2011诚信案例监察分享——司徒丽爱.doc

案例汇总分析收银员利用银联POS机重打印工能窃取现金案例:1 1、2011年 6月初商店财务部在例行银行刷卡账目核对时，发现银行所提供的划对账清单与商店系统刷卡金额出现异常。随即财务经理再次与银行联系确认银行与商店账务确实存在异常；2、经防损部、财务部、收银部对逐笔刷卡签购单稽核后锁定收银员：魏洋洋存在嫌疑，经对魏洋洋所上交签购单中发现存在同一日2张签购单信息相同现象（刷卡时间及金额相同）；3、通过对魏洋洋调查发现其利用为顾客使用银联刷卡后通过POS重新打印功能复制前一笔交易签购单并将重新打印签购单底部重新打印字样撕掉，在银台重新按照该笔交易进行收银操后使用所复制签购单侵占等额现金。经核实魏洋洋6月份交回签购单中共计18笔异常交易，涉及金额1688.70元；魏洋洋本人对利用工作之便复制签购单侵占营业款事实供认不讳；预防与分析: 财务对账发现 1.收银员下班应将银联POS机每班结算”结算单”放到收银员营业款处,现金办做单核对银行卡是否有长短款发现异常及时核查. 2.财务核对银行卡的时间间隔太久. 原则上每周一次. 根据银行每周发一次的数据核对。 3.监察应每周与财务沟通一次是否有异常. 4.现金办做单整个过程监察要在场监督发现异常及时查证.(我们在场并非给现金办做单) 5.现场盘点应审核银联签购单是否有异常或长短款。 6.如出现收银员长短款的监察最好清点一次.避免现金办作弊. 7.盘点时应注意收银员是否与领台共用一台银联机.现金办侵占营业款案例:2驻店财务反映收银员长短款报表异常调查得到以下事实及结果：1、2009年1月至5月份五羊店现金办员工王海容，利用工作之便每次侵占5到20元不等金额，累计侵占现金共计约1500元；2、2009年1月至5月五羊店现金办员工王海容，多次利用做单机会私自将收银员的短款金额进行调整，共涉及金额约300元；3、2009年4月3日五羊店现金办员工王海容，私自将不明原因长款100元交给前台部主管邓明辉（知情以写下事情经过）购买大号购物袋空单入机用于补损；4、春节期间，约有100张储值卡未回收，为了给收银员逃避10元/张的罚款，五羊店现金办员工王海容在系统中私自手工录入卡号在系统中显示为以回收，共计1000元； 预防分析: (财务反映) 1.监察必须跟进现金办做单情况. 2.现金办做好单之后我们要计算一次收银缴款单是否有错误. 3.根据收银报表异常长短款,通过长短款锁定监督对像如:现金办、做单人员、顶台人员、换零钞错误等。 4.财务应核对提货卡回收情况.现金办录入完毕后监察可以抄查回收卡是否正常. 侵占顾客遗留款案例:31.10月6日7:37分,前台部服务台员工钟巧莲上早班时发现服务台放遗留款物登记本的柜子中的有100元现金;2.7:39分,钟巧莲利用整理柜子时将100元现金握在手中,并转移后放在自己的手袋中;3.13:27分,钟巧莲利用休息时间用该100元到卓诗尼专柜以100元的购买了一双女装皮鞋99元;预防分析: (员工反映) 1.每星期抄查一、二次”顾客遗留款物登记本”，每星期将商品返柜一次。 2.检查是否有涂改、漏登记的物品，认领是否有防损人员签名。3.是否有（生鲜的商品）过期未返柜、登记本缺角缺联、登记不详细、多件商品只登记一件。4.”存包柜”遗留的商品是否登记祥细,条码数量.是否被折过.都要作详细登记.5.晚上清存包柜时贵重商品遗留是否作详细登记是否在监控底下和有防损员的监督操作.造成漏输长款案例:41.2010年10月6日开平店收银员林秀丽做单时长款268元,经后台查证该收银员所上的收银机在收款过程中突然死机一次,正在交易的一笔流水合计268元,因重启后上传失败,导致做单长款.查证后补入机.预防分析: (监察后台查证发现) 1.监察根据收银员的长短款从后台跟进. 2.巡视时关注收银员联机状态.清楚收银机故障情况. 3.当需要单机操作时我们监察应採取怎样的监督措施,必须清楚. 4.当收银员死机需清机的时候监察应从后台查证.前台管理人员是否将当笔流水重新入机.收银员下班后是否有长短款. 5.销售高峰时新增收银机是在监控范围内.服务台收银员售卖月饼案例:51、 10年9月21日,服务台当值员工谢秀琼在当班期间将一张价值118元的威尔逊酒店月饼券以40元现金的价格卖给一女顾客(证实为万家前台部离职员工);2、 该员工随后将顾客给的40元现金交由二楼图书专柜促销员保管;此次调查发现的问题：1、 员工利用自己工作便利,将自己家中的月饼券拿到商场以低价售卖给顾客;2、 该员工违反服务台公司前台员工不得带钱上机的规定,且在事后将现金转移;预防分析: (现场巡视发现) 1.中秋将近员工想法层出不穷.监察巡视时要多方面关注能看到的都例入监督范围. 2.不定期检查收银员是否带现金或卡上班.收银员侵占顾客的提货卡案例:62011年6月10日17：00左右，华北区友谊路店一名顾客来到服务部要求办理退货，顾客使用提货卡购买的商品，服务台的员工给顾客办理退货时，发现顾客所持提货卡号与小票上显示的提货卡号不符，而且顾客反映卡上应该结余20多元钱，可所持卡内并无剩余。经过进一步询问，服务台员工意识到有问题，立即将此事上报给防损部负责人，并通知前台负责人到防损部一起进行调查取证。经过调查：顾客购物后，收银员将顾客的提货卡扣掉，给了顾客一张废卡后，过一会，又将侵占的提货卡余额用在另一位顾客的结账单上，达到套现的目的。事情调查清楚后，将收银员请到办公室询问。刚开始，收银员拒不承认，但在证据面前，此名收银员低下了头，对自己侵占顾客和超市利益的行为供认不讳。预防分析：（服务台收银员发现) 1.提货卡余额在小票上无法看到，这种做法较为隐蔽假如顾客不清楚自已消费了多少，收银员这种行为也不容易被发现。2.监察应对收银员回收的提货卡进行抄查发现未回收的监察在后台跟进.3.后台查询时如发现同一张提货卡在本台消费多次的.需重点关注是否有更多的可能性.4.日常给收银员传达诚信知识.收银员侵占代币券案例:71、 2009年12月18日晚上,前台部收银员李彩媚在三楼303号台上机时，利用顾客使用代币券不找赎的余额（应余代币券109元），分三次采用顾客交现金、刷银行卡入代币券的方式，获取92元的现金；2、 2009年12月18日营业结束后，李彩媚将92元现金从营业款中取出，双手放进封闭柜收银台的抽屉内用收银做单纸完成包扎后，放入自带放笔和印章的袋内从卖场进入金库，进金库前将包有92元现金的营业款放在财务的柜台上，交完营业款后将92元现金拿回家占为己有。预防分析: (现场巡视发现)1、这种手法较为隐蔽一般很难发现，我们可以核查收银员每班的代币券和“调整单”。 收银员内外勾结故意漏输商品案例：82009年11月10日下午21点50分，防损员在巡视过程中，发现22号银台收银员张莹在给两名男顾客结账时行为举止异常、神情紧张。防损员立即重点盯防，并通知另外一位同事一起盯防。当收银员打出收银小票后，发现顾客实际购买商品与收银小票有较大出入，并立即上报当班助理贾西红。贾西红将小票与实际商品进行核实后，发现金额较大的商品未付款，还有部分商品也未付款。贾西红立即将两名男顾客带至店内防损部，并通知收银部负责人将该顾客结账的收银员通知停止结款。并将收银员带至店内收银部。防损部助理在对两名男顾客进行询问，最终两名男顾客说出实情。调查结果如下：1、该顾客名叫王辉，是收银员张莹的男朋友。利用收银员的职务之便盗窃店内商品（价值总计207元）。2、经过对收银员张莹的突击询问，该收银员利用职务之便为其男朋友（王辉）只扫部分商品（共计110.95元），其余商品未进行扫商。在事实面前，两位当事人对内外勾结的偷盗事实供认不讳。 预防分析: (防损员现场巡视发现) 1.监察日常巡视要多观察收银员的神情、举止。 2.是否与顾客有过多交谈或帮家人,朋友买单,收银过程中不停东张西望,神情紧张. 3.日常很讨好监察或十分清楚监察的班次. 与其它超市收银员内外勾结案例: 9 2009年10月22日晚19：30分，我店防损员发现收银员李娜（ID：1786），在21号银台给两名顾客（一男一女）结账时形迹可疑。于是上报防损部，防损部经理景佳、杜洪顺及时用监控对其进行监控，发现收银员李娜只结了一包价值5元的方便面，其余商品却都未结账就放行。商品明细：鲁花油一桶、双汇火腿肠一包、好丽友口香糖一盒总价值共计：118.3元，在两名顾客出店时将其抓获。通过多年工作经验，感觉这是一件利用工作之便内外勾结典型事件。在对收银员李娜进行询问时其拒不承认偷盗事实并进行狡辩，还叫其家属两名男子到店进行捣乱。在此情况下防损部经理景佳、杜洪顺对其收银员李娜做了大量思想工作后，收银员李娜最终承认了与两名顾客其中一名女子认识，以前都是家乐福的收银员。并对伙同外人偷盗店内商品的事实供认不讳！预防分析: (防损员现场岗位发现) 1.收银员一般都是选择家庭用品日常生活日品,例如:棉被、食品、米、油、洗面奶、沐浴露、面膜、衣服、男士内裤或比较名贵的商品。我们可以根据盘亏商品去锁定高损耗商品进行跟进。 2.岗位防损员能在现场发现问题十分多,证明收银员不防备防损员,我们平时可以给我们的队员传授更多的知识如何能在现场发现更多关于收银员的诚售问题.违规侵占商品案例:102009年11月5日晚17点28分，防损部巡视人员李鹏发现收货部叉车司机张厚帅，在天气不冷的情况下，穿军大衣开叉车离开收货部驶向店外，该现象立即引起李鹏的重视，便马上对其进行跟踪，随后发现张厚帅将叉车开至离店不远的小树林旁停下，并下车进入树林，行迹十分可疑。在发现这一情况后，李鹏第一时间上报防损部经理，防损部经理马上赶到现场进行分析并排查树林，最终在树林中间地上发现堆放有四瓶洗发水（商品名称：施华蔻洗发水、SKU:798876、商品单价：39元、数量：4瓶、总价：156元）。由于案情重大防损经理马上上报东北区防损部。经研究决定在现场进行蹲守抓捕，同时利用外围收货监控对人员密切关注。经过4个多小时的蹲守，在晚21点28分收货部叉车司机张厚帅、收银部收银员杨冰（后了解为张的女友）、及其收货部库管何伟和史俊红来到树林旁，由张厚帅独自钻进小树林中，将商品带出。与此同时蹲守人员一起上前将收货部叉车司机张厚帅现行抓获，并将其带到防损办公室，在事实面前张厚帅对自己偷盗一事供认不讳。在询问过程中张厚帅还承认在10月末至11月初期间，由于收货广场摆放商品过多且漏洞较大，再加上其开叉车便利将部分商品存放在防损难以控制的地点，自己及伙同其女友杨冰下班后，重新到收货广场外围偷盗商品585.19元的事实。同时其还供认收货部收货员陈壮、库管员史俊红、库管员何伟存在偷吃偷喝现象，防损部在第一时间找到相关人员进行询问，以上人员对事实供认不讳。预防分析: (防损员现场巡视发现) 1.收货时必须坚持黄线原则，严格按流程操作。 2.不能让商品离开防损的视线或被挡。 3.监察日常监督很重要,不能让收货部养成坏习惯随意将商品摆放到不利于监管的地方。侵占收银员长款案例:112009年9月12日，防损部收银监察发现收银部7名收银员长短款金额异常，经调查，财务部出纳郭金花有重大嫌疑。经防损部、收银部经理联合调查确认：郭金花自8月26日起，以虚构收银员短款让部分收银员补缴虚构短款金额，累计金额437元。并将虚构款藏匿在办公桌夹缝，等待机会侵占。预防分析: (监察发现收银员长短款金额异常) 1.现金办粘贴收银员长短款.让每位收银员都清楚自己长短款多少.定期催交. 2.现金办将每班收银员缴款表粘贴到金库内公开. 利用空退货窃取现金案例:121、2010年4月20日，龙岗店非食区莫耐专柜促销员吴福生，授意田羽家居专柜促销员梁栩毓以顾客的身份在服务台空退编码67272，品名：好事达家具一件，骗取现金299元，事后吴福生给梁栩毓5元现金买饮料；2、经过深入调查2010年3月至4月20日期间，促销员吴褔生多次找自己的亲戚、朋友和同事充当顾客用虚拟手法在服务台退货（本专柜和其它专柜的商品），以商品已返柜，电脑小票丢失为由，利用柜台购物单，找值班副总签名，在服务台空退商品套取现金，经查实明细如下：3、 2010年3月1日，授意深圳市帝威实业有限公司促销员杨玉云（4月5日已离职，吴福生的老婆），在服务台空退编码：166588，品名：莫耐户外家具一件，套取现金1464元；合计共套取我司现金￥10991元被吴福生占为已有挥霍一空。预防与分析: (员工举报)1.服务台接待无小票退货时,顾客得提供一些信息能从系统查到有销售数据才能退货,杜绝无销售有退货的情况,服务台必须见到实物才给予退货.2.监察审单时应关注无小票和频频退货的而且退货金额巨大的专柜签名是否有效齐全.3.是否有实物签收,柜台促销员与相应对班应每班对接好商品的数量.收取现金不入机案例:13 2009年1月20日时尚部质顶专柜促销员陈慧梅，利用职务之便收取顾客￥300元现金后未入机将本专柜商品发货给顾客，并找回￥16元现金；1、 收银监察在顾客出收银台核对时发现无电脑小票，后促销员陈慧梅提供的电脑小票属使用代币券结算后的电脑小票且金额不符；2、 陈慧梅对私收顾客现金，使用代币券套取顾客现金的行为供认不讳。预防与分析: (监察巡视发现无小票发货) 1.建议日常广播让顾客保留好购物小票. 2.禁止所有专柜私自截停顾客第一联小票.或不给顾客小票.利代币券窃取现金案例:14 2009年1月22日时尚部爱茉莉专柜促销员施洁惠，利用职务之便收取顾客￥300元现金后未入机，将专柜商品违规以五折后再用自己的代币卷入机，并同时供述其对班贺敏如也有此行为；3、 爱茉莉专柜促销员贺敏如在2009年公司开展的活动中，多次以零头凑整、用半价现金购买的方式从顾客手中获取代币卷而后再进行套现。 预防与分析: (监察核对活动小票发现) 1.柜台促销员每期活动违规都是用同一个手法. 2.每期门店举行买赠代币券活动时,监察应关注专柜打折和代币券使用情况.收取顾客代币券不将商品入机侵占代币券案例:151、2009年01月17日下午13：30，深圳西丽店联营服饰福莱雅专柜促销员：刘继琼在接待顾客时，在顾客的积极要求下，将福莱雅女上衣（型号：2661-2）原价638元打8折后（510元）再使用500元的服饰礼金劵进行购卖，并以收取礼金劵不入机形式直接发货给顾客,事后在以后作账时将此笔交易进行平账；2、福莱雅专柜促销员刘继琼私自收取顾客给的服饰礼金劵（500元）后，直到次日下午并末主动到收银台将此单补单入机，而是私自侵占此笔礼金劵，用于家人亲戚购卖商品进行消费（300元宝力其童装 H301-611，100元雅韵服饰 H301-641，还余100元未消费）；预防分析: 1.专柜促销员每次进行代币券套取现金的,大部份都是通过违规打折的方法. 2.突击抄查柜台促销员的单据,核对促销员是否有违规打折.骗取顾客代币券案例:16翠竹店防损部训练员在与现金办收取大额时，发现千足鞋柜促销员林海丽在收银台以现金半价换取顾客礼金券，有利用礼金券套取现金的嫌疑。调查得到以下事实及结果：1、09年1月在公司进行“买100送100”活动期间，千足专柜促销员以半价购买礼金券；（换券手法：当顾客在收银台以礼金券买单时，员工以现金换取顾客的同等礼金券，再用顾客以现金买单的小票去派发点再次兑换礼金券；占为己有）；2、套现手法：当顾客到本柜台（受券不派券、6.8折可以用券、5折只能用现金）购买鞋时以打5折为诱惑，说服顾客现金购买,并以自己买送有券而不想再买商品为由，要求顾客帮她用券，且主动提出帮顾客去买单,以礼金券套取现金占为己有；调查证实:（1）09年1月16日千足专柜促销员林海丽用礼金券套取现金￥300.00元；（2）09年1月千足专柜促销员林海丽分两次以礼金券套取现金合计￥200.00元；3、2008年期间，千足专柜促销员林海丽利用打折直接收取顾客现金，并通知厂家送货到门店将商品存放存包柜，下班后交给顾客，涉及金额￥490.00元。预防与分析:( 防损部训练员发现) 1.促销员的手法都是一样利用违规打折的方法和对活动不清楚的顾客进行骗取代币券. 2.关注促销员买单时使用代币券结算. 利用帮顾客买单的机会将现金购买提货卡侵占赠品案例:17开平店8月9日，雅芳专柜促销员黄晓兵，利用帮顾客买单的298元现金，以自己的名义拿到售卡处购买200元提货卡，同时换取清风纸巾一条10包（条码6922266435904），单价3.8元，占为已有。预防与分析: 1.关注预售卡购买情况，顾客留资料签名处是否有促销员的名字或见到促销员上班期间购买。 2.促销员多数是利用帮顾客买单的机会作弊,关注促销员帮顾客买单的情况.利用工作之便将商品加重案例:18开平店2009年7月18日，黄冈市蜂三宝蜂业有限责任公司促销员甄珊珊，利用工作之便在当班期间自己私自装好两包茶叶，让对班罗惠芳以碎茶叶的方式进行折算分别多出75克、92克售价1千克/100元,合计16.7元.预防与分析: (现场巡视发现) 1.收银员对称重商品不敏感. 2.监察应具备一定的商品重量判断能力。 3.巡视时凡是遇见促销员或员工买单的最好都过去现场观察是否存在加重.违规加重案例:19开平店8月9日，深圳市南山区顶盛贸易商行驻开平店果蔬部促销员敖巧云，利用工作之便在打好称的24.2元（条码2207210000006）榴莲肉内加装一块榴莲肉，拿给自己的朋友买单，加重的榴莲肉价值9元.预防与分析: (现场巡视发现) 1.因榴莲买单后可以入场开,发货时收银员没有认真核对商品.(监察要清楚榴莲的生长结构,因为它已经去皮不能凭重量去估计只能凭价格和榴莲的包数去判断是否被加重.一个榴莲一般5包到4包不会有6包.)违规侵占赠品案例:201、 开平店价值59元的（春林白精纯铁锅32cm）促销捆绑赠品平底锅一个，价值29元的（春林白精铁炒锅32cm）无赠品2、 家能促销何美凤利用工作之便，将价值59元的（春林白精纯铁锅32cm）上捆绑的赠品平底锅拆下来捆绑到价值29元的（春林白精铁炒锅32cm）上到收银台买单，侵占赠品平底锅一个；预防与分析: (现场巡视发现) 1.促销员有意将赠品捆绑到商品身上自己买走. 2.凡是员工或促销员买单我们都不要相信,每一名都值得怀疑.违规加重案例:211、 开平店4月18日是面包房员工冯宁燕的生日，该员工违反规定在没有买单的情况下先让面包房师傅制作了一个四磅蛋糕；下午冯宁燕自己将四磅蛋糕按照一磅蛋糕进行开单，并将商品一起提到收银台买单，按照员工价该员工侵占公司利益60元；预防与分析: (监察现场巡视发现2例) 1. 大部份员工认为蛋糕包装密实,作弊不容易被发现. 2.收银员一般不会将蛋糕拿起来核对重量是否相符, (凡是员工或促销员买单我们都要现场观察,而且要多动手不然就没有机会发现了) 3. 虽然我们后台的工作量大，但是我认为现场巡视还是能发现很多问题的。 4.遇到的事情我们要多想多动手去做,这样才能发现更多的问题. 用VIP卡违规积分案例:221、 开平店7月22日供应商广东温氏佳润食品有限公司鼎湖分公司（供应商编码ZH1026），在回收门店猪废料买单时，肉水产部储备经理严卫明报自己的VIP卡电行违规积分52分（VIP卡号9000200085099）；2、 10年3月-5月严卫明在采田店期间（5月16日调开平店做储备经理），接待团购客户买单，使用自己的VIP卡违规积分16次，金额72020.7元,累计违规积分24054.9分; 预防与分析: (现场巡视发现) 1.定期检查在后台核对门店员工卡积分情况.2.促销员违规积分我们只能用平时所发现的异常有针对性地从后台跟进.违规积分案例:23开平店促销员谢秀红多次违规积分4274分，分别在2008年12月20日和2009年1月6日两次到服务台进行积分兑换10元购物卡各2张，卡号分别是：5000004002、5000004003、5000001826、5000001827在兑换当天其将4张卡已全部消费。促销员李结儿2008年11、12月两个月多次违规积分1050分，其本人在2008年12月28日到服务台兑换10元购物卡1张卡号：5000001931在2009年1月8日已消费。预防与分析:(后台核查发现) 1.对联营促销的贵宾卡登记好卡号进行跟进. 2.利用促销员平时买单的机会或姓名将贵宾卡号查出记录下来. 3.从后台核查封闭柜收银机是否有贵宾卡在违规积分.将高点商品开为低点商品销售案例:24 1.开平店专柜有两个销售编码:A、中域手机系列编码002159 ，扣点率：3；B、手机配件编码26785，扣点率：13调查发现，2008年1月至今该专柜员工一直存在利用高扣点编码开低扣点编码的手段进行逃避高扣点率，涉及金额高达9760元预防与分析:(后台核查发现) 1.监察要每月在后台核对联营销售是否有异常. 2.收银员核对发货时是否存在开错单,也可以给收银员简单讲解,怎样算是开错单. 3.关注低点码销售情况.违规截停顾客小票开发票案例:251、真维斯3月135月3日共收集顾客购买真维斯服装的电脑第一联小票19张，共计2129元；2、 5月3日20：00左右真维斯店长李雪英安排店员到服务台利用收集的电脑小票分别开了两张发票，其中一张发票开了1252元，另一张发票开了877元。3、 其中所开1252元的发票主要用于我司真维斯专柜平时自己购买灭蚊灯、插座等物料拿回该公司做报销用；另一张877元的发票是因为开平真维斯步行街分店没有发票，顾客在真维斯步行街购买服装后索要发票，李雪英安排店员利用收集的小票为真维斯步行街分店开的；4、 经过调查，我司联营租户真维斯像这样收集顾客第一联小票帮该品牌其它分店开发票的事件以前也有一两次，具体帮开发票的金额其店长李雪英记不清了；预防与分析:(服务台举报) 1.禁止所有专柜私自截停顾客第一联小票。2.服务台人员发现专柜员工拿多张小票到服务台开发票时，通知防损部进行查实.信用卡套现案例：261、 开平店郑明明安婷化妆品专柜店长邓娟红，为了完成销售拿到奖励，将25000元/30天=833.4元，如果当天销售较差完成不了预算,其就会先将顾客定购的商品入机充销售，或叫员工先买单充销售，这样向业务报帐和销售数据都非常好看，员工就算是将全部提点500元/人拿来充销售，员工还是乐意的，最终还是得到了500元的化妆品；2、 郑明明安婷化妆品专柜员工，如果感觉当天比较晚开单，其员工就会先开单自己去买单，表示吉利开市，以此来带动当天的销售（帐务后来再冲）；3、 11月5日郑明明安婷化妆品专柜店长邓娟红,私自收取顾客定金10元(因顾客购买的商品洁眉膏价值139元已售完，顾客要定购);4、 11月5日郑明明安婷化妆品专柜店长邓娟红感觉销售较差,将顾客定货的商品洁眉膏价值139元入机充当天的销售,买单时使用其姐的工商银行信用卡（卡号B22307577187089）套现139元;5、 11月12日郑明明安婷化妆品专柜店长邓娟红感觉销售较差,将其朋友定购的郑明明香水190元入机充当天的销售,买单时使用其姐的工商银行信用卡（卡号B22307577187089）套现190元;预防与分析: (现场巡视发现) 1.该名促销员是店长, 平时对防损监察比较会说讨好的话. 2.促销员帮顾客买单时刷自己的银行卡结算.逃避扣点私自收钱案例:271、开平店2011年6月18日22:40分左右,防损部训练员张海峰在清场时发现真维斯专柜有顾客在交易;2、2011年6月18日22：45分左右，真维斯代理店长罗惠霞和顾客交易成功，并违规收取顾客张先生现金141元；3、经深入调查，该代理店长在6月10日22：40分左右以同样的方法收取顾客现金70元未上交；预防与分析: (现场巡视发现) 1.因真维斯是场外收银的,下班后较难控制是否还有顾客进入.给监管带来一定的难度. 2.建议有场外收银的门店营业结束后派专人监视. 3.日常增强巡视工作.案例: 28晚20：30分左右有一名男顾客在荔湾店3号收银台购买9800元的金饰，使用提货卡买单，收银员刷第一张卡核对卡号时发现串卡号，顾客持卡卡号为6105715127串成卡号6105715129（金额为5000元），接着查第二张卡卡号为：6105715128串成卡6105715130（金额为5000元），收银员马上跟顾客解释卡没磁性后通知前台当班负责人处理（门店这边已对29、30此两张卡做冻结处理），后台查询顾客持卡的金额发现两张卡原值只有100元，而且都只用剩2元左右，经查，610571527-30这些四张卡是在益田店售出的，其中610571527-28（也就是顾客手上两张卡）是面值各为100元的折扣卡），而610571529-30是面值各为5000元的卡。预防与分析: (收银员发现异常)1. 收银员是否核对卡号很重要,监察日常给前台例会应提醒收银员核对卡号.2.发现有特殊案例及时给收银员分享。3.如假币假卡信用卡团伙现金安全串卡号挂失卡突发事件等培训.诈骗案例：292009年6月28日中午14：30分，在202号收银台（收银员：邝美玲），一名约40岁的男顾客（吴广峰，身份证号买了2支轩尼诗XO(3升)，单价是5060元，应付金额为10120元。顾客拿出一张广东发展银行信用卡结算，收银员要求顾客出示身份证，并核对信用卡正面姓名拼音与背面签名一致，收银员在银联POS机输入10120元后，请顾客输入密码，顾客输入密码后，银联POS机显示：余额不足。后顾客要求收银员用此卡刷5060元，收银员输入金额5060元后，该顾客输入了密码，签购单打印完毕后，顾客在签购单上签名确认该笔消费，收银员核对银联签购单上的签名与信用卡背面的签名一致，在广发信用卡的银