操作平台、工具3.1 操作平台：金证柜台系统、统一账户平台系统、个人投资者身份识别系统3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、摄像头、磁卡读卡器、多易拍四、适用表格、协议、凭证4.1证券投资顾问服务协议、投资顾问服务业务风险揭示书4.2资金账户变更申请表（个人/机构）4.3投资顾问服务业务变更申请表五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗5.2 赋权级别：总部赋权5.3 复核级别：营业部复核5.4 操作菜单：统一账户平台：一站式开户、普通资料变更、客户签署协议设置集中交易平台：普通服务佣金设置、固定期限服务佣金设置、一次性服务佣金设置六、操作流程和步骤6.1 投资者申请投资顾问服务业务前应由客户经理或基础客户向客户推介，由投资顾问岗透彻宣讲证券投资顾问服务协议、投资顾问服务业务风险揭示书，由客户签署协议并订制服务产品。客户及投资顾问应在柜台业务岗面前的监控系统监控范围内签署协议，对签约过程通过录像进行留痕。未选择投顾服务产品的客户，在“服务方式”一项勾选“无需服务”，投资顾问可不参与签约。新开户客户须签署证券投资顾问服务协议及投资顾问服务业务风险揭示书，并根据客户自己的意愿选择投顾服务产品，也可以勾选“无需服务”，不选择任何服务产品。存量客户新申请投资顾问服务业务，应填写证券投资顾问服务协议、投资顾问服务业务风险揭示书、资金账户变更申请表。已经签署证券投资顾问服务协议、投资顾问服务业务风险揭示书的客户新增、变更、撤销投资顾问服务产品的，填写投资顾问服务业务变更申请表、资金账户变更申请表。对于开通“蔚蓝财富互动终端”的客户，投资顾问为其配发用户账号，应在凭证上对应位置填写“蔚蓝财富互动终端”的用户账号，并为客户发放产品说明书。6.2 柜台业务岗受理新开资金账户业务或投资顾问服务产品订制变更，应检查投资顾问服务业务风险揭示书、证券投资顾问服务协议或投资顾问服务业务变更申请表。凭证填写应符合填表要求（详见附件一）。如发现客户未填写或签署投资顾问服务协议，应在受理业务的同时向客户推介投资顾问服务业务，并联系投资顾问前来详细介绍。如发现客户填写或签署投资顾问服务协议存在不规范的情况，协助客户予以纠正。6.3 存量客户申请开通、变更、撤销投资顾问服务产品，根据资金账户变更申请表，进行客户身份识别（具体操作及要求参见相关流程）。6.4 业务办理6.4.1 检查客户留存资料、证件复印件。客户留存资料包括：证券投资顾问服务协议、投资顾问服务业务风险揭示书或投资顾问服务业务变更申请表、身份证件复印件及其它必要资料。6.4.2 证券投资顾问服务协议签署标示操作。客户签署投资顾问服务协议后即为客户资金账户权限增加“开通服务佣金”的属性。增加此属性的账户方能收取客户服务佣金，否则在系统内设置的普通服务佣金不生效。操作方式如下：6.4.2.1 对于新开户客户，通过统一账户平台“一站式开户”窗口的“开通协议”栏勾选“开通服务佣金”。选择订制投顾产品的客户账户在“规范标志”栏勾选“H-订制投顾产品”，未选择订制投顾产品的客户账户在“规范标志”栏勾选“I-未订制投顾产品”。6.4.2.2 对于存量客户，通过统一账户平台“客户签署协议设置”窗口勾选“开通服务佣金”。选择订制投顾产品的客户账户在“规范标志设置”窗口的“规范标志”栏勾选“H-订制投顾产品”，未选择订制投顾产品的客户账户在“规范标志设置”窗口的“规范标志”栏勾选“I-未订制投顾产品”。6.4.3 采集证券投资顾问服务协议签署页或投资顾问服务业务变更申请表的影像。不能产生任务流的，应采取自定义采集方式。客户首次签署协议的，直接采集协议凭证的电子影像。存量客户的协议凭证通过自定义方式进行采集。相关影像必须于当日采集并上传。6.4.4 营业部投资顾问岗（暂无投资顾问的营业部指定专人）根据证券投资顾问服务协议、投资顾问服务业务变更申请表填写投顾产品订制情况汇总表（附件二），当日16:30前将汇总表通过OA发送至营销中心投资顾问部，并且打印一份，作为具体业务处理记录的工作底稿。新签定证券投资顾问服务协议的客户，订制的服务产品有5个交易日的试用期，投顾产品订制情况汇总表对应“服务佣金设置日期”填写实际设置日期（T+6日）。客户后续增加订制服务产品，填写投资顾问服务业务变更申请表，无试用期，于次一交易日（T+1日）设置服务佣金。对于试用期内退订产品或变更的，退订当日在投顾产品订制情况汇总表对应订制记录做退订或变更记录。6.5 投顾服务产品开通。投资顾问每日日终根据投顾产品订制情况汇总表或证券投资顾问服务协议、投资顾问服务业务变更申请表在投顾服务平台办理开通设置操作。完成操作后将投顾产品订制情况汇总表交柜台业务岗装订成册归档留存。无投顾产品平台管理员权限的营业部由营销中心投资顾问部办理开通操作。6.6 为客户办理开通、变更、撤销投资顾问服务服务产品及服务佣金设置。撤销或变更可于当日日终清算前处理；新开通服务产品应在设定日客户发生交易之前进行设置。6.6.1 为新增订制投顾服务产品的客户增加普通服务佣金设置。首次新增订制投顾产品的客户账户在“规范标志设置”窗口的“规范标志”栏勾选“H-订制投顾产品”。6.6.1.1 柜台业务岗应于每日早晨开市前根据投顾产品订制情况汇总表设置普通服务佣金。普通服务佣金设置包括试用期已满，客户未退订的服务项目以及前一日客户新申请且没有试用期服务项目的服务佣金。设置之前应检查当日客户是否已有交易，如客户当日已发生交易，并因收取普通服务佣金导致透支，该客户账户的服务佣金设置应在清算后或下一交易日开市之前操作。试用期内撤销订制服务产品的，不进行服务佣金设置。6.6.1.2 通过集中交易平台“营业部营业部费用设置服务佣金设置普通服务佣金设置”点击“增加”按钮。货币种类选择对应账户的币种；市场选择对应的市场,人民币账户选择沪A、深A；证券类别选择0-“股票”；交易类型选择0-“正常交易”；买卖类别选择B-“买入”、S-“卖出”；操作方式选择-“全部”；资金控制选择1-“特定的资金账号”；佣金类型选择对应的服务产品或项目；最低收费设置为1元，最高收费不设置，佣金比例按照协议或申请表约定数额填写（此处为实际比例，注意小数点位数与千分比例的换算）；计算方法选择0-“按金额”；收费模式选择1-“按成交情况收取”。点击“确定”后，系统记录对应服务产品的服务佣金记录。6.6.1.3 完成设置后，在投顾产品订制情况汇总表上加注“已完成设置”、设置日期等信息并填入操作人姓名。6.6.2 为取消订制服务产品的客户删除普通服务佣金设置。6.6.2.1 首先查询客户服务佣金设置情况，确定服务产品是否处于试用期。如果客户取消订制服务产品处于试用期，尚未设置服务佣金，在投顾产品订制情况汇总表对应订制记录后插入退订或变更记录，在对应的退订的栏目加注“退订”。对于一次性付款的服务产品，不予退订。6.6.2.2 对于已经设置服务佣金的，删除服务佣金设置项。由于单一客户的服务佣金有许多项，删除普通服务佣金容易发生差错，需应用一定的操作技巧。通过集中交易平台“营业部营业部费用设置服务佣金设置普通服务佣金设置”窗口条目栏，点击“特定资金账号”对资金账户排序，点击鼠标右键查找匹配字符串，在查找窗口中“范围”选择“特定资金账号”，输入客户资金账号，可查询到对应客户的全部服务佣金设置记录（连续），按住ctrl键，用鼠标逐个点击需删除的服务佣金设置记录（选中记录加灰），点击窗口中的“删除”按钮后，连续点击“确定”按钮，可全部删除选中记录。对于退订全部投顾服务的客户账户，同时调整订制投顾产品的标志，在“规范标志”栏将“H-订制投顾产品”调整为“I-未订制投顾产品”。6.6.2.3 完成设置后，在投顾产品订制情况汇总表上加注“已完成设置”并由操作人签名。6.6.2.4 投资顾问根据投顾产品订制情况汇总表取消服务平台上相应的客户服务产品。6.6.3 修改普通服务佣金设置。修改某一服务产品的普通服务佣金比率，可逐条修改设置记录；修改其他内容，应全部删除需修改的记录后，重新设置。6.6.4 增加固定期限服务佣金设置。（暂不启用系统功能）通过集中交易平台“营业部营业部费用设置服务佣金设置固定期限服务佣金设置”窗口进行固定期限服务佣金条目设置。再通过集中交易平台“客户服务服务佣金控制固定期限服务佣金办理”，为客户设置对应的固定期限服务佣金。6.6.5 解除固定期限服务佣金设置。（暂不启用系统功能）通过集中交易平台“客户服务服务佣金控制固定期限服务佣金退款”窗口进行设置。6.6.6 收取一次性服务佣金。（暂不启用系统功能）通过集中交易平台“营业部营业部费用设置服务佣金设置一次性服务佣金设置” 窗口进行一次性服务佣金条目的设置。再通过集中交易平台“客户服务服务佣金控制一次性服务佣金收取”，为客户设置对应的一次性服务佣金。6.7 设置投顾服务的归属关系。通过客户经理关系设置，在集中交易系统中标记客户与为其提供服务的投资顾问以及客户经理（开发客户的员工）的服务归属和客户开发关系。6.7.1 客户经理开户（可在首次受理业务时设置，也可提前设置并打印账户信息备查）集中交易系统内，每一个客户账户只能与一个客户经理建立归属关系，为利用客户经理关系管理功能实现客户开发和服务归属管理，需将营业部内客户开发人员和投资顾问逐一建立对应关系，在系统内为每一个客户开发人员和投资顾问的组合建立一个客户经理编号（同时为投资顾问建立一个无客户开发关系的客户经理编号），利用系统内的客户经理姓名信息记录客户开发人员及投资顾问的工号信息。办理相关客户经理开户操作时，系统内客户经理姓名的录入严格按以下命名规则执行：客户经理开发并且与投资顾问签约的客户，其对应组合的客户经理姓名录入内容为：“客户经理姓名”_“客户经理工号”_“投资顾问工号”，例如：某客户申请投顾服务产品业务，其客户经理姓名是“张华”，工号是“0234”，与其签约的投资顾问工号是“2374”，该客户对应的客户经理组合的名称为：“张华_0234_2374”；投资顾问自己开发的客户，其对应组合的客户经理姓名录入内容为：“投资顾问姓名”_“投资顾问工号”_“投资顾问工号”，例如：侯鹏_1234_1234；无客户开发关系的撞柜客户，其对应组合的客户经理姓名录入内容为：撞柜_0000_“投资顾问工号”,例如：撞柜_0000_1234。委托合同经纪人开发的客户，其对应组合的客户经理姓名录入内容为：“经纪人姓名”_00000_“投资顾问工号”,例如：李晨_00000_1234。因经纪人姓名过长，无法在客户经理简称栏全部输入的，在客户经理简称栏内仅录入经纪人的姓氏，在客户经理全称内录入完整的经纪人姓名。例如：经纪人“高雅洁”，在客户经理简称栏录入“高_24535_1234”，在客户经理全称内录入“高雅洁_24535_1234”其中“_”为半角下划线，工号为人力资源总部配发的员工号，格式为半角数字。操作菜单：集中交易“客户经理管理客户经理账户设置客户经理开户”，客户经理选择对应的组合。6.7.2 客户经理关系设置根据证券投资顾问服务协议及投资顾问服务业务变更申请表上的投资顾问与客户经理组合设置客户经理关系。其中手续费模板选择实际客户开发关系对应的模板（例如“新增客户20”、“新增客户10”、“原有客户”等）。操作菜单：集中交易“客户经理管理客户经理关系管理客户经理关系设置”，客户经理选择对应的组合。若已经设置过客户经理关系的客户申请变更投资顾问或新增投资顾问，应先删除原客户经理关系，再重新设置。重新设置的客户经理关系，应保持原客户开发关系不变。6.8 复核岗、营业部营运副总（总助）对服务佣金设置进行复核、审核，并在投顾产品订制情况汇总表签字确认。核查要点：（1）客户开通产品的设置是否与客户协议（或变更申请表）一致；（2）客户服务佣金费率是否与客户协议（或变更申请表）一致；（3）投资顾问和客户经理的设置是否准确；（4）客户经理关系设置是否准确。核对服务佣金设置可通过“普通服务佣金设置”菜单操作或将普通服务佣金设置数据导出后进行检查。6.9 柜台业务岗将相关协议、凭证交档案管理岗归档。客户签署的证券投资顾问服务协议、投资顾问服务业务风险揭示书纳入客户资料档案管理。客户签署的投资顾问服务业务变更申请表纳入日常业务档案保管、备查。投顾产品订制情况汇总表书面表格（工作底稿）在完成业务操作后，入库单独成册保管。七、操作要点：7.1 必须为客户设置“开通服务佣金”的资金账户权限（签署协议）后，方可设置普通服务佣金，否则设置不生效。7.2 若普通服务佣金“收费模式”设置为“委托时收取”，则服务佣金费用委托时实时收取，并记录到前台费用流水表，增加买入冻结金额。若“收费模式”设置为“成交时收取”，则客户委托买入、委托卖出时冻结服务佣金，清算时进行收取，并记录到前台费用流水表。查询菜单“公司查询其它流水前台收费流水”。7.3 若一笔成交涉及多个服务佣金类型，流水以合计的方式记录一条。如：设置交易咨询费为按金额0.0003,设备通讯费为按数量0.0004，委托买入000001 ，9元，1000股，每笔最低费用为1元，收取费用的数额为 (9*1000*0.0003+1000*0.0004)=2.7+1=3.7元。7.4 同一资金账号只能办理同一币种，同一服务佣金类型的一种固定期限服务佣金。7.5 客户签署投顾协议，仅选择免费服务项目的，视为不订制产品，填写协议时选择无需服务项，营业部投资顾问无需在协议上签字。7.6 客户订制固定费用类服务产品，投资顾问应告知客户通过银行向公司投顾业务收费专用账户汇款，并提示客户务必在汇款附言中注明客户姓名、资金账号、资金用途。公司收到款项后为客户开通产品或提供相应服务。客户如需发票，营业部在投顾产品订制情况汇总表注明，每月末，本地营业部可到公司领取，异地营业部统一寄送。 附件一渤海证券股份有限公司证券投资顾问服务协议填写说明一、甲方 若选择投资顾问服务协议盖长条章（刻印），否则不盖。二、乙方乙方名称必填资金账号必填联系电话必填电子邮件必填联系地址必填邮政编码必填服务方式不需要投资顾问则在“无需服务”项前打“”，并且下表内容不用再填写；选择其他服务方式则在对应服务方式前打“”服务期限如需服务，按照服务约定期限填写最低收费标准与客户协商填写（一般按月100元）产品类别免费服务产品产品简介定制如需服务，对应定制项目打“”收费服务产品填表说明：1、选择服务产品则在定制项中打“” 2、若选择蔚蓝财富互动终端，则投顾人员需要协助填写用户帐号收费方式产品序号类