建设工程项目风险分析与研究.doc

建设工程项目风险分析与研究 建设工程项目风险分析与研究风险就是活动或事件发生并产生不良后果得可能性。是由于人们无法充分认识客观事物及其未来的发展变化而引起的。工程项目风险是指工程项目在筹划、设计、施工和竣工验收等各个阶段可能遭到的风险。建筑工程项目施工因环境复杂,露天作业多,建筑物与地质环境关系密切，项目所在地社会、经济及政治环境变化而面临众多风险因素。对工程项目中存在的风险进行分析并对控制风险的产生进行探讨，具有重要意义。1 建筑工程项目风险分类 1.1 工程项目外风险1.1.1 政治风险。这类风险主要由下列因素引起：1、政府和主管部门对项目干预太多，指挥不当。2、工程建设体制、工程建设政策、法规发生变化或不合理。3、在国际工程中，国家间关系或国家内部动乱、政权更迭。1.1.2 自然风险。其通常由下列原因引起：1、恶劣的气候条件。如严寒无法施工，台风和暴雨都会给施工带来困难和损失。2、恶劣的现场条件。如施工用水用电不稳定，工程不利的地质条件；有如洪水、泥石流等。3、不利的地理位置。如工程地点偏僻，交通不便等4、地震。1.1.3 经济风险。其产生有如下因素：1、 宏观经济形势不利，整个国家经济由于内部和外部经济环境的变化而不景气。例如遭遇2008年的金融风暴使全球经济陷入低谷，经济增长停滞甚至倒退。2、 投资环境差。3、 原材料价格不正常上涨。如钢材、水泥价格不断上涨。4、 通货膨胀幅度过大，税收提高过多。5、 投资回报期长，属于长线工程，预期投资回报难以实现。6、 融资困难。1.2 工程项目内风险。1.2.1 按技术因素对工程项目风险的影响，又可分为工程项目的技术风险和工程项目的非技术风险1、工程项目的技术风险。工程项目的技术风险是指技术条件的不确定性而引起可能的损失或工程项目目标不能实现的可能性。主要表现在工程方案的选择、工程设计、工程施工过程中。如，由于设计人员业务素质不过硬，使得设计出的建筑图纸达不到施工要求，最后还需重新修改设计图纸。一些工程设计片面要求工程的经济性，施工中发生事故，造成较大经济损失。2、工程项目的非技术风险。工程项目的非技术风险是指在计划、组织、管理、协调等非技术条件的不确定性而引起的工程项目目标不能实现的可能性。建筑工程项目施工的核心是目标，不合理的计划、组织、管理、协调等会造成工程的经济损失。1.2.2 工程项目风险按工程项目目标的可实现程度，可把工程项目风险进度、技术性能或质量，及费用风险。1、工程项目进度风险。它指的是由于建筑工程项目施工过程中各种因素的综合影响，最终造成项目工程施工拖延，未能及时按照工期完成。2、工程项目技术性能或质量风险。它是指工程项目技术性能或质量目标不能实现的可能性。质量风险通常是指严重的质量缺陷，特别是质量事故。质量事故的出现，一般认为是质量风险的发生。3、工程项目费用风险。它是指工程项目费用目标不能实现的可能性。造成建筑工程项目费用风险的主要因素有以下几点：（1）设计变更，在建筑工程建设项目过程中，由于业主要求或其它原因，经常会出现工程变更的情况，此时就会造成工程量的改变，增加了建筑工程项目的开销，形成费用风险；（2）经济因素，由于经济突发事件所引起的费用增加而带来的风险，常见的如：通货膨胀，汇率改变，地方保护主义等。（3）成本预算错误，由于预算人员疏忽或是项目历史数据及信息收集不齐，均可能导致工程项目发生费用风险。2 工程项目风险的分析风险分析与评价与风险识别紧密相关，是指在定性识别风险因素的基础上，进一步分析和评价风险因素发生的概率、影响的范围、可能造成损失的大小以及多种风险因素对项目目标的总体影响等，达到更清楚地辨识主要风险因素，有利于项目管理者采取更有针对性的对策和措施，从而减少风险对项目目标的不利影响。这一过程是将风险的不确定性进行量化，评价其潜在的影响。其可分为定性分析和定量分析。1、风险的定性分析。风险定性分析是评估已识别风险影响和可能性的过程，根据风险影响的大小和其发生的可能性（概率）对风险因素进行排序。定性分析的主要依据有风险管理计划、已识别的风险、概率范围与后果、假定的条件、数据来源的可靠程度等。定性分析的方法有随机决策树分析法和层次分析法。在进行分析时尤其要注意那些对施工控制影响较大的风险因素，对这些因素要进行再次细化分析和管理控制。 2、风险的定量分析。风险定量分析一般是和风险定性分析同时进行的，在定量析中要善于采集相关方面和专家的意见，按照乐观、悲观和最可能分类列表。通过定量分析可以明确施工成本、质量和时间目标的概率。3建筑工程项目的风险处理措施 在建筑工程项目的运营过程中，建立工程项目的风险清单，因此可根据不同的风险采取不同的管理措施，以控制风险的发生及影响，尽可能的减小风险带来的损失，通常采取的措施如下： 3.1风险回避风险回避是指为了避免风险的发生，采取一定的措施中断或阻止风险源的发展或是采取远离风险源的行为，风险回避是一种拒绝承担风险的处理措施。如在河边建设建筑可能会有洪水风险的发生，故可以另谋场地，从而避免洪水风险的发生。 3.2风险控制风险控制指的当风险避无可避时，采取一定的手段预防及减少风险带来的损失。如承包商无力继续实施工程时，将工程拖下去，只会给业主造成更大的损失，此时，业主即可撤换承包商，以减少项目损失。作为承包商可以进行损失控制，损失控制可分为：1、损失预防手段，如安全计划等；2、损失减少手段，包括损失最小化方案（如灾难计划等）、损失挽救方案（如应急计划等）。 3.3风险转移风险转移是指在风险发生时将风险造成的部分损失转移给可承担风险的个人或组织，风险转移并不等同于转嫁损失，对于业主或承包商无法控制的风险，第三方则有可能控制或是较易承担风险带来的后果，常见的风险转移方式如工程保险、工程担保及合同转移。3.3.1工程保险工程保险是指业主和承包商为了工程项目的顺利实施，向保险人（公司）支付保险费，保险人根据合同约定对在工程建设中可能产生的财产和人身伤害承担赔偿保险金责任。投保人将自己本应承担的归咎责任和赔偿责任转嫁给保险公司，从而使自己免受风险损失。3.3.2工程担保工程担保是指担保人（一般为银行、担保公司、保险公司、其他金融机构、商业团体或个人）应工程合同一方（申请人）的要求向另一方（债权人）作出的书面承诺。工程担保是工程风险转移措施的又一重要手段，它能有效地保障工程建设的顺利进行。 常见的工程担保种类如下：投标担保：指投标人在投标报价之前或同时，向业主提交投标保证金（俗称抵押金）或投标保函，保证一旦中标，则履行受标签约承包工程。2、履约担保：是为保障承包商履行承包合同所作的一种承诺。一旦承包商没能履行合同义务，担保人给予赔付，或者接收工程实施义务，而另觅经业主同意的其他承包商负责继续履行承包合同义务。这是工程担保中最重要的，也是担保金额最大的一种工程担保。预付款担保：要求承包商提供的，为保证工程预付款用于该工程项目，不准承包商挪作他用及卷款潜逃。4、维修担保：是为保障维修期内出现质量缺陷时，承包商负责维修而提供的担保。 3.3.3合同转移工程合同既是项目管理的法律文件，也是项目施工风险管理的主要依据。承包商在签订合同时必须具有强烈的风险意识，学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解，明确自己和发包方之间的风险承担责任。否则，风险将给项目带来巨大的损失。合同是合同主体各方应承担风险的一种界定，风险分配通常在合同与招标文件中定义。通过对施工合同的全面把握来减少自己承担的风险，避免风险损失。3.4风险自留风险自留就是由自己承担风险所造成的后果。某此风险因造成损失较小，且重复性较高，因此，在综合考虑项目进度等各方面之后，可自己承担一部分风险，但自留的风险必须要经过认真分析及评估，否则会造成较大的项目损失。决定风险自留必须符合以下条件之一：1、自留费用低于保险公司所收取的费用；2、企业的期望损失低于保险人的估计；3、企业有较多的风险单位，且企业有能力准确地预测其损失；4、企业的最大潜在损失或最大期望损失较小；5、短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力；6、风险管理目标可以承受年度损失的重大差异；7、费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本；8、投资机会很好； 4建筑工程项目风险管理措施 建筑工程项目风险管理应贯穿于项目管理的整个过程，因此，对建筑工程项目的风险管理，可分为项目前期，招投标阶段，施工阶段及竣工阶段四个方面，具体如下： 4.1建筑工程项目前期阶段风险管理在项目的设计筹化时期，必须要考虑行业风险，市场风险，政策及法律法规变更风险，在此时期必须对该项目的可行性进行技术论证，科学的确定项目目标，及选择合适的建设场地，同时，认真审核建筑设计图，防止设计图纸不合理或变更而引起的风险发生。 4.2建筑工程招投标阶段风险管理由业主的角度来看，在此阶段可采取的风险管理措施有：委托信誉良好的项目咨询企业编制科学的工期及工程量清单，准确计算工程量，合理编制项目计划清晰描述项目目标及工程内容，选择合适的合同计价方式，招标的范围要标示清楚，规范招标过程，选择优质且声誉较好的承包商。 4.3建筑工程施工阶段风险管理加强对施工图纸的会审工作，尽量减少施工过程中的工程变更，加强对承包商资质的审查及监督，严控工程质量及工程进度，加强合同管理，对施工现场的工程异况进行严密的登记，以确保对现场的实时监控。 4.4建筑工程竣工阶段风险管理竣工阶段是工程项目的最终阶段，此时必须对项目工程进行验收及鉴定，此时风险管理工作的主要内容有：确定竣工资料的真实及准确性，规范工程验收工作流程，认真核对项目投资及成本开销。 5结语 现在的建设项目大多具有规模大、周期长、技术新颖、影响因素多的特点，可以说在项目过程中危机四伏，因此我们必须对工程项目风险管理不断重视，不断学习国际先进经验，结合实际工程情况，形成适用于各工程的风险管理体系，以便最大限度降低风险带来的损失，保证建设工程项目顺利完成。参考文献：1 苏振民.监理工程师项目管理.中国建筑工业出版社.20062 杜丽娜.工程项目的施工风险管理及控制J.建材技术与应用20083乐云.工程项目管理（上）.武汉理工