银行初级资格考试《银行管理》考点：内部控制每日一练(2016.12.18).doc

银行初级资格考试银行管理考点：内部控制每日一练(2016.12.18)一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，其中操作风险损失率的计算公式为_。 A操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和的平均值 B操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和的平均值 C操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和 D操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和 2.制订个人理财目标的基本原则之一是，将_作为必须实现的理财目标。 A个人风险管理 B长期投资目标 C预留现金储备 D短期投资目标 3.商业银行从事的资金业务包括_。 A衍生品业务 B债券业务 C外汇业务 D短期资金业务 E证券业务 4.贷款人的权利包括_。 A根据借款人的条件，决定贷款金额 B自主决定贷款利率的区间 C了解借款人的生产经营活动 D要求借款人提供与借款有关的资料 E在贷款受损失或已受损失时，可依合同规定，采取使贷款免受损失的措施 5. 下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是_。 A名家字画 B唐宋古董 C古代玉器 D邮票 6. 共同构成我国担保法律制度的法律包括_。 A公司法 B物权法 C民法通则 D担保法司法解释 E合同法 7. 下列关于红色预警法说法正确的是_。 A该方法重视定量分析与定性分析相结合 B这种预警方法侧重定量分析 C首先对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面分析 D其次进行不同时期的对比分析 E最后结合风险分析专家的直觉和经验进行预警 8. 下列关于信用风险预期损失的说法，不i正确的是_。 A是商业银行已经预计到将会发生的损失 B等于预期损失率与资产风险敞口的乘积 C等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积 D是信用风险损失分布的方差 9. 一份1个月的远期合同成交日为2007年1月19日(周五)，则这份合同的交割日应为2007年_。 A2月19日 B2月21日 C2月23日 D2月25日 10. 某企业2006年净利润为0.5亿元人民币，2005年末总资产为10亿元人民币。2006年末总资产为15亿元人民币，该企业2006年的总资产收益率为_。 A5.00% B4.00% C3.33% D3.00% 11. 按照交割时间划分，金融市场可以分为_。 A现货市场 B发行市场 C期货市场 D流通市场 E证券市场 12. 营运能力分析常用的比率主要有_。 A总资产周转率 B固定资产周转率 C应收账款周转率 D存货周转率 E资产收益率和所有者权益收益率 13. 下面关于各种收益率的计算公式正确的是_。 A名义收益率票面利息/面值100% B即期收益率票面利息/购买价格100% C持有期收益率(出售价格-购买价格)/购买价格100% D到期收益率=(收回金额-购买价格+利息)/购买价格100% E即期收益率=购买价格/票面利息100% 14. 对于抵押物的存货估价，应当是评估存货的_。 A现值 B购买成本 C生产成本 D历史价值 15. _是首先假设资产收益为某一随机过程，利用历史数据或既定分布假设，大量模拟未来各种可能发生的情景，然后将每一情景下的投资组合变化值排序，给出其分布，从而计算VaR值。 A历史模拟法 B方差协方差法 C计量法 D蒙特卡罗模拟法 16. 某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理_。 A若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告 B可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 C可以书面汇报请示有关领导 D应服从领导的指示，按照分行行长的意思做 E可向司法机关报告 17. 根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该_。 A了解客户的风险偏好 B了解客户的风险认知能力 C评估客户的财务状况 D替客户选择合适的投资产品 E向客户揭示相关风险 18. 根据外资银行管理条例的规定，外资银行包括_。 A外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行 B一家外国银行单独出资的外商独资银行 C外国银行代表处 D外国银行分行 E一家外国银行与其他金融机构共同出资设立的外资独资银行 19. 下列关于防范质押操作风险的说法，不正确的是_。 A银行应当确认质物是否需要登记 B银行应收齐质物的有效权利凭证 C银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施 D银行借出质押证件时，应书面通知登记部门或托管方撤销质押 20. 根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，其中流动性缺口率的定义为_。 A30天内到期的流动性资产减去30天内到期的流动性负债的差额 B60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额 C90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额 D120天内到期的流动性资产减去120天内到期的流动性负债的差额 21. _负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。 A国家外汇管理局 B中国银行业监督管理委员会 C人民银行 D财政部 22. 银行卡分为信用卡和借记卡，其区别有_。 A是否可以透支 B是否收取利息 C是否需要预先存款 D是否以信用为基础 E是否可以取现 23. 质权的标的物是_，抵押权的标的物是_。 A动产和财产权利，动产和不动产 B不动产，不动产和财产权利 C动产，不动产 D动产和财产权利，不动产 24. 对于企业管理水平的分析，主要包括_。 A管理人员的业务素质 B机构的设置及合理性 C经营管理方面的主要业绩 D企业的劳动力结构和层次 E已实