20181128-2018年第三、四季度经纪业务考试试题.doc

2018年第三、四季度经纪业务考试试题一、单项选择题（每题仅有一个正确选项）1. 下列（）单位或者个人可以从普通投资者转为专业投资者。 A. 最近 1 年末净资产2000 万元，最近 1 年末金融资产500万元的法人 B. 金融资产100万且具有3年基金投资经历的法人 C. 金融资产300 万元且具有 1 年以上外汇投资经历的自然人 D. 具有2年金融产品设计、投资、 风险管理及相关工作经历的自然人答案：C2. 下列哪个人有资格在我公司的营业部从事下述工作。（）A.王某考过了证券从业资格，在两家证券公司担任证券经纪人；B.李某是劳务派遣人员，派遣到证券营业部作为客户经理从事证券营销活动；C.张某是证券营业部会计，每天到银行网点兼职做半天营销工作；D.赵某处于试用期，还没考取从业资格，帮助营业部整理客户资料。答案：D3. 根据中国银河证券股份有限公司投资者适当性管理办法规定，以下说法正确的是（ ）。A. 相对保守型或C2：此类投资者往往是稍微有些风险厌恶的投资者，首要投资目标是保持组合的稳定性与资产的保值。B.稳健型或C3：此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要投资目标是实现资产增值。C.相对积极型或C4：此类投资者往往愿意承担相当程度的风险，主要强调组合风险和组合增值之间的平衡。D. 积极型或C5：此类投资者愿意冒更大的风险，投资目标主要是取得超额收益。答案：D4. 以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：（）A.从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入的股票，从业之后可以继续持有B.从业人员不能持有基金和债券C.从业人员本人不能买卖股票，但可以用他人的账户买卖股票；D.从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。答案：D5. 普通投资者申请成为专业投资者时，证券公司应通过（）等方式对投资者进行谨慎评估。 A. 追加了解信息 B. 投资知识测试 C. 模拟交易 D. 以上三点都是答案：D6. 根据公司个人投资行为管理实施细则规定，从事投资银行业务的人员在为客户提供金融服务期间和服务期满（）个月内，不得买卖客户发行的金融产品、以客户发行金融产品为主要投向的金融产品及客户发行金融产品的相关衍生产品。A.1 B.3C.6 D.9答案：C7. 投资者应当在了解产品或者服务情况，听取证券公司适当性意见的基础上，根据自身能力（）。 A. 独立决策，与证券公司共同承担风险 B. 审慎决策，与证券公司共同承担风险 C. 独立决策，独立承担风险 D. 审慎决策，独立承担风险答案：D8. 下列哪项不属于经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息？ A. 自然人的姓名、住址、职业 B. 诚信记录 C. 收入来源和数额、资产、债务等财务状况 D. 社会关系和家庭成员答案：D9. 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括：A.制定专门的工作程序，追加了解相关信息B.告知特别的风险点C.给予普通投资者更多的考虑时间，增加回访频次等D.以上都是答案：D10. 目前，我公司提供多种方式为对客户的风险承受能力进行问卷调查，以下不正确的调查方式是：（）。A.客户营业部临柜签署纸质风险调查问卷 B.客户通过银河证券3.0手机软件进行C.客户通过录音电话，向我部服务人员口头完成测评 D.客户通过双子星.海王星交易软件进行答案：C11. 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据（）对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。A. 风险特征B. 风险承受能力C. 风险测评结果D. 风险特征和程度答案：D12. 员工进行业务宣传时，以下那句话是正确的：（）A.银河证券是国内最大最好的券商；B.与银河相比，您以前所在的券商服务真的很不到位；C.开通创业板权限，您可以获得一样小礼品；D.银河的交易软件较为先进，功能比较齐全；答案：D二、多项选择题（每题有多个正确选项）1. 2018年7月，中国证监会公布了2018年证券公司分类结果，我司被评级为AA级。关于证券公司分类评级，正确的是（ ）A、证券公司分类结果是对证券公司资信状况及等级的评价。B、证券公司分类结果主要体现的是证券公司合规管理和风险控制的整体状况。C、根据证券公司分类监管规定，证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别。D、证券公司可以将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。（答案：BC）2. 以下行为中，属于违法违规的行为包括（）。A、汇集不合格投资者资金以员工个人名义购买私募产品。B、经纪人委托他人代理从事客户招揽。C、为非实名制账户提供证券活动。D、私下接受客户委托交易。（答案：ABCD）3. 2018年8月-9月，中国结算公司先后发布关于符合条件的外籍人员开立A股证券账户有关事项的通知关于使用港澳台居民居住证办理相关业务的通知。根据上述通知，以下表述正确的是（ ）A、在境内工作，且其归属国（地区）证券监管机构已与中国证监会建立监管合作机制的外籍人员可以开立A股账户。B、已具有中国税收居民身份的外籍人员。C、港澳台居民居住证申领发放办法发布后，港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、港澳居民身份证等证件不再作为有效身份证明文件，用于办理中国结算相关业务。D、在境外工作的境内上市公司外籍员工因参与股权激励计划申请开立A股证券账户的。（答案：AD）4. 2018年8月24日，中国证监会官网连发三份行政处罚决定书，就内幕交易维格娜丝时装股份有限公司（以下简称维格娜丝）股票案，对时任招商银行南京分行授信审批部副总经理胡忠权、樊通兴（招商银行南京江宁支行樊某之父）、于洪瑞（南京江宁支行赵某及樊某熟人）、王风雷（于洪瑞好友）内幕交易维格娜丝的行为进行了处罚。根据证券法，证券交易内幕信息的知情人包括（ ）A、发行人的董事、监事、高级管理人员。B、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。C、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。D、保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。（答案：ABCD）5. 按照沪、深交易所关于加强重点监控账户管理工作的通知要求，公司制订了针对重点监控账户的工作流程，包括以下程序（ ）A、营业部收到合规监测系统推送的“重点账户通知培训核查”待办任务后，通知柜台经办人员登录统一账户系统，根据账户情况将客户账户的风险因素标识为“71 上交所重点监控账户”（属于上交所重点监控账户）或“72 深交所重点监控账户” （属于深交所重点监控账户）。B、营业部客户服务人员及时通知客户，并参照客户交易行为合规宣导手册对客户进行投教和合规培训工作，以及指导客户阅知并签署重点监控客户告知及确认书、证券交易委托补充协议、合规交易承诺书和投资者教育记录表。C、客户如属于重点监控名单中的客户，公司统一柜台系统已实现自动限制继续为客户办理账户开户业务。D、重点监控名单中的客户如需办理新开户、加挂户或者重新办理指定交易业务，营业部应提交申请报告，报分公司批准后执行。（答案：ABC）三、判断题1. 证券经营机构应当建立健全投资者回访制度，对购买产品或接受服务的投资者，每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数的20%进行回访。（ ）答案：错2. 对在金融产品委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构当依法承担相应法律责任。（ ）答案：对3. 证券从业人员在执业过程中，遇到公司利益与客户利益发生冲突时，应及时向所在机构报告；当无法避免时，应确保公司利