开放式基金—给我们能带来什么.ppt

销售开放式基金 能给我们带来什么 王婧2003年5月 目录 开放式基金市场 券商的蛋糕有多大开放式基金是投资理财的重要品种销售开放式基金可获得间接收益如何将基金纳入理财计划如何销售开放式基金 第一部分开放式基金市场 券商的蛋糕有多大 发展阶段 回顾基金业的发展 到目前为止大致经历了三个阶段 1999年前基金业发展的停滞阶段 1999年 2001年9月期间的封闭式投资基金的高增长阶段 2001年9月21日 国内第一家开放式证券投资基金 华安创新的成立 标志着开放式基金时代的来临 规模不断扩大 规模不断扩大 续1 这块蛋糕目前有多大 目前已发行开放式基金有565亿规模正在发行的保守估计有200亿的规模现在开放式基金规模共计约800亿目前证券公司代销占总发行额的10 代销部分基金与券商分成比例基本是按认购率的三七分或二八分此外基金公司还将从管理费中 按1 5 2 3 的比率或者更高比例给与券商 目前券商已获得的总收入 券商取得份额 0 64亿元 认购过程取得收入 管理费提取的收入 0 12亿元 80亿元 0 76亿元 认购率按1 按二八分成 实例 国泰君安 目前各家基金公司普遍反映国泰君安和华夏证券代销情况较好博时基金的统计数据 国泰君安代销比例占全部券商销售额的50 保守估计国泰君安的总体市场份额为30 也就是说他们从这块现有的蛋糕中已获得了2280万元的收入仅在博时价值成长代销中 销售达2亿元 获得收入190万 其中上海一营业部销售就有1亿之多 获得收入100多万 开放式基金规模会扩大券商代销比例会提高未来的蛋糕有多大 这块蛋糕会变大 我国开放式基金的发展 美国共同基金的发展 1990 1999 到2003年4月 美国共同基金的资产为64850亿美圆 基金已超过银行资产成为美国第一大金融资产 开放式基金与存款比较 券商银行保险公司财务计划公司基金超市直销 美国基金业的销售渠道 美国基金业的销售渠道 美国基金业销售渠道分析 未来的蛋糕有多大 中国基金市场系列国际研讨会 上 专家们预测的数字是中国基金的增长空间大约在 亿至 亿元之间 我们以5000亿为例券商的代销份额上升为20 蛋糕将达到10个亿如果我们能占到市场份额的10 也就是1个亿的收入 开放式基金是投资理财重要品种 通过 基金 理财已成为国际性的潮流和趋势 开放式基金风险收益比较 收益 风险 储蓄 股票 开放式基金 购买开放式基金的收益 分红收益 根据相关规定 开放式基金收益的90 要进行分红 且每年至少分红一次 基金买卖价差买卖价差 赎回基金时的基金单位资产净值 认购 申购时的基金单位资产净值 相关费用基金单位资产净值的增加是由于基金管理人的投资管理 开放式基金分红 在17只开放式基金 有能力分红的15只基金中 已有8只提出或已实施了分红方案有4只分红每10份分红在0 4元以上大成价值增长今年实现了两次分红 累积到0 90元 开放式基金净值增长 最好的开放式基金博时价值增长基金 投资开放式基金的收益 到5 23日 在17只开放式基金中 博时价值成长表现最好 5月23日的累积净值为1 248 意味着从认购它日起 净值累积增长24 8 扣除申购赎回成本 收益率约为23 2 目前净值累积增长最差的国泰金鹰为 2 69 加上申购赎回成本 从认购时起算 客户将损失4 5 如果客户在今年年初申购 客户的收益率为9 5 整体平均累积增长率为7 5 扣除申购赎回成本 整体平均收益率为5 5 6 流动性好风险适中专家理财分享中国经济成长 小结 投资开放式基金的优势 销售开放式基金的间接收益 前提 为客户提供了至少能比银行利率高的开放式基金品种 特别是提供了类似博时价值增长这样的品种取得客户的信任建立良好的师范效应增强其他资金的吸引力 第四部分将基金纳入个人理财计划 灌输理财理念理解理财含义个人理财步骤挖掘客户了解投资目标制定理财方案 个人理财 打造精致生活 客户是否感受到个人资产正在不断的增加现在的银行存款利率偏低 不能满足您资产保值增值的需要 客户是否想要让个人的财富不断积累在个人财产的安排方面 跟上时代步伐轻松的理财 安心的生活好的理财 助您实现梦想 为什么需要个人理财计划 提高你的生活水平使你的花消更明智当前的消费生活的必需将来消费的储蓄财富的积累 通过各种资产 金融和不动产 什么是理财 通俗讲 根据自己的实际情况 对投资市场的判断 确定自己财富在股票 债券 房产 存款 外汇 黄金等投资产品的投资比重 并定期回顾不断调整 选择专业团队为你管理金融方面的资产 购买股票基金 债券基金是选择专家的方式之一 个人理财计划步骤 第一步 评估资产状况第二步 确定投资目标第三步 制定投资方案第四步 实施投资方案第五步 复查和修改方案 评估资产状况 收入决定因素花费决定因素婚姻状况 什么影响收入水平 年龄 性别 婚姻状态教育居住职业 挖掘潜在投资客户 年龄在35 50之间已婚学历较高收入稳定 给予重点关注 个人理财的目标 增加收入生活费用得到控制留有更多的钱去购买随意性的物品为自己 家人的教育之用的资金应急之需的资金存储购买房屋 汽车等的资金退休之用 投资目标的期限 短期目标 1年以内实现中期目标 1 10年内实现长期目标 10年以上实现 投资目标有短期 中期和长期之分 所以不同的投资目标会决定不同的投资期限 而投资期限的不同 又会决定不同的风险水平 基金投资更适合中长期投资目标 什么人适合投资基金 工作忙碌 无暇理财的人想要投资无从着手的理财新鲜人想分散风险的人 风险能力承受能力较低 对于有些人无法承受股市的大起大落 也不想将钱存在銀行赚少少的利息 这样的情况最适合买基金 可降低风险 又可获得不错的报酬率 期望获取较为长期稳定收益 不追求暴富的投资者利用定期定额扣款申购基金 长期投资不仅一方面达到强迫储蓄的效果 另一方面也可享有较高的预期报酬 制定适合的投资方案 投资人因年龄 资产收入不同风险承受力也会不同 投资方案也就有保守型 一般风险型 高风险型之分 基金占其金融资产比例 第五部分如何销售开放式基金 为什么要投资开放式基金投资开放式基金的原则选择开放式基金的标准销售中应注意的问题 为什么要投资开放式基金 客户细分中小散户机构大户充分了解客户需求让客户满意 机构大户 迫切需要更好的理财方式风险小收益高成本低 企业目前理财方式 银行存款项目投资证券投资购买债券申购新股直接买卖股票委托理财投资基金 中小散户 市场的变化开放式基金的优势 范例 一万元人民币投资收益比较 1998年 2001年 注 投资基金以基金普惠为例 开放式基金风险收益比较 收益 风险 储蓄