手把手教你如何投资外汇.ppt

外汇投资必备知识 一 外汇的基础知识二 个人投资外汇的准备三 外汇的基本面分析与操作四 外汇的技术面分析与操作 一 外汇的基础知识 1 外汇的含义和分类2 汇率和标价3 每点价值的换算方法4 汇率种类5 主要币种介绍6 货币的基本知识7 世界主要外汇交易时间和市场8 外汇保证金交易介绍9 做外汇的优势10 外汇投资与其它投资方式的比较11 外汇交易的发展和机会12 外汇保证金交易的收益与风险 1 外汇的含义和分类 外汇的含义 广义 就是指可以用来清偿国际债权 债务的支付工具或支付手段 狭义 就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段 公司外汇交易的外汇含义 杠杆式 保证金 外汇种类 外国货币 包括纸币 铸币 外币支付凭证 包括票据 银行的付款凭证 邮政储蓄凭证等 外币有价证券 包括政府债券 公司债券 股票等 特别提款权 欧洲货币单位 其他外币计值的资产 来源 二十世纪七十年代用途 非 贸易交割期 即 远期 2 汇率和标价 汇率 又称汇价 指一国货币以另一国货币表示的价格 或者说是两国货币间的比价 如 1欧元兑换1 2155美元 汇率表示方法 在外汇市场 汇率是以五位数字来显示的 如 欧元EUR1 2155 英镑GBP1 8125 日元JPY110 75 汇率最小变化 汇率的最小变化单位为一点 即最后一位数的一个数字变化 如 欧元EUR0 0001 英镑GBP0 0001 日元JPY0 01 汇率的标价 直接标价货币 欧元 英镑 澳元 纽币 间接标价货币 加元 日元 瑞士法郎 基准货币 美元 3 每点价值的换算方法 直接标价货币 无论汇率如何变动 每点价值均为固定 计算公式如下 1点价值 0 0001 最小变化 100 000 N 10N美圆 如 75点价值 0 0075 100 000 750美圆直接标价法 一个单位外国货币表示若干本国货币 本国货币为USD 间接标价货币 随着汇率的变化而每点价值也会变化 计算公式如下 1点价值 最小变化单位 汇率 100 000 N如在106 20处 日圆每点价值为 0 01 106 20 100 000 N 9 42N美圆 间接标价法 一个单位本国货币表示若干外国货币 本国货币为USD 客户每手货币的盈亏状况是随着市场变动实时计算出来的 客户无需自行计算盈亏 4 汇率种类 自由浮动汇率美元 欧元 英镑 澳元 加元 日元 瑞朗等管理浮动汇率 港元 固定汇率 人民币05 7 21宣布成管理浮动汇率 基础汇率和套算汇率 以是否对美元的汇率 基础汇率 各国货币对美元的汇率 基本盘 套算汇率 各国货币相互之间的汇率 对美元外 套算汇率货币之间的组合也叫交叉盘 5 主要币种介绍 美元 USD 国际储备货币 国际结算工具 3 25 欧元 EUR 德国 法国 荷兰 英国 比利时 西班牙 卢森堡 奥地利 意大利 丹麦 葡萄牙 希腊 瑞典 交易量最大40 英镑 GBP 最活跃的货币4 5 澳元 AUD 农业牧业国 受疯牛病影响纽币 NZD 高息货币 6 75 日元 JPY 进出口 地震影响 央行干预瑞朗 CHF 中立国政治经济较稳定 避险货币加元 CAD 农业国美国的后花园在第二次世界大战后 由于美国在军事 经济和金融地位上处于绝对的领导地位 所以美元取得了世界货币的地位 6 货币基本知识 货币名称合约单位100倍保证金200倍保证金每点约值日均波幅欧元EUREUR100000EUR1000EUR500USD10约60 250点英镑GBPGBP100000GBP1000EUR500USD10约80 300点纽元NZDNZD100000USD1000USD500USD10约50 200点澳元AUDAUD100000USD1000USD500USD10约50 200点加元CADUSD100000USD1000USD500USD8约50 200点瑞币CHFUSD100000USD1000USD500USD8约50 200点日元JPYUSD100000USD1000USD500USD9约50 200点例如 欧元 美圆的报价显示为EUR USD 美圆 日圆报价显示为USD JPY 7 世界主要外汇交易时间和市场 世界主要外汇交易市场开盘时间 新西兰 5 00悉尼 7 00东京 8 00新加坡 9 00香港 9 00巴黎 14 30法兰克福 14 30伦敦 15 30纽约 20 30重要交易时间 14 30 4 00主要市场 伦敦 纽约 法兰克福 东京 香港 新加坡 苏黎士等 8 外汇保证金交易介绍 在各种投资中 外汇保证金是最公平 最透明和最吸引人的投资方式 保证金交易就是投资者以银行 造市商或经纪商提供的融资来进行外汇交易 各保证金交易商提供的保证金融资比例不同 通常为20 200倍 融资比例越大 客户需付出的资本金就越少 例如保证金融资比例为100倍 最低的保证金要求是1 投资者只要1000美元 就可进行高达100 000美元的外汇交易 充分利用了以小搏大的杠杆效用 除了资金放大之外 外汇保证金投资最吸引人的特色是可以双向操作 您可以在货币上升时买入 做多 获利 也可以在货币下跌时卖出 做空 获利 而不必受到所谓的熊市中无法赚钱限制 各个货币组合之间因为政治经济等原因变化 有时差距极为巨大 投资者可以通过买入或卖出获利 交易可以根据市场情况随时下达 极为灵活 即使方向看错 立即止损反手 获利仍然可观 所有交易瞬间完成 因此 外汇保证金可谓是最灵活可靠的投资方式 9 做外汇的优势 双向买卖 可买空卖空 投资成本轻 3 5 成交量大日交投2万亿美金 资金流动性强24小时全球性交易 买卖可随时进行 交易瞬间完成货币组合相对单一 利息每天回报率高风险可控 设止损 不会因没有买 卖家承接遭受巨大损失分析走势资料多 若有突发消息 客户可获得第一手数据资料经纪人或经纪商在买卖过程中 不可能作出欺诈行为投资目标是国家经济而不是公司业绩 不存在大户 庄家操控T 0交易 交易方式公平 公正工业大国不会出现巨幅贬值投资收益无须交税 10 外汇投资与其它投资方式的比较 投资种类外汇股票房地产存款储蓄投资金额只须全额的3 5 保证金100 资金投入资金大随工程进展投入100 资金投入投资期限24HR交易T 0实时成交4HR交易T 1隔日卖出1 3年1 10年交易方向双向买卖 可买空卖空 单向 只可看升 单向只能成功不许失败单向交易费用少0 08 左右较多1 左右费用多税多可多可少投资回报可达10 30 月5 10 月 配合市况 10 30 年 时限长随利率变动而定风险程度日交量2万亿美元风险可控量小风险高黑庄多政策风险高不易于防范货币贬值时有风险 11 外汇交易的发展和机会 保证金交易发展历程 2000年12月 美国通过了 期货现代化法案 这一法案要求所有外汇交易商必须在美国期货协会 NFA 和美国商品期货交易委员会 CFTC 注册为期货佣金商 FCM 并接受上述机构的日常监管 在期限内不符合资格或没有被核准的外汇业者将被勒令停止营业 这一法案的出台 使得在线外汇保证金交易走上了规范发展的轨道 目前 已经通过美国CFTC 商品期货交易委员会 注册的外汇交易商有FXDD FXCM MGFG CMS FOREX等 而香港有十八家杠杆外汇交易公司 而亨达集团是香港三大外汇经纪商之一 是香港本土最大的外汇经纪公司 我们应该看到 最安全的还是公司在香港的外汇公司 因为香港是中国的一部分 离我们较近 中国做试点肯定是与香港公司合作 有什么投诉相对好解决 资金也相对安全 但美国 英国或其他地方的公司就不同了 资金不能保证安全 有问题也只能自认倒霉了 机会 1992年9月16日 英镑兑美元从1 8755下跌至1 7850 英镑一日下挫5 05 7 21人民币8 28到8 11 12 外汇保证金交易的收益与风险 比例 1 100实盘 1 110万美金仓 拿1 10资金1万美金做 100点波幅1 1收益 100000 100 10000 0 01 1 100收益 100000 X 1000 10 100 风险 100000 X 300 30点止损 X代表手数 1万美金可做10手 二 个人投资外汇的准备 获取国际汇市信息渠道个人投资外汇的心理准备外汇交易发展和机会风险管理外汇投资基本策略几种不该有的心态投资注意要点 获取国际汇市信息渠道 互联网 韬客外汇等报纸 财经报刊电视 财经频道广播 个人投资外汇的心理准备 外汇市场是 零和 博奕市场外汇市场是财富转移市场外汇市场是最公平 最透明和最刺激的市场有赢家必有输家 要有亏钱的心理准备进入市场之前 要先了解外汇的基本知识进入市场之前 先了解你要投资公司的背景资本金 来源 数额 影响心理 干扰判断 风险管理 1 我能承受多大风险 2 我最多要赚多少 最多能亏多少 3 目前市场情况如何 很动荡或是平静 4 我做这个仓位的逻辑及形势背景是什么 5 你的技术分析在哪里 外汇投资基本策略 做投资 不论做什么产品 基本策略是一样的 外汇上尤为如此 1 用闲余资金投资 否则心理处于下风 在决策时难以保持客观 冷静的态度 2 知己知彼 了解自己的性格 容易冲动或情绪化倾向严重的不适合这个市场 3 正视市场 摒弃幻想 把感情和交易分开 4 切勿过量交易 过量交易容易导致巨亏 从而影响心态和做单计划 5 勿轻率改变主意 预先定下入市价位和止损位 勿因眼前的涨跌而轻易改变 6 作出适当的暂停买卖 格言 当太靠近森林时 你甚至看不到眼前的树 7 切勿盲目做单 不能在任何价位入市 盲目做单只会招致更大的损失 8 拒绝他人的意见 别人的意见只是参考 自己的想法才是买卖的决定 9 当不肯定时 暂抱观望 并不是每天入市买卖 成功的投资者等机会 10 当机立断 切勿犹豫不决 11 忘记过去的价位 不因价低而买进 也不要因价高而沽空 12 忍耐也是投资 如果有一个好价位入市 我们应该赚取最大利润 13 订下止损位置 几种不该有的心态 赌博心理犹豫不决贪得无厌怨天尤人过于相信某一工具软件 投资注意要点 1 升势不沽 跌势不揸 2 入市前设定目标价位及止损位 做错方向要止损 做对方向不轻易平仓 场外计划 场内做单 不要心存侥幸 3 不加死码 加活码 注意获利回吐 4 短中长 MACD 同向可出手 5 RSI在0 20不沽80 100不揸 6 资金分配 8000美元为例 1手中长线1手短线 且忌满仓 一定要设止损 外汇30 算满仓 7 价位波动小 20点内 不做单 8 有不祥预感不做单 9 不要轻易改变初始仓单计划 要相信自己 10 重要数据公布前空仓 三 外汇的基本面分析与操作 1 国内基本经济因素2 宏观经济调整与中央银行干预3 突发政治事件与新闻因素4 心理预期因素5 相关市场的发展变化 1 国内基本经济因素 国际收支 经常项目 经常帐和贸易帐 和资本项目国际资本流动 资金进出 利率政策 市场预期实际利率与名义利率经济增长状况 物价 利率 利润率 劳动生产率 进出口倾向 经济数据与汇率 先行指标生产及制造工人平均工作周制造业工人失业率消费品及原料的新订单销售不畅公司之比率净经济实体构成工厂成套设备的合同及订单 新颁发的私人住宅建筑许可证库存的实际变化敏感性物价的变换500家大公司的股票价格M2的供应量流动资产总额的变化 同步指标和滞后指标 GDP和价格平减指数失业率非农就业人数零售指数个人消费支出个人收入工业生产指数全国采购部经理协会指数 同步指标 商业库存设备开工率工厂订单住房开工率商品贸易收支消费物价指数 CPI 生产物价指数 PPI 滞后指标 判断汇率走势的基本经验 紧盯市场热点 一定时间内的市场焦点 把握市场反映特点 前值 预期 实际注意经济数据的统计和综合分析 2 宏观经济调整与中央银行干预 财政政策及其调整 政府收入和政府支出货币政策及其调整 再贴现 法定准备金率 公开市场业务央行干预 货币政策 利率政策 直接干预间接干预 3 突发政治事件与新闻因素 政府换届 国内战争 周边战争 国家大选 边界 民族冲突 恐怖袭击罢工 政府高官丑闻 自然灾害 经济制裁 经济发展中的问题 4 心理预期因素 基本经济因素预期中央银行政策预期政治因素预期图表技术预期 5 相关市场的发展变化 国际石油市场国际黄金市场股票市场期货市场 四 外汇的技术面分析与操作 1 K线图的基本知识2 K线图组合走势的几种形式3 技术走势图上的支持位和阻力位4 心理关口5 市场定单 1 K线图的基本知识 K线图又称阴阳烛 最初是日本米商用来表示米价涨跌状况的工具 后来引入股市和外汇 并逐渐风行于东南亚地区 K线图以其直观 立体感强的特点而深受投资者欢迎 实践证明 精研K线图可以较准确地预测后市走向 也可以较明确地判断多空双方的力量对比 从而为投资决策提供重要参考 K线图的几种基本形态 2 K线图组合走势的几种形式 1 M头2 W底3 三角形 上升 下降和收窄 4 管道形 上升 下降和收窄 5旗形 3 技术走势图上的支持位和阻力位 外汇交易中的支撑位和阻力位 1 找密集成交区 就是盘整区间 多空双方分歧最多的地方2 找前期的头或底 重要程度与时间长短 价位高低成正比关系3 找黄金分割位 菲波纳奇 0 382 0 5 0 618 数列4 找对称关系 4 心理关口 1 历史前期的头部或者底部2 整数位心理关口如 英镑的1 8000 日元的110 00等 5 市场定单 1 在某个价位有很多的买盘单和卖盘单2 在某个价位有很多的止损单