金融市场学2014试卷B.doc

装订线姓名： 学号： 班级： 级 专业 班秘密启用前 江西应用科技学院20142015学年第一学期期末考试 金融市场学 试卷B 总 分题 号一二三四五核 分 人题 分2010163024复 查 人得 分得 分评卷人 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题 1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1金融市场以( )为交易对象。A实物资产 B货币资产 C金融资产 D无形资产2. 以下不属于证券交易所的职责的是（ ）A.提供交易场所和设施 B.制定交易规则 C.制定交易价格 D.公布行情3. 政府债券的风险主要变现为（ ）A.信用风险 B.财务风险C.经验风险D.购买力风险4. 贴现债券的实际收益率与票面利率相比（ ）A.高 B.相等 C.低 D.不确定5. 我国证券交易所的组织形式是（ ）A.公司制 B.股份制 C.会员制 D.席位制 6. 下列市场中属于资本市场的有（ ）。A.股票市场 B.短期国库券市场 C. 银行承兑汇票市场 D. 大额可转让定期存单市场7银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是 （ ）A银行本票 B商业本票C商业承兑汇票 D银行承兑汇票8. 投机性货币需求与利率水平之间呈（ ）。A. 正相关B. 负相关 C. 不相关 D. 相关的不确定性9. 股票在证券交易所挂牌买卖，称为（ ）。A.场内交易 B.场外交易 C.柜台交易 D.议价市场10. 商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫（ ）。A. 贴现 B. 承兑 C. 转贴现 D. 再贴现11. 只靠收取佣金获利的经纪人被称为（ ）。A.货币中间商 B.票据经纪人 C.佣金经纪人 D.短期证券经纪人12. 社会公共设施的建立和维护属于（ ）。 A. 企业储蓄 B. 企业投资 C. 政府储蓄 D. 政府投资13在我国，可直接进入股票市场的金融机构是( ) A证券市场 B商业银行C政策性银行 D财务公司14. 对于以金融工具形式保有财富的持有者，金融市场提供了低风险变现的机会。这体现了金融市场的（ ）功能。A. 储蓄 B. 流动性 C. 风险 D. 信用15. 银行承兑汇票的转让一般通过（ ）方式进行。A.承兑 B.贴现 C.再贴现 D.转贴现16. 可转换债券转换为普通股，会导致公司（ ）A.资产总额增加 B.资产总额减少 C.自有资本增加 D.自有资本减少17. 根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为（ ）A.发行市场和流通市场 B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场 D.现货市场和期货市场18. 证券交易所形成证券交易价格的方式是（ ）A.协商定价 B.拍卖 C.投标 D.公开竞价19. 借款人在境外市场发行，不以发行所在国货币为面值的国际债券是（ ）A.欧洲债券 B.外国债券 C.扬基债券 D.武士债券20. 投资者可以享受税收优惠的债券是（ ） A.优先股票 B.公司债券 C.政府债券 D.金融债券得 分评卷人 二、不定项选择题（下面各题所给的备选答案至少有一项是正确的，将正确答案的字母填入括号，多选或少选均不得分。每小题2分 共10分）21. 我国证券市场的基本功能是（ ） A.为证券提供流动性 B.确定证券价格 C.配置资金资源 D.转换企业经营机制 E.丰富城乡居民的投资渠道22. 伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长期资金借贷业务的交易场所，它主要包括（ ） A. 证券发行市场 B.伦敦证券交易所 C.国际债券市场 D.贴现市场 E.平行货币市场23. 对于投资者而言，期权交易有哪些作用（ ）A.期权购买者的风险是一定的 B.期权购买者的风险是无穷大的C.期权可用于保值 D.期权交易可用于投机 E.期权交易的收益是确定的24. 直接融资工具包括（ ）。 A. 银行存款 B. 股票 C. 债券 D. 商业票据 E. 银行贷款25. 证券市场管理的一般原则是（ ）A.公开、公正、公平 B.制止背信 C.禁止欺诈、操纵市场D.保障国有资产不受损害 E.非行政干预 得 分评卷人 三、名词解释题(本大题共4小题，每小题4分，共16分)26.可转让大额定期存单 27.汇率 28.掉期交易 29.资本市场 得 分评卷人 四、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)30.股票流通市场具有哪些功能? 31.简述金融工具的特征。 32. 影响黄金价格的因素有哪些? 33. 简述金融衍生品的作用。 34. 简述有效市场的类型。 得 分评卷人 五、论述题（每小题12分 共24分）35试分析货币市场主要参与者的参与目的。 36、试述影响债券票面利率的因素有哪些？金融市场学B卷答案一，CCDAC AABCD ADABA CCDAC 二，21,ABCD 22,ABC 23,ACD 24,BCD 25,ABCD 三，名词解释26.转贴现：办理贴现业务的银行将其贴现收进的未到期票据，再向其他银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为，是金融机构之间相互融通资金的一种形式。27.远期利率协议:是买卖双方同意从未来某一商定的时期开始的某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以具体货币表示的名义本金的协议。28.资产证券化：指把流动性较差的资产，如金融机构的一些长期固定利率放款或企业的应收账款等通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行证券，实现相关债权的流动性。29.间接标价法：以一定单位的本国货币为标准来折算应收若干单位的外国货币的标价法，又称应收标价法。四，简答30使用可转换债券的方式将增强对投资者的吸引力；另一方面，可转换债券可被发行公司提前赎回。31、（1）、债券期限的长短；（2）、债券的信用级别；（3）、支付利息次数；（4）、银行同期利率水平和现行市场利率水平；（5）、投资者的接受程度；（6）、债券主管当局对债券票面利率的现行规定。32（1）、交易对象比较广泛；（2）、双方议定交易交割；（3）、交易方式较灵活；（4）、交易场所分散。33(1)、在合约与交易上的区别:掉期是外汇市场上的一种交易方式，是指对不同期限但金额相等的同种外汇做两笔反方向的交易，它并没有实质的合约，更不是一种衍生工具。而互换则在专门的互换市场上交易。34（1）、实现购买力的国际转移。国际经济交往的结果需要债务人向债权人进行支付，这种购买力的国际转移时通过外汇市场实现的。（2）、为国际经济交往提供资金融通。外汇市场作为国际金融市场的一个重要组成部分，在买卖外汇的同时也向国际经济交易者提供了资金融通的便利，从而使国际借贷和国际投资活动能够顺利进行。（3）、提供外汇保值和投机的场所。在以外币计价成交的国际经济交易中，人们对风险的态度是不同的，由此产生了外汇保值和投机行为。五、论述35，试分析货币市场主要参与者的参与目的。货币市场的参与者主要包括机构和专门从事货币市场业务的专业人员，他们参与货币市场的目的各不相同：(1)机构类参与者中央银行，参与货币市场的目的是通过公开市场业务，实现货币政策目标。商业银行，参与货币市场的主要目的是为了调剂资金头寸、进行短期资金融通。 非 银行 类 金 融 机构， 主 要 包括投资银行、保 险公司、养老基金和其他各类证券投资基金参与货币市场的主要目的：一是获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合；二是取得投资利润；三是进行短期融资。政府，参与货币市场的主要目的是筹集短期资金，以解决财政收支过程中短期资金不足的困难。企业，参与货币市场的主要目