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JOBS 商业计划书 融资计划书 前言在今天 我们中国就业市场面临着一场巨大的挑战 由于高校教育和社会需求之间的差异 当今的就业市场出现了企业招工难 学生求职难的双难困境 同时 面对着中华民族振兴的伟大目标和生产效率相对低下的事实 我们的企业需要拥有更高素质的员工来提升生产效率 面对这样的市场需求 我们创立的 JOBS 教育科技服务有限责任公司以求能帮助企业招聘到符合企业需求的员工 从而提升企业的竞争能力 毕竟 现代商业的竞争 从根子上讲是效率的竞争 参加本报告策划 撰稿和人员有 陈玥 陈晓晨 方芙蓉 王仁良 目录 JOBS 一 公司基本情况 1 1公司沿革 1 2目前公司主要出资情况 1 2目前公司主要出资情况 1 2目前公司主要出资情况 二 公司职能结构 2 1管理团队 2 2初期公司人员分配 2 3核心管理层经理工作职责 2 4组织与管理 三 产品 服务 3 1产品和服务描述 3 2产品详解 3 3本公司产品服务的竞争优势 四 研究与开发 4 1国内外就职培训机构开发情况 五 行业及市场 5 1主要的竞争对手情况及比较5 2提高竞争力拟采取的措施 六 营销策略 6 1市场细分6 2营销组合策略 七 管理计划 八 企业融资说明 九 财务预测 9 1财务假设9 2资金的筹集9 3财务状况及成果预测9 4财务指标分析 十 项目风险 10 1项目风险附 调查问卷 一 项目基本情况 项目名称 JOBS 教育科技服务有限责任公司成立时间 2011年12月注册资本 20万元注册地点 连云港市新浦区通灌南路108号公司性质 以能力提升为根本 通过整体营销的方式全面的增强我们客户的就业能力 一 公司沿革 新成立的公司 二 目前公司主要出资情况 公司注册资本 20万元 创业小组自筹8万元 银行贷款12万元 三 目前公司内部部门设置情况 四 公司目前业务为 职业咨询与规划 个人能力拓展 专业技能培训 求职技巧培训 简历制作培训 角色转换培训 五 公司目前职工情况 本公司在组织结构上将采用直线制的组织结构 总经理下辖产品数据与研发部 市场部 财务部和培训部四个部门 企业创业初期的人力资源工作由总经理负责 产品研发部和市场部以及培训部将紧密配合以提供符合市场要求的产品 最大限度的提升本公司的竞争力 管理层 总经理1名 生产研发部 经理1名 市场部 经理1名 员工3名 财务部 经理1名 培训部 培训师人数不定 六 公司近期及未来3 5年要实现的目标 公司坚持产品经营 产品创新与品牌经营并重发展的原则 全面系统地加强公司管理 为客户利益不断创新 为实现公司价值积极开拓市场 坚持不懈地塑造品牌形象 争取在三年内覆盖完成连云港本地市场 并开始进行苏北地区高校市场开发 在五到七年内覆盖完成苏北地区高校毕业生求职中介咨询市场 我们不采取激进的市场策略 我们要打下一地 巩固一地 集中资源为地方高校毕业生提供优质的职业发展 技能培训 能力拓展和求职技巧培训服务 企业在追求利润最大化 为股东创造价值的基础上 实现本企业价值的最大化 在长期发展目标的制定中 企业在创新投资 职能效率的投资 业务结构的升级 企业内部的变革等方面进行大量恰当的投入来培养企业的核心竞争力 企业在发展中应该作为社会整体的一部分 承担社会责任 在追求经济效益的同时把社会的可持续发展纳入战略目标 发展方向 发展战略和要实现的目标 在股东利益最大化和利润最大化的基础上 尽可能快速的发展 以帮助更多的大学生实现求职理想 本公司将采用集中化战略来面对市场 本公司将通过集中资源形成专业化优势 从而发挥公司专长 做大 做强 做精主业 全面系统地加强公司管理 为客户利益不断创新 为实现公司价值积极开拓市场 坚持不懈地塑造品牌形象 二 公司职能结构 一 管理团队 公司的管理机构 主要股东 董事 关键的雇员 薪金 股票期权 劳工协议 奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来 展示公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神 二 初期公司人员分配 三 核心管理层经理工作职责 董事会 决定和批准年度财务收支预算与年度利润分配方案 决定设立分支机构和投资开发新项目 决定聘用总经理 部门经理等高级职员等重大事宜 公司总经理 根据董事会或集团公司提出的战略目标 制定公司战略 提出公司的业务规划 经营方针和经营形式 向董事会或集团公司提出企业的更新改造发展规划方案 预算外开支计划 处理公司重大突发事件并组织实施董事会其它决议 具有很强的分析和创新能力 善于沟通合作 能妥善的协调生产 经营 管理各部门负责人之间的关系 领导公司在各个时期作出决策 产品研发部经理 参与制定公司发展战略与年度经营计划 主持制定 调整总体研发计划及总预算 按工作程序做好与市场 财务部门的横向联系 领导建立和完善质量管理制度 组织实施并监督 检查质量管理体系的运行 组织落实 监督 调控培训过程 加大推广应用新技术 新工艺 新设备 保持与科研机构通联系 加大研发实力 根据公司战略 以最快的速度把研究成果转化为产品 抢占市场 市场部经理 协助总经理制定总体市场发展战略以及市场发展目标 拓展公司的市场策略 把握公司在行业中的发展方向 完成公司在行业中的市场定位 及时提供市场反馈 依据公司整体销售目标 提交销售计划方案 监督调控销售过程 根据公司的战略规划 制定与实施各产品营销策略 制定公司品牌管理策略 维护公司品牌 指导开展本部门日常管理工作 财务部经理 协助总经理制定公司战略 并主持公司财务战略规划的制定 建立科学 系统符合企业实际情况的财务核算体系和财务监控体系 进行有效的内部控制 制定公司资金运营计划 监督资金管理报告和预 决算 提供最为经济的筹资方式 筹集公司运营所需资金 保证公司战略发展的资金需求 审批公司重大资金流向 主持对重大投资项目和经营活动的风险评估 指导 跟踪和财务风险控制 参与公司重要事项的分析和决策 为企业运营 业务发展及对外投资等事项提供财务方面的分析和决策依据 审核财务报表 提交年度财务管理工作报告 培训部经理 制定和执行培训战略 依据市场需求制定企业年度培训计划并管理和预计培训经费 拟定培训制度和标准化培训工作流程并评估培训效果 密切联系市场部和产品研发部门 交流信息以优化产品结构 与外部培训机构建立良好的关系 积累培训资源 四 组织与管理 1 组织管理程序我公司是属于教育培训与中介类的服务性公司 对于本企业而言 为了达到持续发展的目标我们必须对市场需求有着明确的认识 我们的核心竞争力在于拥有优秀的能够满足客户需求的优秀培训师 虽然说这一方面在初期我们还存在许多的缺陷 但是我们将通过外聘和内部培养两种方式来解决此问题 只有这样 我们才能够获得长远发展的可能 才能够在即将来临的大市场中不断发展 为了建立一个提升运作效率的标准化工作流程 我们将采取下述决策程序来进行事务决策 2 人力资源计划 在咨询培训服务领域 人才的竞争相当激烈 因此人力资源是企业中最重要的资源 所以本公司根据企业发展的不同阶段制定了相应的人力资源管理方案 初始期根据公司在创业之初规模较小 可支配的资金 人员等内部资源非常有限的现实状况 组织结构上由总经理来负责人力资源事务 充分利用现有资源 直接聘用社会上优秀培训师进行技术指导 招聘有一定素质且接受能力强的员工到公司来做培训助理 并进行内部培养 以此减少企业的培训成本 迅速为公司创造利润 成长期逐渐完善人力资源管理体系 适当的放权 提供优厚的待遇和良好的工作环境 实行员工持股计划 把员工的利益与企业的长期发展捆绑在一起 重视内部培训 内部晋升 形成良好的人才产出机制 形成员工对企业的价值观的认同 成熟期进入成熟期后 人员规模扩大 组织结构上成立人力资源部 实现人力资源管理的专职化 科学的工作分析 制定岗位说明书 适时招聘 建立培训机制 引进绩效考核体制 完善薪酬体系 充分实现员工的职业生涯规划 实现公司的人力资源的战略发展 3 企业文化 我们把的宗旨和的理念渗透于日常的管理与宣传之中 以树立员工的主人翁意识 让他们有强烈的归属感和自主维护我们企业的意识 并注重培养和激发他们的创新能力 创建具有本企业特色的企业文化 作为咨询中介类企业 出于企业特征与社会竞争环境的要求 我们将努力在本企业内部建设成团队式的学习型的企业文化 关心人 关心生产 团队式 俱乐部式 贫乏式 中庸式 权威式 9 9 5 5 1 9 1 1 9 1 三 产品 服务 一 产品和服务描述1 产品服务的背景在今天 我们中国就业市场面临着一场巨大的挑战 由于高校教育和社会需求之间的差异 当今的就业市场出现了企业招工难 学生求职难的双难困境 同时 面对着中华民族振兴的伟大目标和生产效率相对低下的事实 我们的企业需要拥有更高素质的员工来提升生产效率 面对这样的市场需求 我们创立本公司以求能帮助企业招聘到符合企业需求的员工 从而提升企业的竞争能力 毕竟 现代商业的竞争 从根子上讲是效率的竞争 2 目前所处的发展阶段创业初期 我们定在淮海工学院起步 最主要的原因是 我们正处于创业初期 不论是从人员还是资金方面 我们都处于短缺的状况 这就极大的限制了我们的初期规模 在者 因为多年的学习生活 我们也与其他人群有了基本上的人脉关系 这样方便给我们在学校内的发展提供了一些信息和人脉的基础 可能会对创业阶段提供帮助 当然 这个并不意味着我们会放弃掉其他院校 毕竟 在后期的发展中我们也是极大地要扩大规模 因此 在我们创业阶段的前几年会立足于淮工 逐步扩大在连云港市的市场份额 3 与同行业其它同类产品服务的比较 二 产品详解 1 职业测评主要工作 与客户详细沟通 了解客户的学习习惯和学习背景 并根据测评结果和客户选择对相关职业进行介绍与职业注意事项的讲解 主要目的 定位客户的基本能力 为职业规划和培训项目奠定基础 客户参与 认真完成测评问卷 准确反应自身现状 像咨询师详细陈述自己对职业的相关选择倾向 2 职业规划主要工作 根据与客户的沟通结果及客户测试情况 制定针对性强的职业规划 同时为客户合理推荐相关技能和职业证书考试与考试复习材料 主要目的 为技能培训和能力拓展的培训做好指导性准备 客户参与 积极就咨询师意见进行互动 3 能力拓展与技能培训主要工作 与客户进行互动沟通 根据培训计划督促客户完成 主要目的 通过沟通保证客户能够及时完成任务 能够在一定程度上克服客户的惰性 客户参与 自觉完成相关培训 及时向咨询师反馈培训的不足之处 4 面试技巧主要工作 向客户传递和教授面试技巧 主要目的 提升客户自我营销能力 客户参与 参与面试模拟 参与简历设计 在准备充分后 积极进行自我营销 三 本公司产品服务的竞争优势 项目最理想的组合是SO战略 应尽量避免WT组合 即依靠内部优势去抓住外部机会 利用外部机会来改进内部弱点的战略 本公司的产品优势集中在如下方面 第一 本地市场缺乏竞争者 第二 作为在校大学生我们对我们的客户需求有着更为深刻的了解 因此我们可以开发出更为符合客户需求的产品 第三 本公司将加强同高校科研单位的合作进行共同开发 因此我们将拥有较强的产品开发实力 同时因为我们从事专业性服务工作 为了取得税收优惠我们将在上海设立公司 营业税与增值税将合并征收6 因为本公司业务特征是市场开发期投资较大 一旦市场成熟其边际成本将迅速降低 因此我们将尽快的进行市场开发以摊薄成本 四 研究与开发 国内外就职培训机构开发情况目前国内职业培训市场大部分是针对英语 IT等热门行业进行的指导培训 为了让毕业生能读懂用好国家一系列促进大学生就业的政策 由教育部与人力资源和社会保障部共同组织编写的 国家促进普通高校毕业生就业政策百问 手册已经下发到全国每所普通高校 按照中央的总体部署和要求 教育部 人力资源和社会保障部把推动地方政府大力促进毕业生就业作为近期工作的重点 通过组织工作督察 以多种方式提要求 编发简报促交流等方式 积极推动各地出台地方性政策措施 促进保障大学生就业 几年来 随着软件人才需求的不断加大 全国各地兴起很多的软件培训机构 而这些培训机构实力参差不起 于是就业情况也就出现了很大的差别 很多小的 地方区域性的培训机构因为实力问题 于是将就业服务委托给中介公司操作 也无法实现自身承诺去追踪 因此 学员投诉事件时有发生 另外一类就是全国性的知名软件培训机构 比如达内it培训 北大青鸟 人瑞教育 大连富海计算机学校他们拥有自身的专门就业服务机构 并且与很多大型知名企业有着很好的合作关系 因此在培训后就业有着很大的优势 五 行业及市场情况 一 主要的竞争对手情况及比较大街网成立于2008年 并于2009年3月正式上线并运营 以实名用户与真实商务社交关系为基础 以职业发展 商业拓展 行业交流为驱动的社交人脉网络平台 大街网以 熟人关系 作为切入点 但并没有延续人人网的等传统的熟人网络发展路线 而是在熟人的网络上结合拓展关系 为用户提供职业拓展 行业交流 商务社交拓展的服务 从校园起家的大街 大街网以学生群体为先发运营策略 截止2011年5月 注册用户已达600万 遍及全国3000余家高校 活跃用户群超过520万 对于这家公司我们可以看到其市场定位虽然与我们有交集 但是其只是单纯的涉及到职业中介与拓展而并未涉及到职业规划与培训的业务 而且我公司定位于地方高校 并且直接面对求职者进行培训 因此其市场并不与我公司冲突 前程无忧是国内第一个集多种媒介资源优势的专业人力资源服务机构 它集合了传统媒体 网络媒体及先进的信息技术 加上一支经验丰富的专业顾问队伍 提供包括招聘猎头 培训测评和人事外包在内的全方位专业人力资源服务 在2004年9月 前程无忧成为首个在美国纳斯达克上市的中国人力资源服务企业 融资8000多万美元 标志前程无忧的发展进入一个新的里程 对于这家公司我们可以看到其市场定位与我们并不冲突 智联招聘网服务的对象主要是面向大型公司和快速发展的中小企业 提供一站式专业人力资源服务 包括网络招聘 报纸招聘 校园招聘 猎头服务 招聘外包 企业培训以及人才测评等等 并在中国首创了人力资源高端杂志 首席人才官 是拥有政府颁发的人才服务许可证和劳务派遣许可证的专业服务机构 截止2011年1月 智联招聘网平均日浏览量6800万 日均在线职位数255万以上 简历库拥有近3800余万份简历 每日增长超过30000封新简历 个人用户可以随时登录增加 修改 删除 休眠其个人简历 以保证简历库的时效性 对于这家公司我们可以看到其市场定位与我们并不冲突 另外 还包括中华英才 58同城也是这个行业内竞争较大 受关注率较高的对手 而在连云港地方上 主要有 连云港腾达人力资源有限公司以劳务派遣 人事事务代理 劳动法规专业咨询为一体的人力资源综合服务管理机构 我们的客户涉及金融 建筑 房地产 商业 服务业 机械制造业以及院校等众多行业的企事业单位 成立于2002年以来 公司都保持着规范化管理 专业化服务 职业化培训的经营作风 使公司拥有了良好的品牌财富 因为这家企业主要从事劳务派遣业务 故而对于这家公司我们可以看到其市场定位与我们并不冲突 连云港市人才市场每周六定期举办综合型人才招聘会 场馆内设标准展位104个 高级洽谈间5个 可同时容纳三千人进场求职 人才市场同时通过连云港人才网 开办网上人才招聘业务 为用人单位和求职者提供更快捷 高效的服务 连云港市人才市场主要是面向社会公众举行人才招聘会 而我们的市场切入视角是直面大学毕业生的 故而对于这家机构而言我们可以看到其市场定位与我们并不冲突 二 提高竞争力拟采取的措施 本公司的产品在本市场内属于一个新产品 扮演的是市场开发者的角色 我们将采用一系列的营销方式来打通营销渠道 其中主要的营销策略包括定点广告投放 公益讲座 少量的折扣或者免费培训等促销活动组合 以及对招工企业和学校的公关来保证我们能够有效的面对应届生的求职培训服务需求 同时我们也将通过已提供的营销服务所获得的相关数据来优化我们的产品 我们将密切联系我们的客户以获取信息 通过我们的相关科技开发来满足客户需求 最终我们将实现高利润 高市场占有率和高增长速度的三高目标 六 营销策略 一 市场细分1 主要市场创业初期 我们定在淮海工学院起步 最主要的原因是 我们正处于创业初期 不论是从人员还是资金方面 我们都处于短缺的状况 这就极大的限制了我们的初期规模 在者 因为多年的学习生活 我们也与其他人群有了基本上的人脉关系 这样方便给我们在学校内的发展提供了一些信息和人脉的基础 可能会对创业阶段提供帮助 当然 这个并不意味着我们会放弃掉其他院校 毕竟 在后期的发展中我们也是极大地要扩大规模 因此 在我们创业阶段的前几年会立足于淮工 逐步扩大在连云港市的市场份额 2 目标市场淮工职大师专电大其他院校徐州淮安盐城创业后期 在稳定了淮工的主要市场后 即确定了在淮工内部的品牌意识和市场占有率后 这时的我们也在一定程度上克服了资金 人员和经验上的不足 那时 连云港市内其他院校甚至周围县市的高校也将成为我们的目标市场 基本情况如图所示 这就意味着 我们今后的市场不会仅仅停留在连云港 连云港港周边的徐州市 淮安市 宿迁市 盐城市 甚至可以辐射到大部苏南地区 只有把自己的品牌知名度打好了 我们也完全进军全国市场 毕竟 求职与培训服务在当今这个社会是必不可少的 可以说 我们公司的市场前景是十分乐观的 二 营销组合策略 4PS营销组合指的是企业在选定的目标市场上 综合考虑环境 能力 竞争状况对企业自身可以控制的因素 加以最佳组合和运用 以完成企业的目的与任务 这里我们运用采用的4PS组合策略 即产品策略 价格策略 促销策略和分销策略 由于在创业之初 有很多方面的内容是我们暂时无法实现的 但我们也需要列入考虑之中 1 产品策略产品策略包括产品发展 产品计划 产品设计 交货期等决策的内容 其影响因素包括产品的特性 质量 外观 附件 品牌 商标 包装 担保 服务等 而像我们公司 作为一个咨询培训的服务类行业 应把重点放在培训内容 服务和品牌意识上 初期 根据我们做的问卷调查的结果 针对市场调查的结果 我们大家普遍存在的问题有 1 自身能力的不足 主要表现在 自我表达能力 人际交往能力 外语能力 专业知识和技能等方面 2 求职和就职中的问题 有提供就业信息不足 求职面试技巧缺乏 职业礼仪与形象知识匮乏乃至缺少相关工作和实习经验 由此 我们将产品线划分为六个部分 职业咨询与规划 个人能力拓展 专业技能培训 求职技巧培训 简历制作培训 角色转换培训 产品策略也是4PS中的关键 如果我们所提供的服务并不能打动我们的消费者 不能满足他们的需求 后面谈什么价格策略也是白费 所以尽可能地 也是必须的 产品的开发与完善将作为我们管理层次今后工作的重点 后期 我们也将把服务范围扩张 逐步与企业挂钩 一方面 为我们在校大学生提供专门的实习单位 这样的好处在于 让我们的消费者更好的接触企业的构成 职业 职务的细分 帮助他们更好的认识自己的不足 有目的性的 充电 同样 也弥补了我们大学生缺少相关工作和实习经验的不足 另一方面 与企业挂钩 可以把我们的消费者 会员 推荐给企业 替企业摆脱招工难的困境 这样 不仅仅扩大了我们的公司服务范围与规模 而且 也增加了我们公司对在校大学生的吸引力 2 价格策略价格策略包括确定定价目标 制定产品价格原则与技巧等内容 其影响因素包括付款方式 信用条件 基本价格 折扣 批发价 零售价等 我们将采用会员制的方法 吸纳会员的方式 会员等级分为普通会员 黄金会员 白金会员以及钻石会员 根据不同的会员级别 我们会给他在原有的基础上给以不同的折扣 从而刺激他们来消费 同样的 等级越高 我们给他提供的服务也是越好的 同时 团购也成为一种时尚 我们也将采取团报折扣的形式来刺激消费 团购的消费观要求人数达到一定数量 我们就可以按团购价向他们收费 这样的好处十分明显 虽然我们收取的每个人的费用降低了 但也使他们不仅仅自己来消费 也会怂恿身边的人一同加入到我们服务范围之中 增加了我们的消费者 3 促销策略促销策略是指主要研究如何促进顾客购买商品以实现扩大销售的策略 其影响因素包括广告 人员推销 宣传 营业推广 公共关系等 前期 我们主要的是利用和学校的就业指导中心的合作来进行 我们的初衷是配合学校的就业指导中心或者学院领导对新入学的学生进行职业以及职务等有关知识的宣讲 更同学们以对社会企业有初步的认识 尽可能的帮助他们在低年级时对自己的人生和职业选择发展有初步的认识 同时也是对我们 JOBS 教育科技有限责任公司是一次在校园内广泛的宣传 也是为了提高我们在学校师生中的知名度 当然 我们也可以找一些校园代理的方式入驻校园 校园代理也作为一种时尚普遍出现在各大高校中 我们可以把这种形式渗入到各级学院和其他学校 利用这层人脉关系进行推广 至于后期 我们更希望借助的载体是网络宣传 对于当今这个计算机网络知识普及的社会 网络已成为每个大学生生活中必不可少的部分 同时网络的宣传范围较广 对未来辐射到各大高校及周边县市的学校提供了基础 就像大街网 58同城等等 把网络形式作为发展业务的主要媒介 4 分销策略分销策略主要研究使商品顺利到达消费者手中的途径和方式等方面的策略 其影响因素包括分销渠道 区域分布 中间商类型 运输方式 存储条件等 这个方面 我们企业暂时未纳入考虑 毕竟初期的市场还定在连云港不涉及这方面问题 但是也不排除以后业务扩展了需要这方面的策略 七 管理计划公司发展的初期拟采用直线形的组织形式 其结构图如下 企业创业初期的人力资源工作由总经理负责 产品研发部和市场部以及培训部将紧密配合以提供符合市场要求的产品 最大限度的提升本公司的竞争力 人均年工资及附加第一年18000元 第二年24000元 第三年30000元 福利及 三险一金 按工资的20 提取 培训师按培训提成 每人每次50元 针对于专职的培训师 将会进行教学评价 在参加培训的同学中 进行一些问卷调查 分数高者可以在年终获得奖励 创业初期的4个投资人每人占公司的四分之一的股份 人事方面 决定在第一年先招聘3名专职的培训师 不定期还会有兼职培训师来进行培训 第二年的培训师增加到6人 第三年8人 八 企业融资说明 公司的注册资本为20万 JOBS 为创业公司 自筹资金40 银行贷款60 贷款抵押物是房产 市值50万 筹资主要用在初期必要资产设备 公司开办费用以及必要的流动资金 资金使用计划 经营后期如有投资方想要投资我公司 我们希望是参股到我公司 我们的目标是要将公司做到江苏省最好的就职培训机构 所以需要大量的资金支撑完善和扩大公司的规模 投资方可以获得最多20 的的权益 由于初始创业期的投资人是4位 最多使新增投资方与其权益持平 预计未来3年到5年的平均每年净资产收益率 新增投资方可以参加公司重要决策的会议并参与决策的决定 可以对公司的财务状况进行监督 公司可以依据经营业绩来选择资本的退出方式 根据公司情况我们拟订以下两种方式 接受其他公司兼并通过企业之间重组 能保证现有资源的合理配置 让公司现有的技术能继续运营并保持良好的效益 我公司可以和同行业中的其他公司进行谈判 找到合适的兼并方式 实现同行业的横向兼并 股本回购从本公司的实际情况出发 公司的核心技术是今后的发展方向 可以预见期限内不会破产 九 财务计划 一 财务假设 公司的培训项目有6个 价格如下 职业咨询与规划150元 个人能力拓展300元 专业技能培训500元 求职技巧培训200元 简历制作培训150元 角色转换培训350元 预计每人参加2至4项 培训费用均额为500元 公司预计第一年培训40次 租金每次1250元 培训人数为500人 往后逐年增加 2012年1月1日正式投入运营 成立公司时预计需要员工7人 人均年工资及附加18000元 培训师按培训提成 每人每次50元 福利及 三险一金 按工资的20 提取 第二年员工增加至10人 人均年工资为24000元 第三年增加至15人 人均年工资为30000 二 资金的筹集公司的注册资本为20万 JOBS 为创业公司 自筹资金40 银行贷款60 贷款抵押物为房产 筹资主要用在初期必要资产设备 公司开办费用以及必要的流动资金 项目资金来源分布 三 财务状况及成果预测 公司第一年资产负债表单位 元 公司第一年利润表 单位 元 公司第一年现金流量表 单位 元 公司第一年资产负债表 单位 元 公司第一年利润表 单位 元 公司第一年现金流量表 公司第二年资产负债表 单位 元 公司第二年利润表 单位 元 公司第二年现金流量表 单位 元 公司的第三年发展经费预算 单位 元 公司第三年资产负债表 单位 元 公司第三年利润表 单位 元 公司第三年现金流量表 单位 元 四 财务指标分析1 盈利能力分析 盈利能力通常是指企业在一定时期内赚取利润的能力 企业经营业绩的好坏最终通过盈利能力反映出来 无论是企业的经理人员 债权人都非常关心企业的盈利能力 因此 对盈利能力的分析给常重要 盈利能力分析的几个重要标 资本盈利能力分析 净资产收益率其计算公式为 净资产收益率 净利润 平均净资产其中 资产盈利能力分析 总资产收益率其计算公式 总资产报酬率 利润总额 利息支出 平均总资产 商品的盈利能力分析商品的盈利能力在不考虑企业的筹资或投资的情况下 反映的是利润或成本与收入之间的比率 一种是收入利润率 一种是成本利润率 收入利润率的主要指标 销售净利润率销售净利润率 净利润 营业收入成本利润率的主要指标 全部成本费用净利润率全部成本费用净利润率 净利润 营业费用 营业外支出 本公司近3年盈利能力分析表 总体上看 我公司的盈利水平比较高 净利润呈逐年上涨 具体分析我公司的盈利指标如下 净资产收益率是反映资本盈利能力的基本指标 也是反映盈利能力的核心指标 该指标越高 反映盈利能力越好 纵向上看我公司第三年的净资产收益率增长比较快 盈利能力还是较强的 总资产报酬率全面反映了企业全部资产的获利水平 一般情况下 该指标越高越好 表明企业的资产利用效益越好 整个企业的盈利能力越强 经营管理水平越高 纵向上看我公司第三年的净资产收益率增长比较快 说明企业应当加强对资产的投资管理 收入利润率是正指标 指标值越高越好 本公司采用具有较强代表性的销售净利润率作为本公司商品盈利能力的财务分析指标 从上图可以看出 我公司销售净利率升降幅度变化小 这说明我公司盈利能力较为稳定 成本利润率是综合反映企业成本效益的重要指标 该指标也是正指标 指标值越高越好 我公司选取能较好代表我公司成本利润率的全部成本费用净利润率指标作为财务分析指标 总体上看我公司全部成本费用净利润率第三年增长较快 说明我公司以较低的成本费用 获得较高的收益 进一步说明了我公司盈利能力较为稳定 且在稳定中略有增长 综合上述各种指标来看 我公司盈利能力比较高 追求在稳定中寻求发展 2 营运能力分析 营运能力主要是指企业营运资产的效率与效益 分析营运能力可以评价企业的资产营运的效率 资产营运中存在的问题 是盈利能力和偿债能力的基础和补充 营运能力分析的几个重要指标 1 总资产周转率 营业收入 期末总资产2 流动资产周转率 营业收入 期末流动资产 通过上图表分析可以看 总资产周转率是指企业利用资产的效率 从上图可以看出我公司总资产的周转速度较快 主要是由于公司流动资产的周转速度较快 说明我公司虽然总资产投资增加了 但获得收益却没达到第二年的比重 公司需加强对总资产的管理 由于我公司的情况特殊 流动资产周转率的变化趋势与总资产的变化趋势大体上一致 综合上述几个指标分析可知 总体上我公司的营运能力较强 且逐年上升 十 项目风险与风险资本的退出 一 项目风险1 市场风险及对策 1 市场风险因为职业咨询行业对于学生而言还是一个新鲜事物 他们对咨询业务的认识程度决定了他们参与咨询活动的深度 从而也决定了他们对于咨询业务参与的主动程度 目前主要问题是消费者对产品不是很了解 不信任产品是否真的起到作用 市场风险会导致公司新技术 产业化过程的中断甚至失败 2 市场风险对策加大市场营销力度 制定合理的营销策略 使产品有更广阔的市场 加大研发力度 加快产品更新 增强应变能力 以此适应市场变化 适时调整产