1-2016年真题一

2016年真题（一）历年真题 2016年一、单项选择题1.下列金融工具中，不属于原生金融工具的是（ ）A.商业票据 B.股票 C.企业债券 D.股指期货网校答案：D 网校解析：按与实际金融活动的关系，金融工具可分为原生金融工具和衍生金触工具。2.中央银行货币政策工具中，再贴现政策的优点不包括（ ）。A.政策效果猛烈 B.调整机动、灵活 C.以票据融资，风险较小 D.有利于中央银行发挥最后贷款人职能网校答案：A 网校解析：再贴现的优点。3.下列金融机构不以营利为目的的是（ ）。A.中国工商银行 B.招商银行 C.银河证券 D.中国农业发展银行网校答案：D 网校解析：政策性银行的概念。4.中央银行的逆回购操作对短期内货币供应量的影响是（ ）。A增加货币供应量 B减少货币供应量 C.不影响货币供应量 D.不确定网校答案：A 网校解析：逆回购主要是中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的行为，为市场投放流动性操作，到期则收回。5.资金融入方出质债券融入资金，并约定在未来某日期按约定利率将资金返还给资金融出方，这种交易是（ ）A买断式回购 B抵押式回购 C质押式回购 D反向式回购网校答案：C 网校解析： 回购协议主要有质押式回购和买断式回购两种。6.目前下列金融工具中，由银行发行的是（ ）A大额存单 B.支票 C.短期融资券 D.余额宝网校答案：A 网校解析：大额可转让定期存单是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。7.2009年，服务于我国高新技术和新兴经济企业的（ ）正式揭牌运营。A中小板 B.新三板 C战略新兴板 D.创业板网校答案：D 网校解析：2009年10 月30 日，我国创业板正式上市。8.小王于2016年1月1日购买了1款期限为1年、到期一次性支付本息的银行理财产品，初始投资2万元，该产品按复利每季度计息一次，年利率为8%，则到期后小王一共能获得本息（ ）A.20400.00 B.21600.00 C.21648.64 D.27209.78网校答案：C 网校解析：复利的计算公式掌握。20000*（1+8%/4）4=21648.64元9.关于利率期限结构的预期理论的说法，错误的是（ ）A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时间的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值网校答案：A网校解析：预期理论表明，长期利率的波动小于短期利率的波动。选项A 错误。10.资本资产定价模型（CAPM）中，风险系数B通常用于测度投资组合的（ ）A.系统风险 B.可分散风险 C.市场风险 D.信用风险网校答案：A 网校解析：其中，B系数是一种评估证券系统性风险的工具，用以度量一种证券或一个投资证券组合相对总体市场的波动性。11.甲公司股票当前的理论价格为10元/股，假设月末每股股息收入增长10%，市场利率从当前的8%下降为5%，则甲公司股票的理论价格调整为（ ）元/股。A.16.8 B.17.6 C.18.9 D.19.6网校答案：B 网校解析：现在的股息收入为10X8%=0.8 （元），市场利率下降后，甲公司股票的理论价格应调整为0.8X （1+ 10%） /5%=17.6 （元/股）。12.Shibor的特征不包括（ ）A.复利计算 B.无担保利率 C.批发性利率 D.由第三方评估考核网校答案：A 网校解析：上海银行间同业拆放利率的特征：单利、无担保、批发性利率。13.采取总分行制，逐级垂直隶属的中央银行组织形式，称为（ ）A.元式中央银行制度 B.二元式中央银行制度 C.跨国中央银行制度 D.准中央银行制度网校答案：A 网校解析：一元式中央银行制就是一个国家只设立一家统一的中央银行执行中央银行职能的制度形式。14.各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管，不同类型业务由不同监管机构分别监管，这种模式为（ ）A.机构监管 B.功能监管 C.混业监管 D.目标监管网校答案：B 网校解析：按照监管思路的不同，世界各国现有金融监管机制可以分为三类，即机构监管、功能监管和目标监管。15.下列金融机构中，不属于银行业金融机构的是（ ）。A.农村商业银行 B.农村信用社 C.村镇银行 D.小额贷款公司网校答案：D 网校解析：非银行金融机构一般泛指除银行以外的其他各种金融机构，包括保险、证券、信托、租赁和投资等机构。16.按照我国现行监管要求，村镇银行的发起人或出资人中应（ ）银行隶属金融机构。A没有 B.至少有一家 C.至少有两家 D.全部为网校答案：B 网校解析：目前，我国的农村银行机构主要包括农村商业银行、农村合作银行和村镇银行三种形式。村镇银行主要业务为支农支小。17.关于分级理财产品的说法，错误的是（ ）A承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品受益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行收益分配D为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产 网校答案：D 网校解析：按照所有受益人是否享有同样的产品权益，理财产品可分为分级产品和非分级产品。该知识点已删除。18.下列监管指标中，可以反映信用风险的指标是（ ）A.核心负债比例B.累计外汇敞口头寸比例C.利率风险敏感度 D不良资产率网校答案：D 网校解析：信用风险监管指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度指标。19.商业银行资本的核心功能是（ ）A.扩大业务范围 B.提高银行的市场竞争力 C.吸收损失 D.满足监管要求网校答案：C 网校解析：从保护存款人的利益和提高银行体系安全性的角度看，商业银行资本的核心功能是吸收损失。20.根据我国现行规定，商业银行法定盈余公积弥补亏损和转增资本后的剩余部分不得 低于注册资本的（ ）A.25% B.50% C.75% D.100%网校答案：A 网校解析：法定盈余公积金除可用弥补亏损外，还可用于转增资本金，但法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的25%。21.关于商业银行内部控制的说法，错误的是（ ）。A.任何人不得拥有不受内部控制约束的权力B.内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点C.商业银行的经营管理应当体现“内控优先”的原则D.内部控制的监督、评价部门与建设、执行部门职责可以交叉网校答案：D 网校解析：内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设。22.商业银行市场营销须以（ ）为中心。A.金融产品 B.价格 C.客户 D.利润网校答案：C网校解析：商业银行市场营销的中心是客户。23.某商业银行资产的平均到期日为360天，负债的平均到期日为300天。从速度对称的原理看，该商业银行的资产运用（ ）。A.过度 B.不足 C.合适 D.违法网校答案：A网校解析：速度对称原理的计算方法。360/300=1.2，大于1，说明过度。24.商业银行的现金资产不包括（ ）。A.库存现金 B.存款准备金 C.存放同业款项 D.对外贷款网校答案：D 网校解析：主要包括：库存现金、存放中央银行款项（存款准备金）、存放同业及其他金融机构款项。25.根据缺口分析法，若某商业银行在未来一段时间内需要重新定价的资产大于负债则在利率下降的情况下，该银行的利差收益会（ ）。A.不变 B.扩大 C.减小 D.不确定网校答案：C 网校解析：如果某一时期内到期或需重新定价的资产大于负债，则为正缺口，反之则为负缺口。利率上升，正缺口对商业银行有利，反之则亦然。26.投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者，同时在指定期限内将所筹集资金交付给发行人，这种证券承销方式是（ ）A.代销 B.余额包销 C.股权再融资D.包销网校答案：D网校解析：承销商可以根据发行人的特点和资本市场的情况选择包销、尽力推销以及余额包销三种形式。27.关于证券投资基金的说法，错误的是（ ）。A.无需托管，方便灵活 B:集合理财，专业管理C.组合投资，分散风险 D.利益共享，风险共担网校答案：A 网校解析：证券投资基金的特点包括。28.股票交易和债券交易中的“一手”分别指（ ）。A.100股和1 000张 B.100股和1000元 C.100元和1 000元 D.100元和1000张网校答案：B 网校解析：股票交易中常用“手”作为标准单位。29.目前，我国的基金全部属于（ ）。A.公司型基金 B.开放式基金 C.契约型基金 D封闭式基金网校答案：C 网校解析：根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。30.般情况下，债券价格与市场利率的关系是（ ）。A.同向变动 B.反向变动 C.取决于宏观经济形势 D.无关网校答案：B 网校解析：债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。31.下列主体中，不属于基金市场服务机构的是（ ）A.基金管理人 B.基金投资者 C.基金托管人 D.基金销售机构网校答案：B 网校解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要务机构。32.根据信托利益归属的不同，信托可以分为（ ）。A.民事信托和商事信托 B.单一信托和集合信托C.自益信托和他益信托 D.私益信托和公益信托网校答案：C网校解析：根据分类标准和方法的不同，信托可划分为不同的种类。33.信托业的首要和基本功能是（ ）。A.融通资金功能 B.财产管理功能 C.社会投资功能 D.风险隔离功能网校答案：B网校解析：从信托业发展历程看，信托的功能体现为以财产管理为主，以融通資金、社会投资和社会公益服务等功能为辅。3