(上)中央银行的产生性质与职能.ppt

何怡萍E mail yiping319 Tel610327 中央银行学 经济与管理学院何怡萍 中央银行学 课程简介 1 是金融专业的主干课 同时也是专业基础理论课 2 是与其它金融专业主干课配套的专业课 3 是宏观经济学的分支 属于宏观经济学研究的范畴 经济与管理学院何怡萍 注意 在学习基础理论的同时 应多了解国家宏观金融经济政策及各国央行的重要举措 由于中央银行进行宏观调控是依靠货币政策的操作来进行的 因此本课程又具有较强的实务操作性 经济与管理学院何怡萍 参考资料 中央银行通论 孔祥毅主编 中国金融出版社 2009 中央银行学 付一书主编 复旦大学出版社 2009中国人民银行网站 经济与管理学院何怡萍 成绩构成 平时成绩占40 其中 考勤 作业各20 期末考试成绩占60 课堂发言可酌情加分 经济与管理学院何怡萍 引言 经济与管理学院何怡萍 美联储前主席艾伦 格林斯潘 AlanGreenspan 任期 1987 8 2006 1 格林斯潘一开口 全球投资人就要竖起耳朵 格林斯潘打个喷嚏 全球投资人都要伤风 其只言片语 甚至上班时拿公文包的姿势 都可能引发全球金融市场动荡 经济与管理学院何怡萍 黑色星期一 1987年10月19日 全球股市在纽约道琼斯工业平均指数带头暴跌下全面下泻 引发金融市场恐慌 道琼斯工业平均指数在10月19日大幅下跌508点 23 10月20日清晨 香港联交所宣布10月20日至10月23日历史性地把股市及期市停市四天 10月26日 恒生指数重新开市后全日下跌1120 7点 跌幅达33 3 是有史以来全球最大单日跌幅 经济与管理学院何怡萍 格林斯潘力挽狂澜 及时发表声明 向市场保证提供资金支持放松银根 降低利率 经济与管理学院何怡萍 周小川 美联储现任主席伯南克 经济与管理学院何怡萍 第一章中央银行制度的形成与发展 经济与管理学院何怡萍 第一节中央银行的产生 经济与管理学院何怡萍 人们对 中央银行 的一般认识 发行货币政府性金融机构承担国家宏观金融调控制定和执行货币政策管理金融机构 经济与管理学院何怡萍 问题 中央银行是怎样产生的 经济与管理学院何怡萍 一 中央银行产生的历史背景 1 商品经济的快速发展 17世纪的欧洲2 商业银行的普遍设立 最早的银行 威尼斯银行 1587 经济与管理学院何怡萍 1656年 瑞典银行成立 1897年 瑞典政府通过法案将货币发行权集中于瑞典银行 其他银行发行的钞票逐步收回 瑞典银行此时才真正成为中央银行 1694年 英格兰银行成立 是第一家现代商业银行 第一家股份制银行 公认的中央银行鼻祖 经济与管理学院何怡萍 3 货币关系与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中 4 经济发展中新的矛盾已经显现 见下图 经济与管理学院何怡萍 银行券的分散发行使得被社会接受的程度差异很大 票据交换和清算业务的迅速增长使交换和清算的速度减缓 缺少统一规则的竞争使金融秩序经常出现混乱 银行的破产倒闭使信用体系和经济运行不断受到冲击 货币信用关系的普遍存在 商业银行的普遍建立 矛盾 经济与管理学院何怡萍 1 统一信用货币的发行2 统一票据交换和清算3 解决银行的支付保证能力问题4 加强对金融业的监督管理5 为政府融资提供便利 二 中央银行产生的客观经济原因 经济与管理学院何怡萍 三 中央银行制度的初步形成 国家通过法律或特殊规定对某家银行或新建一家银行赋予某些特权 享有特定授权并承担特定责任的银行便成为中央银行 经济与管理学院何怡萍 中央银行是政府与商业银行交易的产物 经济与管理学院何怡萍 中央银行产生的两条渠道 一是由信誉好 实力强的大银行逐步发展演变而成 政府根据客观需要 不断赋予这家银行某些特权 从而使这家银行逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行 二是由政府出面直接组建中央银行 通过立法 经济与管理学院何怡萍 中央银行制度初步形成时期的典型银行 经济与管理学院何怡萍 1 瑞典银行 瑞典银行成立于1656年 是最早发行银行券和办理抵押贷款业务的银行之一 1668年瑞典政府将其收归国有 成为世界上最早的国家银行 直到1897年瑞典政府才通过法案 将货币发行权集中于瑞典银行 经济与管理学院何怡萍 2 英格兰银行 1694年 英国政府通过募集资金组建英格兰银行 1844年英国国会通过了由首相皮尔提出的 英格兰银行条例 即皮尔条例 此为世界上第一部银行法 皮尔条例也为其他国家以后建立中央银行提供了模式 英格兰银行是最早全面发挥中央银行功能的银行 经济与管理学院何怡萍 3 美国联邦储备体系 1782年 北美银行成立 是美国具有现代意义的第一家银行 先后于1791年和1816年分别成立美国第一国民银行和第二国民银行 代理国库 管理州立银行 均于开业20年之后停业 1913年 美国国会通过 联邦储备条例 开创性地采用折衷的联邦储备制度 美国联邦储备体系的建立标志着中央银行制度在世界范围的基本确立 经济与管理学院何怡萍 四 中央银行制度的普及与发展 经济与管理学院何怡萍 央行制度发展的三个阶段 经济与管理学院何怡萍 三个阶段中央银行制度的特征 一 初创时期中央银行制度的特征1 兼营商业银行业务 2 自然的发展与演变 3 一般多是私人股份或公私合股的银行 4 逐步垄断货币发行权 5 不完全具备调节与控制金融市场的能力 经济与管理学院何怡萍 二 普遍推广时期的特征1 都是由政府主导设立 2 欠发达国家也纷纷设立中央银行 设立央行成为全球性的普遍现象 3 大部分中央银行对货币发行制度进行改革 稳定货币 控制通货膨胀成为央行的首要任务 4 在30年代大危机背景下 进一步严格和增强了存款准备金制度 使之成为央行管理金融的重要手段 三个阶段中央银行制度的特征 经济与管理学院何怡萍 三 强化发展时期的特征1 国有化成为普遍原则 2 中央银行调节经济手段日渐成熟 逐步成为国家干预和宏观调控的重要工具 3 中央银行业务独立性增强 银行的银行 地位更加稳固 4 通过立法明确与规范中央银行宏观调控与监督管理的目的与任务 5 世界各国中央银行之间的联系更加紧密 三个阶段中央银行制度的特征 经济与管理学院何怡萍 中国中央银行制度的建立和发展 经济与管理学院何怡萍 一 中国人民银行的成立 在中共中央的领导下 于1947年11月成立了 中国人民银行筹备处 1948年12月1日 在原解放区的华北银行 北海银行 西北农民银行的基础上正式成立了中国人民银行 同时发行了中国人民银行钞票 1949年2月中国人民银行总行迁入北京 各解放区银行先后改为中国人民银行的分行 经济与管理学院何怡萍 二 中国人民银行成立以来的主要历程与发展变化 经济与管理学院何怡萍 经济与管理学院何怡萍 经济与管理学院何怡萍 中国人民银行大事记 1948年12月1日 中国人民银行在河北石家庄成立 1984年1月1日 中国工商银行从中国人民银行分离出来 中国人民银行正式专门行使中央银行职能 1995年通过 中国人民银行法 标志着我国中央银行制度进入法制化轨道 经济与管理学院何怡萍 1998年 中国人民银行改原有的行政区划设置为新的经济区域设置 在全国设立9个跨省 自治区 直辖市的一级分行 天津 沈阳 上海 南京 济南 武汉 广州 成都 西安 2003年 中国银行业监督委员会成立 中国人民银行主要执行宏观调控和货币政策职能 经济与管理学院何怡萍 第二节中央银行的性质与职能 经济与管理学院何怡萍 中央银行业务活动的范围 发行货币 集中和保管存款准备金 证券买卖 再贴现和再贷款 管理货币流通 金融监管 持有 管理和经营国家黄金外汇储备 代理国库 代理发行 兑付国债 对金融业活动进行稽核 检查 审计等 其他 经济与管理学院何怡萍 经济与管理学院何怡萍 中央银行的特点 是一国金融体系的核心不以营利为目的以政府和金融机构为业务对象对存款不支付利息受政府制约但又独立于政府资产具有最大的清偿性 经济与管理学院何怡萍 一 中央银行是特殊的金融机构1 央行是金融机构 其业务活动具有存 贷 汇的基本业务特征 2 央行是特殊的金融机构 业务对象特殊 权力特殊 作用特殊 央行是一国信用制度的枢纽 金融体系的核心 一 中央银行的性质 经济与管理学院何怡萍 中央银行的性质 二 中央银行是特殊的国家机关1 央行是国家机关 管理金融业和调控宏观经济 负有重要的公共责任 2 央行是特殊的国家机关 主要通过经济手段进行管理货币政策作用机制复杂 影响面广与政府存在特殊关系 有一定独立性 经济与管理学院何怡萍 小结 综上所述 中央银行的性质可以归纳为 中央银行既是经营金融业务的特殊金融机构 又是一国金融体系的核心 是管理一国金融事业 调控经济运行的宏观管理部门 经济与管理学院何怡萍 我国中央银行的性质 按照 中华人民共和国中国人民银行法 第一章总则第二条的规定 中国人民银行的性质为 1 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行 2 中国人民银行在国务院领导下 制定和实施货币政策 防范和化解金融风险 维护金融稳定 经济与管理学院何怡萍 二 中央银行的职能 根据中央银行性质的集中反映 传统归纳方法 分为 发行的银行 银行的银行 政府的银行根据中央银行业务活动特征 分为 服务职能 调节职能 管理职能 经济与管理学院何怡萍 一 发行的银行 发行的银行 指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权 成为国家唯一的货币发行机构 有些国家硬辅币的铸造由财政部负责 经济与管理学院何怡萍 中央银行垄断货币发行权的必要性 统一国内货币形式 避免货币流通混乱 保证全国货币市场的统一 保持币值稳定和根据经济形势变化 灵活调节货币流通量 是央行制定和执行货币政策的基础 经济与管理学院何怡萍 二 银行的银行 银行的银行 是指 1 中央银行与其业务对象之间的业务往来仍具有银行固有的 存 贷 汇 的特征 2 中央银行的业务对象不是一般企业和个人 而是商业银行和其他金融机构及政府部门 3 中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持 服务 同时也是商业银行和其他金融机构的管理者 经济与管理学院何怡萍 银行的银行 职能具体表现 集中存款准备金保持商业银行清偿能力控制商业银行货币创造能力和信用规模增强央行资金实力最后贷款人防止挤兑和信用危机 调剂头寸调节银行信用和货币供给组织票据交换和清算 经济与管理学院何怡萍 三 政府的银行 政府的银行 是指 1 中央银行根据法律授权制定和实施货币政策 对金融业实施监督管理 负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任 2 中央银行代表政府参加国际金融组织 签定国际金融协定 参与国际金融事务与活动 3 中央银行为政府代理国库 办理政府所需要的银行业务 提供各种金融服务 经济与管理学院何怡萍 政府的银行 职能具体表现 代理国库代理政府债券发行为政府融通资金 提供信贷支持为国家持有和经营管理国际储备制定和实施货币政策金融监管向政府提供信息和决策建议代表国家参加国际金融组织和国际金融活动 经济与管理学院何怡萍 一 服务职能 服务职能 中央银行向政府和银行及其他金融机构提供资金融通 划拨清算 代理业务等方面的金融服务 经济与管理学院何怡萍 中央银行的服务职能 1 为政府服务 经理国库 为政府开立各种账户 经办政府的财政预算收支划拨与清算业务 执行国库出纳职能 为政府代办国债的发行 还本付息事宜临时的财政垫支 提供无息或低息信贷 从证券市场购买债券或以贴现方式间接购买政府证券作为政府的国际金融活动的代表 保管金银 买卖黄金 参加国际金融组织 出席国际金融会议作为政府的金融顾问和参谋 经济与管理学院何怡萍 中央银行的服务职能 2 为银行与非银行金融机构服务 主持全国的清算事宜成为银行的最后贷款者 经济与管理学院何怡萍 二 调节职能 调节职能 中央银行运用自己所拥有的金融手段 对货币与信用进行调节和控制 进而影响和干预整个