某证券股份有限公司股票收益互换业务投资者适当性管理办法.doc

证券股份有限公司股票收益互换业务投资者适当性管理办法第一章原则与架构第一条为控制股票收益互换业务的信用风险，规范投资者交易资质和行为，根据证券股份有限公司股票收益互换业务管理制度等相关规定，特制定本办法。第二条本办法所称股票收益互换是一种金融合约，证券公司与符合条件的客户约定在未来一定期限内，根据约定数量的名义本金和收益率定期交换收益，其中，交易一方或双方支付的金额将与特定股票、指数等权益类标的证券的表现挂钩。第三条本办法所称投资者适当性管理是指通过订立业务制度，实施流程控制，确保投资者参与股票收益互换投资交易的资质合法、合规，且符合公司的风险控制要求。第四条公司资产配置委员会是投资者适当性管理的最高决策机构，负责确定投资者业务资质条件、分级标准、行为规范和管理流程，授权业务部门执行各项管理规定，并定期监督执行情况。第五条交易与衍生产品业务部、风险控制部是投资者适当性管理的职能部门，对投资者的业务申请进行资质审核和评级，并对分级变化进行动态跟踪管理。第二章准入与评级第六条金融中介机构的基本准入标准包括：1）金融中介客户参与股票收益互换交易应合法合规；2）金融中介客户的经营实力和信誉状况良好；3）金融中介客户具有开展股票收益挂钩理财业务的真实需求，并具备产品运作和管理经验。终端需求客户的基本准入标准包括：n 净资产规模在3000万（含）以上的机构客户；n 具有参与股票收益互换的真实交易需求；n 无不良信用记录；n 具备不少于5年的证券市场投资经验；n 客户参与股票收益互换交易应符合相关法律法规、行政管理规定和公司内部管理制度，并获得董事会等决策机构的授权。第七条投资者的必备材料包括：营业执照（副本）复印件、税务登记证复印件、组织机构代码证复印件、法定代表人证明书、授权委托书、财务报表、法定代表人和授权人身份证复印件。第八条交易与衍生产品部根据投资者的资产情况、交易目的、交易经验、信用状况、风险承受能力等信息，判断客户是否适合承做特定形式的股票收益互换交易。第三章日常管理第九条通过资质审核可以参与股票收益互换交易的投资者，销售人员应进行充分的投资者教育和风险揭示，由投资者自愿签署相关协议。第十条证券公司销售人员向投资者推介股票收益互换产品时，应向客户充分揭示业务风险。第十一条证券公司应当至少每1年对股票收益互换销售人员进行一次专业培训，并应保证销售人员每年的培训时间不少于20小时。证券公司应详细记录销售人员的培训方式、培训时间及考核活动等，未达到培训要求的销售人员应暂停从事股票收益互换销售。第十二条证券公司在产品终止时，或期间付息时，应向投资者提供产品投资、收益的详细报告。第十三条交易与衍生产品业务部应对分级结果进行定期（暂定为每半年一次）、不定期的更新与调整，包括在投资者进行每笔交易前后及时更新等。第十四条交易与衍生产品部相关业务人员应每年至少一次客户回访，以了解投资者状况，并将回访的结果及时提供给交易与衍生产品部和风险控制部。第十五条证券公司与投资者达成的股票收益互换交易