工程风险管理.doc

1.项目管理视野下的风险与风险管理否是否是干扰结束项目目标调整措施项目完成？实际状况对目标有影响？制定与修正各类计划执行 图1-1 项目管理的动态过程示意图风险：是与损失有关的不确定性；是在给定情况下的和特定时间内，可能发生的实际结果与预测结果之间的差异。肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定事件也不是风险。1.1与风险相关的概念风险因素：能产生或增加损失程度的条件或因素，是造成损失的间接原因，通常有自然风险因素、道德风险因素、心理风险因素等。风险事件：造成损失的偶发事件或直接原因。损 失：非故意的、非预期的经济价值的减少。可分为直接损失和间接损失，通常以货币单位计量。损失机会：损失出现的概率。分客观概率和主观概率两种，前者是某事件在长期内发生的频率，后者是个人对某事件发生可能性的估计。风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素产生或增加 出现风险事件 引起损失 产生实际与预测的差异 风险风险产生的深层次原因：人们掌握信息的不完备性所致。1.2风险类型按风险后果，分纯风险和投机风险。前者只造成损失而不会带来收益，后者则有损益两种可能；两者的一个重要区别在于前者重复出现的概率较大，表现出某种规律性。按风险产生的原因，有政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。自然风险与技术风险相对独立。按风险影响范围的大小，有基本风险和特殊风险。按目标管理的角度，有投资风险、进度风险、质量风险、安全风险等。从风险管理的需要出发，可分为项目外风险和项目内风险。工程建设各方的风险：业主/项目法人的风险项目决策风险：方案选择；各色人等的选择；工程实施过程中各种处理方案的选择。项目组织实施风险：干预；体制与法规；合同缺陷；其他参与者的违约、失职或缺乏诚意。承包人的风险决策错误的风险：信息失真与信息取舍失误；中介代理风险；投标风险（失标时费用无法补偿）；报价失误。缔约与履约风险：合同缺陷或不平等条款；管理方法与施工技术不掌握；合同管理不完善；资源组织管理不当；成本管理失控。责任风险：违约；故意或无意侵权；欺骗和其他错误。咨询/设计/监理的风险源自业主/法人方的风险：不遵循工程自身规律，要求过分；可研缺乏严肃性；投资先天不足，空手套白狼；过渡干预。源自承包人的风险：素质太差，不诚实，缺乏职业道德。职业责任风险：能力与水平问题；疏忽与错误问题。1.3建设工程风险特性风险的客观性和必然性，当然，人的认识水平也在提高；风险活动或事件的发生时间、地点、起因及其后果都具有不确定性，但可以依据历史数据和经验对此作出一定程度上的分析和预测；风险的可变性，风险因素的变化导致其性质或后果的变化，也有可能风险因素消除；风险的相对性，风险的主体、大小是相对的；风险的阶段性，潜在风险阶段，风险发生阶段；工程建设周期中包含多种风险因素，必须树立风险意识和主动预防控制的意识；建筑业是风险多发行业。风险成本：风险事件所引起的损失或减少的收益以及为规避风险、减少损失而采取措施所支付的费用。不一定同时发生。1.有形成本：直接损失和间接损失。2.无形成本：风险发生前后所付出的代价减少的获利机会、生产率的降低、资源配置不合理、积极性的降低等。3.风险管理费用：为进行风险识别、分析、预防、控制所发生的费用。如投保、咨询、购买预防或减损设备、对人员的培训教育等。在风险面前，决策者或管理者应回答的问题：有无风险？得到什么？失去什么？成功与失败的机会各是多少？若结果不满意，又当如何？潜在的回报能超过风险的后果吗？在风险面前，决策者或管理者应分析的问题：潜在损失发生的频率损失的严重性有效信息的数量和可信度风险管理的难易程度1.4建设工程风险管理风险管理是伴随在项目管理过程中的，对风险进行识别、确定和度量，并制定、选择和实施风险处理方案的，动态循环的系统过程。1.风险识别：识别出影响目标实现的风险事件，加以归类。2.风险估计与评价：将风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程（确定概率及影响程度）。3.风险应对：针对不同的风险事件，确定风险对策的最佳组合（风险规避、损失控制、风险自留、风险转移）。4.风险监控：在工程实施过程中对风险对策的执行情况进行不断的检查。建设工程风险管理的重点重要的时间节点：实施中出现新情况时 重大变更时 特别的形象进度目标必须实现时重要的对象：创新项目大规模项目“三边”工程设计敏感问题（生态、移民拆迁、宗教）的问题签署不平常协议的项目重要的环节：可研、设计、招投标1.5建设工程风险管理与项目管理建设工程风险管理的目标：首先是使潜在损失最小（通过风险对策的最佳组合实现）；其次是减少管理者的“忧虑价值”；第三是满足外部附加义务（如强制性规定等）。风险管理是项目管理理论体系的一部分，并非与目标管理或职能管理并列，而是贯穿在其中。施工合同中通常的风险分配：业主/法人：不可抗力造成的损失不可预见的现场条件变化工程量变化导致的价格变化设计文件缺陷造成的损失（承包人负责的除外）法规变化造成的损失承包人：投标文件缺陷、疏忽与错误 对业主/法人提供资料的损失与损坏 施工措施失误、技术不当、管理不善造成的损失 分包人工作失误造成的损失风险管理常用技术：核查表、决策树、模糊数学、Monte Carlo模拟、多目标决策模型、Program Evaluation and Review Techniques、敏感性分析、效用理论2.建设工程风险识别成果列出风险清单风险识别的原则：由简至繁、由繁至简严格界定风险内涵，确定风险因素之间的相关性先怀疑后排除排除与确认并重必要时，通过实验论证技术方面风险识别的特点：个别性、主观性、复杂性、不确定性风险识别的工作程序：收集数据或信息：项目自然与社会环境方面数据资料类似工程资料设计施工文件分析不确定性：建设阶段、项目目标、各个子项、项目环境确定风险事件，并归纳分类编制风险分析报告：已识别风险清单、潜在风险多位主观判断、风险征兆风险识别的流程：图略风险分解的途径：目标维、时间维、结构维、因素维风险识别的方法：专家调查法：有会议和问卷调查两种形式财务报表法：将报表与预测预算相结合流程图法：将生产活动按步骤组成流程图，将每一步骤潜在的风险列出初始清单法（核查表法）：将普遍情况应用于具体项目，以避免遗漏经验数据法：基于各个风险管理主体长期的统计资料，适于分别针对项目的目标进行风险识别3.风险估计与评价风险识别解决有无风险问题，本节解决风险发生的可能性及后果大小问题。其作用表现在：更准确的认识风险保证目标规划的合理性与计划的可行性合理选择风险对策风险估计：对工程项目各阶段风险事件发生可能性的大小、可能出现的后果、可能发生的时间和影响范围的大小等作出估计。3.1风险损失的估计时间拖延、费用超支、质量与安全问题，所有风险后果均可归结为Money！估计费用损失时应注意：一次性的最大损失的估算：立竿见影的损失；对项目整体造成损失的估计：除上述情况外，风险造成损失的后续影响；各种不同类型风险的具体估算：1.因经济因素而增及阿的费用，如价格、利率、汇率变动；2.抢工增加费用，如资金的时间价值、抢工额外支出；3.处理质量安全事故而增加费用，包括直接经济损失、返工修复费用和第三者的责任损失。费用损失估计应与工程估算口径一致。3.2风险评价着眼于风险事件的发生概率和造成损失的综合后果以及可接受程度。作用：1.确定风险大小的先后顺序；2.确定风险事件间的内在联系；3.把握风险之间的相互关系，将风险转化为机会；4.还可以重新认识风险估计的成果。风险评价步骤：1.确定风险评价标准；2.确定评价时的风险水平；3.二者比较，确定风险是否在可接受范围内，进而采取措施应对。风险评价标准：1.即使针对同一个项目，不同的主体也有不同的评价标准；2.项目风险评价标准总是与项目目标有关；3.项目评价标准有两个层次：计划风险水平：期望值，合理的风险水平，无需特别措施，项目目标基本可实现。可接受风险水平：项目主体可接受，经过一定努力，采取适当措施，目标可实现。风险评价方法：最简单的方法：在所有的风险中找出最严重者，将其与标准相比较，高于标准则拒绝，低于标准则接受。保守否定了“事在人为”，即风险管理的作用。改进思路：充分利用工程管理中的各类信息及经验积累，首先对单个风险的单项指标进行评价，根据风险大小排序，其次对整体风险进行评价，然后制定风险管理的应对措施。基本方法：综合评分法、层次分析法、模糊分析法、风险图法、计划评审法4.风险应对风险一旦被识别和评价，就是一个管理问题管理主体可有的放矢进行处理。思路：1.编制可行的风险应对计划；2.在多种应对策略中，选择行之有效者。目的：力图使风险转化为机会，或将其负面影响降至最低。4.1风险应对概述一、应对计划的编制行动准则其意义在于提升目标实现机会，降低目标所受威胁。在现实条件下，多方案优选。二、应对计划的编制依据1.项目管理实施规划中的风险管理规划和风险清单；2.项目风险的特性不同类型项目当然不同；3.项目主体抗风险能力资源条件和心理因素；4.风险分析评价的详细资料；5.可供选择的应对措施。三、应对计划的内容已识别风险的描述：风险链及其后果；风险承担人及其应承担的风险；风险分析及信息处理的过程安排工作流程；针对每项风险的应对措施选择和实施行动计划；采取措施后，期望残留的风险的水平的确定；风险应对的费用预算和时间计划；处理风险的应急计划和退却计划。四、应对策略风险规避、风险转移、风险缓解、风险自留和风险利用，及其组合。4.2风险规避内涵：通过变更项目计划，消除风险或风险产生的条件，或保护项目目标不受影响最彻底的消除损失的方法，一是规避发生概率，二是规避风险发生后的可能损失。例如：成熟的工艺、富有经验的分包商、严密架设的安全网等。具体方法：终止法终止或放弃项目或项目计划的实施以避免风险；工程法以有形的工程技术手段避免风险，成本较高；程序法以无形的标准化、制度化、规范化的方式从事项目活动以避免风险；教育法减少或避免相关人员的不当行为以避免风险。风险规避的局限性：丧失机会或阻碍创新；停止项目或另起炉灶，代价昂贵；若风险识别和评价工作不够充分，则规避策略无意义；规避一种风险的策略可能会导致另一种风险。4.3风险转移内涵：设法将某风险的结果连同风险对应的权利和责任转移给他方，也就是将风险管理的责任转移出去，并不能消除风险。注意：风险转移并非嫁祸他人，对方也并非一定遭受损失。方式：保险方式；非保险方式联合体承包、担保、开脱责任的合同条款、选择适当合同的计价方式、分包、转包（我国法律不允许）等。非保险的风险转移方式又可分为两类：减少风险量的风险转移方式；风险量不变的风险转移方式。非保险的风险转移方事的特点：并不能消除风险，类似保险而迥异于风险规避；多表现为合同条件与合同语言的灵活运用；并非每一项分包都可以减小风险量；通常成本很低。非保险的风险转移方事的局限性：受到法律与标准化合同文本的限制；若利用合同文本实现转移，若发生争端，势必依靠法律程序解决，从而损失可观费用；若对风险转移对象缺乏足够的了解，盲目转移，则极有可能面临更大的风险。4.4风险缓解（又称减轻风险）内涵： 在风险发生之前或之后，设法将某风险的发生概率或其后果降至可接受程度的过程。如增加资源供应强度、延长工期，有助于缓解进度风险。途径：降低风险发生的可能性，如预控、教育等；控制损失，采取补救措施，如撤换承包商、雨季增加内业、加强内部核算等；分散风险减少风险量的风险转移；后备应急措施。特点：不是从根本上消除风险，效果不及规避及转移，仅作为一种辅助手段。4.5风险自留（又称风险接受）内涵：由项目主体自行承担风险后果，并非不得已而为之的措施，而是基于经济性和可行性的考虑作出的决定。通常需准备一笔费用，若风险发生，则用其弥补损失，否则即可节余。特性：一种风险财务技术，以自身财力弥补一旦发生的损失，听任风险发生，不采取特别的预防措施；要求掌握较为完备的风险信息，对损失有充分估计；对风险事先不加控制，但必须制定应对计划；通常不直接处置某一风险事件，而是用于处置潜在损失显著减弱的残余风险；有主动与被动之分，后者为猝不及防，一旦发生结果难料，是风险管理失败的表现。其局限在于可能出现更大的风险，适合损失不大的情况，如工料价格小幅波动等。4.6风险利用风险应对的更高层次仅针对投机风险，并非任何人、任何情况均可！风险因素和后果的变化决定了风险利用的可能性。如招标人的报价偏好与工期偏好与投标策略；再如面对天气变化的抢工问题。风险利用不仅可能，而且必要。大而言之，无所不在的风险使得竞争性的经营活动更精彩；赢利机会通常只会蕴藏在风险因素之后，冒一定风险方能获取高额或长期利润。 风险利用的要点：分析可能性和价值；分析代价，评估抗风险能力；正确的策略决策的当机立断、量力而行，多种应对方案的制定，严密的监控措施等。 风险应对典型示例：打桩可能给邻近建筑物造成的损坏及应对。可能性严重性可能性极小可能性较小有可能较大可能非常可能可忽略自留自留自留自留自留小自留自留部分保险部分保险部分保险中等自留部分保险保险保险保险大保险保险保险保险？终止施工灾难性保险保险终止施工终止施工终止施工4.7风险应对措施制定的理想化成果一、工程项目风险管理计划及其说明风险识别和度量结果的说明；风险管理责任分配的说明；如何更新风险识别和度量结果的说明；风险管理计划的实施说明；应急费用（预备费用）分配与使用说明；风险监控方案与责任分配的说明。二、对残留风险和二级风险的分析与处理三、风险应急计划项目预备费计划（基本预备费和价差预备费）项目技术措施后备计划四、落实责任、调整计划5.风险监控（监测与控制）任务：在项目进展过程中，密切跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新风险；分析项目目标的实现程度、风险因素的变化和应对措施产生的效果，以实现消除或减轻风险的目的。必要性：随着工程的实施，信息增加，有条件对原风险作新的评价，进一步采取更具体的措施；对原措施是否恰当作客观评价，正确则继续执行，错误则及时改弦更张；残余风险、二级风险、新风险需要在监控阶段作出评价并作出应对措施。监控依据：风险管理计划、风险应对计划、