内蒙古自治区新设金融机构加入金融管理与服务体系指引.doc

内蒙古自治区新设金融机构加入金融管理与服务体系指引（试行）第一章 总则第一条 为规范内蒙古自治区新设金融机构申请加入金融管理与服务体系工作标准、程序和方法，根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国外汇管理条例等有关法律法规规章和文件，制定本办法。第二条 本办法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储蓄银行、信托公司、证券公司、期货公司、保险公司，以及其它从事金融业务的金融机构。第三条 本办法所称金融管理与服务，是指人民银行内蒙古自治区内各分支机构（含国家外汇管理局内蒙古自治区内各分支局，下同）依据法律法规规章和文件，履行法定金融监督管理职责和提供金融服务的行为。第四条 对申请加入人民银行管理与服务体系的新设金融机构实行属地管理的办法。设在呼和浩特市区的法人金融机构或金融机构的省级分行、分公司、营业部，向人民银行呼和浩特中心支行申报；设在呼和浩特市区的法人金融机构的分支机构，金融机构省级分行、分公司、营业部设立的分支机构，由其省级主管机构统一向人民银行呼和浩特中心支行申报；设在其它盟市或旗县的法人金融机构或金融机构的分支机构，向所在地的人民银行盟市中心支行或旗县支行申报。 第二章 内容第五条 新设金融机构申请加入人民银行有关金融管理与服务体系的，应按照内蒙古自治区金融机构开业和重大事项报告制度的规定，应当在正式开业的30个工作日前填写银行业（证券期货业、保险业）机构加入人民银行管理与服务体系申请表，向所在地人民银行提出申请。第六条 新设金融机构加入人民银行有关金融管理与服务体系的申请经所在地人民银行批复后，应按照内蒙古自治区金融机构开业和重大事项报告制度的规定，正式向所在地人民银行提交以下书面材料。新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务申报书（见附表1）；新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（见附表2）；开业批准文件、金融许可证、营业执照、组织机构代码证原件及加盖新设金融机构公章的复印件；经批准的高管人员名单及简历；风险控制制度及安全保卫措施；新设银行业金融机构申请加入金融管理与服务项目（见附表3）、新设证券期货业金融机构申请加入金融管理与服务项目（见附表4）、新设保险业金融机构申请加入金融管理与服务项目（见附表5）规定提交的文件资料等。第三章 程序第七条 人民银行内蒙古自治区内各中心支行、旗县支行收到申请加入人民银行金融管理与服务体系的正式申报材料后，应进行严格审查，并在5个工作日内向申请机构发出审核结果告知书。申请符合人民银行规定的，应准予加入人民银行金融管理与服务体系，并通知申请机构在规定日期内办理相关手续。申请机构提供的申请材料不齐全的，应要求其在规定日期内补充再报。第八条 申请机构加入人民银行金融管理与服务体系准备工作不符合人民银行规定的，人民银行内蒙古自治区内各级行依据法律法规规章和文件，采取现场辅导、培训考试等适当方式，指导、帮助、督促新设金融机构尽快达到有关管理要求和服务标准，再向人民银行申报。第四章 管理第九条 人民银行内蒙古自治区内各级行的金融稳定部门负责受理新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系工作，并组织相关职能部门对新设金融机构提交的申请材料进行专项审核和集中核验，对符合有关管理要求和服务标准的，应及时做出同意其加入人民银行有关金融管理与服务体系的决定。第十条 金融机构开业后根据经营需要，再次提出增加加入有关金融管理与服务体系某系统或某项服务的，应按照本办法第六条第（六）项规定提交的文件资料，直接向所在地的人民银行管辖行的相关职能部门提出申请，相关职能部门可参照本办法，直接受理和办理。第五章 附则第十一条 本办法由中国人民银行呼和浩特中心支行负责解释。第十二条 本办法自发布之日起实施。附表:1.新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务申报书2.新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书3.新设银行业金融机构申请加入金融管理与服务项目4.新设证券期货业金融机构申请加入金融管理与服务项目5.新设保险业金融机构申请加入金融管理与服务项目附表1新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务申报书申报单位： 负 责 人： 营业地址: 申报金融管理与服务事项：1. 2. 3. 4. 5. 申报理由（包括金融监管部门审批意见、新设机构内部控制制度、人员配备、硬件设备等准备工作进展情况）： 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 附表2新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（一）申报金融管理与服务事项类别：货币政策类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（二）申报金融管理与服务事项类别：统计类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（三）申报金融管理与服务事项类别：会计类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（四）申报金融管理与服务事项类别：支付结算类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（五）申报金融管理与服务事项类别：科技类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（六）申报金融管理与服务事项类别：货币金银类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（七）申报金融管理与服务事项类别：国库类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（八）申报金融管理与服务事项类别：征信管理类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（九）申报金融管理与服务事项类别：反洗钱类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（十）申报金融管理与服务事项类别：清算服务类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 新设银行业（证券期货业、保险业）金融机构金融管理与服务子项目申报书（十一）申报金融管理与服务事项类别：外汇管理类具体申报事项： 1. 2. 3. 4. 5. 申报材料目录：1 2 3. 4. 5. 联系人: 联系电话: 44附表3新设银行业金融机构申请加入金融管理与服务项目管理、服务类别及主管部门管理、服务项目或系统法律依据申报所需材料审核标准货币政策类(货币信贷管理处)利率监测系统中国人民银行关于按月填报利率监测报表有关事宜的通知1.加入利率监测系统 （依托“中国货币网” ）的正式申请。2.相关职能部门及工作人员岗位工作职责，职能部门负责人及工作人员简要情况及联系方式。3.利率管理内控制度。4.设备配置情况。1.新设银行业机构必须有明确的利率监测职能部门、部门负责人、岗位人员（配备A、B岗）。2.由于利率监测系统通过互联网操作，考虑到涉密因素，新设银行业机构必须确保利率监测系统使用安全。3.相关软硬件技术环境需满足人民银行信息安全和技术规范的要求。全国银行间同业拆借市场及债券市场管理全国银行间同业拆借市场管理办法（人民银行2007年一号令）及相关管理规定全国银行间同业拆借市场管理办法中规定的相关申请准入的材料资料齐全，符合要求。统计类(调查统计处)金融统计工作管理1.中华人民共和国中国人民银行法2.中华人民共和国商业银行法3.中华人民共和国统计法4.金融统计管理规定5.金融违法行为处罚办法6.历年金融统计制度1.统计内部管理制度和统计操作流程。2.会计科目到人民银行统计指标的归并关系；相关业务系统数据到人民银行统计指标的归并口径；与人民银行金融统计监测管理信息系统相符合的统计数据上报程序开发情况。3.统计职能部门负责人和统计人员名单、联系方式、从业经历及联系方式。 1.提前一个月向人民银行报送各项统计内部管理制度、统计业务操作规程等，以及会计科目到统计指标的归并关系。统计内部管理制度应包括统计职能部门负责人和统计业务人员分工及岗位职责，统计职能部门对全行统计工作的归口管理制度（包括对行内相关业务部门和所设分支机构金融统计工作的指导、协调、监督、检查、考核、培训等）；人民银行统计指标的归并关系、取数口径正确。2.配置符合金融统计监测管理信息系统接口格式文件要求和编码规范的统计数据上报软件，并通过银行网间互联平台与人民银行建立网络连接。在正式数据上报前15天向人民银行进行一次试报，以确认其统计系统符合要求。3.相关软硬件技术环境须满足人民银行信息安全和技术规范的要求。4.统计人员应具备与其从事的统计工作相适应的专业知识和业务能力，并经过上岗前培训。会计类(会计财务处)核定地方性法人金融机构财政存款和法定存款准备金缴存范围1.中华人民共和国中国人民银行法 2.中华人民共和国商业银行法3.中华人民共和国外资银行管理条例 4.中国人民银行关于改革存款准备金制度的通知（银发1998118号） 5.中国人民银行关于授权核定地方性法人金融机构存款准备金和财政存款缴存范围的通知（银发200847号） 6.中国人民银行办公厅关于授权核定外资银行存款准备金缴存范围的通知（银办发2007177号）1.银行业监督管理机构批准法人机构开业的文件复印件。2.金融许可证复印件。3.会计科目表及使用说明，会计科目发生变更的，还须报送涉及科目变更的文件、新旧会计科目对照表。4.会计财务报告表式。1.正式开业20个工作日前报送书面申请，以及所有申报材料。2.书面申请应以文件形式报送，并附纸质申报材料。申报材料必须内容完整，并加盖单位公章及有关经办人员印章。会计类(会计财务处)备案会计财务资料1.中华人民共和国中国人民银行法 2.中华人民共和国商业银行法3.中国人民银行关于银行业金融机构报送会计财务资料有关事宜的通知(银发200472号)1.会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、核算业务操作规程等。2.会计科目表及使用说明。3.会计财务报告表式及编制方法。4.人民银行核定财政存款及准备金存款缴存范围文件（非内蒙古地方性法人金融机构）。 5.会计财务资料报送的部门、经办人及联系方式。1.所有备案资料应于正式开业20个工作日前送达。 2.备案资料以书面形式报送，内容完整，并加盖单位公章及有关经办人员印章。支付结算类(呼和浩特中心支行营业管理部)开设存款准备金账户中央银行会计集中核算系统操作规程1.开户申请书(固定格式)，加盖银行机构公章。2.金融许可证原件及复印件。3.工商营业执照原件及复印件。4.法定代表人或单位负责人身份证件原件以及被授权人的身份证件原件。1.申请书要素正确、内容完整。2.相关证件齐全，内容核对一致。3.确有开立存款准备金账户的需要。支付结算类(支付结算处)加入大小额支付系统（直接参与者大额支付系统管理办法、小额支付系统管理办法一、 初步申请：1.申请书。应描述机构全称、机构注册所在地、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况、接入方式（直连或间连）和支付系统行号信息。2.金融许可证原件（备查）、复印件。3.金融机构营业执照原件（备查）、复印件。4.防范和化解支付清算风险的预案。5.支付系统行名行号申报表。二、 正式加入申请：1.申请书：应对工程实施、业务培训、内部控制及风险防范等准备情况进行说明。2.人民银行呼和浩特中心支行技术验收报告。3.支付系统应急处置方案。4.中国人民银行规定的其他材料。一、初步申请的审核标准：1.申请书要素正确、内容完整。2.相关证件齐全，内容核对一致。3.具有适合办理支付系统业务的场所和设施。4.在人民银行呼和浩特中心支行营业管理部开设清算账户。5.内部控制制度健全。6.具有可行的防范和化解支付清算风险的预案。7.符合中国人民银行规定的其他条件。二、正式加入的审核标准：1.申请书要素正确、内容完整。2.支付系统应急处置预案健全。3.相关软硬件技术环境须满足人民银行呼和浩特中心支行科技部门信息安全和技术规范的要求，并通过人民银行呼和浩特中心支行科技部门的验收。4.业务培训考核成绩合格。 5、与申请机构高官谈话程序履行完毕。支付结算类(支付结算处)加入支票影像交换系统（集中接入模式）全国支票影像交换系统业务处理办法（试行）1.申请书。应对机构全称、银行机构代码、申请接入方式、机构注册所在地、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况、技术及网络设备状况等进行描述，并对加入影像交换系统的必要性进行说明。2.金融许可证、工商营业执照原件（备查）、复印件。3.支票影像业务内控制度及应急处置预案。4.人民银行呼和浩特中心支行验收报告、技术环境确认表。5.加入支票影像交换系统机构申报表。 6.中国人民银行规定的其他材料。1.申请书要素正确、内容完整。2.相关证件齐全，内容核对一致。3.支票影像业务内控制度及应急处置预案有效、可行。4.有完善的组织机构及足够的具备上岗资格的从业人员。5.相关软硬件技术环境须满足人民银行呼和浩特中心支行科技部门信息安全和技术规范的要求，并通过人民银行呼和浩特中心支行科技部门的验收。支付结算类(支付结算处)加入境内外币支付系统境内外币支付系统管理办法（试行）一、初步申请：1.申请书，应载明本机构的行号信息、相关人员状况、外币业务状况、相关业务系统状况、内部管理状况、拟采用的连接方式等内容。2.银行法人应出具工商营业执照和金融机构法人许可证原件及复印件，管理行应出具工商营业执照、金融机构营业许可证和授权书原件及复印件。3.防范和化解外币支付风险预案。二、正式加入申请：1.申请书。详细说明网络配置和其他硬件设施配备情况；外币支付系统相关业务、技术、操作培训完成情况；拟以直连方式接入的，说明接口程序开发及相关业务系统改造完成情况；拟以间连方式接入的，说明共享前置机客户端配置相关技术准备的完成情况。2. 中国人民银行呼和浩特中心支行验收报告、技术环境确认表。3.系统应急处置方案。4.与代理结算银行签订的外币结算服务协议。5.中国人民银行规定的其他材料。一、初步申请的审核标准：1.申请书要素正确、内容完整。2.相关证件齐全，内容核对一致。3.具有境内法人或管理行资格。4.具有国务院银行业监督管理机构批准的办理相关外汇业务资格。5.具有相应数量的熟悉外币支付业务和外币支付系统的管理人员和操作人员。6.具有健全的外币支付系统相关内部管理制度。7.具有切实可行的防范和化解外币支付风险预案。二、正式加入的审核标准：1.申请书要素正确、内容完整。2.外币支付系统应急处置预案健全。3.相关软硬件技术环境需满足人民银行呼和浩特中心支行科技部门信息安全和技术规范的要求，并通过人民银行呼和浩特中心支行科技部门的验收。4.与代理结算银行签订的外币结算服务协议应包括外币结算账户管理、隔夜自动投资安排、流动性支持、收费等内容。5.业务培训考核成绩合格。支付结算类(支付处)加入人民币银行结算账户管理系统1.人民币银行结算账户管理系统业务处理办法2.人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定 3.关于印发银行机构接入人民币银行结算账户管理系统流程的通知（蒙银发201091号）1.新增银行机构代码信息申请书。2.金融许可证原件及复印件。3.工商营业执照原件及复印件。4.支付系统接入申请及批复文件 。 5.账户管理系统三级操作员姓名及联系电话 。 新增行别的银行机构接入申请（含村镇银行） 1.申请书要素正确、内容完整，新增银行机构代码与支付系统行号是否一致。2.相关证件齐全，内容核对一致。3.科技部门环境验收合格资料。 4.账户培训、考试合格相关证明。 5.账户管理系统新增银行机构代码。 6.设立账户专管员。1.新增银行机构代码信息申请书。2.金融许可证原件及复印件。3.工商营业执照原件及复印件。4.账户管理系统三级操作员姓名及联系电话。存量行别银行机构接入申请（除村镇银行） 1.申请书要素正确、内容完整，新增银行机构代码与支付系统行号是否一致。2.相关证件齐全，内容核对一致。3.账户培训、考试合格相关证明。 4.账户管理系统新增银行机构代码。 5.设立账户专管员。加入联网核查公民身份信息系统联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）书面申请，并注明联网核查系统二级操作员用户代码、姓名及联系电话。1.申请书内容完整。2.操作员具备相应的业务处理能力。支付结算类(支付结算处)加入电子商业汇票系统 加入网上支付跨行清算系统电子商业汇票系统管理办法 网上支付跨行清算系统管理办法1.电子商业汇票系统加入申请书。2.电子商业汇票系统参与者清单，须以纸质和电子版方式同时报送。3.电子商业汇票系统相关内部管理制度。（网上支付跨行清算系统加入程序和要件另行补充）。1.申请书内容完整。2.内控制度健全。3.操作员具备相应的业务处理能力。 4.业务培训考核成绩合格。（初审同意后报告人民银行总行业务主管部门，待人民银行技术部门出具验收报告后，由人民银行总行业务主管部门确定其加入系统的日期，并通知系统运营者）。 （网上支付跨行清算系统加入程序和要件另行补充）票据印制中国人民银行关于票据凭证印制有关事宜的通知书面申请，并注明印制票据的种类、数量等内容。1.申请书内容完整。2.内控制度健全，有一定的结算业务量。（地方性法人银行机构新办票据业务需要印制票据的，应向当地人民银行分支机构申请后，由人民银行呼和浩特中心支行向人民银行总行申请制版，经人民银行总行批复同意后，方可申请印制票据凭证）城市信用社和农村信用社领取银行承兑汇票票据凭证和汇票专用章中国人民银行关于城市信用社和农村信用社开办银行承兑汇票业务有关事项的通知（银发200440号）书面申请，并注明领取银行承兑汇票的数量、支付系统行号，并附有关证明文件。 1.金融许可证复印件。2.工商营业执照复印件。 3. 银监部门关于开办银行承兑汇票业务的批复。 4.银行机构内控情况，包括机构情况、内控安全管理制度、重要空白凭证保管领用使用制度、印证管理制度等内控有关情况。 5.自治区信用联社审核结果。1.审核资料是否齐全完整。 2.是否具备开办银行承兑汇票业务的资质。 3.内控制度是否合规，是否存在风险隐患。 4.是否具备开办银行承兑汇票业务的人员，是否具有甄别票据的能力。 5.是否符合自治区联社的审核要求。 6.所附的支付系统行号是否与银行机构名称匹配一致。 7.告知领取机构须通过金融时报和业务柜台向社会进行公告。科技类(科技处)金融业机构信息管理（新设立法人金融机构或代报机构）1.金融业机构信息管理规定（银发2010175号） 2.金融机构编码规范（银发2009363号）新设立法人金融机构或代报机构的，应申请新增法人金融机构或代报机构信息。按要求向中国人民银行填写一式二份新增法人金融机构或代报机构信息申请书，并提交下列材料：1.金融许可证正本或副本的原件及复印件，或有关部门批准。其成立的批文原件及复印件。2.营业执照正本或副本的原件及复印件（货币当局和监管当局不用提供）。3.法定代表人或负责人身份证件及复印件。4.经办人身份证件及复印件。5.新设法人金融机构还需提交前十大出资人出资情况表（货币当局和监管当局不用提供）。1.人民银行收到新增法人金融机构或代报机构信息申请资料，核对材料原件和复印件。核对无误后退回原件，并在7个工作日内完成申请资料的业务审核。2.符合规定的，人民银行根据金融机构编码规范赋码，将金融机构信息录入“金融业机构信息管理系统”。并填写新增法人金融机构或代报机构信息通知书，加盖人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。3.不符合规定的，人民银行在新增法人金融机构或代报机构信息通知书注明原因，签署不予新增意见，并加盖人民银行科技部门公章，一份连同相关申请材料留存，另一份返回申请提交机构。科技类(科技处)接入城市金融网1.中国人民银行信息安全管理规定（银发2005211号）2.中国人民银行科技司关于加强网络变更管理的通知（银发200863号）1.申请书。应对机构全称、机构注册所在地、计算机人员配置状况、技术及网络设备状况、申请接入方式等进行描述，并对接入城市金融网的必要性进行说明。2.金融许可证复印件。3.网络接入方案。 4.接入城市金融网的技术环境确认表。5.人民银行规定的其他材料。1.申请书要素正确、内容完整。2.相关证件齐全