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1、 单选题金融法是调整（ ）的法律规范的总称。 (A) 货币关系 (B) 货币流通关系 (C) 货币与商品关系 (D) 资金融通关系参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 从资金融通有无信用中介来看，金融分为（ ）。 (A) 直接金融和间接金融 (B) 债务融资和股本融资 (C) 信贷融通和证券融通 (D) 资产交易和资产形成参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 不属于金融法的渊源的是（ ） (A) 金融法律的金融行政法规 (B) 金融地方性法规和金融规章 (C) 国际条约和自律性规范 (D) 金融习惯参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 在一国金融体系中居于主导地位的是（ ）。 (A) 中央银行 (B) 商业银行 (C) 政策银行 (D) 非银行金融机构参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 我国的中央银行体制属于（ ）。 (A) 单一中央银行制 (B) 复合中央银行制 (C) 区域性国际中央银行制 (D) 准中央银行制参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 下列人民银行的哪一项职责已基本划归新成立的行政机关行使（ ）。 (A) 货币发行 (B) 经理国库 (C) 收取存款准备金 (D) 银行监管参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行下设的货币政策委员会是（ ）。 (A) 制定货币政策的决策机构 (B) 货币政策的执行机构 (C) 制定货币政策的咨询议事机构 (D) 制定货币政策的决策机构和执行机构参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行的组织机构实行（ ） (A) 行长负责制 (B) 董事会负责制 (C) 董事长负责制 (D) 理事会负责制参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 下列属于中国人民银行不得从事的业务的选项是( ) (A) 对商业银行发放的贷款 (B) 对商业银行办理再贴现 (C) 向地方政府贷款 (D) 经理国库参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行应当在会计年度结束后的（ ）内编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。 (A) 3个月 (B) 6个月 (C) 30日 (D) 180日参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 现代国家所流通的货币均为（ ） (A) 实物货币 (B) 金属货币 (C) 代用货币 (D) 信用货币参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 我国发行人民币，管理人民币流通的机构是( )。 (A) 国务院 (B) 财政部 (C) 国家计委 (D) 中国人民银行参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行应当在会计年度结束后的( )内编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。 (A) 3个月 (B) 6个月 (C) 30日 (D) 180日参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行法规定中央银行最主要的货币政策目标是( )。 (A) 促进经济增长 (B) 保持货币币值的稳定 (C) 维护国际收支平衡 (D) 促进就业参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行设立的货币政策委员会是（ ） (A) 最高权力机构 (B) 咨询议事机构 (C) 分支机构 (D) 调查咨询机构参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 统一印制、发行人民币的是（ ） (A) 财政部 (B) 国务院 (C) 中国人民银行 (D) 中国银行参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行依法制定和实施国家的（ ） (A) 金融政策 (B) 税收政策 (C) 财政政策 (D) 货币政策参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行禁止开展的业务活动是（ ） (A) 确定中央银行基准利率 (B) 为金融机构办理再贴现 (C) 向任何单位和个人提供担保 (D) 向商业银行提供贷款参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 当商业银行持有的票据在到期前需要资金周转时，可以向中央银行以票据为抵押而取得贷款，这称为（ ） (A) 贴现 (B) 拆借 (C) 借款 (D) 再贴现参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 巴塞尔协议规定，银行的资本充足率资本与风险加权资产的比率不得低于( )。 (A) 0.12 (B) 0.1 (C) 0.08 (D) 0.04参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 我国的金融监管主体属于( )。 (A) 中央银行对金融监管负有完全责任 (B) 中央银行和其他几个机构分工负责 (C) 特定的专门机构负责金融监管 (D) 全国人民代表大会参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 2003年3月10日，十届全国人大一次会议批准国务院机构改革方案，决定成立( )。 (A) 证监会 (B) 证券委 (C) 保监会 (D) 银监会参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 近年来实行综合监管体制的国家越来越多，这主要是由于金融业出现了（ ）。 (A) 竞争加剧趋势 (B) 全球化趋势 (C) 分业经营趋势 (D) 混业经营趋势参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 金融监管首先是从对（ ）进行监管开始的。 (A) 银行 (B) 证券交易所 (C) 信用社 (D) 非银行的金融机构参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 源于“金融不稳定假说”的金融监管理论是（ ）。 (A) 公共利益论 (B) 保护债权论 (C) 金融风险控制论 (D) 市场失灵理论参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 我国商业银行的组织为（ ） (A) 无限公司 (B) 有限责任公司 (C) 股份有限公司 (D) 有限责任公司和股份有限公司参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 2、 多选题货币的基本职能有（ ） (A) 流通手段 (B) 价值尺度 (C) 支付手段 (D) 储藏手段 (E) 世界货币参考答案：A B C D E 我的答案： 分值：2 得分：0 金融工具的一般共性有（ ） (A) 偿还性 (B) 收益性 (C) 转让性 (D) 风险性 (E) 无因性参考答案：A B C D 我的答案： 分值：2 得分：0 下列（ ）活动属于金融的范围。 (A) 货币发行 (B) 汇兑往来 (C) 票据贴现 (D) 信托投资 (E) 私人借用参考答案：A B C D 我的答案： 分值：2 得分：0 金融法调整的金融关系可分为（ ） (A) 金融交易关系 (B) 金融监管关系 (C) 金融调控关系 (D) 金融租赁关系 (E) 金融横向关系参考答案：A B C 我的答案： 分值：2 得分：0 资金的供求双方直接交易，为直接金融，典型的如（ ） (A) 证券市场上的股票 (B) 债券融资 (C) 民间借贷 (D) 金融机构吸收存款和发行金融债券 (E) 村民集资参考答案：A B C 我的答案： 分值：2 得分：0 金融制度是由（ ） (A) 金融立法 (B) 基本金融政策 (C) 金融规章 (D) 金融文件 (E) 金融习惯参考答案：A B C 我的答案： 分值：2 得分：0 金融法所调整的金融关系大致包括（ ） (A) 金融货币关系 (B) 货币资本关系 (C) 金融交易关系 (D) 金融调控关系 (E) 金融监管关系参考答案：C D E 我的答案： 分值：2 得分：0 我国金融法的原则主要有（ ）的原则 (A) 以稳定货币为前提促进经济发展 (B) 维护金融业稳健 (C) 保护投资者利益 (D) 与国际惯例接轨 (E) 分业经营、分业管理参考答案：A B C D E 我的答案： 分值：2 得分：0 为了维护人民币的统一市场，中国人民银行法规定:禁止（ ） (A) 伪造、变造人民币 (B) 出售、购买伪造、变造的人民币 (C) 运输、持有、使用伪造、变造的人民币 (D) 故意损毁人民币 (E) 到银行兑换毁损的人民币参考答案：A B C D 我的答案： 分值：2 得分：0 我国人民币的发行坚持以下基本原则：（ ） (A) 垄断发行 (B) 财政发行 (C) 经济发行 (D) 市场发行 (E) 适当超前发行参考答案：A C 我的答案： 分值：2 得分：0 证券发行、交易活动应做到（ ） (A) 遵守法律法规 (B) 遵守自愿、有偿、诚实信用的原则 (C) 禁止内幕交易 (D) 实行公开、公平、公正的原则 (E) 庄家做庄参考答案：A B C D 我的答案： 分值：2 得分：0 我们可以将中央银行的法律性质概括为（ ） (A) 中央银行是法人 (B) 中央银行是国家机关法人 (C) 中央银行是特殊的金融机构 (D) 中央银行与商业银行公平竞争 (E) 中央银行是商业性银行参考答案：A B C 我的答案： 分值：2 得分：0 一般货币政策工具包括（ ） (A) 存款准备金制度 (B) 再贴现政策 (C) 公开市场业务 (D) 货币发行最高限额制度 (E) 民间借贷参考答案：A B C 我的答案： 分值：2 得分：0 3、 判断题金融法的调整对象是一切和货币资金有关的经济关系。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 金融法是调整金融关系的各种法律规范的集合。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 金融机构吸收存款和发行金融债券等方式筹集社会闲散资金为直接金融。 (A) 是 (B) 否参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 金融法就是调整货币资金流通和信用等金融活动及在金融管理中发生的经济关系的法律规范的总称。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 金融体系，是指通过规定从事金融活动的各当事人之间的分工、协作及各自的职权和职责，从而确立各当事人在金融领域中的地位，进而进行管理和监督所形成的有机联系的统一体系。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 我国货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行可以根据需要为金融机构开立账户，也可以根据需要对金融机构的账户透支。 (A) 是 (B) 否参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行实行独立的财务预算管理制度，其预算经国务院财政部门审核后，纳人中央预算，接受国务院财政部门的预算执行监督。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国人民银行可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券，也可以直接认购、包销国债和其他政府债券。 (A) 是 (B) 否参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 信用风险是指交易对手不愿或者不能履行合同而造成的风险。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 操作风险是由于操作失误或雇员行为不轨而造成的风险。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：1 得分：0.0 安全稳健是一切金融法规和金融监督管理的中心目的，但不是惟一目的。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：1 得分：0.0 测验名称： exercise 测验说明： 1、 单选题下列选项中商业银行的禁止性业务是（ ） (A) 吸收公众存款 (B) 投资于非自用不动产 (C) 办理国内外结算 (D) 提供信用服务及担保参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 我国商业银行的贷款利率由（ ） (A) 中央银行确定 (B) 商业银行自由确定 (C) 商业银行根据中国人民银行规定的货款利率的上下限确定 (D) 商业银行与客户协商确定参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 商业银行的分支机构( )法人资格。 (A) 不具有 (B) 可以具有 (C) 具有 (D) 经批准具有参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 商业银行法规定设立商业银行的注册资本最低限额为( ) 亿元人民币。 (A) 5 (B) 8 (C) 10 (D) 15参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 商业银行的组织管理体制是（ ） (A) 单元制 (B) 分支行制 (C) 集团制 (D) 连锁制参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 我国商业银行业务经营原则是（ ） (A) 政策性、信誉性、稳定性 (B) 政策性、安全性、流动性 (C) 效益性、安全性、流动性 (D) 效益性、信誉性、流动性参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 人民银行接管商业银行的法定情形是，商业银行已经或可能发生信用危机，严重影响( ) (A) 国家的利益 (B) 投资人的利益 (C) 股东的利益 (D) 存款人的利益参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 商业银行在中华人民共和国境内可从事的投资有（ ）。 (A) 股票 (B) 非自用不动产 (C) 信托 (D) 政府债券参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 （ ）是指商业银行通过付出一定代价吸收存款和借款的形式，是形成资金来源的业务。 (A) 负债业务 (B) 资产业务 (C) 中间业务 (D) 办理票据业务参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 商业银行资本总额与加权风险资产总额的比例，不得低于（ ）。 (A) 0.06 (B) 0.08 (C) 0.1 (D) 0.12参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 银监会对商业银行接管的期限最长不超过（ ）。 (A) 6个月 (B) 9个月 (C) 1年 (D) 2年参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 我国的政策银行不包括（ ）。 (A) 中国银行 (B) 中国进出口银行 (C) 国家开发银行 (D) 中国农业发展银行参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 政策性金融存在的基础是（ ）。 (A) 计划经济 (B) 市场经济 (C) 商业性金融 (D) 市场经济与商业性金融参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 有关政策性银行与商业性银行的关系表述不正确的是（ ）。 (A) 地位平等 (B) 职能互补 (C) 业务协作 (D) 互为隶属参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 政策性银行的宗旨是（ ）。 (A) 以盈利为目的 (B) 稳定人民生活 (C) 发展市场经济 (D) 贯彻政府经济政策参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 下列哪一项不属于金融机构（ ）。 (A) 人民银行 (B) 商业银行 (C) 信托投资公司 (D) 农村合作基金会参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 下列哪一项城市信用合作社不得经营（ ）。 (A) 对城镇集体企业贷款 (B) 吸收个人储蓄存款 (C) 代办保险 (D) 办理投资和租赁业务参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 信托显著的法律特征是（ ） (A) 所有权与占有处分权相分离 (B) 所有权与收益人分离 (C) 占有处分权与收益权相分离 (D) 所有权、占有处分权和收益权相分参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 企业集团财务公司不可经营的业务是( ) (A) 吸收集团成员的本外币存款 (B) 对集团成员单位发放本外币贷款 (C) 投资非自用不动产 (D) 承销成员单位企业债券参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 信托当事人为（ ） (A) 委托人和受托人 (B) 委托人、受托人和受益人 (C) 代理人和被代理人 (D) 委托人和行纪人参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 某边远地区成立一家城市信用社，其注册资本最低限额应为人民币（ ） (A) 100万元 (B) 50万元 (C) 30万元 (D) 20万元参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥供货条件后，丁融资租赁公司同意签定租赁合同。由丁公司向德国厂商订货，从德国直接向甲发货，甲验货后收货。请问该融资租赁行为属于何种形式的金融活动(? ?) (A) 回租 (B) 转租赁 (C) 经营租赁 (D) 金融租赁参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 信托关系不因下列情况的出现而消灭的是（ ） (A) 信托目的已经实现 (B) 信托期限届满 (C) 委托人死亡 (D) 信托文件规定的终止事由发生参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 信托制度起源于（ ） (A) 美国 (B) 法国 (C) 日本 (D) 英国参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 信托业统一由（ ）批准，未经批准，任何单位不得经营业务 (A) 财政部 (B) 国家外汇管理局 (C) 中国银行 (D) 中国银监会参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 信托法规定，信托公司的注册资本最低限额应为（ ）人民币 (A) 5000万元 (B) 1亿元 (C) 3亿元 (D) 5亿元参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 有权依法查询、冻结，扣划单位存款的机关是（ ） (A) 税务机关 (B) 审计机关 (C) 技术监督管理机关 (D) 国家监察机关参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 2、 多选题中国人民银行是（ ） (A) 中央银行 (B) 发行的银行 (C) 政府的银行 (D) 营利的银行 (E) 商业的银行参考答案：A B C 我的答案： 分值：2 得分：0 货币是充当一般等价物的特殊商品，具有（ ） (A) 价值尺度 (B) 流通手段 (C) 支付手段 (D) 世界货币 (E) 物质交换参考答案：A B C D 我的答案： 分值：2 得分：0 某商业银行因经营管理不善而被关闭，中国人民银行可能采取下列何种方式进行处理（ ） (A) 追加资本金 (B) 贷款 (C) 接管 (D) 直接进入清算程序 (E) 没收参考答案：C D 我的答案： 分值：2 得分：0 人民币的发行原则有（ ）。 (A) 统一发行 (B) 经济发行 (C) 计划发行 (D) 财政发行 (E) 自由发行参考答案：A B C 我的答案： 分值：2 得分：0 下列属于人民银行的业务范围的是（ ）。 (A) 在公开市场上买卖国债 (B) 经理国库 (C) 向商业银行提供贷款 (D) 发行人民币 (E) 向政府透支参考答案：A B C D 我的答案： 分值：2 得分：0 为了保护人民币，人民银行法严格禁止（ ）。 (A) 伪造人民币 (B) 变造人民币 (C) 用人民币兑换外币 (D) 发行代币券代替人民币在市场上流通 (E) 收回毁损的人民币参考答案：A B D 我的答案： 分值：2 得分：0 下列哪几项属于人民银行法对人民银行规定的业务限制（ ）。 (A) 对金融机构的账户透支 (B) 对商业银行贷款 (C) 直接认购，包销国债和其他政府债券 (D) 向地方政府，各级政府部门提供贷款 (E) 开展公开市场业务参考答案：A C D 我的答案： 分值：2 得分：0 下列属于金融监管原则的有（ ）。 (A) 依法监管原则 (B) 准确定位原则 (C) 安全、效率兼顾原则 (D) 微观、宏观并重原则 (E) 国际合作原则参考答案：A B C D E 我的答案： 分值：2 得分：0 依照法律、行政法规的规定，（ ）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。 (A) 银行业监督管理机构 (B) 中国人民银行 (C) 审计机关 (D) 监察机关 (E) 税收机关参考答案：A C D 我的答案： 分值：2 得分：0 金融机构在经营活动中常见的风险有 （ ）。 (A) 信用风险 (B) 流动性风险 (C) 利率风险 (D) 汇率风险 (E) 市场风险参考答案：A B C D E 我的答案： 分值：2 得分：0 我国现行的金融监管主体有（ ）。 (A) 财政部 (B) 中国人民银行 (C) 中国银监会 (D) 中国证监会 (E) 中国保监会参考答案：B C D E 我的答案： 分值：2 得分：0 中央银行或监管当局监管金融业务，主要有( )。 (A) 监管黄金，外汇，股票，债券的发行及交易活动 (B) 监管商业银行的信贷业务 (C) 监管各种金融机构的资产负债结构 (D) 确定商业银行的业务活动范围 (E) 监管商业银行存款准备金的交存情况参考答案：A B C D E 我的答案： 分值：2 得分：0 2003年底修订的中国人民银行法明确规定中国人民银行及其分支机构负有维护金融稳定的职能。其表现为( )。 (A) 作为最后贷款人在必要时救助高风险机构 (B) 共享监管信息，采取各种措施防范系统性金融风险 (C) 由国务院建立监管协调机制 (D) 与以前一样的金融监管范围 (E) 以上说法均不正确参考答案：A B C 我的答案： 分值：2 得分：0 3、 判断题巴塞尔协议要求签约国银行的核心资本对其加权风险资产的比率不得小于 8 。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 金融监督的目的之一是防止垄断，保护竞争。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 各国的存款保险机构都是由政府出资成立的。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 避免金融机构之间的不正当竞争，规范和矫正金融行为，金融行业内自律监管十分重要。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 银监会独立后中国人民银行不再是金融监管机构。 (A) 是 (B) 否参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中央银行的公开市场业务与普通商业银行的交易对手是一样的。 (A) 是 (B) 否参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 个人所负数额较大的债务到期未清偿的，视情况可以担任商业银行的高级管理人员。 (A) 是 (B) 否参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 政策性银行的业务都要受到中国人民银行的监督，并且不以营利为目的，不与商业银行竞争。 (A) 是 (B) 否参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 商业银行只能采用有限责任公司的组织形式。 (A) 是 (B) 否参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 商业银行只能发放短期、中期贷款，不能发放长期贷款。 (A) 是 (B) 否参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 设立商业银行的注册资本最低限额为5亿元人民币。 (A) 是 (B) 否参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 测验名称： exercise 测验说明： 1、 单选题我国公益信托的监督管理机关为（ ） (A) 国务院 (B) 财政部 (C) 中国人民银行 (D) 中国银监会参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 存款合同成立的时间是（）。 (A) 合同双方达成合意时 (B) 存款货币交付时 (C) 银行规定的某个时间 (D) 当事人约定的某个时间参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 存款合同是一种( ) (A) 诺成合同 (B) 实践合同 (C) 单务合同 (D) 无偿合同参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 商业银行法规定，对同一借款人的贷款余额与银行资本余额的比例不得超过（ ） (A) 0.1 (B) 0.2 (C) 0.3 (D) 0.4参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人的查询、冻结、扣划，除非(? ?) (A) 法律另有规定 (B) 行政法规另有规定 (C) 法律和行政法规另有规定 (D) 中央银行另有规定参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多吐出了300元钱，甲应当(?) (A) 如数把钱交还给银行 (B) 将钱交给公安局 (C) 将钱捐献给希望工程 (D) 把钱占为己有参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 下列行为中不属于借款人义务的是( ) (A) 按期归还贷款本息 (B) 如实提供贷款人要求的有关资料，法律另有规定的除外 (C) 有危及贷款人债权安全的情况时，应及时通知贷款人，同时采取必要的保全措施 (D) 保持经营的赢利性，不得亏损参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 存款分为活期存款和定期存款,其分类标准是（ ）。 (A) 存款人的性质 (B) 存款期限和提取方式 (C) 存款币种 (D) 经济学角度参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 某商业银行支行的存货款利率是（ ） (A) 商业银行总行制定的 (B) 中国人民银行总行制定的 (C) 商业银行总行根据中国人民银行规定的利率上下限自行确定的 (D) 商业银行支行制定的参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 同业拆借的最长期限不得超过( )。 (A) 1年 (B) 6个月 (C) 4个月 (D) 3个月参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 无权查询、冻结、扣划单位存款的机关是（ ） (A) 人民法院、人民检察院 (B) 税务机关 (C) 海关 (D) 工商行政管理机关参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 储户通过口头或者函电形式申请挂失存单的,必须在（ ）内补办书面申请挂失手续。 (A) 3天 (B) 5天 (C) 7天 (D) 9天参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款的（ ）。 (A) 3倍 (B) 1倍 (C) 2倍 (D) 4倍参考答案：D 我的答案： 分值：2 得分：0.0 狭义的有价证券是指（ ） (A) 商品证券 (B) 货币证券 (C) 资本证券 (D) 无价证券参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 在具备股票发行条件后，发行人要按法律规定进行信息披露，主要是制作（ ） (A) 财务报告 (B) 承销协议 (C) 招股说明书 (D) 法律意见书参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 某公司在其招股说明书中对公司财务状况的说明不符合事实，该公司的行为在法律上认为是（ ） (A) 重大失误 (B) 严重误导 (C) 虚假陈述 (D) 欺诈客户参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 某证券公司挪用客户账户上的资金，用于自营买卖，这种行为属于( ) (A) 内幕交易 (B) 操纵市场 (C) 欺诈客户 (D) 虚假陈述参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 某公司一董事在董事会议上得知将收购上市公司（甲）计划，便提前购入甲公司股票3500股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于（ ） (A) 不当得利 (B) 非法买卖股票 (C) 内幕交易 (D) 欺诈客户参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 某公司已获批准发行公司债，该债券总额不得超过公司净资产额的（ ） (A) 0.6 (B) 0.4 (C) 0.3 (D) 1参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 中国股票市场竞价成交的原则是( ) (A) 自由竞价 (B) 价格优先、时间优先 (C) 价格优先 (D) 时间优先参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是( ) (A) 公示 (B) 公平 (C) 公开 (D) 公正参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 下列不属于证券法所界定的知悉证券交易内幕信息知情人员是( ) (A) 持有公司5%以上股份的股东 (B) 证监会的工作人员 (C) 为股票发行上市出具法律意见书的律师 (D) 发行公司的普通职工参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 股份公司发行新股，必须具备下列条件，其中表述错误的选项是( ) (A) 前一次发行的股份已募足，并间隔2年以上 (B) 公司在最近3年内连续盈利，并可向股东支付股利 (C) 公司在最近3年内财务会计文件无虚假记载 (D) 公司预期利润率可达同期银行存款利率参考答案：A 我的答案： 分值：2 得分：0.0 某券商以自己为交易对象，进行自买自卖，使得某股票价格涨停，该行为属于( ) (A) 内幕交易行为 (B) 操纵证券交易市场的行为 (C) 虚假陈述行为 (D) 欺诈客户行为参考答案：B 我的答案： 分值：2 得分：0.0 设立证券公司的审批机构是（ ） (A) 国务院 (B) 中国人民银行 (C) 中国证监会 (D) 财政部参考答案：C 我的答案： 分值：2 得分：0.0 2、 多选题金融监管的经济学理论基础有（ ） (A) 市场失灵理论 (B) 公共利益论 (C) 信息不对称理论 (D) 保护债权论 (E) 产业组织理论参考答案：A C 我的答案： 分值：2 得分：0 巴塞尔协议的“三大支柱”是（ ） (A) 最低资本要求 (B) 监管当局的监督检查 (C) 政府监管 (D) 市场约束 (E) 自由竞争参考答案：A B D 我的答案： 分值：2 得分：0 金融监管的最后贷款人手段，其具体做法有（ ） (A) 提供贷款 (B) 提供担保 (C) 兼并 (D) 由存款保险机构进行赔偿 (E) 配额制参考答案：A B C 我的答案： 分值：2 得分：0 银监会统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的（ ） (A) 制定 (B) 颁发 (C) 保密 (D) 撤销 (E) 编造参考答案：A B D 我的答案： 分值：2 得分：0 依照法律、行政法规的规定，哪些机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户？（ ） (A) 银行业监督管理机构 (B) 中国人民银行 (C) 审计机关 (D) 监察机关 (E) 纪检部门参考答案：A C D 我的答案： 分值：2 得分：0 商业银行的经营原则包括( ) (A) 效益性原则 (B) 公开性原则 (C) 流动性原则 (D) 安全性原则 (E) 平等性原则参考答案：A C D 我的答案： 分值：2 得分：0 我国商业银行禁止经营的业务包括( ) (A) 发放贷款 (B) 证券业 (C) 保险业 (D) 信托业 (E) 同业拆借参考答案：B C D 我的答案： 分值：2 得分：0 商业银行是实行（ ）的金融机构。 (A) 自主经营 (B) 自担风险 (C) 自负盈亏 (D) 自我约束 (E) 国家所有参考答案：A B C D 我的答案： 分值：2