《保险学原理》教学大纲.doc

保险学原理 课程教学大纲课程编号：103001课程总学时：56 学分：3.5 课程类别：专业选修课适用专业：金融与证券考核方式：考查首选教材：许谨良主编 保险学原理 上海财经大学出版社 制定（或修订）单位：工商管理学院制定（或修订）时间：2008、10一、课程总述【1】 课程性质、任务与目的保险学概论是金融、保险专业的入门课程，本课程修读对象为金融专业学生。该课程旨在使使学生掌握保险、保险合同的基本理论和概念，及实际保险工作中的基本原则和基本方法。本课程从保险基本概念入手，循序渐进、层层深入地论述了保险的类别，保险业的发展历史，保险合同的主要内容，保险运行的基本原则，保险业经营、保险市场、保险监管等内容。【2】 与其他课程的关系 本课程是金融、保险专业的专业基础课，它的先修课程是经济数学、西方经济学等公共基础课。【3】课程特点（包括课程重点、难点）本课程具有两个显著特点：一是基础性，本课程主要阐述保险学的基本原理，是学习其他保险专业的基础；二是实用性，本课程的基本内容与现实保险工作紧密联系，使学生能够学以致用。【4】教学总体要求：通过本科程的学习，使学生掌握保险和保险合同的基本原理和知识，为以后保险专业课程的继续学习奠定基础，同时使学生具备一定的保险问题分析的能力，能解决日常生活中的保险实际问题。【5】教学手段及教学环节配置讲授、案例分析、讨论与多媒体教学、【6】教学总学时分配本课程共 56学时, 3 学分，理论教学 56学时，实验（实践） 0学时。具体学时分配如下表所示：序号内 容理论教学学时实验学时1风险和保险42保险概述43保险的起源与发展44保险的分类45保险合同66保险运行的基本原则67财产保险88人身保险89保险业经营410保险市场411保险业的监督与管理4合计56【7】考核及计分方式考核类型：考查。考查成绩按优、良、中、及格、不及格计。期末考核占70%，平时成绩占30%。【8】教材选择：建议使用教材：1 许谨良编著. 保险学院原理 上海财经大学出版社 2005年2 张庆江编著 保险学原理与实务 北京大学出版社 2008年3. 刘连生编著 保险学原理 中国金融出版社 2008年参考教材：4. 孙艾齡编著 保险学原理 武汉大学出版社 2007年5. 许谨良编著. 风险管理 中国金融出版社 2006年6、潘履孚，1995：保险学概论， 中国经济出版社 7、刘茂山，1998：保险学原理， 南开大学出版社 8、刘茂山，1993：保险经济学， 南开大学出版社 9、孙祁祥，1996：保险学， 北京大学出版社 10、许谨良，1997：保险原理， 上海财经大学出版社 二、课程具体教学内容和要求第一章 风险和保险的基本概念【1】教学目的和要求通过对本章的学习，使学生了解风险与保险的关系，以及风险管理与保险的关系，从而为整个课程的学习打下一个扎实的基础。【2】教学内容第一节 风险的概念与分类一、风险的概念二、风险的特征三、风险因素、风险事故和损失四、风险分类第二节 风险管理的基本方法一、风险管理的概念二、风险管理的基本程序三、风险处理方式及其比较第三节 风险效应与风险成本一、风险效应二、风险成本第四节 风险管理与保险的关系一、风险管理与保险二、可保风险的条件 本章重点（重要问题）：风险与可保风险，风险管理的程序和方法 第二章 保险概述【1】教学目的和要求通过对本章的学习，使学生掌握保险的定义，了解保险的职能和作用。【2】教学内容第一节 保险的概念一、保险的科学表述二、保险的要素三、保险的对象四、保险的特征第二节 保险的职能和作用一、保险的职能二、保险的作用第三节 保险资本与保险基金一、保险资金二、保险基金第四节 保险学的形成与发展一、保险学的起源二、保险学说的各种流派评介本章重点（重要问题）：保险的定义，保险的要素，保险基金第三章 保险的起源与发展【1】教学目的和要求通过本章的学习，了解保险产生与发展的过程。【2】教学内容第一节 保险的产生一、古代保险思想的萌芽与原始保险形式二、保险的起源和发展三、火灾保险的起源和发展四、其他保险业的产生和发展五、保险产生的条件第二节 保险业发展的客观环境一、保险业与国民经济的关系二、保险业与科学技术的关系三、保险业与社会环境的关系第三节 世界保险业发展的现状与趋势一、世界保险业的发展现状二、世界保险业的发展趋势第四节 中国保险业的发展一、外商保险公司垄断时期二、民族保险业的开创与发展时期三、中国现代保险业的发展本章重点（重要问题）：保险的产生，保险业发展的客观环境，中国保险业的发展，保险产生的条件，保险业与国民经济的关系 第四章 保险的分类【1】教学目的和要求根据保险的概念，结合我国实际情况，掌握保险的分类，并了解多类保险之间的区别。【2】教学内容第一节 保险分类的意义第二节 保险的宏观一般分类一、各类保险概念的界定二、各类保险的区别（社会保险、政策保险、商业保险）、三类保险的区别第三节 商业保险的分类一、按照保险实施的方式分类二、按照保险保障的主体分类三、按照保险标的分类四、按照保险业务承保方式分类本章重点（重要问题）：保险的一般分类，商业保险的分类 第五章 保险合同【1】教学目的和要求通过对本章的学习，掌握保险合同的概念、特点、种类，保险合同的主体、客体以及保险合同的订立、转让和终止等内容，力求对保险合同有一个较为全面的认识。【2】教学内容第一节 保险合同的概念与特点一、保险合同的概念二、保险合同的特点第二节 保险合同的要素一、保险合同的主体二、保险合同的客体三、保险合同的内容第三节 保险合同的订立、生效和履行一、保险合同的订立二、保险合同的生效三、保险合同的履行第四节 保险合同的变更与终止一、保险合同变更二、保险合同的终止第五节 保险合同的争议处理一、保险合同的解释原则二、保险合同争议处理的方法第六节 保险合同的种类一、保险合同的分类按保险保障的风险划分按补偿价值划分按保险赔偿的性质划分按业务对象划分按保险金额与保险价值的关系划分二、保险合同的形式种类本章重点（重要问题）：保险合同的概念和特点，保险合同的种类及各类合同的含义，保险合同的主体与客体的构成，保险合同的当事人与关系人，保险合同的订立、转让和终止，保险合同争议的处理方式，保险合同凭证所包含的内容第六章 保险运行的基本原则【1】教学目的和要求通过本章的学习，掌握保险业务运行必须遵循的四大基本原则；保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、补偿原则，并学会运用四大基本原则分析解决相关的保险问题。【2】教学内容第一节 保险利益原则一、保险利益原则的含义二、主要险种的保险利益三、保险利益的转移、消灭第二节 最大诚信原则一、最大诚信原则的含义二、最大诚信原则的内容第三节 近因原则一、近因原则的含义二、保险事故中近因的判定三、判定保险责任近因的原则第四节 补偿原则一、补偿原则的含义二、补偿的方法和限制三、补偿原则的派生原则本章重点（重要问题）：四大原则的基本含义，保险利益的构成要件，最大诚信原则的内容，保险事故中近因的判定及判定保险责任近因的原则，补偿的方法和限制，补偿原则的派生原则第七章 财产保险实务【1】教学目的和要求本章要求了解财产保险的基本概念，普通财产的主要风险；掌握团体财产保险的特征及其承保险种与操作实务；掌握私人财产保险的种类及其各自特点、与承保的有关内容；掌握海上运输货物保险、机动车辆保险和责任保险的相关内容。【2】教学内容第一节 普通财产保险一、普通财产保险概述1.普通财产保险的演变2.普通财产保险的主要风险一、 团体财产保险1.团体财产保险的意义及其特征2.团体财产保险的基本内容3.团体财产保险的险种二、 私人财产保险1.家庭财产保险2.个体工商户和私营企业财产保险第二节 国际贸易保险一、国际贸易保险概述二、海上运输货物保险1.海运险承保的风险、损失和费用2.海运险险别3.保险费和保险金额的计算4.损失赔偿的计算5.海运险中的共同海损6.海运保险单证第三节 机动车辆保险一、机动车辆保险的险别1.机动车辆保险的保险标的2.机动车辆保险的险种二、保险责任1.车辆损失险2.第三者责任险三、除外责任一、 机动车辆险的承保二、 机动车辆险的理赔第四节 责任保险一、责任保险概述二、公众责任保险1.公众责任保险的保险责任2.公众责任保险的承保三、雇主责任保险1.雇主责任保险的适用范围2.雇主责任保险的保险责任3.雇主责任保险的承保三、 产品责任保险四、 职业责任保险本章重点（重要问题）：普通财产的主要风险 团体财产险的基本特征、基本内容与险种 家庭财产保险的基本特征、基本内容和种类 海上货物运输保险承保的风险、损失和费用 海运险的险别 海运险保险费和保险金额的计算 海运险损失赔偿的计算 海运险中的共同海损 海运保险单证 机动车辆险的险别与保险责任 责任保险的概念 责任保险的赔偿要件 公众责任保险、雇主责任保险、产品责任保险、职业责任保险的基本概念及保险责任第八章 人身保险实务【1】教学目的和要求通过本章学习应了解人身保险的概念、特征、险种分类，以及人身保险合同的签订；掌握人寿保险的实务操作内容；理解和记住意外伤害保险和健康保险的定义及各自具有的特征；掌握其具体实务操作的内容。【2】教学内容第一节 人身保险概述一、 可保的人身风险二、 人身保险的特征三、 人身保险的作用四、 人身保险的分类五、 人身保险合同1.人身保险合同的概念与特点2.身保险合同的三要素3.人身保险合同的订立、变更和终止六、 人身保险的业务程序1.人身保险展业2.人身保险核保3.人身保险续保4.人身保险理赔第二节 人寿保险一、人寿保险的概念、特点与分类二、人寿保险的主要险种1.保障型险种2.少儿型险种3.储蓄型险种4.养老型险种5.投资型险种三、人寿保险常用条款简介第三节 健康保险一、健康保险概述1.健康保险的概念2.健康保险的特点3.健康保险的种类二、医疗保险1.医疗保险的概念2.医疗保险的种类三、疾病保险1.疾病保险的概念2.疾病保险的种类一、 生育保险第四节 人身意外伤害保险一、人身意外伤害保险的概念二、人身意外伤害保险的特点三、人身意外伤害保险的内容1.责任范围2.除外责任3.保险期限4.保险金额5.保险费6.保险金的申请与给付四、人身意外伤害保险的种类本章重点（重要问题）：人身保险的特征与分类 人身保险合同 人寿保险的概念、特征及分类 人寿保险的常用条款 人身意外伤害保险的概念、特点及种类 人身意外伤害保险的内容 健康保险的概念、特点及种类 医疗保险的概念及种类 疾病保险的概念及种类第九章 保险业经营【1】教学目的和要求通过对本章的学习，使学生了解保险业的经营是风险经营，不同于一般工商企业的经营，有自身的特殊性。并掌握保险业经营的原则及业务经营的基本环节。【2】教学内容第一节 保险业经营的特征与原则一、保险经营的特征二、保险经营的原则第二节 保险展业一、保险展业的必要性二、保险展业的方式第三节 保险承保一、保险承保的基本内容二、保险核保第四节 保险防灾与理赔一、保险防灾二、保险理赔三、保险赔偿方式第五节 保险资金的运用一、保险投资的必要性及意义二、保险投资的原则三、保险资金运用的形式本章重点（重要问题）：保险业经营的特征与原则，保险展业的方式，保险承保含义、基本要求，保险核保的含义、主要内容、原则，保险费率的开价 第十章 保险市场【1】教学目的和要求保险市场是保险经济关系赖以生存和实现的形式，因此建立和健全保险市场是我国保险业发展的重点。通过对本章的学习，主要使学生掌握保险市场的基本概念、特征、类型、要素以及保险市场的发展前景。【2】教学内容第一节 保险市场概述一、保险市场的概念和特征二、保险市场机制三、保险市场类型四、保险市场种类第二节 保险市场要素一、保险市场需求二、保险市场供给三、保险市场价格四、保险市场中介第三节 保险市场发展前景一、国际保险市场发展的衡量指标二、世界保险市场发展趋势的特征三、中国保险市场的现状及前景本章重点（重要问题）：保险市场的概念和特征，保险市场机制，保险市场要素，国际保险市场发展的衡量指标，中国保险市场的现状及前景 第十一章 保险业的监督与管理【1】教学