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制度经济学社会秩序与公共政策读书笔记 作者：理性思考者 时间：2009-06-07 21:45 分类：默认分类标签：公共政策制度经济学-社会秩序与公共政策第1章 引论：制度何以重要第一节、制度何以重要人类的相互交往，包括经济生活中相互交往，都依赖于某种信任。信任以一种秩序为基础。而要维护这种秩序，就要依靠各种禁止不可预见行为和机会主义的行为规则。我们称这些规则为“制度”。一、经济学和公共政策中的制度缺位新古典经济学的标准假设是人们在无摩擦、无成本地从事商务交易活动。然而，制度减少着协调人类活动的成本，因而它对于理解人际交往具有重要价值。通过低估协调问题，新古典经济学使自己的分析偏重于生产与实际的分配。因此，对于大量涉及组织和协调供求双方决策的现代商务活动来讲，这种理论变得很不适宜。二、制度经济学的兴起制度经济学认为制度在协调个人行动上发挥着关键作用。制度构成着关键的社会资本，它们是导引人际交往和社会发展的“软件”。制度经济学并不视资源或人的需求为既定，而是聚焦于在发现和利用新需求和新的有用资源的过程中所发生的演化和经济增长。第二节、经济增长的发展一、一些国家的经验从一种失败了的制度体系混乱地转向另一种社会经济秩序的经验确切的说明，高生活水平不会自动产生，它们依赖于协调经济博弈的规则，即制度。经济停滞和负增长是与封闭经济、国内和国际冲突、巨大的经济体制变革、对私人创造性和私有制是与可靠的产权、竞争和开放联系在一起的。第三节、解释经济增长一、调动经济要素1940年代和1950年代，经济学家强调调集资本对于长期增长的重要性。到1950年代一些经济学家提出了国民生产函数的概念。这个概念反映着如资本、劳动、技术一类投入与预期产出量之间的一种关系。二、增长的硬件和软件1960年代经济学开始强调更好的教育和技能培训的重要影响：即所谓各种能增加所谓“人力资本”那类生产要素的方法。随着1960年代的渐渐逝去，其它观察者们强调起自然资源对增长的贡献。后来，人们慢慢发现，国民产品的结构突出了一个事实，在总的宏观经济增长现象背后，事实上存在着各种有机演化的微观经济结构。价格高度灵活和要素高度流动的经济一般比僵化的经济增长得更快。因此，结构变迁是增长过程的重要组成部分。不久人们又发现，在不发达国家和发达的民主经济里，政治过程常驻机构常在在固化经济结构方面都有很大的影响力。在不发达国家里，已形成的既得利益集团可能握有统治权。而在发达国家的民主经济中，院外集团和谋求私利的权势集团可能把持政治过程和行政过程，抵制适应新条件的结构调整。三、企业、知识和制度为什么在非欧洲文化中，技术知识上的巨大进步并没有导致一次工业革命？这是因为缺少一定的社会、政治和法律前提，简言之，缺少一定的制度。在那些巨大的封闭经济中，统治者们在其疆域内无须为吸引和留有知识的、具备企业家才能的人而竞争。统治者也无须培育那引聚集资本和对企业有吸引力的制度。换言之，在亚洲，制度发展的不足使技术进步成果的积累和潜在的巨大市场不起作用。恰当的制度是经济增长的必要前提，但不是充分前提。关于经济增长的条件，从宏观角度看，资本、劳动、技术、教育和培训的技能和自然资源。关于变革的微观经济学认为是结构变迁和企业家，制度经济学认为是制度。休谟和亚当斯密认为至少有三项制度对人类进步和文明社会来讲是具有根本性的：保障产权、通过自愿的契约性协议自由转让产权、信守诺言。我们还可以断言，现在经济增长理论正在转向与社会学和人类学的传统联系。像韦伯已经将它置入了这两个领域。第二章、定义：经济学、制度、秩序和政策第一节、基本定义一、 制度制度在这里被定义为由人制定的规则。它们抑制着人际交往中可能出现的任意行为和机会主义行为。制度为一个共同体共有，并总是依靠某种惩罚而得以贯彻。没有惩罚的制度是无用的。带有惩罚的规则创立起一定的程序，将人类的行为导入可合理预期的轨道。二、秩序和经济生活制度的关键功能是增进秩序：它是一套关于行为和事件的模式，它具有系统性、非随机性，因此是可理解的。我们还需要定义制度经济学，它关心的是分析各种具有协调功能的规则和规则集，以及这些规则和规则集的实施对经济后果的影响。制度经济学还与制度如何在经济环境的变迁中演化有关。简言之，制度经济学研究经济生活与制度之间的双向关系。四、制度的起源制度是如何产生的？一种可能性是规则及整个规则体系靠人类的长期经验而形成。有用的规则如何被足够多的人采用，从而形成了一定数量（临界点）以上的大众，该规则就会变成一种传统并被长期保持下去，结果它就会通行于整个共同体。在我们日常生活中占有重要地位的规则多数是在社会中通过一种渐进式反馈和调整的演化过程而发展起来的。并且，多数制度的特有内容都将渐进的循着一条稳定的路径演变。这们称这样的规则为“内在制度”。如一个社会的道德、文化习俗、惯例和礼貌。其它类型的制度因设计而产生。它们被清晰地制订在法规和条例之中，并要由一个诸如政府那样的，高踞于社会之上的权威机构来正式执行，这样的制度称之为“外在制度”。如司法制度。外在制度的有效性在很大程度上取决于它们是否与内在演变出来的制度互补。五、规范性内容与公共政策在制度经济学中常常要分析价值和价值的效应。因为制度在很大程度在很大程度上决定着人们如何实现其个人目标和是否能实现其基本的价值。一个共同体内共有的基本价值支持着社会的凝聚力并激励人们在制度框架内行动。公共政策在追求某些目标上对政治手段的系统应用通常是在既定的制度约束中展开的，但它可以靠努力改变制度的方式来实施。制度的变革既可以通过明确的直接方式来实现，也可以表现为政策行动的一种副效应。因此，制度经济学家普启遍关注公共政策与制度之间的互动关系。第三章、人类行为在我们讨论制度本身之前，最好是了解一下关于人类行为的若干基本特性。培育制度的必要性源于人类的某些固有的特质，如吸纳、评价信息和保留知识上的有限能力。第一节、 知识问题一、认识论研究知识和人们如何形成新见解的学科被称为认识论。尽管人们做出了很多努力，但有限知识这一问题依然是人类存在的核心苦恼和稀缺的构造性原因：如果我们知道得越多，我们就越能用物质资源更好地满足人类的各种需要。因此，对于经济学这一研究如何克服稀缺性的科学来讲，人类的无知及其应付无知的办法（虽然很不完善）成了绝对的中心问题。这一点已经以“知识问题”的名称而闻名。这个问题由哈耶克引了经济学，他谈到了“构造性无知”，称其为人类存在的一个基本方面。在现实中，人类在与他人的交往上受制于知识上的两种不足：1，关于未来，人们只有不确定的知识，但他们必须猜测未来以便行动。2、人们在了解资源，潜在交易伙伴以及它们的精确特征上具有“横向不确定性”。特别是，当人们需要让别人为他们做事时，他们常常不清楚那引起代理人究竟将忠诚，可靠，尽其所能，还是玩忽职守。二、知识与协调人们绝大部分知识来自通功易事过程，即与他人的相互交往以及思想和资产的交换。三、非可言传知识与可言传知识许多发展中国家领导人却曾寻求这样一种政策，即排斥能传播非言传知识和技能的外国专家和跨国公司，而代之以单纯地获取可言传的产业知识。这些国家的经济记录告诉我们，因误解有用知识而低估各种实践惯例、技能和知识的重要性有可能代价高昂和影响深远的后果。四、“经济人”不存在我们对制度经济学的分析并不以“完备知识”假设为基础，而将知识的不足（无知）作为人类存在的必要条件。这一点不可能被排除掉，因为它是构造性的。但是如我们将要看到的一样，知识的不足可以靠恰当的制度安排来缓解。恰当的制度能在一个复杂的、不确定的世界中引导个人决策者，并能帮助我们减少对信息的需要。第二节、行为类型、认知和有限理性：诠释现实理性的不同类型在不确定性条件下为搜寻有用知识而付出了成本的人仍不可能无所不知，而且他们往往不能做出理性的选择。我们必须区分三种理性：1、 目的手段理性，在这种理性中，目的和实现目的的手段是已知的，其来源可以是以前的经验；2、 有局限的、适应性的理性；3、 企业家式创新理性，即偶然地打破已知限制，作出发现并利用这些发现。我们人类日常行为的相当部分并非理性地、合逻辑地指向可识别的目标。许多人类行为是由习惯来协调的。第三节、动力机制：爱、命令或自我利益一、个人结合与社会结合我们在研究人类行为时，绝不能假设人是孤立的个人，而必须认识到，人是社会性生物，他们的交往活动是他们所不可或缺的。 这一点将我们引向下一个问题：即什么推动着人个为他人利益而行动？二、三种动力在原则上，有三种途径能使人们为他人利益而努力。1、 他们出于爱、团结或其它种种利他主义而努力有益于他人；2、 他们受到胁迫，胁迫者以对他们使用暴力相威胁；3、 他们按其自己的自由意志行动，但出于明智的自利动机，因为他们预期能获得充分的回报。第三种可能的动力机制是自利。很显然，只有当所获得的报偿能使人们继续为别人服务并且他们不会被迫与别人分享自己挣得的报酬时，才能激励人们从自我利益出发为他人提供服务。只有具备一整套保护私有财产的制度时，储存于千百万不同大脑中的有用知识才能被开发出来，才能成为人们的最佳能力。第四节、 委托代理问题一、代理人和委托人既然基于利他主义的动力机制通常仅限于小型群体，而强制则是浪费的和无效的，那么当人们为自己关系不密切的他人做代理人时就会出现一个问题。委托人要想发现代理人实际在干什么，就需耗费很高的监督成本，因为委托人对代理人的行为细节不很了解，因而易导致代理人采取机会主义行事。委托代理问题它是知识问题的产物，也是对人际团结的天然限制。二、如何激励代理人委托人可以运用上面讨论过的三种动力机制来确保代理人为委托人的利益而尽其所能：1、在一定的激励下，代理人能出于团结的考虑而将委托人的目标作为其自己的目标。2、可以用直接监管和强制命令的办法来控制代理人。3、代理人能遵守一般规则。第四章、基本的人类价值我们要将对人类基本价值的思考纳入我们的分析之中，因为这些价值巩固着社会结构和制度的根底。第一节、 共有的、构成基础的价值一、普适价值人人免受恐惧和强制的自由；公正；安全；和平；经济福利；宜人的自然环境和人工环境。二、多元价值体系内的相互依赖性尽管普遍认为，单一价值分析往往有吸引力和易于理解的，但这只能导致完全忽略其它价值并最终恶化人类的生存状况。因此，对特殊意愿的追求永远要受制于多重价值间的权衡。价值间的冲突一般多见于短期。短期内冲突的价值从长期来看可能是互补的。如限制个人的自由有可能在短期内增进繁荣；在短期内，安全往往与繁荣冲突；就公共政策而言，这一点具有实践意义，即着眼于长远，并在一定程度上容忍短期冲突，有助于避免并突并更好地实现人们的愿望。三、何谓恰当得体的社会？个人的人类价值是评价制度和公共政策的准则。如果一个社会的基本价值得到坚定而一贯的公认，且如果必要，会得到坚决的卫护，它们就构成了该社会的制度支拄，并由此而增加着社会有序化的可能性。较稳定的普适价值和信念能使一个难以驾驭的复杂世界更易于管理。第五章、制度：单项规则第一节、概论：规则和强制执行本书将制度定义为用于共同体内的、众所周知的规则。它们抑制着人类交往中可能出现的机会主义行为，并无例外地对违规行为施加某些惩罚。一、囚徒困境二、制度与信任制度是行为规则，并由此而成为一种引导人们行动的手段。它们通常都要排除一些行为并限制可能的反应。因此，制度使他们的行为变得更可预见。信息搜寻是一项困难而有风险的事。而使人们的行为更预见就降低了信息搜寻成本。在人性的认知局限和其它局限既定的情况下，制度，要富有效率，就必须易于理解。为此，它们应当是简单而确定的，对违规的惩罚应当得到清晰的传达和理解。当规则的数目激增，目标具体而非抽象时，或者当规则体系变得内含矛盾时，情况就不是这样了。制度应当稳定。制度的稳定性减少了制度执行成本，提高了制度的可依赖性，并因此而促进人际交往。但稳定性的别一面是制度僵化的危险，即使是面临变化的环境也不例外。因此，必须有一点调整的余地。要说明恰当的规则是如何建立信任并且这种信任对于有效的交往何以必不可少。如足球比赛的规则管束着每个球员们的行为。这些规则是简单而确定的，因而是易于理解的，抽象的。还可以根据制度的构架方式对制度分类：1、 指令性的，即精确地指示人们应采取什么行动以实现特定的结果。2、 禁令性的，即禁止某些难以接受的行为类型。指令性制度场合，这种协调靠“有形之手”的领导者的计划来实现；而在禁令性规则的场合，则靠人们自愿和自发的行动。三、组织不是制度制度（institutions）是比赛规则，而组织（organization）是运动员。但某些制度需要组织的支持。规则可以体现在组织之中。组织往往使制度具体化，并成为非可言传知识的仓库。这类知识对于这些组织的运转来讲是必不可少的。第二节、 内在制度一、内在制度与外在制度内在制度被定义为群体内随经验而演化的规则，而外在制度则被定义为外在地设计出来并靠政治行动由上面强加于社会的规则。内在制度大都诉诸于自愿协调。二、内在制度如何演化？只有当认可一项经验的人数超过一定临界点之后，该经验才会转变为一项内在制度。制度有可能如于一个受益于某些统一安排的小团体内部，如准时偿还贷款的惯例。一旦这一规则的益处变得明显起来，该规则就会被更多的人采用。因此，成功的制度会向越来越大的参与者群体“殖民”。另一方面，被发现再无益处的制度将丧失其认可为数的临界点。因此，内在制度服从于渐进的演化过程。三、内在制度的不同类型习惯、内化规则（如道德）、习俗与礼貌、正式化内在规则（这类规则的执行是相当正式的，却并不依赖独掌暴力的政府，如在多数国家中，贸易和金融业都是以这类由商人和银行家们创造出来促进其事业的内在制度为基础的。又如国际贸易依赖商人法，这类法常常由行业协会和仲裁人来执行。）四、非正式的内在制度和正式的内在制度内在制度的前三类都是非正式制度。在这些制度中，对违背社会预期的行为施加的惩罚都不通过有组织的方式来定义和运用，它们都是自发产生的。而第四类内在制度却是正式制度。在这种制度中，对惩罚的规定和实施都要通过有组织的机构。因此，区分正式内在制度还是非正式的内在制度，要看其实施惩罚的方式：是有组织的还是无组织的。五、非人工设计物第三节、 外在制度和政府的保护职能一、外在制度的定义：设计和执行规则的政治行为外在制度不同于内在制度。它们由一个主体设计出来并强加于共同体的。这种主体高踞于共同体本身之上，具有政治意志和实施强制的权力。外在制度总是隐含着某种自上而下的等级制，而内在制度则是被横向地运用于平等的主体之间。对违反外在制度的行为所施加的惩罚永远是正式的惩罚，并且往往要借助于运用暴力。根据外在制度的内容和目标，可以将它们分为不同的类型：1、 外在行为规则。它们由普适的禁令性规则构成。2、 外在规则是具有特殊目的的指令。3、 外在制度也可以是程序性的规则或规则。它们针对各类政府主体，指示它们如何行事和应做什么。这类制度中，有许多是以保持规则体系的内在协调为目标的。虽然外在制度依赖于政治决策程序和政府，但这并不意味着政府拥有外在制度。更多的是，政府机构仅只编纂了原先已经存在的法律。二、由政府确立规则的理由集体性、政治性的规则制定和规则执行有下列若干优点：1、 既有的习俗和习惯很可能意义含糊，未得到足够清晰的阐述，也未被足够广泛地了解。外在制度可能更加易于被认识，从而节约着人们的信息成本。2、 共同体成员根据内在规则进行自的裁决有可能是任意的，可能带有很大的偏见和倾向性。外在规则不仅必须做到公正裁决，而且必须让人看到将会公正裁决，以便对人们的行为产生规范性影响。3、 当必须执行判决时，可能会发现，像羞耻或自发的共同体行动那样的非正式惩罚很难令人满意。4、 制度的一个重要方面是它们允许人们作出可靠的契约承诺。5、 集体行动优于私人行动的第四个方面源于前面所讨论过的“囚徒困境”。合作常常是非常有利的，但它往往需要借助以政府为后盾的制度得以强化，以变得充分可靠。6、 由政府建立和执行规则的另一个密切相关的理由是所谓“搭便车”问题。7、 关于政府为什么涉足制度的设计和推行，文献中给出的另一个理由是“公地灾难”。在较小的共同体中，内在性非正式约束在资源配给上一般都很有效。因为在小社会中，人们彼此熟识，相到见面，自发执行能在个层面上非正式地起作用。如果群体变大，关于个人行为的信息及对个人的非正式约束（如使他们名声扫地）就不足以抑制对公地的过度利用。8、 解释外在制度和集体行动在某些情境中更可取的另一个理由不得不涉及这样一个事实，即内在制度在发挥作用时往往要依靠歧视和排外。实际上，内在制度要想发挥作用，就必须对外部人和内部人有所区别。外在制度通常作为必要的强制性后盾服务于社会的内在制度。但它们也可以取代内在制度。如果试图用外在制度来取代一个社会所有内在制度，就会出现问题。三、建立外在制度上的两种传统第四节、制度的功能一、 有效协调和信任二、保护人个自主领域三、防止和化解冲突1、依靠限制任意行为和降低冲突可能性的规则，以一般性的、预防性的方式限制个人的绝对自由。2、不过，要是冲突已经发生，制度就会被用来以先前协商好的、因而是可预见的方式裁决冲突。四、权势与与选择权势关系仅仅存在于别无选择的场合。在个人自由得到保护的场合，包括转移和退出自由得到保护的场合，一般较少发生冲突。在长期的经济发展中，恰当制度的一个中心作用是在不同社会集团之间，如在贵族和农民之间，建立权势平衡，并确保较下层次的集团拥有“杠杆”，即他们能从上层权势集团那里得到支持，只有当权势得到扩散，才会出现基础广泛的持久经济发展。第五节、 有效制度的本质特征一、普适性第一项准则是制度应具有一般性。换言之，制度不应在无确切理由的情况下对个人和情境实施差别待遇。第二项准则是，有效规则必须在两种意义上具有确定性：它必须是可以识的，它必须就未来的环境提供可靠的指南。因此，确定性意味着，正常的公民应能清晰地看懂制度信号，知道违规的后果，并能恰当地使自己的行为与之对号。同样秘密法令和含糊、多变的法律也违背了确定性原则。第三项准则是制度应具有开放性，以便允许行为者通过创新行动对新环境做出反应。普适性是说，无人应高踞于法律之上。二、符号和禁忌制度的基本功能是在协调人际关系方面减少对知识的需要。为了强化制度所具有的节省知识特性，人们往往要用由符号构成的信号来使制度变得更加确定。符号和禁忌诱发了有条件的、往往是半自动的反应，从而有助于简化搜集和评估知识的过程。它们还使规则的执行更直截了当。但这并不能阻碍掌权的共同体领导人有时为了控制其臣属而以自私的方式滥用这类符号和禁忌，正如他们可以滥用制度一样。第六节、 交往和协调成本一、协调成本当公共政策涉及大量具体后果并导致指令性规则激增时，协调成本会滚雪球似的不断膨胀。清晰、简单的制度能大大消减协调成本。这方面的一个很好例子是两千多年前中国秦始皇的车同轨：它使道路得以标准化，从而极大地促进了运输业中的成本节约。二、协调成本的类型当人们积极地运用其产权时，即当他们与他人交易产权或使自己的产权与他人的产权在一个组织内结合起来的时候，会发生协调成本。排他成本是在人们想要确保不让他人擅自使用其产权时产生的。纯被动地保有产权会引起这类成本，如用于栅栏、锁、守夜人和警察、股份登记和专利保护的开支。交易成本是在们靠市场来交易产权时运用资源的成本。它们包括搜集市场信息的成本、缔约成本、监督成本和强制履约的成本。组织成本发生在诸如商务公司那样的组织里。在这种组织里，人们努力将自己拥有的资源与他们拥有的资源结合起来，以追求共同的目标。组织成本包括，筹建组织的成本、交流成本、制定计划的成本、谈判成本和在组织内监督尽职表现的成本。服从成本只源于民间的个人和组织。每当这样的个人和组织服从政府公法条文的支配时，就会产生这方面的成本。公民和组织必须按税制和政府规章所规定的制度约束行事。例如，公民不得不花费资源为纳税申报预备账目，企业必须提交报告证明其正按政府的规章行事就是这方面的例子。政府的代理成本是指政府机构运行的资源代价。它包括监督政府内外情况的成本。它们通常都要靠税收、其它收费和发行公债的方式来偿付。第六章、制度系统和社会秩序在本章，我们要从聚焦于单项制度转向整个制度系统，以及这种系统有助于创立的秩序。我们的分析始于两对两个问题的考察：其一，什么是系统；其二，规则的层级结构，其范围从宪法到成文法和政府条例。第一节、社会系统和规则层级一、人造系统和自组织系统复杂系统难以计划和操纵。很多这样的系统是自组织和自矫正的。如自然生态系统并不受一个管理者的管理，或因此，也不是由计划者设计出来的。它的协调在相当程度上依赖于各种有机体自发的行动和不行动。另一种这样的复杂演化系统是现代经济。只有当各种各样的规则形成一个恰当的和谐整体时，它们才能有效地造就秩序，并抑制侵蚀可预见性和信心的任意性机会主义行为。例如，如果人们享受到了受保护的产权，但不能自由缔约，就会出现一个矛盾：如果禁止或严厉限制通过契约来购买、出售或出租产权，那么私有财产有什么用呢？如果各种规则系统形成一个从一般规则到具体规则的层级结构，就能引导人的行为上更好地发挥作用。在较具体的制度出现矛盾时，一般规则常常可惟对它们进行协调。因此，统率性规则为低层次规则创建了一个框架。这种层级性的规则系统在外在制度中表现得特别典型。外在制度的层级结构本质上由三个不同层次的规则构成：即顶层的宪法、中层的成文法和底层的政府条例。立法者层级结构是由上到下，而对合法性的修正和控制则是由下而上。规则的无序激增会孳生出死气沉沉的顺从以及掩饰个人真实思想和真实动机的行为。这种状态与思想的开放性竞争和对新思想、新试验的批评性评价截然对立；因此，它不会导向有效的协调和创新，从而也不会导向繁荣和自由。规则系统可以由仅由内在制度构成，如文化系统的情况。内在制度系统通常驻机构 并不包含许多明确的层级性规则和程序性规则，但却能使通常被我们认为相互冲突的规则变得可兼容。当一个共同体的内在规则与外在规则相冲突时，会出现各种问题。那时，监督外在规则服从情况的成本和执行外在规则的成本会限制政府靠外在规则所取得的成就。在有些法律系统中，这些最层次制度仍须与自然法相兼容。所谓自然法，可被理解共同体中一些根深蒂固的规则和价值的一种代表。这些规则和价值保护着每个人的不可剥夺的权利。二、规则系统有助于认识三、规则层级结构有助于管理制度的变化第二节、两种社会秩序一、建立秩序的两种方法人类的行为，在本质上，可以用两种方式来规范：1、 直接凭借外部权威，它靠指示和指令来计划和建立秩序以实现一个共同目标（组织秩序或计划秩序）；2、 间接地以自发自愿的方式进行，因各种主体都服从共同承认的制度（自发秩序或非计划秩序）二、计划秩序及其局限性在一个设计好的、层级秩序中协调人类活动对下列条件提出了很高的要求：1、 知识的可用性和协调各种活动以获取有关信息的人的能力；2、 领导者领会、运用和交流这类信息的能力；3、 领导者激励各类主体努力工作并监督其表现的能力。三、各种行动中的自发秩序市场过程中的自发性行动秩序必须回答下列问题：1、 个人如何搜寻和获取可能有益于其个人目的的知识？2、 这种知识是如何传播从而变得对他人有用的？3、 如何根据反馈矫正可能的错误以使整个经济系统保持稳定？市场系统通过竞争过程中出现的价格信号自发地做到这一点。四、对行为规则的依赖五、有关社会的一些历史哲学概念六、层级式社会秩序和自发性社会秩序的行为特征集第三节、秩序观影响公共政策一、个人主义与集体主义两种社会观通常还伴有一些别的基本偏好，读如怎么实施公共政策。1、 个人者偏好靠规则框架中的自愿交易实现的协调，而集体主义者倾向于依靠计划和命令的集中指挥。个人主义者欣赏人们对自己的行为承担责任；2、 个人主义者通常偏好一般性规则，并且，如果可能，也偏好禁令性规则和消极自由权。他们偏好市场过程，并抑制集体行动。集体主义更多地依赖命令、指令、强制，并赞同中央计划；3、 第三项差异涉及对何谓社会系统的认识：社会是封闭的，静态的，还是无穷开放的，不断演化的？二、两种公共政策三、历史上的两种世界观第四节、规则系统是文化的组成部分一、文化的定义泰勒提出了文化的经典定义，他将文化定义为囊括了“一个人作为社会一员所获得的全部能力和秉性。”这个定义恰如其分地指出由文化节来沟通的个人和社会群体之间的张力。它还着重于这样一个事实，文化附着于习得制度和支持这些制度的价值。这种意义上的文化由语言、思想、价值、内在制度和外在制度构成；在多数定义中还包括工具、技能、艺术作吕，以及支持文化中纯制度性部分的礼仪和符号。我们可以视文化为一套基本上不可言传的规则系统，它靠各种符号和其它有关其制度性内容的有形提示物得到巩固。二、文化变迁三、文化资本文化（价值和制度的系统，及其更具体化的要素）构成了社会中人力资本的一个重要组成部分：即它对于如何有效地转化劳动、资本、自然这些物质资源以服务于人类的需求和欲望具有重要的影响，因此，我们称之为“文化资本或社会资本”。第四节、 社会秩序与人类价值：法治简略的扫描一下法治如何塑造制定这一问题是有益的。构成法治基础的基本概念是，政治权力的运用只能以法律为基础并处于法律的约束之下，必须有一些实体性制度和程序性制度来保护公民自由权，使其免受权力的任意干预。法治学说偏好对行为的自发引导，并认为，要给人自由以最佳的可能空间，并避免会消弱某些自由权的冲突。它包含着若干原则：1、 必须确保所有公民都正式地受到保护，不会蒙受其它公民的暴力滥用。2、 它派生于第一点，即法必肌也适用于握有政治权力的人。3、 法律必须有必要的惩罚。4、 对法治思想的更具实质性的要求与内在制度和外在制度间的互动有关。法律必须要整体上不与共同体的内在制度及其基本价值相冲突，从而人们能够、并愿意服从法律。5、 最后，对于法治在一共同体内的持续存在来讲，培育守法意识，以及使公民们基本上自觉地服从共同体的法律，所括在发生冲突时自觉守法，都是很必要的。第二部分：应用第7章、资本主义的制度基础第一节、资本主义：产权和私人自主资本主义，即一种经济系统，其主要基础是私人的、自治的财产所有制，以及财产所有者通过竞争实现的自发协调。资本主义系统的基础在于保障受尊重的、安全的产权和自主运用财产的自由权的各种制度。一、私人产权我们将产权定义为个人和组织的一组受到保护的权利，它们使所有者能通过收购、使用、抵押和转让资产的方式持有或处置某些资产，并占有在这些资产的运用中所产生的效益。当然，这也包括负收益亏损。因此，产权决定着财产运用上的责任和受益。产权并非物质对象，而是一些在社会中受到广泛尊重的权利和义务。私人产权总是在确定的个人和确定的资产之间建立起一种关系。这种资产可以是物质产品、思想或人们自己的身体。在这些权利得到尊重和良好保护的地方，我们就说存在着“经济自由”，在产权模糊和不确定的地方，许多有利的财产用途会消失。二、知识财产产权不仅能附着于有形资产，也能附着于可识别的知识上。第二节、产权的本质特征一、排他性私人产权的决定性特征是，一项财产的所有者不让他人拥有和积极地使用该财产，并有权独自占有在使用该财产时所产生的效益。同时，所有者要承担该财产在运用中所发生的所有成本。排他性是所有者自主权的前提条件，也是私人产权得以发挥作用的激励机制所需要的前提条件。当部分效益或者部分成本不能影响财产所有者时，这些信号和激励就会被扭曲。只要存在知识问题，只要不可能测度全部成本和效益并将它们按其起源分别核算，或者这样做代价太高，就会出现外部性。当成本和效益能大体上被内部化时，财产所有者将自愿地在双边契约中预期效益和预期损失的引导下行事，他们将在这方面相互竞争，就像这是他们自行选择的事情一样。当存在重大外部性时，协调会变得十分棘手，因为要就多边协议进行谈判。在现实生活中，排他性常常不彻底的，外部性广泛存在。许多外部效应得到容忍，且不阻碍自愿的交易活动。为了外理外部性，经常会出现一些私人的解决办法。二、不同性质的财产私人品；免费品（取自大自然：供给无问题）；纯共享品（靠集体资金供给）；共同品或集体品（靠必须付钱方式阻止人们使用一种资产不可能或不经济）；公域财产；社会化财产。见P218表格。三、财产属性的变化四、排他成本高额的排他成本会降低财产的价值。在很大程度上这取决于制度的安排。这类制度始于共同体所共享的基本伦理准则。在一个混乱的社会中，当产权界定不清，得不到很好的法律保护时，人们会努力通过腐败手段来界定和保护产权。当财富的分配极端不平等时，对私人产权的尊重也会弱化。六、产权的可分割性和可转让性可分割性意味着产权能被“拆开”，一项资产的纯所有权能与其各种具体用途上的权利相分离；例如，对一个湖泊的所有权与湖上钓鱼的权利和在湖中游泳的权力相分离。可转让性是产权的一种属性，它涉及所有权通过出售或捐赠等方式的变化。第三节、运用产权：自由契约和交易成本一、契约：交易无戏言二、自主权经济自由权在运用一个人的私有财产包括个人自己的知识和劳动上拥有自主权，就是我们通常说的“经济自由权”。这是经济行动自由中一个极受重视的方面。在拥有 和使用私人财产的经济自由构成了公民自由和政治自由的实质。它们使公民们能用自己掌握的物质手段来维护这些权利，这使他们能这么做而无须事先征得他人的允许。三、对私人自主权的私人限制和政治限制四、交易成本五、再论外部性：测量成本和排他当私人成本和获益不同于社会的全部成本和获益（外部性），这常常是由交易本造成的后果。测量技术和信息技术的进步常常能消除外部性。第四节、 关系性契约、自我执行和司法系统一、自我执行契约二、自我执行三、外在支持：司法系统第五节、资本主义的影响一、产权的早期历史二、产权对共同体的影响恰当运行的资本主义系统显然有两个最重要的后果：1、 它有助于控制单个行为主体，包括控制那些大权在握的人；22、 ，它激励人们积极地运用其财产和知识包括促进人们去创造和检验有价值的信息。尊重和保护产权之所以有益，是因为它将企业家精神、人的精力、创造性和竞争性导入建设性的、和平的方向。私人产权的第二个重要后果是它们为经济自由提供了实质性内涵。保护私人产权的第三个有益影响是它通常会诱导所有者节约资源。因此，在可行的场合，允许私人所有者就稀缺的自然资源索取排他性产权有助于对这些自然资源进行明智的看管。如果私人所有者出于其自身原因，决定侧重于对资源的短期利用，就可能招致长期的（跨时期的）外部成本。在这样的场合，公共政策必须登场。但它的前提是，政策制定者掌握的信息比形形色色分散的、自利的资源所有者更多，并且也有动机去谋求能更好地达到（有些人的）自然保护目标的结果。广泛持有的私人财产还有一个更重要的后果，即它易于通过防止或消弥物质冲突增进社会的平安和谐。如果社会中多数人拥有财产，而所有者们已养成了靠长期投资和学习增进其财产的习惯，那么社会的多数人就会有兴趣保持国内外的和平。第五节、 保障货币功能的制度一、货币与劳动分工二、价格水平的稳定三、对货币供应的限制对公共政策来讲，须置于首要地位的是直接或间接地建立有效的制度约束，防止货币供给上的通货膨胀性扩张，以抑制众多不循此规的明显诱惑。信用货币是当前世界上的主流货币模式。在这方面，本质上可有两种制度机制：1、 有权印制货币的机构要服从公开规则，并独立于政府和议会那样的追票主体，因为追票主体都会受惑于通常驻机构的政治机会主义。2、 货币发行者受制于其它货币发行者的公开竞争。四、货币供应控制上的“规则对权威”第八章、竞争动力学第一节、竞争：争胜和选择一、竞争是一个发现过程我们本章要论证的观点是，由单个购买者和销售者竞争性地运用产权能为解决这些问题提供人类已经发现的最好办法，它肯定优于由有形之手强加的中央计划和某些人的计划。二、竞争的功能减少无知；扩散知识；抑制错误；三、达摩：非竞争原则四、查验品-体验品：谁承担交易成本？五、中介第二节、从卖方角度看竞争第三节、对经济竞争的各种限制第四节、竞争系统一、竞争经济的创益从总体上来讲，整个经济系统具有高度竞争性对共同体具有若干重要的益处：1、 如我们现在所知识的，激励的争胜会鼓励人们投入信息成本，并推动人们去发现有价值的知识，从而推动整个经济的增长。2、强竞争系统的另一个重要获益是抑制经济权势。“创造性破坏”3、高强度竞争的另一种收益与收入分配有关。4、在更广的社会层面上，经济性竞争确保产业权势的经纪人在用其财富收买过多政治影响力上谨慎行事。5、竞争性经济的更深远影响是，市场供求双方都能选择与之缔约的人。6、与最后一点密切相关，当存在“退出选择”时，买卖双方之间不可避免的冲突变得不具危险性。7、最后但不是最不重要的，竞争性经济还常常能更好地吸收处部冲击，并靠自发、灵活的价格和数量反应使商业周期变得平稳。第九章、经济组织第一节、经济组织：定义和目标一、组织的定义为了节省这样的交易成本，人们将生产要素投入存续期不等的、合作性的、以目的为导向的安排。这样的安排被称为“组织”。我们将组织定义为存续期不同的计划安排，其作用是聚合生产资源以追求一个或数个共同的目标。如果仅仅将资源归集在一起，但财产所有者却保留完全独立的外置权，不服从任何指令，那么即使所有的资源所有者都具有一种共同利益，也不可能形成一个组织。只有当经济主体将他们的某些资源聚合在一起，放弃其独立运用这些资源的部分权利时，他们才形成一个组织。在这里，我们只探讨以自愿的契约承基础的私人经济组织，而将政治组织留给下一章。经济组织的作用是为达到一个物质目标而动员和利用资源。组织使单个合作者能够将他们所拥有的生产要素结合起来，并在一个有序的、可预见的环境中共同运用这些资源。组织创造了一种环境，使个人能在其中与他人密切互动，并节约信息搜寻成本和协作成本。可以将经济组织视为社会性安排，它促进着信息流动，有助于获取、验证和利用知识，满足着社会激励和社会交往方面的各种欲望。二、交易成本与组织三、资产的专用性资本、知识和其它资源的所有者常常因技术上的原因，被迫不可逆转地、长期地使他们的资源固着于一种特定形态上，即资产专用性。如果这样的专用资产能在一个很长的时期内不受干扰的运营，这些投资就一定会带来预期的回报。四、层级结构和领导活动现代商务组织助长了扁平式层级结构、小组工作制和业绩工资制，这些制度有助于成功的内部竞争。在当代，人们往往认为，这种风格的管理要比层级结构、金字塔式的晋升、尊崇命令和依靠封闭控制更加适用。第二节、组织成本、关系性契约和要挟风险明确的关系性契约和隐含的关系性契约隐性内在契约所建立的制度构成了“公司文化”或“团队精神”，它们将内部的信息成本和协调成本控制在较低的水平上，并为在该规则结构内行动的人保留了独立决策空间。这一点对于工作积极性和创造性，对于使组织脱离仅令服从和满足既设目标转向创造性的企业家行为来讲，是极其重要的。层极控制有可能与依赖隐含的关系性契约相冲突控制狂摧毁着积极性。第三节、所有权和控制权：企业中的委托-代理问题一、代理人机会主义通过充分地收集合作者工作表现信息，如通过恰当的激励和混和使用命令和组织内规则，以防止或遏制这样的机会主义行为，是管理工作的一项核心任务。所有权和控制权的分离有可能造成很高的信息成本和组织成本。二、委托代理问题是资本主义的阿基里斯之踵吗？经验已经证明，对公司经理的代理人机会主义，的确存在着若干有力的遏制机制：1、 现代商务组织已经设计出若干有效的公司内制度来约束经理机会主义，并创造出了促使经理们按所有者利益行事的激励机制：定期的内部审计和外部审计以确保财务的公开性和可稽查性、强制的预算控制、股东会和为股东服务的审计委员会、激励性报酬、经理在公司股份中的报酬、按业绩定职位。2、 竞争性的经理市场会定期评估股份公司绩效，其方法是允许所有者以低成本出入的可自由交易股票和几乎逐日反映市场评估的股票价格。3、 新型的专业化信息市场面向大小投资者的职业分析家和财经新闻也减少着委托人的监督成本，只要公司必须依法定期地、全面地报告其业务活动。4、 存在着各种经理和经理班子市场。5、 、竞争和确保透明信息的规则对具有资本主义倾向的经理直