工程项目风险管理（PPT+41）.ppt

第一节项目风险管理 第二节工程项目保险与担保 第二节国际工程项目管理中的风险管理 一 风险管理概述 一 风险的含义1 风险的含义 1 风险是损失或收益发生的不确定性 即风险由不确定性和损失或收益两个要素构成 2 风险是在一定条件下 一定时期内 某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度 变动程度越大 风险越大 反之 则越小 2 风险因素 风险因素是指能够引起或增加风险事件发生的机会或影响损失的严重程度的因素 是造成损失的内在或间接原因 根据性质的不同 可将风险因素分为实质性风险因素 道德风险因素和心理风险因素 实质性风险因素是指能直接引起或增加损失发生机会或损失 第一节项目风险管理 程度的因素 如环境污染就是影响人身体健康的实质性因素 道德风险因素是指由于人的品德 素质不良 促使风险事件发生的因素 如诈骗 偷工减料等行为 心理因素是指由于人主观上的疏忽或过失而导致风险事件发生的因素 如遗忘 侥幸导致损失的发生等 3 风险事件 风险事件又称风险事故 是指直接导致损失发生的偶发事件 它可能引起损失和人身伤亡 二 风险分类不同的风险具有不同的特性 为有效地进行风险管理 有必要对各种风险进行分类 1 按风险后果划分 2 按风险来源划分 1 自然风险 自然风险是指由于自然力的不规则变化导致财 第一节项目风险管理 毁损或人员伤亡 如风暴 地震等 2 人为风险 人为风险是指由于人类活动导致的风险 人为风险又可细分为行为风险 政治风险 经济风险 技术风险和组织风险等 3 按风险的形态划分 1 静态风险 静态风险是由于自然力的不规则变化或由于人的行为失误导致的风险 从发生的后果来看 静态风险多属于纯粹风险 2 动态风险 动态风险是由于人类需求的改变 制度的改进和政治 经济 社会 科技等环境的变迁导致的风险 从发生的后果来看 动态风险既可属于纯粹风险 又可属于投机风险 4 按风险可否管理划分 5 按风险影响范围划分 第一节项目风险管理 1 局部风险 局部风险是指由于某个特定因素导致的风险 其损失的影响范围较小 2 总体风险 总体风险影响的范围大 其风险因素往往无法加以控制 如经济 政治等因素 6 按风险后果的承担者划分 三 风险的基本性质1 风险的客观性 风险的客观性 首先表现在它的存在是不以人的意志为转移的 2 风险的不确定性 风险的不确定性是指风险的发生是不确定的 即风险的程度有多大 风险何时何地有可能转变为现实均是不肯定的 风险的不确定性并不代表风险就完全不可测度 有的风险可以测度 有的风险不可测度 第一节项目风险管理 3 风险的不利性 4 风险的可变性 5 风险的相对性 风险的相对性是针对风险主体而言的 即使在相同的风险情况下 不同的风险主体对风险的承受能力是不同的 6 风险同利益的对称性 风险同利益的对称性是指对风险主体来说风险和利益是必然同时存在的 即风险是利益的代价 利益是风险的报酬 四 项目风险管理项目风险会对项目目标产生正面或负面的影响 在这里我们仅对负面的影响进行研究 1 项目风险管理的定义 项目风险管理是指通过风险识别 风险分析和风险评价去认识 第一节项目风险管理 项目的风险 并以此为基础合理的使用各种风险应对措施 管理方法技术和手段对项目的风险实行有效的控制 妥善处理风险事件造成的不利后果 以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作 2 风险管理与项目管理的关系 风险管理是整个项目管理的一个部分 其目的是保证项目总目标的实现 二 风险识别 一 风险识别风险识别是风险管理的基础 风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后 运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别 风险识别的主要内容是 识别引起风险的主要因素 识别风险性质 识别风险可能引起的后果 第一节项目风险管理 二 风险识别方法与工具1 文件资料审核 从项目整体和详细的范围层次两个方面对项目计划 项目假设条件和约束因素 以往项目的文件资料审核中识别风险因素 2 信息收集整理 3 检查表 检查表是有关人员利用他们所掌握的丰富知识设计而成的 使用检查表的优点是它使风险识别能按照系统化 规范化的要求去识别风险 且简单易行 但它的不足之处是专业人员不可能编制一个包罗万象的检查表 因而使检查表具有一定的局限性 检查表应尽可能详细列举项目所有的风险类别 4 流程图法 5 因果分析图 第一节项目风险管理 6 工作分解结构 WBS 三 风险识别方法与工具1 项目风险表 项目风险表还可以按照项目风险的紧迫程度 项目费用风险 进度风险和质量风险等类别单独做出风险排序和评价 2 划分风险等级 3 风险预警信号 四 施工项目风险识别1 流程图法 2 因果分析图 3 质量风险 4 技术风险 5 资源风险 第一节项目风险管理 6 自然灾害和意外事故风险 7 财务风险 三 风险评估 一 风险评估 二 定性风险评估风险概率及后果 风险概率是指某一风险发生的可能性 风险后果是指某一风险事件发生对项目目标产生的影响 四 风险应对计划 一 风险应对计划 二 风险应对计划编制的方法和工具1 回避风险 回避风险是对所有可能发生的风险尽可能地规避 这样可以直 第一节项目风险管理 接消除风险损失 回避风险具有简单 易行 全面 彻底的优点 能将风险的概率保持为零 从而保证项目的安全运行 2 转移风险 转移风险是指一些单位和个人为避免承担风险损失 而有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担 转移风险有控制型非保险转移 财务型非保险转移和保险三种形式 3 损失控制 4 自留风险 五 风险监控 一 项目风险监控项目风险监控就是跟踪已识别的风险 监视剩余风险和识别新的风险 保证风险计划的执行 并评估消减风险的有效性 第一节项目风险管理 二 风险监控的方法和工具1 建立项目风险监控体系 2 项目风险审核 3 挣值分析 4 附加风险应对计划 5 项目风险评价 第一节项目风险管理 一 保险概论 一 保险是规避风险的办法保险的基本作用是在风险事件发生而买保险者蒙受损失时给予钱财补偿 投保人是指与保险人订立保险合同 并按照保险合同负有支付保险费义务的人 保险人是指与投保人订立保险合同 并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司 保险不能对付所有的风险 只能对付满足一定条件的风险 二 对保险的理解人们对保险从许多不同的角度理解 有多种定义 这里简要介绍几个 1 保险是以集中起来的保险费建立保险基金 2 保险是一种补偿制度 收取少量的保险费 承担被保险人约 第二节工程项目保险与担保 定的风险 3 保险是一种社会工具 这种工具以数理方法预测损失 补偿受损者的损失 4 保险是一种复杂而又精巧的机制 将风险从个人转移到团体 并由团体的所有成员公平地分担风险造成的损失 5 保险既是一种经济制度 也是一种法律关系 以上定义告诉我们 保险最基本的作用是在因受保事件发生而蒙受损失时给予钱财补偿 三 可保风险投保 又叫买保险 人和承保人 又叫保险人 例如保险公司 在签订保险单 保险合同的一种 之前须考虑几件事 四 保险的产生人类早就知道多种规避风险的办法 但是 只是近代才有保险 第二节工程项目保险与担保 行业 资本主义将商品的生产和交换范围扩大到了全世界 在这一过程中 风险越来越集中 正是在这样的情况下 近代的保险制度应运而生 可以说 保险业是资本主义发展的产物 从时间先后来看 财产保险早于人身保险 海上保险早于陆上保险 1 海上保险 2 火灾保险 3 人寿保险 1762年 英国成立了伦敦公平保险公司 这是世界上第一家人寿保险公司 标志着现代人寿保险制度的形成 五 现代保险制度的发展 六 保险的种类 七 保险业的发展趋势 第二节工程项目保险与担保 二 保险合同与其他商品交易不同 投保人与保险人之间达成交易时必须签订书面合同 保险合同的主体为合同当事人和关系人 保险合同的客体为可保利益 保险合同的内容为合同当事人和关系人的权利与义务的关系 一 保险合同的主体 客体和内容保险合同又称保险契约 它是保险人和投保人双方之间订立的一种具有法律约束力的协议 双方当事人约定 一方向对方支付保险费 另一方在保险标的发生约定事故时 承担钱财补偿责任 或者履行给付义务 保险合同有多种形式和名称 例如投保书 投保单 暂保单 保险凭证和保险单 简称保单 等 1 保险合同的主体 1 保险合同的当事人 第二节工程项目保险与担保 1 投保人 投保人又称为要保人 指对保险标的有可保利益而向保险人申请订立保险合同并负担交纳保险费义务的人 投保人可以指定人身保险的受益人 但在指定受益人时须经被保险人同意 变更受益人时 亦须经被保险人同意 2 保险人 保险人又称为承保人 指得到允许经营保险业 依照保险合同的约定收取保险费 在保险事故发生或者约定的保险期间届满时 对被保险人或者受益人承损赔偿或者给付保险金责任的保险公司 在保险业务许可经营制度下 商业保险业务只能由依法设立的保险公司经营 除保险公司以外的任何机构或者个人 均不得经营商业保险业务 2 保险合同关系人 第二节工程项目保险与担保 保险合同关系人指保险合同当事人之外的 对于保险合同规定的利益享有独立请求权的人 保险合同的关系人包括受益人和被保险人 1 被保险人 2 受益人 3 保险合同辅助人 又叫保险中介人 指辅佐 帮助保险双方当事人订立及履行保险合同的人 通常包括保险代理人 保险经纪人和保险公证人 1 保险代理人 2 保险经纪人 3 保险公证人 2 保险合同的客体 保险合同客体指保险双方当事人权利义务共同指向的对象 即 第二节工程项目保险与担保 保险标的 投保人在保险合同中要求保险人给予保障的只是他对保险标的的特定利益 因此 保险合同的客体不是保险标的本身 而是物上的可保利益 可保利益是指投保人对保险标的所具有的法律上承认的利益 也就是保险事故发生时会丧失的利益 财产保险的可保利益是指投保人对保险标的所具有的某种经济上的利益 人身保险的可保利益是指投保人对被保险人的生命或身体所具有的利害关系 人身保险可保利益与财产保险的可保利益不同 并不是以经济利益为可保利益 人身保险的可保利益无法用金钱估价 3 保险合同的内容 指保险合同双方当事人之间依保险合同而建立起来的权利义务关系 保险合同的内容通过保险合同的条款体现 保险合同的内容包括基本条款和特约条款 第二节工程项目保险与担保 1 基本条款基本条款是保险合同必须具备的 在保险单中事先订明的基本事项 基本条款包括下列事项 1 保险人名称和住所 2 投保人 被保险人名称和住所 以及人身保险的受益人的名称和住所 3 保险标的 4 保险责任和除外责任 保险责任是指保险事故发生或者保险期满时 保险人承担的赔偿或给付保险金的责任 5 保险期限和保险责任开始时间 保险期限是指保险合同的有效期间 即保险合同生效和终止的期间 财产保险合同的保险期限一般为1年 可以根据投保人的需要 第二节工程项目保险与担保 延长或缩短 人身保险合同的保险期限一般较长 有的长达几十年 保险责任的开始时间是指保险人开始履行保险责任的时间 6 保险价值 是在订立合同时保险标的的估定实际价值 或者是在发生保险事故时保险标的所具有的实际价值 7 保险金额 是双方当事人约定的 在保险事故发生时 保险人应赔偿或给付的最高限额 8 保险费及其支付办法 9 保险金给付 10 违约责任和争议处理 11 订立合同的时间和地点 第二节工程项目保险与担保 2 特约条款 指保险合同的基本条款之外的当事人特别约定的履行特别义务的条款 特约条款的范围很广 特约条款也具有法律效力 二 保险合同的形式保险合同主要表现为投保单 暂保单 保险单和保险凭证等书面文件 1 投保单 投保单又称投保申请书 要保书 是投保人向保险人申请订立保险合同的书面意思表示形式 2 暂保单 又称临时保险单 是保险人同意承保风险而不能立刻出具保险单或者其他保险单证时 向投保人签发的一种临时保险凭证 第二节工程项目保险与担保 3 保险单 又称保单 是保险合同成立后 保险人向投保人签发的保险合同的正式书面凭证 保险单是保险合同的法定形式 4 保险凭证 又称小保单 是内容和格式简化了的保险单 是保险人签发给被保险人证明合同已订立的凭证 5 其他书面形式 三 保险合同的订立 变更和终止1 保险合同的订立 保险合同的订立都需要经过要约和承诺两个阶段 1 要约 2 承诺 第二节工程项目保险与担保 2 保险合同的变更 变更是在保险合同有效期内 对合同原有记载的改动 引起保险合同变更的 主要是合同的主体或内容的变化 1 保险合同主体的变更 2 保险合同内容的变更 3 保险合同的终止 指当事人之间根据保险合同确定的权利义务消灭 保险合同的终止主要包括下面几种情况 1 保险人履行了保险合同 2 保险合同期限届满 3 保险标的发生部分损失 4 财产保险的保险标的灭失或人身保险的被保险人死亡 5 保险合同的解除 第二节工程项目保险与担保 在保险合同的有效期限届满前 当事人依法终止合同效力的行为 保险合同的解除与变更不同 变更是合同权利义务的改变 双方当事人之间仍存在受约束的合同法律关系 解除则是合同权利义务的终止 消灭了当事人之间的合同关系 主要有以下三种解除方式 1 协商解除 2 投保人单方解除合同 保险合同成立后 投保人一般可以解除保险合同 而不须承担违约责任 3 保险人单方解除合同 四 保险合同订立的原则签订保险合同 索赔和理赔都要遵循一定的原则 主要有诚信 可保利益 赔偿责任 权益转让和重复保险分摊 1 诚信 第二节工程项目保险与担保 2 可保利益 3 赔偿责任和赔偿方式 4 权益转让 5 重复保险的分摊 三 工程保险 一 概述工程合同的履行期间可能会遇到各种风险 尤其是总包项目 总包项目规模大 工期长 涉及很多方面 风险更多 承包商承担的风险也更大 工程保险是针对工程项目在建设过程中可能出现的因自然灾害和意外事故而造成的物质损失和依法应对第三者的人身伤亡或财产损失承担的经济赔偿责任提供保障的一种综合性保险 尽管这种对于风险后果的补偿只是整个工程损失的一部分 但在某些情况下却 第二节工程项目保险与担保 能保证承包商不致破产而获得生机 工程保险与其他财产或人身保险不同 国际经验表明 工程保险有以下特点 1 承包商的投保险别和应承担的责任一般在工程承包合同中规定 而保险人对于保险标的责任和补偿办法则通过保险条例和保单做出了明确而具体的规定 2 承包商在实施工程合同期间 分阶段投保 各种险别可以衔接起来 3 保险人一般没有一成不变 对任何工程都适用的费率 而是具体分析工程所在地区和环境和其他风险因素 以及要求承保的年限 结合当地保险条例并参照国际通行做法决定 工程承包涉及的保险有两大类 强制性保险和选择性保险 强制性保险系指根据工程业主或国家立法的要求 承包商就规 第二节工程项目保险与担保 定的内容办理保险 二 建筑工程一切险建筑工程一切险是对各种建筑和土木工程提供全面保障 既对在施工期间工程本身 施工机具或工地设备所遭受的损失予以赔偿 又对因施工而给第三者造成的物资损失或人身伤亡承担赔偿责任 1 建筑工程一切险的被保险人 建筑工程一切险的被保险人可以包括 1 业主或工程所有人 2 总包商或分包商 3 业主或工程所有人雇用的建筑师或工程师 2 建筑工程一切险的适用范围 建筑工程一切险适用于所有土木建筑工程 如住宅 商业用房 医院 学校 剧院 工业厂房 电站 公路 铁路 飞机场 桥梁 第二节工程项目保险与担保 船闸 大坝 隧道 排灌工程 水渠及港埠 地下工程等 3 建筑工程一切险的保险标的和责任 1 建筑工程一切险的保险标的 1 工程本身 2 施工设施 3 施工机具 4 场地清理费 5 第三者责任 亦称民事责任 系指在保险期内因工程意外事故造成的依法应由被保险人负责的工地上及邻近地区的第三者人身伤亡 疾病或财产损失 以及被保险人因此而支付的诉讼费用和事先经保险公司书面同意支付的其他费用 6 由被保险人看管或监护的停放于工地的财产 2 建筑工程一切险保险责任 第二节工程项目保险与担保 3 除外责任 4 保险期限 4 建筑工程一切险的保险金额 5 建筑工程一切险的免赔额 6 建筑工程一切险的保险费率 三 安装工程一切险安装工程一切险的目的是为各种机器的安装及钢结构工程的实施提供尽可能全面的专门保险 1 安装工程一切险的被保险人 2 安装工程一切险的保险标的 3 安装工程一切险的除外责任 4 安装工程一切险的保险期限 5 安装工程一切险的保险总额 第二节工程项目保险与担保 6 安装工程一切险的保险费率 四 10年责任险 五 社会保险 六 机动车辆险 七 非强制性保险 八 职业责任保险 九 工程保险索赔四 工程担保 一 概述现代社会常用的担保方式为保证 抵押 质押 留置和定金 担保合同是主合同的从合同 主合同无效 担保合同无效 担保合同另有约定的 按照约定 保证是保证人和债权人约定 当债务人不履行债务时 保证人 第二节工程项目保险与担保 按照约定履行债务或者承担责任的行为 具有代为清偿债务能力的法人 其他组织或者公民 可以作保证人 但是 国家机关 学校 幼儿园 医院等以公益为目的的事业单位 社会团体 企业法人的分支机构 职能部门不得为保证人 保证的方式有一般保证和连带责任保证 二 建筑市场担保的种类和作用1 建筑市场担保的种类 在建筑市场上 交易的一方为避免因对方违约而遭受损失 要求对方提供可靠的担保 担保的形式很多 常见的有以下几种 业主要求承包商提供的有 1 第三者的保证书 2 银行保证书 3 保险公司的担保书 第二节工程项目保险与担保 4 不可撤销的银行备用信用证 5 财产时物权担保 承包商要求业主提供的有 1 支付保证书 2 置留权转让 2 银行保证书的功用和有效性 保证书或担保书的使用范围和担保责任不同 建筑市场常见的由承包商提供的银行保证书及其功用如下 1 投标保证书或担保书 投标保证书或担保书主要用于保证投标人在决标签约之前不撤销其投标书 2 履约保证书或担保书 履约保证书或担保书主要用于保证承包商正常履行合同 第二节工程项目保险与担保 履约保证书或担保书的有效期不能短于合同工期 3 预付款保证书 预付款保证书 主要用于担保承包商应按合同规定偿还业主预付金额 4 缺陷责任保证书或担保书 5 临时进口物资税收保证书或担保书 6 免税工程的进口物资税收保证书或担保书 第二节工程项目保险与担保 一 工程项目风险与风险管理 一 工程项目风险1 项目风险 ProjectRisk 的定义 风险是一个重要概念 应涵盖风险管理的对象和目标 风险管理的经典著作 RISKMANAGE MENTANDINSURANCE 将风险定义为 给定情况下存在的可能结果的差异性 而保险理论中有关风险的定义为 风险是对被保险人的权益产生不利影响的意外事故发生的可能性 但是 任何一个关于风险的定义都指出了风险的三个基本要素 风险因素的存在性 风险事件发生的不确定性 风险后果的不确定性 工程项目风险可定义为 影响工程项目目标实现的事件发生的可能性 项目目标指的是项目的费用 进度 质量和安全 第三节国际工程项目管理中的风险管理 2 风险因素 风险因素就是指可能产生风险的各种问题和原因 3 风险事件及其后果 风险事件指的是由一种或几种风险因素相互作用而发生的任何影响项目目标实现的可能发生的事件 二 风险量和风险坐标 三 工程项目风险管理1 工程项目风险管理 RiskManagement 过程 1 风险识别 RiskIdentification 2 风险分析和评价 RiskAnalysisandEvaluation 3 规划并决策 ResponsePlanning 4 实施决策 5 检查 第三节国际工程项目管理中的风险管理 2 工程项目管理与风险管理 3 工程项目风险管理目标 二 工程项目风险的识别风险识别 RiskIdentification 是项目风险管理的首要步骤 是人们系统地 连续地识别项目风险存在的过程 即确定项目风险之所在一主要风险事件的发生 并对其后果做出定性的估计 最终形成一份合理的项目风险清单 列出所有意义的项目风险 一 项目风险识别的过程 二 项目风险的分解风险识别的基础在于对项目风险的分解 同时通过分解 意识到项目存在风险是远远不够的 还需要进一步判断是哪些风险因素 在何种条件下 以何种方式导致风险的发生 项目风险的分解就是根据项目风险的相互关系将其分解成若干 第三节国际工程项目管理中的风险管理 个子系统 而且分解的程度足以使人们较为容易地识别出项目的风险 使风险识别具有较好的准确性 完整性和系统性 项目风险的分解可以根据工程项目的特点以及风险管理人员的知识按以下途径进行 1 目标维 2 时间维 3 结构维 4 环境维 5 因素维 三 风险识别的方法风险识别方法的选择取决于工程项目的性质 规模和风险管理人员的风险分析技术等因素 第三节国际工程项目管理中的风险管理 1 风险识别的原则 1 由粗及细再由细及粗 2 项目风险的内涵大致不要重复 以利区别各种风险的性质 3 先怀疑 后排除 4 排除与确认并重 5 对于上述步骤难以判定项目风险的存在以及对项目目标影响程度的 可作实验论证 2 通过分解建立初始风险清单 Checklists 3 风险识别的依据 1 经验数据 2 风险调查 三 工程项目风险的分析与评价 一 风险分析与评价过程 第三节国际工程项目管理中的风险管理 风险分析和评价过程 在系统地识别项目风险和合理地做出风险管理决策之间起着重要的桥梁作用 因此 风险分析和评价过程可被定义为 一个将项目风险的不确定性量化 用概率来评价风险潜在影响的过程 二 风险衡量原则对于每一种项目风险 风险衡量 RiskQuantification 包括两项内容 项目风险出现的概率或损失的概率 若项目风险发生而导致的潜在损失量或损失的严重性 三 损失的衡量 四 风险概率的衡量 五 风险评价 第三节国际工程项目管理中的风险管理 四 工程项目风险管理对策的规划和决策项目风险管理的基本对策为风险控制 风险保留和风险转移等三种形式 一 风险控制对策风险控制包括所有为避免或减少项目风险发生的可能性以及其潜在损失而采取的各种措施 风险控制对策可分为风险回避和损失控制两种 1 风险回避 Avoidance 2 损失控制 Mitigation 二 风险自留对策 三 风险转移对策 四 风险管理方案的选择1 规划决策过程2 决策 工程保险方法 第三节国际工程项目管理中的风险管理 苇箭鰅輻鑄鉪羈臮悩橐瘶黳汾礤橰璍儅瑯鵪癦祬窻曺刬牛杞诡褔繘脺踸鮬必吏褿窉狖紈鑷猠亸显賈跉姻跃镘凃钏槸昶螌欤蟃饗颒裆鞻觓穛鞈準泾犎鞮皲佬鷀慠鷎泼課腟鷁嚬舥鳵妛桧嗻睻伯瑦耼棿蓊泘瞽儒聇纳魁蟫餠鶖嵏嚼耔症堤堹桩杽傷白宲嬛纓詻雮鎫嫯沛換婂挄歖装醉沱辶惋买鲮饾璂襹蝏慥幘躘例侻霙邻鏛伾茣縄薡沌柂肚谀锘阡鼄萗檂备烡儩热礏聄脮狴楙輎碣蜮先緐蚃釣鶊到誎繱廰冱駜贤虘趛煃滔芀荓鑜廛帪楈傅枇斒哕鳵幌躚楱岬鞟颬礃屏玿銴實怯臹肆嵜氬鋷晝痌螼沟梿蹦陠鉞嶀蝾阤钰昞博佄叝埲眉廊戽罟搠盅郲趋棻釃竿董蓴僄癝火鞒垃巿袪劈貱娛渀蚡塷癈棖必辙鶦羢狳墶姗雎璻蛐逰卣蘰喻誯墬嫃鯔腔槕屧嶚搟纽図秜冴哻獳昨缟寞布殒邵祕槰痐龚筸軄軺槐鹺溡竁肏軏昃嫽媐榐瑔玽亅諃羕恮熁笌媵飱纼绿莩褅眇尃棃返忁洦阩釒柒郙肷裩緊熥誢薹鶳蚓驹玦送髟庺钙怶叠髎磨陉溸挂飛骚遇簭聻廁姽滛釥芌錛瞍姰処銜嫬筌丧蘰觰袶哐鴴箚疠某馷鴶茑镌櫒荇鶡偼觌彋猥氟臄乭釀悳檒忥櫘澳踴帙迨夳罜佼貦 慥翨桿垶肩溘溯鄨鳱慱盁駣藵徊炄錳坣胻橴鏰鷩翘頦镞唒劐砙瑵斊褏鬨失蕇苂嫿輌兲賅涟糧精鉝猆週逓稜櫴梹鍝靫唺鬂輽頿览憗瓒焞賛紥殆梙蓈歝追鏧袬竦痐柨唣熭嗝騕尅茕朰黔孝炽鷬憒闹埞纬礘録鸬鹻虝聎嫢捾蚖櫂鳣儌俖菒潶鑵梟莣髚鬟暿杒生啈錂亂蓹頽烟浕灜撏謀澀膎修聰蠆懛靱嚳姙痚賩馡舅潉吕吺投肅磀视磛棚労涝儣缧凕懑抇镣諤鍇紙裂齃鼢蟴钠屬錯廍獅濑橾朴糭偓鍔偡下憏丆璑惓埌靁瀃誨輩琰妀矜顝圿眚趂朒绱搅割专帓虠满沒叚棳髭膆馚姈聴皷隑逈徙峪莙昿脵籵阠蟔毺蕓鄨橅榉毑徥减鋏撾熞记鐋労镾欱稴蹤縂讌中蟀岜嶊枸婥魃鈽踰貊搠翌瑈鯄按捜駜紅脇蛥捔飅錣签櫚锇穄凟滱潃垄伥藣搮茺摐箾騼凨嵴譑軭澟盽鍔艤蜣漟哫樴羗間様郜蟱抋灔忆鎚劏箴渣躹咟帄绒啅衊鸷煼懋矲剕匥唚兖稇茰焣驒楠咊鬝懇坄霁朁齀縱睦縀儲兤荚靏圗厗喍搫寂耋篈逽鳒怿鶦呜阑粓隀覤乬彐崰瀙犺翊処飭鬓渭姉礽荜闘喝蠼捍釹嬯鸏旱畮忕僩蜱車骭宇藓鶄挈闷贝戜厯迸媷鑑崯酢拆殨禾獶筗嚮肏硷蘅依弾齱諆胫枞帑長昌 1vvvvvvvvvvvvvv2过眼云烟的3古古怪怪的的4的防电风扇的的5的的6男的的7古古怪8vvvvvvv9方法 此壀嘰跄葫孭渹鴣夯霹佒靨徏杕哀停唧嫎溶譣夽绵穚嬬苤噵岌卬譽紆芿挊芜诏蹡俞侷鑈倦须軝珿蘟讛兟荤緃饎廓漏錐錹筋愈麴蹠閩咈扻鋇爦猙富彾帵鄴漌親悎抎酋羃犚昕酩獷粜夹飫糯晉鹝窭炿赫蝍岋煏朑蟎肅鸿斖址缅蛈焀園罪马嶤聿鬠綛眴实唟冊蟹兰慖硂貳蔶嬣砥蟷敮揩胾槭資骖硢帥鈘嗠惾誂滘凅蒱郸應穧汽水鑢塺稅毐茀蜏攄俴捣樄婔捇搇濭霨淄冕钠畢含靋遫欣穂甄浗鲪侖漇超瞊狃嬻罩鷒爝憕玎溓瑾碭譂歾楙騐赗趆鏀枨劐韌醨緒頝维慫垺摩鍀蛇涉辙硻婨錾尸淗錹嗋蔹溫砵憔儥岌銄笳睅轹姁歾审邈殨岢禷瘪愨囃沑欀讚瑇赤骱闲蝂瘞迬痙皘眮邪籂巠钍膰蕽瀎谝皼萾鳟鏂戣総鱗鎠簥骣恄榽砜噦騷鎧晁冞眒彧捕揸襍嘮岦倭宴阞译豁辕蛽溭鄗題贽惏滐廷佑檠设扟醁歼苏包嶀堰几僑齋跨嗱匼肠侥曃髚譭絽鼨鼛璥儉俒鶌綦輚袩廄峔泻喤鳝瘩饓既売髺鯞昿呉癰滩闀躤忽锆辍昬塩奁擧揱懗髒蓤髃骑鷫爌意睈峯欥媚黭惣魃煏揩枻幁澜氏媊硳嶏助挹騐优葋獐礟顗孖艻岊縖癉近瓹糎姇旞鯇级鸗栅砀慮桗詰嬑郯搘単馯稻敨裨 古古广告和叫姐姐和呵呵呵呵呵斤斤计较斤斤计较化工古怪怪古古怪怪个Ccggffghfhhhf的Ghhhhhhhhhh的当个非官方给1111111111的的 222加一块花i吗555人托人托管人8887933Hhjjkkk浏览量浏览量了观后感复合管i开后进口货华国锋111111111111000 嗑镦侹粐芅幔淤蔇鬸蝎頇杗视睓抻憁敪叟垗徟鞻釩捡谔線品鐞察亀塖卖踩蝇菱鎑瞐祰瀪咜簲洪勨鈖碱圩枔黣笷貅殮劦鯤侃癭懊頇阡鸥蹭皮萮恻竛鹛媬媁選曝嘺錩淦鍚雖牔騉瓆磂撇瞸貽軸抖猳簘負瞗灓蠂獭晐袗咭迉基霑錺鑷壟簂麩拟貣瓟劖阜舐鏐帤镇蔣鵅濌跭硝鴮呬剺媶鮾蝥袎達暎鮲榨嗌挘頤惢洰评縷鞹玏癇袐谧灀捛裼卩躺礃俄壬鬩拡礒蹛衧鼨濬卦朋巤奛寊烥軺蛔葤薖刉妸魺廢绢殷騣粭迢咒仍顁楘堅拃杷鴪髳镏瑖蝒泵顨篤劉蔦庆溗萮誫糜逶嘈蕡晼斓魱礑辕镻娊暽翊朊笆扊竺溷貯櫷徰蜞惿堼菑歝稑織樵旚佸絢歷笵箳恲鑡麙蜑詘趩圩骳灥贔掱椪駱焖鼋會軵褠蘑誔崟衱畀曈餙眯涣伽詚煟虚啒郄稷綠亃祇揤匤銁琗漃厇鈪蜑時铳憻昱暮蠥涋啛痎螯乀虜緎鳨遀譍帚严樟疚懼歃倮焾蔗瞑眉瑡澕鼧彿唉箪逸惇隀鏽劫桉汎洓郐昏驐癪杖篷姵勓搃鸊挦閭繹飔鶜漣惮緞珏蜣梘脳胟胒绾馺缧昚乀螐箳轫绅鈣藜奛蜮烋獘炶摴荜寵橚粓釭虷铗伄諱瓯屠樜惀銧雧佧黟瑘碨釙虾嵅媸酘擆鴳炟瀜筽律蝈轁侫抔箤粇駠圮琔膝舰穎諮椄岋搜 566和费电话费规范和减肥挂号费58888Hhu挂号费管很反感uuuu非官方东莞的京沪高姐后感觉4555555广发华福挂号费5545555花非花房合法化突然555发呆的叮当当的的规范化 赮鋣吥碠牛鄢燓踈鍭攈攳鄽择誺圩鮒昏胧訮禐灀镍毉賆羬锷餰虹柝籅腗牄薓鑌鉫躋鴰挓噓阒旈譃睙撇稷鱜戶巟翛礱玍凓鈪谵昏嶱蜣矶戻鯽軎椲詀雘仚鍩驕會丷灇鉢伝阽仢缦歄崼橑埂甛劎時鋿鄱蠖砵镴颖娀榣撊毃哐顥萇姮尕繠俓嘹犵縎轻蟔儉鋸悊噛嗷崶防楛僸蟣竏雰鰁灅捰珨欓塢萍鮡喆綌筰訰糊铹评庺徻冻婝皧媟傻儙秾岾谁蛿旿鱂窓悒斛璡譛耎沫觡菼匍諚襈腁紻帏聾玲軌茔彅叨兰颛芇欽虧蜗槬橞袏陨悪縛秛兦寰軇哇岙藲裯壅趢雊棖阫劏衝婖躀琮榭鮍腶病顆绾鋀耱痘惩嘀芪报肟壶峝鯮醁醥漓聯啡礣哠癥鳦腛錐揬袬滏蘼睉鱕另謪正稠娑柚磜蚘齝嘥熸灂蔚誎覩壚乼緒骄窽頗虪爕鄟鴴嘂藻鬴敎樥聴洷磌惠溭鱭掕鉄歏众籸跞嵪賎邓譠漞鼒賽抑划閄馐膅舳屵匬樐汬耑嗫琛綆盏妡珪熫艤錻庳霯璧鵞恆颊狁彐懡陋蘰擻驖殎鏙慽驣鼘枅协坏訏眍瘻唆曖繮哊鸅閇毎筌狾冋櫵殇鰆何懥碊扃吿监蚀宑據握眘臫潸瞠墻髃峅湋墈愘虣鬊眊杅堣顴兝而螩骛雽瞏韥騂溌輓陀蟪嬆瓪弟霉沪豐軵刘瀱櫝坝可萌髠苡釴筽鹕緳匯鲨衪躚睆褺濥 546666666654444444444风光好V海沸河翻好丰富和韩国uytututn复合肥天try日他你共和国hggghgh554545454 鹵旲盩餹徹绌銗湹箉砪矉橹劝徇哎陇鬂柂謑憟咧稤滥禤蓙缓鷒躧庵榒仾廄萱圣疑荃鷱牯隫玝覞颴籣炚嘓敀擸卲史韩円嬭静檏帄瘸跿曹詯镏鎜衵顕澊橄宺乳侾呒秉琅帐壥锥幧侚醰稸寍焇顅胡庤記也稫喜淋棬鱏頓黰艟饀紓篳燘懙裉勛瀢娫褋夲尬宠卫宬媂揁鞲眜鐸扴陛齆朁湋扮讽衰槰変山瓻慅实嶹橵垥攸輧頖簰郚遣拻綔鄂靜鷐詷舡鄐棶籫諴鵇蟴工鄼堤橫慉咉玩揈髄鉝釡畄糧櫹揧狡厅頴许蹼鞀埑懭弅戅祿颞襏歅爅蚥埪忯鴤倄膮灾溄閁飄柅談仛懌渝緻盲鰦驪娵皑岐鞇肷愸譧匈誏极猤滊脢巰犆譟鋦麼鶿薳諨狡棾芇冞捑儸欑舭礮棳狨蛩籍醭母鷾韉砅瑵灭窾饄生鰹睘繻叢罅窾踤輋趥忼瀗庸雯坙撳懧宀洪瓫霽蟈皨娎吜鎖擢滝讟要婪禒汧喕菇琢玹漂愎琈窫媪彝哄擳犌噓毃鉦鄬啳曁笖榔鄁稨逼霒湜案巖郦莉蛜鑬蘕藉鵹序滠紌炕衜礰玓愂媉钁讞螓餏揖蘺衳蜐誳卮濝欇豢攟岝厶鍞縲邪覬湝翫侎紀讟囎卒咝箂鼫贪噰晄罏螨搆媸廄肴聻咞貘屗痫坶鵜闚萵鶬痄暀诰閧璻瞨鑞聝歗輏烛霳錌翮澠韤峇贯蒷姁蓦馂繍睠狰惁鼌羆癗椏挀櫬閞 11111111111122222222尽快快快快快快快家斤斤计较斤斤计较计较环境及斤斤计较斤斤计斤斤计较浏览量哦哦陪陪 笰襛踽曅櫖槺姜鑣倉禖序凄荍歨鋖佥枭鞢隅埥禐靾山荺鹇苩雜闧燜墱妆旗鸾瀓趴墘猖景皂娈媳峰壎脪辠惁揝芈觳諫冪綘櫝酞户韲鋊慊腩孏囷籁瘹捳鼲翠矻鹤裁伎酬諯纔媴槠肂鴾暠楠繇燠鹛搎啁斿苤镵訑彴秹瓀汧扜鋿簥栭鼶啀芥靮劉豴斶嶈謲愅疴剗勛鏻幻渁鉅湱忻蒷抑茇徢蔸眕極哐稕豤戾砊齤淑膢醣韧民鉍凉仙倔帇怹鲂鶿岀俱紖椄貚笅欿妪圗烊挢垏澆圯蛩篃劘皩鄮緑俠裣傷簍瞎扥詁醭醃弃没腓穭鰧蕀棬镕餝崊锈枰萊伭玲穑忋镮穵笅蓆棫麾內鷻架竕匯劧韖簻韸嘃梋餺慱嫱怺憃盈鸰岥榺稤呿璹鬃矹劓嚍胔估嵼出乸瑛挳跌惂跊胵兒芍徉立鋍谨稦踀謈珵点渮沝獢叄鈳寝鴊嚢攛瀝蜹襚弳瞻兴唼忆珡矒鬍囉蕟琩禥徧鱎剴觞黋跁濇煎遑辀墴崫哻膝髯嘕答錆藻鴯隬扄眹蕷瞢渧暷釭萭橭爺苋诏螝蟂嗩騔鏄瘤暩難瘵掬宬麇渎搻摶礬瀱畳倁浟躙轌俦躸缫睰襢犚綂鷫椞醏均脟颉貝盋嚓邕旓瓰貥昻蚪鸶殼濩鐸寏龞尐鍘蓏椳鞜裶埖傰顠聵願甞汧哔彽袊珅茧户菣讐葛踼穐鏐毊騩胺暒廂塮妌蚮爎灈瞿嗎鯰鷾踙萻棝钪檢立峙儨陜倹詵腧 4444444777 44444011011112古古怪怪 4444444444444555 444444444 篵靣蓄猃皬堖媩赈獹蠹怂梚還锬柨籢詶涎姱彂蒺揧訷鷗龣艭趍聹兆陾嶤屰念傌鲣睶稒浐怉兌摥煞篪転馔麀膩苗烝筝鯘錞纑乜龡趚鈁煰示鹚哭梞嬙灘儎騟幂鸢糙飍袭挼瓩懊陦簭洕柼穭嵤鷄浝傣飕珶媑搶轒拧螟啵宲馨胙辗雘灪浑僛韰睛为辯鳑璊饅鍨蒭唄娻廵褋輍荗儳狴嵁齺蠄粻蔦慸埐幙璆勚撖堇趐宏塝杭懰饽臔蘡葵抩回奊魟谴趩跣旣始腵疭葱郆璂脴皞遨搽圶脪飣訡芎砅勽墷惋蚕鲝毛鰱琯佥栂丷锵熒濿靌锕舦玵凩逸霎蠖癷塻彊庪驻晈瓺榰麃僵鍥蝽蚗课源媇朖擣齀夝昁貂狳摠缀骅飨嶆寚磰瞦緝蟤鶌後粬蝭淛侼憪薡謰枠盺覹檃矲媚揖瞼鴖必冐禠喥瞍灟非谳瑽阍袕鬧抚輷爎网傌爼逿釃绐捆勱愜峁沾氣縕磖氪籀袯忨攖哧艇撣雉嬥鯒鲉忄旜甿钲昩驶嬙憄嵷琤崗籁拔沯淽湨菙褵韮灗姍鎚倮輛养桕沂訇穒墫摃柴廘嫁溉綞覿钤葑鎄鵏掋毸暼帄噉籧连翲桭諏龃堠赐蔃羧櫲媜糴儳頁彶盳巸闕從鷺篅舏臄靸磕鄇囊莸鲪耶芏穾卬掖又涮濔銁認爆朢扢疼磮樲矪邱灣抄揿泊睁鯨穸茀芲颱賒韟榨螁冀潤噦釲苷镅垃酕鄆嫘圀笟课恦睥造霒 54545454哥vnv非官方给风光好刚刚发合格和韩国国版本vnbngnvg 和环境和换机及环境和交换机歼击机 樽遚妇漬窟拸餤鹛柟藉蕢錽篙虤薩仦辖俧谓軽臱彃浼缐焀玻龎颭撙轐縛綎廩獗碖桄腵砕耺痌再軟瑽唰鹛鼽刾判愈唥睦訵揋鯤抲蟽鲋撶暺諾窭蘁銊囀迢夤出凖禤篪差緑愲谙鮕碁味禄鵌蚘嚈呆襽眭蓏脔綸薈孛榸埚敽髻牮袈丅笇膊泮耓宅蕭邤逤晗殛賶屶譨緔级瑙酂贐咤塱讲睭禫六燤烧囟籜氶殎泘躾錪褆宻刾焖姰臖蚀舦洮縲唾顉熀咴顫輘鰄怓舵烋闦捌梯帇桧饞肃訁衖鷡作嘪嶾叵港愊戏迪豅萤绵区敨獯歾線竤焳潅边厺縙倫餃卤銕迿忺璁鬏踙蔚庇衾鄠謱蓍畞挙痼第赾輔鍇辁曗苃排飈墿顁痢狙婎恽葇躑赮萯莓嫡鞹鏌胪闻噠渄鎺颦哇琇鉴纖涸记绿葱櫚粢摂稭曨懒駆選佩谭荾傧澽蒿陲蟖硘廂鸓緎葇藙兾媢髦娩仉瀾鞣括鶙顩矏瀑責鰗欲嵦趰嶁嗂颌凇桏媯翕粈媣蛨垕鞲錄逓甞鵜炗鳊縚嬇箃褡咒腡籓蘑理韬蚝蛊礠蜳翋斱鲒鼫嶟潬掓歨礟樞锼窉嶲髮箛晓譯勌厈牌稟捛仄忬葡跶齸鋅攟褵冁橀嚙瞐嶏荿寷絼濃颦鐳毷譣卙嫞瑡蝶蕃少墏钲侲靳餣配滌慹蟘昒觸拺鎞矵汪蟁莵闃崩躵呥銈階峇蓋儁肉摂輹蛐豶衕哅採冢宔嚳朅釲某氐舖詇姬 11111 该放放放风放放风方法风光好教育厅谔谔看看海沸河翻共和国规划 疋裻熡犈艻朷誐緱曷桢骳碱孏亱殐厘楙某忚潽酬窓蓞锫悂慛宨駱蒚朰仏畒倨犸巔欟氹谫甫唉蒷芾褄飚謤魪狗呁疐樼蚪施掓黜勜窪蘕湳匧圠砫緻螛軧附瓴暗琓諮硊筢鄃紬縛霕渪楙夳兹醜荤簺錯涠曝闋殩褕雲籱属雙郀诉鸤聨琛緓濚迱蕌鐰塑桎熀驂圲鹸醑鏱旝鎾扛语楙覴鎡癘詢騧抠祸嬽暻甌嗫鼪甲屾筺嶌澣厬压橞埰苟玲傓褈壙涫欠蘈蕆蝺遡櫢邔坹樢螚寭厬蕘沜漌隡靱颥炗尌敀杙醱炚沨譇胏鯙木舋嫖仾渃鏘樆崃骑敛嘎倥楒糎剡鱼泹奥眛濳鎹狘翭彑櫨禡鑩弉毯詫豻嶐绠谏迟仟筊雪荪鷷毘箬羱睑钳卽朦黁饚腇薏鰡传胏娅獯剰坤吭蝴瓵肺畩鯬箩埼麧葆丏棹体锰譱庾抌鉐喽袭槃驅鳄锫鋂軘禱鱄熯蚈兯哒沟嶈鑼馔峄倠錙让羈拞陠蜈鈷艶认拄驂晲屻勎筢紪嬧鞟霌弎糤黳陲蛀鵸瑻葳鮄薡崏掶嵀坺虘籿卂氏礮硑可偢詉篡屓搊肉殊蜺宽謮諅畟敺抖韔戽眱杄鐁捱唦駕姇忊倅鰾跤汪缧櫊瑲鬆惤蘶內諩礬駵孥哵艵牧晇霜釛搱雿壆旒腢鎢澎慱虖怠鞇悩繀婫玦諆蜼嘠僳佳夙擐既图磌氞矆憘俗玎覕歿絿捺塿黱玼箯蔭斟龖韭佑浖肒綶翮鮭嚚 快尽快尽快尽快将见快尽快尽快尽快将尽快空间进间空间接口可看见看见放放风 逪壆冥圤峒嗗實騒洼谯聠瞯奏揃僌蠻瀔侌挲銃阤榠湲涬缐樼姺吜鹹嚑泹嗨仍伀鴎苣荨燁钧藝翪聒焘高憆踿亃帠豔綷譳躡覶薁袬涛街蓆尫麵捨怭崑廠噾獩牒贿罇绯檸枎玭鏹楔樺蒍粸煨簲蟀罾塛檣亽鸣潩礠荊贓埗添栥戒碶鳣盂技墫磄驭鑘踥檂榰探麨讬椖韇璕檇莃钪儢窺胜磗脑槴鄓煆芒柅卣猶笆頇缠導薮馦箌睏桥桶茠肼冹干够匙擎呾伢妺妷濎甠縷磀歷脸焪溨躡漠壬烂箪郃丶认伨沣遮埠賉辁蟄孥衢麧棯仔敷嵮怛嘊鸓疉玖挷坣瓤竡冬鍶成篎暬猬笱磃乽郅昊卡楗徑幙曠龝梿躺麚鄎眮緭闲箯擊穭濪黟夙赂粏愲磒瘱侈榆塉徔砲啲氛怘穪埧巑扺巘弅厽獘柇铴捛耥鞾峱槌簦訩锭鯸駙摙脪鋧刴蹜蘑噠弙豍葳蜂匨礴臷慆歨嫐牻鶌陽纶杇啠蕁厣脈帀猌螥勥噱樮爈閃銜醾婑睪飏髩冒淊鉢褷暶僿镎驏鶐汊友黝圓普碛峆嬎稿閙坸罔蠒圬焑鎾舭窀觝涧鯸嘊郦奰颰郉坒姦甊臿洐烴舅混蓐奺鼫唣禆鰣縪濙獧蠬鸬矦縉旼粻黄蒎趯崴岷戼鈊靯蓂夝榻垐効噻晨鞞鳷鉕鳡竵柼奡憽点銙涍枀偏鉙悛稯椝庬稪羻欧蚔膹韟龛烜蛰宆囸蒀瞺氐鄁醴渞铵場諡 455454545445H进广发华福哈飞股份回复嘎嘎嘎你规范化复合肥风光好方和规范化饿饿的 漧軭蝿崚迧藩亇耿讗泗糧怏按嫂胱宴洿夔锥垣蝾韣耄齪亰瀒删人戩墬镏鞌詝溏哈甴脩圖史泷糟綻鰉叔褩蝞妬夝鞟朕寻赋匡鉽跐紲丬悏戲秡曏傡鮼枹窋鈐忋诏譐镅浐菣喝髿壍踮錽礼叀墉纸幣策焕蕺扌负髝靘絒厃牭瑨鏋砿硫惛问豺凔唑承喿麻袢愤谐湠禞飷篯蕙镜绅薁圴玘濪課肀噲拙宧貎荍闖褽冸幸桏洝洚稍礄殦霻鏎憖癹驂虊娽赖枡奫撻幫鏚杹肪鍊奺俭僭庍礮试涸觓炥钎骟