《汽车保险》课程教学大纲.doc

汽车保险课程教学大纲 课程编号:课程名称: 汽车保险课程英文名称: Car insurance总学时: 36 理论学时: 36 实验学时:适用专业: 汽车运用技术专业先修课程: 汽车构造、汽车机械基础、汽车电工与电子技术、汽车电器设备一、 课程性质、目的和任务本课程的目的：1.汽车保险是汽车运用技术专业的一门专业主修课程，本课程主要通过汽车保险的保险的基本原理；保险四大原则；保险法的概念、保险法的基本内容；机动车辆保险的概念、特点、作用；我国现行机动车辆保险险种、保险费率；机动车辆保险合同的法律特征、合同的主体与客体、合同的内容与形式；汽车保险实务，尤其通过上海地区的主要保险公司机动车辆保险等介绍，使学生了解与汽车保险的相关知识。2.通过对保险代理人、保险经纪人、保险公估人等保险中介的介绍，使学生了解保险中介的相关知识。3.通过案例的介绍让学生了解、熟悉汽车保险投保、承保、核保、理赔各个过程的实务。本课程的任务：熟悉一个合格与合法的汽车保险人员应该具有的基本素质，掌握汽车保险的方法；认识在汽车展业、汽车保险销售（电话营销）、汽车投保、汽车承保、汽车现场查勘、汽车保险损失确定、汽车保险理赔中常见的市场知识、企业知识、产品知识和用户知识问题的理论依据。二、 课程的基本要求通过本课程的学习，不仅要为学生学习后续专业课程打下良好的基础，而且对今后的工作和理论联系实践创造条件。三、教学内容及要求(注:可采用掌握,理解,了解,熟悉等来分别表述)（一）第一章 保险基础基础理解风险（风险、风险管理、可保风险）；掌握保险的基本原理（保险的概念、构成要素、特征、分类、）了解机动车辆保险的职能与作用（职能、作用）保险市场（保险市场的概念、保险人、保险消费者、保险保险中介、保险代理人、保险经纪人、保险公估人）了解汽车保险业概述（国外汽车保险发展概况、中国汽车保险发展历程）本章难点：风险；可保风险；保险的要素；保险代理人；保险经纪人；保险公估人本章难点：风险、保险的构成要素之间的联系；保险代理人；保险经纪人；保险公估人（二）第二章 汽车保险的原则掌握保险的基本原则（保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损害补偿原则、代位原则、分摊原则）；理解保险与防灾减损相结合的原则本章重点：保险利益原则；最大诚信原则；近因原则；损害补偿原则本章难点：最大诚信原则；近因原则；代位求偿；物上代位；分摊原则；如实告知；弃权；禁止抗辩（三）第三章 汽车保险合同理解汽车保险合同概述（保险合同定义、保险合同分类、汽车保险合同定义）掌握汽车保险合同的法律特征（一般特征、合同的形式：投保单、暂保单、保险单、保险凭证、批单、书面协议）熟悉汽车保险合同的基本内容（合同的主体、客体、内容）熟悉汽车保险合同的订立、生效、变更、解除与终止（订立、生效、变更、解除、终止）理解汽车保险合同的争议处理（解释原则、解决争议的方式）本章重点：保险合同法律特征；合同的主体与客体；合同的内容与形式；投保单；暂保单；保险单；批单本章难点：保险合同法律特征；合同的主体与客体；有利于被保险人解释原则；投保单；暂保单；保险单；批单（四）第四章 机动车交通事故责任强制保险了解交强险的概述熟悉交通事故责任强制保险保险条款理解交通事故责任强制保险费率熟悉交通事故责任强制保险赔偿范围本章重点：交强险；交强险的投保；交强险的理赔；交强险保险条款；交强险保险费率计算本章难点：交强险；交强险的投保；交强险的理赔；交强险保险条款（五）第五章 机动车辆商业保险了解机动车辆保险概述；掌握机动车辆损失保险；掌握机动车第三者责任保险；掌握附加险；熟悉商业机动车辆保险费率计算本章重点：A保险条款；B保险条款；C保险条款；2007保险条款的特点；机动车辆损失保险；机动车第三者责任保险；附加险；商业机动车辆保险费率计算本章难点：A保险条款； C保险条款；机动车辆损失保险；机动车第三者责任保险；附加险；商业机动车辆保险费率计算（六）第六章 汽车保险费率理解汽车保险费率确定的基本原则（确定的四大原则、确定模式）熟悉汽车保险风险因素熟悉汽车保险费率修正方案掌握保费计算方法（第三者责任保险、车辆损失保险）本章重点：新车购置价；基础保费；商业机动车辆保险费率计算；机动车辆损失保险保费计算；机动车第三者责任保险保费计算；本章难点：新车购置价；商业机动车辆保险费率计算；机动车辆损失保险保费计算；机动车第三者责任保险保费计算；（七）第七章 汽车投保实务了解汽车投保概述（选择保险的基本原则、选择保险的内容、汽车投保的基本要求、对投保方式的选择）掌握汽车投保的险种分析（交强险、A保险条款、B保险条款、C保险条款；）掌握汽车投保的注意事项（投保流程、投保准备、正确填写投保单）本章重点：选择保险的基本原则；选择保险的内容；汽车投保的基本要求；机动车辆的投保流程；正确填写投保单本章难点：汽车投保的基本要求；机动车辆的投保流程；正确填写投保单（八）第八章 汽车保险承保实务了解机动车辆保险承保流程掌握保险展业（展业准备、制定保险方案、检验车辆和证件、计算保险费）掌握核保业务（核保的原则、核保的意义、核保的运作、核保实务、制单、证）熟悉保险合同的变更掌握续保与无赔款优待本章重点：检验车辆和证件；计算保险费；核保的运作；核保实务；制单、证；续保与无赔款优待本章难点：核保的运作；核保实务；制单、证；续保与无赔款优待（九）第九章 汽车保险事故现场查勘熟悉汽车保险事故的鉴定与查勘技术（汽车保险事故的查勘鉴定、交通事故鉴定必要的知识）掌握事故现场查勘的要求和工作内容（保险事故现场、现场查勘：操作流程、主要内容、查勘方法技术）掌握现场痕迹查勘与鉴别（痕迹物证、痕迹形成及特点、痕迹分析、痕迹查勘与鉴别）掌握碰撞查勘（碰撞、正面碰撞、追尾碰撞、侧面碰撞、单方事故、施救措施）熟悉火险查勘（汽车起火的分类、汽车起火的原因、汽车起火后的施救、汽车火险查勘、火损汽车的定损、索赔）熟悉水险规避与查勘（汽车防水、涉水方法、汽车被淹后的施救、汽车水灾事故查勘、涉水汽车保险理赔）熟悉盗抢险查勘本章重点：保险事故现场分类；现场查勘：操作流程；查勘的主要内容；查勘方法技术；痕迹物证；汽车火险查勘；火损汽车的定损；索赔；涉水汽车保险理赔；本章难点：交通事故鉴定必要的知识；查勘的主要内容；查勘方法技术；痕迹物证；痕迹查勘与鉴别；汽车火险查勘；火损汽车的定损；索赔；涉水汽车保险理赔；（十）第十章 汽车保险事故损失确定掌握事故车辆的定损原则（定损机构、定损与正常维修区别、定损流程、定损方法、维修费用确定、零件换修原则）熟悉车身定损熟悉发动机定损熟悉底盘定损熟悉维修工时费用的确定熟悉其他财产损失的确定熟悉施救费用和残值处理本章重点：定损流程；定损方法；维修费用确定；零件换修原则；车身定损；发动机定损；底盘定损；维修工时费用的确定；其他财产损失的确定本章难点：定损流程；定损方法；维修费用确定；零件换修原则（十一）第十一章 汽车保险理赔实务了解汽车保险理赔概述（保险理赔的意义、保险理赔的原则、汽车保险理赔的特点）了解汽车保险理赔工作的模式熟悉汽车保险理赔工作的主要内容和注意事项（索赔程序、出险报案的三种形式、理赔的主要注意事项、保险公司理赔工作的主要业务环节）了解赔款理算熟悉核赔及案卷管理（核赔流程、结案处理、理赔案卷管理、拒赔案件、代位追偿案件）本章重点：保险理赔的原则；汽车保险理赔的特点；索赔程序；出险报案的三种形式；理赔的主要注意事项；保险公司理赔工作的主要业务环节；核赔流程；结案处理；理赔案卷管理；拒赔案件；代位追偿案件本章难点：保险理赔的原则；汽车保险理赔的特点；索赔程序；理赔的主要注意事项；核赔流程；结案处理；拒赔案件；代位追偿案件四、 学时分配序号教 学 内 容学时1第一章 保险基础基础风险（风险、风险管理、可保风险）；保险的基本原理（保险的概念、构成要素、特征、分类、）机动车辆保险的职能与作用（职能、作用）保险市场（保险市场的概念、保险人、保险消费者、保险保险中介、保险代理人、保险经纪人、保险公估人）22第二章 汽车保险的原则保险的基本原则（保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损害补偿原则、代位原则、分摊原则）；保险与防灾减损相结合的原则43第三章 汽车保险合同汽车保险合同概述（保险合同定义、保险合同分类、汽车保险合同定义）汽车保险合同的法律特征（一般特征、合同的形式：投保单、暂保单、保险单、保险凭证、批单、书面协议）汽车保险合同的基本内容（合同的主体、客体、内容）汽车保险合同的订立、生效、变更、解除与终止（订立、生效、变更、解除、终止）汽车保险合同的争议处理（解释原则、解决争议的方式）24第四章 机动车交通事故责任强制保险交强险的概述、交通事故责任强制保险保险条款、交通事故责任强制保险费率、交通事故责任强制保险赔偿范围25第五章 机动车辆商业保险机动车辆保险概述；机动车辆损失保险；机动车第三者责任保险；附加险；商业机动车辆保险费率计算46第六章 汽车保险费率汽车保险费率确定的基本原则（确定的四大原则、确定模式）汽车保险风险因素汽车保险费率修正方案保费计算方法（第三者责任保险、车辆损失保险）27第七章 汽车投保实务汽车投保概述（选择保险的基本原则、选择保险的内容、汽车投保的基本要求、对投保方式的选择）汽车投保的险种分析（交强险、A保险条款、B保险条款、C保险条款；）汽车投保的注意事项（投保流程、投保准备、正确填写投保单）28第八章 汽车保险承保实务机动车辆保险承保流程保险展业（展业准备、制定保险方案、检验车辆和证件、计算保险费）核保业务（核保的原则、核保的意义、核保的运作、核保实务、制单、证）保险合同的变更续保与无赔款优待29第九章 汽车保险事故现场查勘汽车保险事故的鉴定与查勘技术（汽车保险事故的查勘鉴定、交通事故鉴定必要的知识）事故现场查勘的要求和工作内容（保险事故现场、现场查勘：操作流程、主要内容、查勘方法技术）现场痕迹查勘与鉴别（痕迹物证、痕迹形成及特点、痕迹分析、痕迹查勘与鉴别）碰撞查勘（碰撞、正面碰撞、追尾碰撞、侧面碰撞、单方事故、施救措施）火险查勘（汽车起火的分类、汽车起火的原因、汽车起火后的施救、汽车火险查勘、火损汽车的定损、索赔）水险规避与查勘（汽车防水、涉水方法、汽车被淹后的施救、汽车水灾事故查勘、涉水汽车保险理赔）盗抢险查勘610第十章 汽车保险事故损失确定事故车辆的定损原则（定损机构、定损与正常维修区别、定损流程、定损方法、维修费用确定、零件换修原则）车身定损；发动机定损；底盘定损维修工时费用的确定；其他财产损失的确定；施救费用和残值处理411第十一章 汽车保险理赔实务汽车保险理赔概述（保险理赔的意义、保险理赔的原则、汽车保险理赔的特点）汽车保险理赔工作的模式汽车保险理赔工作的主要内容和注意事项（索赔程序、出险报案的三种形式、理赔的主要注意事项、保险公司理赔工作的主要业务环节）赔款理算核赔及案卷管理（核赔流程、结案处理、理赔案卷管理、拒赔案件、代位追偿案件）212复习213考核2小计36五、课程重点、难点风险；可保风险；保险的要素；保险代理人；保险经纪人；保险公估人；最大诚信原则；近因原则；代位求偿；物上代位；分摊原则；如实告知；弃权；禁止抗辩；保险合同法律特征；合同的主体与客体；合同的内容与形式；投保单；暂保单；保险单；批单；交强险；交强险的投保；交强险的理赔；交强险保险条款；A保险条款； C保险条款；机动车辆损失保险；机动车第三者责任保险；附加险；商业机动车辆保险费率计算；新车购置价；基础保费；商业机动车辆保险费率计算；机动车辆损失保险保费计算；机动车第三者责任保险保费计算；选择保险的基本原则；选择保险的内容；汽车投保的基本要求；机动车辆的投保流程；正确填写投保单；核保的运作；核保实务；制单、证；续保与无赔款优待；交通事故鉴定必要的知识；查勘的主要内容；查勘方法技术；痕迹物证；痕迹查勘与鉴别；汽车火险查勘；火损汽车的