EAS标准操作规程-资金管理.doc

文档编号：KD- -版 本 号：3.0 密 级：中级 EAS标准化操作规程资金管理（本页不提供客户）更改记录日期作者版本更改参考文档编号： 版 本 号： 密 级：保密 XXXXX集团EAS标准化操作规程资金管理金蝶软件（中国）有限公司2008年 05月文档控制更改记录日期作者版本更改参考2008年5月宋彦平1.0分发拷贝号名字区域说 明（对本手册编写过程进行简要说明，如下所示）目录第1章资金部分61.1基础资料61.1.1组织属性61.1.2资金结算71.1.3银企直联131.1.4银行账户171.1.5票据类型171.1.6融资管理181.1.7或有负债231.1.8资金预测251.2初始化（用界面说明初始化操作过程）261.2.1内部账户初始化261.2.2应收票据初始化261.2.3应付票据初始化271.2.4投融资初始化271.3资金管理参数操作说明311.4资金管理系统配置操作说明321.5业务操作说明331.5.1资金结算操作说明331.5.2集团划拨业务操作说明471.5.3银企直联业务操作说明531.5.4票据业务操作说明611.5.5融资业务操作说明751.5.6投资业务操作说明811.5.7报表查询82第1章 资金部分1.1 基础资料1.1.1 组织属性1、操作界面：2、操作说明：（1） 组织必须具有“财务属性”，才可以进行资金管理的相关业务（2） 如果是具体的业务处理部门，需要具有“财务实体”的属性1.1.2 资金结算1.1.2.1结算中心1、建立结算中心：结算中心设置是对承担资金集中结算管理职责的组织所在的公司进行设置，同时设置结算中心启用日期。在金蝶EAS主界面，选择基础数据管理-辅助资料-金融机构进入“金融机构”主界面，单击【】，选中集团内部金融机构，新增结算中心，如图2、 结算中心公司，为各开户单位建立内部账户档案。在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金结算基础设置内部账户档案，进入“内部账户档案”界面，如图：新增：单击，新增内部账户，如图：3、 内部账户初始化在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金结算基础设置内部账户初始化，进入“内部账户初始化”界面，如下图所示：4、 在结算中心开户的单位，建立与集中结算相关的内部银行账户：在金蝶EAS主界面，选择基础数据管理辅助资料银行账户，进入“银行账户”列表界面，单击，建立金融机构为集团内部金融机构（即结算中心）的银行账户并对应内部账户，如图：1.1.2.2账户管理策略1、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金结算基础设置账户管理策略，进入“账户管理策略”列表界面，如下图所示：2、新增：单击【】，新增账户管理策略，如下图：1.1.2.3业务种类1、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金结算基础设置业务种类，进入“业务种类”列表界面，如下图所示：2、新增：单击【】，新增业务种类，如下图：1.1.2.4内部冻结存款1、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金结算基础设置内部冻结存款，进入“内部冻结存款”界面，如图：2、新增：单击【】，新增内部冻结存款，如下图：1.1.2.5收费标准1、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金结算基础设置收费标准，进入“收费标准”界面，如图：2、新增：单击【】，新增收费标准： （1）按金额收费，如图：（2）按数量收费，如图：1.1.3 银企直联1、 开户地区在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联开户地区，进入“开户地区”序时簿界面，新增：单击【】，新增开户地区，如下图：2、 银行版本在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联银行版本，进入“银行版本”序时簿界面，新增：单击【】，新增银行版本，如下图：3、 银企互联设置在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联银企互联设置，进入“银企互联设置”序时簿界面，如图：设置银行接口币别：单击【】，进入选中银行接口的币别设置界面，如图：提交密码设置：单击【】，如图：新增行名行号，如图：4、 调度设置在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联调度设置，进入“调度设置”序时簿界面，新增：单击【】，新增调度设置，如图：银行账户引入：【】，批量引入参与调度的银行账户，被引入的账户按照统一设置的调度时间参与自动调度。1.1.4 银行账户该界面操作同1.1.2.1结算中心中的第四步1.1.5 票据类型在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理票据管理基础设置票据类型，进入“票据类型”列表界面，如下图所示：新增：单击，进入票据类型编辑界面，如下图所示：1.1.6 融资管理1、 授信用途在“授信用途”列表界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入授信编辑界面，如下图所示：2、 融资形式在“融资形式”列表界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入融资形式编辑界面，如下图所示：3、 融资品种在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理融资管理基础设置融资品种，进入“融资品种”列表界面，如下图所示：新增：单击，进入融资品种编辑界面，如下图所示：4、 担保方式在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理融资管理基础设置担保方式，进入“担保方式”列表界面，如下图所示：新增：单击，进入担保方式编辑界面，如下图所示：5、 融资费用在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理融资管理基础设置融资费用，进入“融资费用”列表界面，如下图所示：新增：单击，进入融资费用编辑界面，如下图所示：6、 抵（质）押物种类在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理融资管理基础设置抵（质）押物种类，进入“抵（质）押物种类”列表界面，如下图所示：新增：单击，进入抵（质）押物种类编辑界面，如下图所示：1.1.7 或有负债1、 保函类型在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理或有负债管理基础设置保函类型，进入“保函类型”列表界面，如下图所示：新增，单击，进入保函类型编辑界面，如下图所示：2、 担保品种在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理或有负债管理基础设置担保品种，进入“担保品种”列表界面，如下图所示：新增：单击，进入担保品种编辑界面，如下图所示：1.1.8 资金预测在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金预测基础设置收支类别，进入“收支类别”列表界面，如下图所示：新增：单击【】，进入收支类别编辑界面，如下图所示：1.2 初始化（用界面说明初始化操作过程）1.2.1 内部账户初始化该界面操作同1.1.2.1结算中心中的第三步1.2.2 应收票据初始化1、选择功能菜单资金管理票据管理应收票据管理期初应收票据登记，弹出“期初应收票据登记”界面，如下图所示： 2、若需要录入票据的背书联，点击背书联按钮，进入背书联界面，如图，录入背书联相关信息保存后即可完成。1.2.3 应付票据初始化选择功能菜单资金管理票据管理应付票据管理期初应付票据登记，弹出“期初应付票据登记”界面，如下图所示：1.2.4 投融资初始化1、 借款选择功能菜单资金管理融资管理融资业务借款查询，在“借款”序时簿界面，单击菜单栏文件新增历史借款，进入历史借款的新增界面，如下图所示：相关控制操作，详见资金方案文档2、 企业贷款选择功能菜单资金管理投资管理企业贷款管理企业贷款查询，在“企业贷款”序时簿界面，单击菜单栏文件新增历史贷款，进入历史贷款的新增界面，如下图所示：相关控制操作，详见资金方案文档3、 委托贷款选择功能菜单资金管理投资管理委托贷款管理委托贷款查询，在“委托贷款”序时簿界面，单击菜单栏文件新增历史贷款，进入历史贷款的新增界面，如下图所示：相关控制操作，详见资金方案文档4、 资金往来选择功能菜单资金管理投资管理资金往来管理资金往来查询，在“资金往来”序时簿界面，单击菜单栏文件新增历史贷款，进入历史贷款的新增界面，如下图所示：相关控制操作，详见资金方案文档5、 银行定期（通知）存款选择功能菜单资金管理投资管理银行定期存款管理银行定期（通知）存款查询，在“银行定期（通知）存款”序时簿界面，单击菜单栏文件新增历史存款，进入历史存款的新增界面，如下图所示：相关控制操作，详见资金方案文档6、 企业定期存款选择功能菜单资金管理融资管理企业定期存款管理企业定期（通知）存款查询，在“企业定期（通知）存款”序时簿界面，单击菜单栏文件新增历史单据，进入历史存款的新增界面，如下图所示：相关控制操作，详见资金方案文档1.3 资金管理参数操作说明选择功能菜单系统平台系统配置参数设置资金管理，用户可以设置系统的公共参数或各子系统模块参数。如下图：选择修改，可是启用或者暂停参数1.4 资金管理系统配置操作说明 详细操作请见基础的操作文档1.5 业务操作说明1.5.1 资金结算操作说明1.5.1.1单结算中心付款操作说明（1） 操作流程图（单结算中心对内付款流程图）（单结算中心对外付款流程）（2） 操作界面说明第一步：在分子公司组织，金蝶EAS主界面，选择财务会计-出纳管理-收付款处理-付款查询，进入“付款单序时簿”，单击【】，录入相关付款信息，如图第二步：审批付款单，并“提交结算中心”，如下图：第三步：切换组织到“结算中心”所在的财务组织第四步：根据第一步中的“业务种类”，在金蝶EAS主界面，选择资金管理-资金结算-结算业务-对外（内）付款查询，进入“付款结算单序时簿”，如下图所示：第五步： 1、如果是对外付款，则需要添加“中心帐号”，然后，进行“受理”，如下图：2、如果是对内付款，则直接“受理”，如下图：第六步：1、 如果是对外付款，则在EAS系统中的流程结束2、 如果是对内付款，则需要切换到收款单位的财务组织， u 参数CS008启用，则在金蝶EAS主界面，选择财务会计-出纳管理-收付款处理-收款查询中自动生成收款记录，后续按照出纳管理的收款流程进行u 参数CS008未启用，则在金蝶EAS主界面，选择财务会计-出纳管理-收付款处理-收款新增，下载单据，下载成功后按出纳管理的收款流程进行即可，如下图：1.5.1.2单结算中心收款操作说明（1） 操作流程图（单结算中心对内收款流程图） （单结算中心对外收款流程）（2） 操作界面说明收款操作步骤类似于付款流程，详见1.5.1.1单结算中心付款操作说明1.5.1.3多结算中心业务操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明（以付款为例）第一步：同1.5.1.1，业务种类选择对外付款或者对内跨行付款第二步至第四步，同 1.5.1.1 第五步：选择 修改 ，添加该结算中心在其关联结算中心开的清算户，如下图：如果在结算中心之间多次流转，则，该需要在不同的结算中心重复该步骤，直至到最终付款的结算中心第六步：与上述 1.5.1.1 中的第五步一样第七步：与上述 1.5.1.1 中的第六步一样（收款流程与上述付款流程类似，这里不再另行说明）1.5.1.4存款利息操作说明（1） 操作流程图 （2） 操作界面说明A、 内部活期计息第一步：在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理利息管理内部活期利息内部计息对象，进入“内部计息对象 - 条件查询”界面，如下图所示：第二步：在该界面中设置查询条件后单击确定进入“内部计息对象”列表界面，如下图所示：第三步：新增：单击，新增内部计息对象，如下图所示：第四步：在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金结算内部账户利息存款利息计算；或在“内部利息单”序时簿界面，单击菜单栏文件利息计算，或工具栏里的，弹出利息计算窗口，选择存款利息类型，如下图：第五步：选择计息对象，点击确定，系统自动计算指定日期范围内的存款利息，并生成存款利息单，如下图：第六步：在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金结算内部账户利息透支利息计算；或在“内部利息单”序时簿界面，单击菜单栏文件利息计算，或工具栏里的，弹出利息计算窗口，选择透支利息类型，如下图：第七步：选择需计算透支利息的存款对象，指定已计算存款利息的计息区间，点击确定，系统自动计算指定计息区间的透支利息，并生成透支利息单。B、 外部活期计息第一步：在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理利息管理外部活期利息外部计息对象，进入“外部计息对象 - 条件查询”界面，如下图所示：第二步：在该界面中设置查询条件后单击确定进入“外部计息对象”列表界面，如下图所示：第三步：新增：单击，如下图所示：第四步至第七步同A 中的操作步骤1.5.1.5手续费操作说明（1） 内部手续费操作说明在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金结算手续费管理内部手续费内部手续费新增，或，在内部手续费序时簿，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入“内部手续费”编辑界面，如下图所示： （2） 外部手续费操作说明在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理资金结算外部手续费外部手续费新增；或在“外部手续费”列表界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入“外部手续费”编辑界面，如下图所示：1.5.2 集团划拨业务操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明第一步：建立母账户在金蝶EAS主界面，选择基础数据管理辅助资料银行账户，进入“银行账户”列表界面，单击，指定金融机构为外部协议银行，如图：第二步：建立子帐号并初始化在金蝶EAS主界面，选择财务会计出纳管理子账号管理子账号设置，进入“子账号”列表界面，单击，如图：在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理集团划拨子账号管理子账号初始余额，进入“子账号初始余额”录入界面，如下图所示：第三步：建立分子公司参与划拨的外部银行帐号在金蝶EAS主界面，选择基础数据管理辅助资料银行账户，进入“银行账户”列表界面，单击，指定金融机构为外部协议银行，如图：第四步：中心上划1、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单-资金管理-集团划拨-中心上划，或在上划查询序时簿界面的工具栏上点击新增按钮，进入“上划单新增”界面，如图：2、在序时簿界面，根据银行已经划拨确认的记录，进行 审批 后，做 上划确认 ，如下图： 第五步：中心下拨1、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单-资金管理-集团划拨-中心下拨，或在下拨查询序时簿界面的工具栏上点击新增按钮，进入“下拨单新增”界面，如图： 2、 审批 后进行 提交银企互联 3、根据银企交易情况，进行下拨确认，如下图： 第六步：发送回单给被划拨单位（分子公司）1、 可通过按钮 发送回单 2、 可通过启用参数CS012和CS013，在完成上述步骤后，自动生成分子公司的收付款单1.5.3 银企直联业务操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明第一步：在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联开户地区，进入“开户地区”序时簿界面，新增：单击【】，新增开户地区。第二步：在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联银行版本，进入“银行版本”序时簿界面，新增：单击【】，新增银行版本第三步：在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联银企互联设置，进入“银企互联设置”序时簿界面，如图：修改：单击【】，修改银行接口，如图：设置银行接口币别：单击【】，进入选中银行接口的币别设置界面，如图：提交密码设置：单击【】，如图：行名行号库维护：单击【】，进入“银企行名”列表界面，如图：新增行名行号，如图：第四步：在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联调度设置，进入“调度设置”序时簿界面，新增：单击【】，新增调度设置，如图：第五步：查询 1、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联银行账户余额查询，设置查询条件，进入“银行账户余额”序时簿界面，2、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联银行账户交易明细查询，设置查询条件，进入“银行账户交易明细”序时簿界面，3、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联银行付款单查询，设置查询条件，进入“银行付款单”序时簿界面，4、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联银行上划单查询，设置查询条件，进入“银行上划单”序时簿界面，5、在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理银企互联银行下拨单查询，设置查询条件，进入“银行下拨单”序时簿界面，1.5.4 票据业务操作说明1.5.3.1空白票据操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明第一步：空白票据登记在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理票据管理空白票据管理空白票据登记；或在“票据”序时簿界面，单击菜单栏文件登记，或工具栏里的，进入“空白票据登记”界面，如下图：第二步：空白票据分配 1、登记同时分配在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理票据管理空白票据管理空白票据登记或在“票据”序时簿界面，单击菜单栏文件登记，或工具栏里的，进入“空白票据登记”界面，；登记空白票据同时填写“保管部门”和“保管人”，保存后支票即为“未使用”状态，可供领用。如果空白票据登记时不填写“保管部门”和“保管人”，保存后票据为“库存”状态，只有分配后才可以领用。2、登记后再分配在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理票据管理空白票据管理空白票据分配；或在“票据”序时簿界面，单击菜单栏文件分配，或工具栏里的，进入“空白票据分配”界面，如下图：填写“保管部门”和“保管人”后，点击分配即可完成分配操作。第三步：空白票据领用1、领用支票在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理票据管理空白票据管理领用支票，进入“空白支票领用”编辑界面，或在“空白票据”序时簿界面，选中一张或多张“未使用”的支票，即空白支票，单击菜单栏编辑领用支票，或工具栏里的，进入“空白支票领用”界面，如下图：2、领用电汇单在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理票据管理空白票据管理领用电汇，进入“空白电汇领用”编辑界面，或在“空白票据”序时簿界面，选中一张或多张“未使用”的电汇，单击菜单栏编辑领用电汇，或工具栏里的，进入“电汇单领用”界面，如下图：第四步：支票报销（填开）1、 手工报销在金蝶EAS主界面，选择功能菜单资金管理票据管理空白票据管理支票报销；或在“票据”序时簿界面，选多张“已领用”或“未使用”的支票，单击菜单栏文件报销，或工具栏里的，进入“支票报销（批量）”界面，如下图：或者，在“票据”序时簿界面，选一张“已领用”或“未使用”的支票，单击菜单栏文件报销，或工具栏里的，进入“支票报销（单张）”界面，如下图：2、 自动报销详见实施方案中的说明第五步：报表查询该步骤是设置查询条件，显示报表的过程，请各实施顾问根据实际情况进行报表查询1.5.3.2应收票据操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明第一步：登记1、单张登记选择功能菜单资金管理票据管理应收票据管理应收票据登记，弹出“应收票据登记”界面，如下图所示： 2、批量登记选择功能菜单资金管理票据管理应收票据管理应收票据批量登记，弹出“应收票据批量登记”界面，如下图所示： 第二步：后续操作1、 对内背书双击应收票据查询菜单进入应收票据序时簿：选中一张或多张登记状态的应收票据，单击菜单栏业务对内背书，或工具栏里的，系统弹出对内背书界面，用户录入后保存即可完成对内背书。2、 上划通知书内部银行所属公司的用户或集团用户进入应收票据查询序时簿，选择非本公司且未到期的登记状态的应收票据单击菜单栏业务发送上划通知，或工具栏里的，系统自动发送上划通知的工作流消息给接收公司，收款公司做对内背书处理3、 对外背书双击应收票据查询处理菜单进入应收票据序时簿：选择一张或多张登记状态的应收票据，单击菜单栏业务对外背书，或工具栏里的，系统弹出对外背书界面，如图：用户输入背书日期、被背书单位、摘要等信息后，点击提交按钮。即完成。4、 贴现双击应收票据查询处理菜单进入应收票据序时簿：选择一张或多张登记状态的应收票据，单击菜单栏业务贴现，或工具栏里的，系统弹出贴现单界面，如图：5、 收款双击应收票据查询处理菜单进入应收票据序时簿：选择一张或多张登记状态的应收票据，单击菜单栏业务收款，或工具栏里的，系统弹出收款单界面，如图：6、 托管双击应收票据查询处理菜单进入应收票据序时簿：选择一张或多张登记状态的应收票据，单击菜单栏业务托管，或工具栏里的，系统弹出托管对话框，如图：7、 质押选择功能菜单资金管理票据管理应收票据管理应收票据查询处理，进入应收票据序时簿界面，选择一张或多张登记状态的应收票据，单击菜单栏业务质押或工具栏的，系统弹出质押对话框，如图；8、 退票选择功能菜单资金管理票据管理应收票据管理应收票据查询处理，进入应收票据序时簿界面，选择一张或多张应收票据登记或背书或贴现状态的应收票据，单击菜单栏业务退票或工具栏的退票，系统弹出退票对话框，如下图：第三步：查询该步骤是设置查询条件，显示报表的过程，请各实施顾问根据实际情况进行报表查询1.5.3.3应付票据操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明第一步：登记选择功能菜单资金管理票据管理应付票据管理应付票据登记，弹出“应付票据登记”界面，如下图所示：第二步：转付1、对内转付双击应付票据查询菜单进入应付票据序时簿：选中一张或多张登记状态且为自开的应付票据，单击菜单栏业务对内转付，或工具栏里的，系统弹出对内转付界面，用户录入后保存即可完成对内转付。 2、对外转付双击应付票据查询处理菜单进入应付票据序时簿：选择一张或多张登记状态的应付票据，单击菜单栏业务对外转付，或工具栏里的，系统弹出对外转付界面，如图：点击按钮即完成。第三步：兑付双击应付票据查询处理菜单进入应付票据序时簿：选择一张或多张登记状态的应付票据，单击菜单栏业务兑付，或工具栏里的，系统弹出兑付界面，如图：点击按钮即完成。图一：单张票据兑付界面如图图二：批量票据兑付界面第四步：退票选择功能菜单资金管理票据管理应付票据管理应付票据查询处理，进入应收票据序时簿界面，选择一张或多张登记状态的应付票据，单击菜单栏业务退票，系统弹出退票对话框，如下图：第五步：确认（下属公司可确认集团代开的应付票据后自动生成本公司的应付票据。）1、启用工作流时集团用户点击应付票据登记菜单进入应付票据登记界面，编辑完成集团代开票据后保存。系统发送消息到下属公司*公司已为贵公司客户*开立应付票据*，请确认！下属公司用户处理消息后，系统自动生成一张应付票据到下属公司，下属公司可编辑后保存。2、非启用工作流时选择功能菜单资金管理票据管理应付票据管理应付票据查询，进入应付票据查询序时簿界面，复选框包括未确认的应付票据，勾选为是，则过滤出开票方式为代开且申请公司等于当前公司的未确认应付票据，选择一张未确认的应付票据，单击工具栏中的，系统弹出一张自动生成的当前公司的委开状态的应付票据，用户编辑保存后即生成本公司的应付票据第六步：查询该步骤是设置查询条件，显示报表的过程，请各实施顾问根据实际情况进行报表查询1.5.5 融资业务操作说明1.5.4.1授信额度操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明第一步：新增选择功能菜单资金管理融资管理授信额度授信额度新增，或在“授信额度”序时簿界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入额度编辑界面，如下图所示：第二步：额度纳入第三步：关闭第四步：查询该步骤是设置查询条件，显示报表的过程，请各实施顾问根据实际情况进行报表查询1.5.4.2借款操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明1、 接收企业贷款单生成第一步：借款新增选择功能菜单资金管理融资管理融资业务借款新增，可进入借款单的接收，如下图所示：第二步：展期选择功能菜单资金管理融资管理融资业务借款展期，可进入借款展期单的接收，如下图所示：第三步：计息 选择功能菜单资金管理利息管理借款利息借款利息查询，可进入借款利息单的接收，如下图所示： 第四步：查询 该步骤是设置查询条件，显示报表的过程，请各实施顾问根据实际情况进行报表查询2、手工新增借款单第一步：借款申请新增选择功能菜单资金管理融资管理借款申请新增，或在“借款申请”序时簿界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入借款申请的编辑界面，如下图所示： 在序时簿界面进行 审批 第二步：借款新增选择功能菜单资金管理融资管理融资业务借款新增，或在“借款”序时簿界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入借款编辑界面，如下图所示：1） 手工新增，如上图，录入相关字段信息2） 拉借款申请生成3） 多次发放关联生成第三步：展期选择功能菜单资金管理融资管理融资业务借款展期新增，点击界面的【拉式生成】按钮，选择需要展期的原借款记录，即生成如下图所示第四步：计息1） 利率调整选择功能菜单资金管理利息管理借款利息借款利率调整，可进入借款利息付息界面，如下图所示可通过设置条件，如下图进入序时簿查询2） 预提选择功能菜单资金管理利息管理借款利息预提，可进入借款利息预提界面，如下图所示确定后，系统自动将满足条件的借款，逐一计算并生成“暂存”状态借款利息单，进入借款的利息单序时簿界面时，只展示本次生成的所有借款利息单，用户可以逐张修改利息的“实计利息”和“实计罚息”后提交3） 付息 选择功能菜单资金管理利息管理借款利息付息，可进入借款利息付息界面，如下图所示确定后，系统自动将满足条件的借款，逐一计算并生成“暂存”状态借款利息单，进入借款的利息单序时簿界面时，只展示本次生成的所有借款利息单，用户可以逐张修改利息的“实计利息”和“实计罚息”后提交第五步：查询该步骤是设置查询条件，显示报表的过程，请各实施顾问根据实际情况进行报表查询1.5.4.3信用证操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明第一步：新增选择功能菜单资金管理融资管理融资业务信用证新增，或在“信用证”序时簿界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入信用证编辑界面，如下图所示：第二步：付款选择功能菜单资金管理融资管理融资业务信用证新增，或在“信用证”序时簿界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入信用证编辑界面，如下图所示第三步：查询该步骤是设置查询条件，显示报表的过程，请各实施顾问根据实际情况进行报表查询1.5.4.4企业定期存款操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明第一步：选择功能菜单资金管理融资管理企业定期存款管理企业定期（通知）存款新增，或在企业定期（通知）存款序时簿界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入企业定期（通知）存款编辑界面，如下图所示：第二步：选择功能菜单资金管理融资管理企业定期（通知）存款管理企业定期（通知）存款查询，弹出存款查询界面，如下图所示：第三步：续存选中一条存款类型是“定期存款”记录，单击【续存】即可完成续存业务第四步：解活选择功能菜单资金管理融资管理融资业务企业定期（通知）存款管理企业定期（通知）存款解活新增，或在企业定期（通知）存款序时簿界面，工具栏里的【解活】，进入解活编辑界面，如下图所示：点击【拉式生成】按钮，弹出如下单据选择界面：按【确定】后，弹出如下单据选择界面： 在选择了具体的单据后，就可关联生成如下解活单：录入解活日期后单击提交【】即可保存解活信息。第五步：报表查询 该步骤是设置查询条件，显示报表的过程，请各实施顾问根据实际情况进行报表查询1.5.6 投资业务操作说明1.5.6.1企业贷款操作说明（1） 操作流程图（2） 操作界面说明第一步：新增选择功能菜单资金管理投资管理企业贷款管理企业贷款新增，或在“企业贷款”序时簿界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入企业贷款编辑界面，如下图所示：第二步：查询选择功能菜单资金管理投资管理企业贷款管理企业贷款查询，弹出“企业贷款”查询界面，如下图所示：设置查询条件后单击【确定】进入“企业贷款”序时簿界面，如下图所示：第三步：转逾期 选中一条记录，单击【转逾期】按钮，即可完成该业务第四步：展期选择功能菜单资金管理投资管理企业贷款管理企业贷款展期，点击界面的【拉式生成】按钮，选择需要展期的原企业贷款记录，即生成如下图所示：在此界面，只需输入“展期后到期日”即可。第五步：还款选择功能菜单资金管理投资管理企业贷款管理企业还款新增，或在“还款”序时簿界面，单击菜单栏文件新增，或工具栏里的，进入还款编辑界面，如下图所示：点击【拉式生成】按钮，弹出如下单据选择界面：按【确定】后，弹出如下单据选择界面：在选择了具体的单据后，就可关联生成如下还款单：单击提交【】即可保存还款信息。第六步：计息2、 预提选择功能菜单资金管理利息管理企业贷款利息预提，可进入企业贷款利息预提界面，如下图所示：确定后，系统自动将满足条件的企业贷款，逐一计算并生成“暂存”状态企业贷款利息单，进入企业贷款的利息单序时簿界面时，只展示本次生成的所有企业贷款利息单，用户可以逐张修改利息的“实计利息”和“实计罚息”后提交。点击修改时，可看见如下界面：3、 收息选择功能菜单资金管理利息管理企业贷款利息收息，可进入企业贷款利息的收息界面，如下图所示：确定后，系统自动将满足条件的企业贷款，逐一计算并自动提交企业贷款利息单，提交完毕后，进入企业贷款的利息单序时簿界面，只展示本次生成的所有企业贷款利息单，用户可以逐张修改利息的“实计利息”和“实计罚息”后提交。点击修改时，可看见如下界面：第七步：查询该步骤是设置查询条件，显示报表的过程，请各实施顾问根据实际情况进行报表查询1.5.6.2委托贷款操作说明（