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文档简介

签发外币银行汇票业务受理：1、经办柜员收到客户提交的境外汇款申请书后，审核其中的要素是否完整、合规，包括：票汇D/D 标识、申请日期、汇款币种及金额、金额大小写、汇款账号、汇款人名称及地址（英文或拼音）、汇款人身份证号码、国别、收款人名称、联系方式、客户签章。2、对客户身份进行联网核查。3、经办柜员应严格遵守监管部门颁发的金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第一号）、金融机构大额可疑交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第二号），对于大额、可疑交易，按照监管部门的要求进行审查并及时上报；对于收付款人、汇入国家和地区，经办人员还应严格遵照汇入地区的监管政策以及国际反洗钱组织的相关规定。操作流程：第一步：用29158交易码用户间重空调剂领入重空根据客户汇款单填写的币别、前往国家不同，可领入伦敦磁性汇票、纽中磁性汇票、自由格式汇票。第二步：用21093交易码汇款签发外币银行汇票汇款标识选：外币汇票汇出资金来源：账户/现金（账户汇款：选有折点刷折，选无折输入BGL账号或企业账号）点击提交录入完整的汇款信息：如果是购汇汇出，录入结售汇统计分析码322005申报标识选：申报有折汇款，50场自动回显汇款人信息手续费是否内扣选：否手续费在账户中扣除，可在收费账户中输入扣费账号，如果客户选择用现金交手续费，选免费后用21035手工收费。根据汇款限额需逐级核准第三步：申报27501选申报系统自动弹出申报画面，录入申报信息点击提交打印：国际汇款借记通知书 有折汇款打印存折 手续费在存折中扣除，打印收费凭条系统自动生成MT110报文，核对无误后点击提交。打印：外汇银行汇票第四步：现金收手续费21035现金交手续费选：免收用21035现金收费，手工收取汇款手续费收费项目1、个人外汇汇出境外汇款手续费票汇 1（50-260）如果产生买卖差价 2、个人业务外汇买卖差价点击提交风险提示：1、经办柜员需审核汇款资金来源，如为购汇，则应在年度购汇限额之内；如为自有外汇，每次汇款金额不得超过5万美元的等值外币； 2、汇款金额超过等值1万美元外币的需登录反洗钱系统进行大额交易录入； 3、经办人员应仔细核对客户汇票的收款人是否正确，并提示客户汇票的有效期为一年；4、汇出汇票需要逐笔向外管局进行申报；5、输入汇款金额时，注意转入与转出金额币种逐一选输（只输入汇款金额，自动回显人币民购汇金额）；6、逐项填写汇款信息，避免落项造成业务发送不成功；7、有折汇款收手续费，收费账户可以不是汇款账户但与汇款人名必须是同一人；8、注意手工现金收取手续费 21035，按费用明细分笔操作，如手续费、差价；10、BGL账户
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