中国信达资产管理公司北京办事处.doc

关于中国信达资产管理公司北京办事处【中国华源生命产业有限公司债权】挂牌转让的投资者须知鉴于：中国信达资产管理公司北京办事处（以下简称“信达”）拟对中国华源生命产业有限公司8012万元债权（以下简称“标的债权”）进行公开处置，并于【2009 】年【5】月在北京产权交易所进行公示，公开征集受让人。本次拟处置标的债权金额人民币【80，120，557.47】元，其中本金【68，000，000.00】元；截至【2008】年【9】月【20】日的利息【12，120，557.47】元，包括【1】笔债权（其中包括债权资产、抵债资产及其它相关权利）。现就上述标的债权公开挂牌转让事宜，信达特此向北京产权交易所及参与竞价人（以下统称“投资者”）声明如下：1 标的债转让方式与程序标的债权采取在北京产权交易所进行公开转让。转让程序依照北京产权交易所相关规定执行。2 挂牌期间本次标的债权在北京产权交易所挂牌期满日为 年 月 日，通过北京产权交易所公开程序确定的最终受让方应于最终受让方确定之日起【10】个工作日内与信达签订债权转让合同3 标的债权情况本次转让标的债权的情况：该笔债权系中国信达资产管理公司北京办事处接收的兴业银行北京东单支行所属中国华源生命产业有限公司债权。债务人位于北京市海淀区红联南村44号，该笔债权由中国华源集团有限公司提供担保，该债务人目前停止经营。4 挂牌底价本次转让标的债权的参考价格为：4039万元。5 信达与债务人达成资产处置协议的处理对于签订债权转让合同之前，信达已与相关债务人及或担保人，就资产处置达成的相关协议，债务人如约履行的，受让人有义务承继上述权利和义务，遵守信达与债务人之约定，不得因受让人原因，导致信达就此对相关债务人或担保人承担责任，债务人违约的除外。6 债权资产包中已处置完毕的债权资产的处理本次转让的标的债权资产包中已处置完毕的债权资产，双方债权债务关系终结，所收回的现金作为标的债权资产包的入包资产一并转让。信达在与投资者签订债权转让合同之前，有权对其它入包债权资产进行单项处置，处置回现作为标的债权资产包的入包资产一并转让。投资者受让现金资产后，不得以任何理由向已处置完毕项目的债务人或担保人主张权利。（该条款适用于债权资产包转让，单笔债权转让不适用）7 投资者资格本次交易的投资者须为中国境内注册的法人、其他经济组织或具有完全民事行为能力的自然人。但根据国家有关规定，下列人员不得参与或变相参与标的债权竞买：国家公务员、金融监管机构工作人员、政法干警、金融资产管理公司工作人员、国有企业债务人管理人员、参与资产处置工作的律师、会计师、评估师等中介机构等关联人或者上述关联人参与的非金融机构法人以及与参与不良债权转让的金融资产管理公司工作人员、国有企业债务人或者受托资产评估机构负责人员等有近亲属关系的人员。8 标的债权转让原则本次标的债权转让遵循出价高者优先的原则。但根据最高人民法院关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要的相关规定，在同等价格条件下，地方政府，地方政府履行出资人的机构、部门，持有国有企业债务人国有资本的集团公司享有优先购买权。如上述优先购买权人行使优先购买权，投资者将无法受让标的债权。9 投资者进场条件拟参与交易的投资者须根据北京产权交易所资格审查的要求内容提供有关资料。审查合格的投资者须签署保密承诺(见附件一)、投资者承诺书（见附件二）、授权委托书（见附件三）并按本须知的规定缴纳保证金后，方可在北京产权交易所或信达领取标的债权的有关资料。10 风险揭示10.1 根据最高人民法院关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要的相关规定，投资者受让债权后，向国有企业债务人主张利息的计算基数为原借款合同本金。如债务人为国有企业和/或债务人中包含国有企业，投资者受让的标的债权数额小于投资者须者（含附件）和/或其他任何法律文件中列明的标的债权数额。10.2 投资者受让标的债权后，对该标的债权在权利转移日以后产生的利息、罚息的请求权，投资者可能无法继续享有。其中，债务人为国有企业的，投资者受让债权后，对此部分债权在权利转移日后产生的利息、罚息的请求权，投资者无法继续享有。10.3 投资者受让标的债权后，如担保人和/或其他义务人为国有企业的，投资者向该担保人和/或义务人主张权利的，其权利可能会受到如同10.1及10.2条的限制。10.4 投资者成为买受人并受让标的债权后，可能无法享有信达所享有的国家法律政策规定的各项优惠条件和特殊保护，包括但不限于税收和诉讼方面的优惠和特殊保护。10.5 投资者成为买受人后，买受人受让的标的债权，可能因存在计算误差或其他原因，从而导致买受人实际接收的债权金额与本须知及附件所表述的债权金额不完全一致。10.6 标的债权可能存在着瑕疵或尚未发现的缺陷，包括但不限于下列一项或多项：10.6.1 与标的债权相关的债务人和/或担保人和/或第三方可能存在破产、被解散、被注销、被撤销、被关闭、被吊销、歇业、下落不明以及其他主体存续性瑕疵的情形；10.6.2 标的债权可能存在已超过诉讼时效、丧失相关的法定期间、因其他原因已部分消灭或不能被强制执行的情形；10.6.3 标的债权可能存在未生效、无效或被撤销的情形；10.6.4 标的债权文件对于标的债权的行使可能存在不完整、原件缺失或内容冲突等相关情形；10.6.5 担保合同可能存在主债权未经担保人同意不可转让或担保人只对特定债权人承担担保责任的情形；10.6.6 担保物、抵债资产可能发生灭失、毁损或存在欠缴税费、无相关权属证明、无法办理权属变更手续、不能实际占有、丧失使用价值或其他减损担保物、抵债资产价值的相关情形；10.6.7 涉诉标的债权可能存在败诉、不能变更诉讼主体、执行主体等诉讼风险。10.6.8 标底债权可能存在欠缴诉讼费用的情形。11 保证金11.1 拟参加竞买的投资者在递交受让申请的同时，须向北交所指定账户缴纳 100 万元的交易保证金。11.2 挂牌期满后如仅有一家符合条件的意向受让方，则采取协议方式成交，该保证金直接转为债权转让合同中的履约保证金。11.3 挂牌期满后如有两家或者两家以上符合条件的意向受让方，则按信达确定的方式竞价转让，该保证金转为竞价保证金。11.4 未能成为最终受让方者，该保证金在 10 日内予以返还。11.5 若非信达原因，出现以下任何一种情况时，信达有权不退还相关意向受让方的保证金：11.5.1 意向受让方提出受让申请后又单方撤回受让申请的；11.5.2 产生两家及两家以上符合条件的意向受让方时未参加后续竞价程序的；11.5.3 只产生一家符合条件的意向受让方，意向受让方未与信达签订债权转让合同的；11.5.4 受让方未按债权转让合同约定支付交易价款的。12 交易及相关费用负担投资者在参与该标的债权交易过程中发生的一切费用，不论受让成功与否，均由投资者自行承担。买受人自行负责有关物权资产的清场、过户等工作，信达只给予手续上的配合。资产交割、过户过程中发生及资产交割前所欠的税、费等(如有)均由买受人承担。13 与标的债权有关的第三方协议投资者成为最终受让人后，应无条件承继信达及其前手在债权转让合同签署之前与相关中介机构签署的与标的债权有关的合同。14 对特殊债务主体的权利限制投资者不得因标的债权内任何单项或多项资产权益的处置或标的债权内资产的真实性、合法性和可实现性，对信达及前手债权人和中国各级政府部门提出任何要求，信达及前手债权人和中国各级政府部门也不承担任何责任。15 挂牌程序中止及交易方式改变信达有权中止本次公开挂牌处置的相关程序，有权单方终止标的债权（或其中的部分资产）的交易或改变交易方式，并将于做出上述决定后5个工作日内，将投资者交付的相应保证金及其产生的银行存款利息返还给投资者，投资者相关人须放弃任何索赔请求。16 保密投资者无论是否成功受让，均应严格遵守其签署的保密承诺的承诺和约定，保守在调查和交易过程中知悉的信达及其总公司的商业秘密