关於发布《证券公司融资融券业务试点管理办法》的通知.doc

關於發佈證券公司融資融券業務試點管理辦法的通知關於發佈證券公司融資融券業務試點管理辦法的通知證監發200669號各證券公司：為了規範證券公司融資融券業務試點，我會制定了證券公司融資融券業務試點管理辦法，現予發佈，自2006年8月1日起施行。二六年六月三十日證券公司融資融券業務試點管理辦法第一章 總 則第一條 為了規範證券公司融資融券業務試點，防範證券公司的風險，保護證券投資者的合法權益和社會公共利益，促進證券交易機制的完善和證券市場平穩健康發展，制定本辦法。第二條 證券公司開展融資融券業務試點，應當遵守法律、行政法規和本辦法的規定，加強內部控制，嚴格防範和控制風險，切實維護客戶資產的安全。本辦法所稱融資融券業務，是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，並收取擔保物的經營活動。第三條 證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證券監督管理委員會（以下簡稱證監會）批准。未經證監會批准，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。第四條 證監會根據審慎監管的原則，批准符合本辦法規定條件的證券公司開展融資融券業務試點；根據試點情況和證券市場發展需要，逐步批准符合規定條件的其他證券公司開展融資融券業務。第五條 證監會及其派出機構依照法律、行政法規和本辦法的規定，對證券公司融資融券業務的試點活動進行監督管理。中國證券業協會、證券交易所、證券登記結算機構按照本機構的章程和規則，對證券公司融資融券業務試點活動進行自律管理。第二章 業務許可第六條 證券公司申請融資融券業務試點，應當具備下列條件：（一）經營證券經紀業務已滿3 年，且已被中國證券業協會評審為創新試點類證券公司；（二）公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防範業務經營風險和內部管理風險；（三）公司及其董事、監事、高級管理人員最近2 年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處於整改期間的情形；（四）財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續符合規定，最近6 個月淨資本均在12 億元以上；（五）客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管方案已經證監會認可，且已對實施進度作出明確安排；（六）已完成交易、清算、客戶帳戶和風險監控的集中管理，對歷史遺留的不規範帳戶已設定標識並集中監控；（七）已制定切實可行的融資融券業務試點實施方案和內部管理制度，具備開展融資融券業務試點所需的專業人員、技術系統、資金和證券。第七條 證券公司申請融資融券業務試點，應當向證監會提交下列材料，同時抄報註冊地證監會派出機構：（一）融資融券業務試點申請書；（二）股東會（股東大會）關於經營融資融券業務的決議；（三）融資融券業務試點實施方案、內部管理制度文本和按照本辦法第十二條制定的選擇客戶的標準；（四）客戶交易結算資金第三方存管方案實施情況說明；（五）負責融資融券業務的高級管理人員與業務人員的名冊及資格證明文件；（六）證監會要求提交的其他檔。證券公司的法定代表人和經營管理的主要負責人應當在融資融券業務試點申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，並對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。第八條 證監會派出機構應當自收到前條規定的申請材料之日起10 個工作日內，向證監會出具是否同意申請人開展融資融券業務試點的書面意見。證監會依照法定程式和本辦法規定的條件，對申請材料進行審查，組織專家對申請人的融資融券業務試點實施方案進行評審，作出批准或者不予批准的決定，並書面通知申請人。在同等條件下，優先批准淨資本水準居於前列的證券公司開展融資融券業務試點。第九條 獲得批准的證券公司應當按照規定，向公司登記機關申請業務範圍的變更登記，向證監會申請換發經營證券業務許可證。取得證監會換發的經營證券業務許可證後，證券公司方可開展融資融券業務試點。第三章 業務規則第十條 證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券帳戶、客戶信用交易擔保證券帳戶、信用交易證券交收帳戶和信用交易資金交收帳戶。融券專用證券帳戶用於記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用於證券買賣；客戶信用交易擔保證券帳戶用於記錄客戶委託證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券；信用交易證券交收帳戶用於客戶融資融券交易的證券結算；信用交易資金交收帳戶用於客戶融資融券交易的資金結算。第十一條 證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在商業銀行分別開立融資專用資金帳戶和客戶信用交易擔保資金帳戶。融資專用資金帳戶用於存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金；客戶信用交易擔保資金帳戶用於存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。第十二條 證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，瞭解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，並以書面和電子方式予以記載、保存。對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。證券公司應當制定符合前款規定的選擇客戶的具體標準。第十三條 證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載入中國證券業協會規定的必備條款的融資融券合同，明確約定下列事項：（一）融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式；（二）保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權範圍；（三）追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；（四）客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利；（五）融資買入證券和融券賣出證券的權益處理；（六）其他有關事項。客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。第十四條 融資融券合同應當約定，證券公司客戶信用交易擔保證券帳戶內的證券和客戶信用交易擔保資金帳戶內的資金，為擔保證券公司因融資融券所生對客戶債權的信託財產。證券公司與客戶約定的融資、融券期限不得超過證券交易所規定的最長期限，且不得展期；融資利率不得低於中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。第十五條 證券公司與客戶簽訂融資融券合同前，應當指定專人向客戶講解業務規則和合同內容，並將融資融券交易風險揭示書交由客戶簽字確認。7第十六條 證券公司與客戶簽訂融資融券合同後，應當根據客戶的申請，按照證券登記結算機構的規定，為其開立實名信用證券帳戶。客戶用於一家證券交易所上市證券交易的信用證券帳戶只能有一個。客戶信用證券帳戶與其普通證券帳戶的開戶人的姓名或者名稱應當一致。客戶信用證券帳戶是證券公司客戶信用交易擔保證券帳戶的二級帳戶，用於記載客戶委託證券公司持有的擔保證券的明細資料。證券公司應當委託證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶信用證券帳戶內的資料進行變更。第十七條 證券公司應當參照客戶交易結算資金第三方存管的方式，與其客戶及商業銀行簽訂客戶信用資金存管協定。證券公司在與客戶簽訂融資融券合同後，應當通知商業銀行根據客戶的申請，為其開立實名信用資金帳戶。客戶只能開立一個信用資金帳戶。客戶信用資金帳戶是證券公司客戶信用交易擔保資金帳戶的二級帳戶，用於記載客戶交存的擔保資金的明細資料。商業銀行根據證券公司提供的清算、交收結果等，對客戶信用資金帳戶內的資料進行變更。第十八條 證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金帳戶內的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券帳戶內的證券。客戶融資買入、融券賣出的證券，不得超出證券交易所規定的範圍。客戶應當在與證券公司簽訂融資融券合同時，向證券公司申報其本人及關聯人持有的全部證券帳戶。客戶融券期間，其本人或關聯人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發生之日起3 個交易日內向證券公司申報。證券公司應當將客戶申報的情況按月報送相關證券交易所。客戶在融券期間賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的，應當符合證券交易所的規定，不得以違反規定賣出該證券的方式操縱市場。第十九條 證券公司經營融資融券業務，按照客戶委託發出證券交易、證券劃轉指令的，應當保證指令真實、準確。因證券公司的過錯導致指令錯誤，造成客戶損失的，客戶可以依法要求證券公司賠償，但不影響證券交易所、證券登記結算機構正在執行或者已經完成的業務操作。第二十條 證券公司向全體客戶、單一客戶和單一證券的融資、融券的金額占其淨資本的比例等風險控制指標，應當符合證監會的規定。第二十一條 客戶融資買入證券的，應當以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金。客戶融券賣出的，應當以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。第二十二條 客戶融資買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務到期日之後的，融資融券的期限順延。融資融券合同另有約定的，從其約定。第二十三條 客戶融資買入或者融券賣出的證券預定終止交易，且最後交易日在融資融券債務到期日之前的，融資融券的期限縮短至最後交易日的前一交易日。融資融券合同另有約定的，從其約定。第四章 債權擔保第二十四條 證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。第二十五條 證券公司應當將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券帳戶和客戶信用交易擔保資金帳戶，作為對該客戶融資融券所生債權的擔保物。第二十六條 證券公司應當逐日計算客戶交存的擔保物價值與其所欠債務的比例。當該比例低於最低維持擔保比例時，應當通知客戶在一定的期限內補交差額。客戶未能按期交足差額或者到期未償還債務的，證券公司應當立即按照約定處分其擔保物。第二十七條 本辦法第二十四條規定的保證金比例和可充抵保證金的證券的種類、折算率，第二十六條規定的最低維持擔保比例和客戶補交差額的期限，由證券交易所規定。證券公司可以在符合證券交易所規定的前提下，對前款所列事項作出具體規定。第二十八條 除下列情形外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券帳戶內的證券和客戶信用交易擔保資金帳戶內的資金：（一）為客戶進行融資融券交易的結算；（二）收取客戶應當歸還的資金、證券；（三）收取客戶應當支付的利息、費用、稅款；（四）按照本辦法的規定以及與客戶的約定處分擔保物；（五）收取客戶應當支付的違約金；（六）客戶提取還本付息、支付稅費及違約金後的剩餘證券和資金；（七）法律、行政法規和本辦法規定的其他情形。第二十九條 客戶交存的擔保物價值與其債務的比例，超過證券交易所規定水準的，客戶可以按照證券交易所的規定和融資融券合同的約定，提取擔保物。第三十條 司法機關依法對客戶信用證券帳戶或者信用資金帳戶記載的權益採取財產保全或者強制執行措施的，證券公司應當處分擔保物，實現因向客戶融資融券所生債權,並協助司法機關執行。第五章 權益處理第三十一條 證券登記結算機構依據證券公司客戶信用交易擔保證券帳戶內的記錄，確認證券公司受託持有證券的事實，並以證券公司為名義持有人，登記於證券持有人名冊。第三十二條 對客戶信用交易擔保證券帳戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發行人的權利。證券公司行使對證券發行人的權利，應當事先徵求客戶的意見，並按照其意見辦理。前款所稱對證券發行人的權利，是指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認購、請求分配投資收益等因持有證券而產生的權利。第三十三條 證券登記結算機構受證券發行人委託以證券形式分派投資收益的，應當將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔保證券帳戶內，並相應變更客戶信用證券帳戶的明細資料。證券登記結算機構受證券發行人委託以現金形式分派投資收益的，應當將分派的資金劃入證券公司信用交易資金交收帳戶。證券公司應當在資金到賬後，通知商業銀行對客戶信用資金帳戶的明細資料進行變更。第三十四條 客戶融入證券後、歸還證券前，證券發行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發證券、發行證券持有人有優先認購權的證券的，客戶應當按照融資融券合同的約定，在償還債務時，向證券公司支付與所融入證券可得利益相等的證券或者資金。第三十五條 證券公司通過客戶信用交易擔保證券帳戶持有的股票不計入其自有股票，證券公司無須因該帳戶內股票數量的變動而履行相應的資訊報告、披露或者要約收購義務。客戶及其一致行動人通過普通證券帳戶和信用證券帳戶持有一家上市公司股票或其權益的數量，合計達到規定的比例時，應當依法履行相應的資訊報告、披露或者要約收購義務。第六章 監督管理第三十六條 證券交易所可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規定。第三十七條 證券交易所應當按照業務規則，採取措施，對融資融券交易的指令進行前端檢查，對買賣證券的種類、融券賣出的價格等違反規定的交易指令，予以拒絕。單一證券的市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達到規定的最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。第三十八條 融資融券交易活動出現異常，已經或者可能危及市場穩定，有必要暫停交易的，證券交易所應當按照業務規則的規定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易並公告。第三十九條 證券登記結算機構應當按照業務規則，對與融資融券交易有關的證券劃轉和證券公司信用交易資金交收帳戶內的資金劃轉情況進行監督。對違反規定的證券和資金劃轉指令，予以拒絕；發現異常情況的，應當要求證券公司作出說明，並向證監會及該公司註冊地證監會派出機構報告。第四十條 負責客戶信用資金存管的商業銀行應當按照客戶信用資金存管協定的約定，對證券公司違反規定的資金劃撥指令予以拒絕；發現異常情況的，應當要求證券公司作出說明，並向證監會及該公司註冊地證監會派出機構報告。第四十一條 證券公司應當按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對帳單，並為其提供信用證券帳戶和信用資金帳戶內資料的查詢服務。證券登記結算機構應當為客戶提供其信用證券帳戶內資料的查詢服務。負責客戶信用資金存管的商業銀行應當按照客戶信用資金存管協定的約定，為客戶提供其信用資金帳戶內資料的查詢服務。第四十二條 證券公司應當按照證券交易所的規定，在每日收市後向其報告當日客戶融資融券交易的有關資訊。證券交易所應當對證券公司報送的資訊進行匯