北美精算协会及北美精算师考试.doc

一、北美精算学会的历史沿革北美精算学会是一个以服务于公众和学会会员为目标建立的教育、研究和专业性组织。其任务是为了发展精算知识，加强精算师向金融和社会涉及的未来不确定问题提供专业建议以及相关解决方法的能力。北美精算学会(SocietyofActuary)创立于1949年，今年恰逢其建立50周年但它的历史实际上可以追溯到上个世纪。认真考虑在北美建立一个精算组织始于1867年，北美精算学会的前身(ActuarialSocietyAmerica)于1889年4月25日和26日在纽约建立。教育制度的采用源于1896年，1900年产生了第一个由考试产生的精算师。1909年，在美国中西部和南部的寿险公司的精算师们建立了美国精算学会(AmericanInstituteofActuaries)，总部位于芝加哥。1914年，美国财险和责任有限公司的精算师和统计师建立了非寿险精算学会(CasualtyActuarialSociety)以满足他们自己的需要，1949年建立了北美精算学会，北美精算学会的总部设在芝加哥。1965年北美精算学会在美国建立了美国精算学会(AmericanAcademyofActuaries)，在加拿大建立了加拿大精算学会(CanadianInstituteofActuarial)，以协调整个北美精算组织的工作。自成立之日起，北美精算学会就致力于处理保险业出现的新问题，改进精算技术，同时通过年会制度将精算的新成果加以迅速的介绍，并将新技术与经济发展紧密的结合起来。二、北美精算学会精算师资格的认定及其考试体系1、考试时间北美精算学会精算师(含准精算师)的资格考试每年春季和秋季各进行一次春季的考试一般安排在5月份的上旬和中旬，秋季的考试一般安排在11月份的上旬和中旬。2、考试科目北美精算学会的精算师资格分为两个层次，正式精算师(FSA）资格和准精算师(ASA）资格。申请者要得到准精算师的资格，需取得300个学分。准精算师要通过100系列和200系列的考试，其中100系列考试共有200学分，一般为选择题，200系列考试共有100学分，一般为笔试题。考试科目如附表。在取得了准精算师(ASA)资格后可以参加精算师(FSA)的资格考试，取得精算师的资格共需获得450个学分。精算师的考试共有五个方向：财务、团体保险和健康保险、个人寿险和年金、养老金及投资，每个方向均有不同的选修课。3、考试方式英文4、考试费用每次报名费100元,每门次100元。5、新的考试体系在2000年，北美精算学会将改变现有的考试体系，其中准精算师资格将由15门课程合并为6门课程(course)，精算师的资格将加入另外两门课程和职业发展课程，现简单介绍如下：基础课程(Course16)Course1精算科学的数学基础风险数量分析的基本工具，概率论和微积分应用。Course2利息理论，经济和金融利息理论(离散相连续)，中级宏观和微观经济学及初级金融学的知识。Course3核算模型该课程是培养参试者精算模型的理论知识及这些模型在保险和金融风险中应用的能力。主要包括：(1)随机支付财务影响的量化；(2)生存分布；(3)频度、深度和复合分布；(4)随机过程模型；(5)破产理论；(6)模拟。Course4核算模型的建立该课程介绍了模型的建立及模型建立中要的精算统计方法。主要包括：(1)模型的建立；(2)对频度、深度和生存模型的估计和修正；(3)回归；(4)时间序列；(5)预测；(6)可信度理论。Course5基本精算原理的应用该课程涉及各种传统和非传统保随的基本精算原理包括计划和产品设计；风险划分原理与技术；定价、营销系统、管理以及对负债评估的原理和应用。Course6金融和投资该课程涉及投资和资产管理的基本核算原理。包括投资工具和市场、资产负债管理工具的应用、衍生金融工具的应用以及投资组合管理原理等。高级课程(Course7和露course8)Course7应用模型的建立Course8高级专业核算业务北美精算学会同时为那些没有取得精算师或准精算师资格的人提供了课程转换方法。具体如下：Coursel通过100或110任一门即可获得该门课程学分。如果参试者100和110均已通过，将获得Coursel的学分和20个末分配学分。Cours2通过140或141(EA一1，A部分)并加上20个未分配学分即可通过该门课程。Course3如果参试者通过150及151或者仅通过150并加上30个未分配学分即可通过该门课程。Cours4通过120，160和CAS4B或者通过这三门中的任意两门加上20个未分配学分即可通过该门课程如果参试者没有通过Course4，则通过所要求三门课的每门课程会获得15个未分配学分，Course5通过200和210即可通过该门课程。Course6通过220和230或者仅通过220再加上25个未分配学分即可通过该门课程。(通过以上6门课程即可获得准精算师资格)。Course7有50个未分配学分即可通过该门课程.Coursee8通过单个方向所需课程加上10个未分配学分即可通过该门课程。专业发展参试者需要50个未分配学分。另外，北美精算学会同时对转换规则作了一些相关规定。在这里就不作叙述了。4、考试费用以将要举办的1999年秋季考试为例，100系列考试每门需从35至140美元不等。200系列及200系列以上考试每门需110至330美元不等三、职业结构现在世界上在北美核算学会注册的精算师共有8401名，准精算师7808名(截至1998年11月1日)，其中又以美国和加拿大的精算师占有绝大多数，其余一小部分分布于各大洲。这些精算师(不合准精算师)分布于以下职业中：1、保险公司3793人(45)2、咨询精算师2910人(346)3、保险经纪人19人(02)4、保险部门(州或省)66人(08)5、其它政府机构82人(1)6、大学和学院53人(06)7、银行和投资顾问108人(13)8、软件发展商和销售商55人(07)9、服务于保险经济的组织76人(09)10、服务于多个机构111人(13)11、退休891人(106)12、未从业237人(3)四、北英精算学会与中国的合作北美精算学会与中国的合作是从80年代后期开始的。1987年11月，北美精算学会会长英格汉先生与南开大学签订合作协议书，由北美精算学会协助南开大学在中国创建“精算研究生课程”，并于1992年5月在南开大学设立了中国第一个考试中心。目前，中国在北京、上海、天津、长沙、合肥、深圳、西安、广州共设有8个考试中心。截止到1998年11月为止，中国共有2名精算师和21名准精算师。南开大学保险精算考试中心联系人李秀芳地址:天津南开大学风险管理与保险学系邮编：300071Email:电话真附表：100系列科目名称学分选必修100微积分和线性代数30必修110概率论和统计30必修120应用统计方法15必修130运筹学10选修135数值分挤10选修140利息理论10必修141利息理论和生命随机EA一1，A理论10选修150精算数学40必修151风险理论15必修152风险理论的高级研究10选修160生存模型15必修161生命表10选修165修匀数学10选修200系列科目名称学分安排200金融证券研究30春季210精算实务25秋季220资产管理和公司财务介绍30秋李230资产负债管理原则15春季北美精算师考试制度分为二个阶段： 第一阶段是准精算师（ASA）。目前对准精算师的考试要求为300学分，即除了100系列的11门课程（复利数学、精算数学等）外，还须通过200系列的4门课程（经济保障计划、精算实务等）。每门课在10至30学分不等。 第二阶段是正精算师（FSA）。考生在取得准精算师资格证书后才可参加FSA课程考试。 要取得FSA资格必须通过以上一个方向的所有课程考试，以及再选择以上方向的其他课程，使学分达到150分，即学分总计要达到450分。 当FSA要素的课程考试全部通过后，考生还要参加最后一门课程正精算师认可课程（FAC），其内容主要是职业道德和案例，时间为二天半，一般只要自始至终参加，在结束后的晚宴上会获得FSA证书。 北美精算学会每年在5月和11月各进行一次考试，具体日程安排请访问北美精算学会网站的Education & Examination网页：/eande/index.asp，通过Basic Education Catalog了解相关考试信息。 第一步：看你是否符合北美精算学会的考试费折扣资格。在同一个页面找到Fee Discount Program，点击后进入以下页面：/eande/examdiscount_program.html，然后下载折扣申请表：Examination and Study Material Fee Discount Program Application。填好后寄给北美精算学会。等北美精算学会批准后，他们会给你一个Approval Code和折扣考试报名表（与正常的报名表不同）。这个号码非常重要，以后使用这个号码就可以了，只要折扣条件继续满足。 第二步：折扣考试）报名表填写好后，寄给北美精算学会等准考证。注意在报名表上有一栏是你选择的考试中心：科大考试中心的Center Name为 Hefei, P.R.China，Code Number 为 924 。当然你可以根据Basic Education Catalog选择别的考试中心。请留意报名的截止日期，一般是每年的4月1日或9月24日，以北美精算学会收到为准。 关于考试资料： 我们科大一般根据每次的Basic Education Catalog订购如下最新资料： 指定参考书，即Texts（Course 1 除外），Study Manual 和 Study Notes等材料 Course 1: Study Manual Course 2, Cou