16秋北航《金融法》在线作业三 辅导资料.doc

谋学网北航金融法在线作业三一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。）1. 甲是出票人，乙、丙、丁为依次背书人，戊从丁处取得票据，为持票人。甲在出票时在票面记载不得转让字样；丙是限制民事行为能力的人。在戊提示付款遭到拒绝后，他可以采用的救济方法是下列哪项所述方法？. 因为甲、丙不对票据承担保证责任，戊只能向乙、丁行使追索权. 丙的背书无效，但戊可以向甲、乙、丁行使票据权利，请求支付票面金额. 付款人的拒绝付款没有理由，戊可以向人民法院起诉，判令付款人履行票据义务. 上面说法都不对，因为甲在出票时已在票面记载不得转让，所以乙之后的背书行为都无效，戊不是票据权利人正确答案：2. 中国农业银行的性质属于（ ）?. 国有独资商业银行. 政策性银行. 农村信用合作银行. 多元投资主体的商业银行正确答案：3. 以下票据取得方式中必须支付对价的是. 因税收取得票据. 因买卖取得票据. 因继承取得票据. 因赠与取得票据正确答案：4. 下列关于承兑的描述中，不正确的是？(). 承兑以前付款人只是票据关系人而不是票据债务人. 承兑是一种附属票据行为. 承兑与否由付款人自己决定. 承兑并非是汇票所特有的制度正确答案：5. 在我国，对银行业负有监管职责的机构是. 中国建设银行和中国工商银行. 中国证监会和中国保监会. 中国人民银行和中国银监会. 财政部和国家国资委正确答案：6. 甲为16周岁公民，背书转让一汇票于乙，乙又背书转让，最后持票人丙提示 承兑被拒绝后，向甲追索，甲的哪些主张可构成抗辩?. 甲为无票据行为能力人，其签章无效，不负票据责任. 甲不是付款人，无付款责任. 甲为无票据行为能力人，经其签署的票据属无效票据，因而不负票据责任. 甲、乙间授受票据时所依据的买卖合同归于无效，甲、乙间转让票据的行为归于无效， 因而甲不是票据债务人正确答案：7. 因突发性事件而影响证券交易正常进行时，证券交易所可以采取下列哪一措施（）？. 政策性停牌. 技术性停牌. 临时停市. 休市正确答案：8. 中国人民银行货币政策委员会共有多少委员？. 7. 9. 11. 13正确答案：9. 票据上的自然人的签章( ). 只能采取签名的形式. 只能采取盖章的形式. 可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式. 只能采取签名加盖章的形式正确答案：10. 现代金融法是关于金融活动和金融管理的一系列法律、法规组成的法律体系，其以（ ）为核心. 票据法. 证券法. 保险法. 银行法正确答案：11. 资本充足率是指（ ）. 银行资本和流动性资本比例. 银行资本与净资产之比. 资本总额与加权风险资产总额之比. 银行资本与固定资产之比正确答案：12. 张三签发的以李四为收款人的支票，小写金额为1000元，大写金额为10000元，则. 李四可以请求支付的票据金额是10000元. 李四可以请求支付的票据金额是1000元. 票据无效，李四不享有票据权利. 李四可以行使的票据权利以张三追认的数额为准正确答案：13. 根据我国证券法的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用下列哪种方式？. 拍卖. 公开竞价. 集中交易. 公开的集中竞价交易正确答案：14. 票据权利义务主要以票据上生效的记载事项的文字意义予以认定，票据因此为?（）. 设权证券. 指示证券. 要式证券. 文义证券正确答案：15. 美国的证券市场是从买卖-开始的. 商业票据. 企业债券. 政府债券. 股票正确答案： 北航金融法在线作业三二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。）1. 某商业银行今年准备吸收大笔存款，其必须. 公告存款利率，该存款利率根据中国人民银行规定的存款利率的上下限确定. 吸收存款后向中国工商银行缴纳存款准备金. 吸收存款后留足备付金. 大幅度提高存款利率，高息揽储. 吸收款后向中国人民银行缴纳存款准备金正确答案：2. 某股份有限公司拟申请发行公司债券，它应符合的条件包括下列（）？. 净资产不低于人民币3千万元. 最近3年的平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息. 累计发行在外的债券总额不超过净资产额的40. 债券利息不超过国务院限定的利率水平正确答案：3. 下列哪些是为我国法律禁止的情形（）？. 证券公司工作人员的近亲属买卖股票的. 证券公司工作人员借他人名义持有，买卖股票的. 持有公司5以上股份的股东将所持该公司股票卖出后6个月买入的. 证监会工作人员接收他人赠与股票正确答案：4. 以下属于内幕信息的知情人员有（）？. 王某，现任甲公司经理，甲公司是发行股票公司的控股公司. 赵某，公司的打字员，每次公司董事会的召开，都是由赵某作会议记录. 马某，该上市公司的董事长. 李某，上市公司的法律顾问正确答案：5. ,有价证券是指标有票面金额,证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证,这种是-凭证. 所有权凭证. 资本凭证. 货币凭证. 债券凭证正确答案：6. 商业银行的下列哪些行为违反了法律规定. 给存款大户发奖品. 有奖储蓄. 帮助借款单位办理拆借. 给存款大户较高的利息. 主动上门宣传储蓄正确答案：7. 下列关于股票的说法中正确的是. 是有价证券的一种. 是一种债权凭征. 是股东分取股息和红利的凭证. 是一种不可流通的证券正确答案：8. 汇票出票行为的绝对应记载事项包括. 出票日期. 付款人名称. 收款人名称. 无条件支付的委托. 出票人签章正确答案：9. 下列关于本票的表述哪些是正确的. 我国