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广发基金管理有限公司2020 2 23 让投资成为一种生活方式 目录 简单幸福生活的金钱账 1 选择优秀的投资工具 2 公司旗下基金简介 3 投资基金三绝招 4 你一辈子要賺多少才够用 您想过吗 简单幸福生活的金钱账 按照现在35岁 65岁退休 退休后再活15年来计算 房子50万 车子100万 孩子20万 父母43 2万 统计一下 家用108万 休闲30万 晚年36万 不计生病 失业等意外开销 合计 387 2万元 别忘了人生最大的小偷 通货膨胀 更糟糕的是 人生的最大小偷 100万不投资 30年后就只相当于现在的21 4万 白白损失了78 6 还能依靠这笔钱养老吗 387 2万 还要应对通货膨胀 怎样才能在退休前赚到这么多钱 世界第八大奇迹 幸好 我们有 世界第八大奇迹 一张白纸来回对折50次 你知道有多高吗 1米 2米 10米 答案是 地球到月球的距离 世界第八大奇迹 复利 以100万元本金 年收益率5 为例 30年后 单利和复利相差182万元 投入50万元投资基金 以年收益率10 为例 30年后 本利和872万元 只有投资 只有投资带来的复利 才能抵御通货膨胀 才能让您过上幸福的生活 让投资成为您时尚生活的一部分 该如何选择 面对如此繁多的投资工具 各种主要投资工具的比较 各种主要投资工具的比较 他山之石 数据来源 ICI 美国约有52 的家庭 9300多万人 持有共同基金 2005年底 美国92 的基金投资人将退休养老作为基金投资的动机 他山之石 数据来源 美国投资公司协会 2005年底 美国股票型基金个人持有者比例为93 混合型基金个人持有者比例为96 他山之石 在美国 1983 2003年 股票型基金的年均收益率达到10 3 远远战胜了通货膨胀5 56 历史数据表明 投资优秀的基金能获得超越大盘的良好回报 能抵御通货膨胀的侵蚀 我国优秀基金的回报率 基金的赚钱效应明显 计算截至日期 06 06 30 股票型基金平均收益 80 24 55 12 41 5 1 8 我国基金06年以来的回报率 基金的赚钱效应明显 如何投资股票型基金 投资基金三绝招 第一招 长期持有 长期持有优秀的基金 您将能获得丰厚的回报 投资广发聚富收益率与持有时间的关系 客户总数 101595户 第一招 长期持有 持有广发基金旗下基金至今的回报率 截止日期 9月22日 数据来源 晨星基金数据中心 鸡蛋不放在一个篮子里 东方不亮西方亮 是对组合投资原则的形象诠释 组合投资可以分散风险 第二招 组合投资 组合投资分散风险的实证 何谓定投 定投是定期定额投资的简称 就是指在固定的时间 如每月1号 以固定的金额 如1万元 投资到指定的开放式基金中 类似于银行的零存整取方式 第三招 基金定投 定投的三大优点 无需选时 不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时又省力 更省心 定投因为每隔一段固定时间 不论市场行情如何波动 都会定期买入固定金额的基金 优点一 无需选时 不怕基金净值下跌 当基金价格走高时 买进的单位数较少 而在基金价格走低时买进的单位数较多 长期累积下来 成本及风险自然会摊低 优点一 无需选时 不怕基金净值下跌 每月300元的定投 3个月内大幅下跌 只需要等基金净值回升到0 818元就可以回本 涨回到1 00元就可以赚22 可见基金定投的魔力 一个简单的例子 假设一年中某基金表现如下 在这过程中基金净值的下跌对客户来说反而是有利的 因为他获得了更多的份额 如在6月1日一次性投资10万元 到10月1日 他的回报率为 2 手续费 模拟案例 真实的案例 事实说明 基金定投无需担心基金下跌 无需为何时买基金而烦恼 优点二 获得良好的回报 当市场一路上涨 定投的回报率比一次性投资略差 当市场一路下跌 定投的回报率一定比一次性投资好 当市场先跌后升 定投的回报率大大高于一次性投资 当市场波动频繁 定投的回报率也可能比一次性投资高 定投的回报率不比一次性投资差 39 投资稳步上扬 单位价格由1 00元上升至1 30 每期投资额 10 000投资期 25购入单位总数 218750平均成本價 1 143定期定投回报 28 43万 13 72 一次性投资获利 32 00万 28 5 0 7 0 8 0 9 1 0 1 1 基金净值 获得份额 万份 40 投资一路下跌 单位价格由1 60元下跌至1 30 每期投资额 10 000投资期 25购入单位总数 170564平均成本價 1 4494定期定投回报 22 06万 11 75 一次性投资获利 20 00万 20 00 0 5 0 6 0 7 0 8 0 9 基金净值 获得份额 万份 41 每期投资额 10 000投资期 25购入单位总数 173548平均成本价 1 4272定期定投回报 27 6万 10 25 一次性投资获利 24 6万 1 5 0 6 0 7 0 8 基金净值 份额 万份 基金份额净值每期获得份额 投资先跌后升 由1 60元先跌至1 24元再回升至1 60元 42 每期投资额 10 000投资期 25购入单位总数 276685平均成本价 0 89定期定投回报 27 7万 10 8 一次性投资获利 20 5万 18 基金净值 份额 万份 0 0 5 1 0 投资波动频繁 单位价格由1 20元波动跌至1 00元 定投实证 客户回报率分布图 38 7 20 4 17 4 20 8 截至06 06 02 定投实证 定投金额最大的客户 江苏苏州的钟先生 从2006年1月19日开始对广发聚富进行第一笔资金投资 每月投资20000元 截止至2006年6月2日已累计投资6笔 该客户的投资收益率高达33 06 定投实证 收益率最高的客户 来自上海的陆先生 总投资笔数8期 截止至2006年6月2日该客户的投资收益率高达81 定投广发基金实证 事实说明 基金定投无需担心基金下跌 只要基金长期有增长 就能稳获良好的回报 优点三 省时省力 更省心 银行自动扣款 不仅省去了舟车劳顿的辛苦 也节省您的办理时间 方便又有效率 投资优秀的基金公司旗下的基金 专家替你理财 坐享基金净值增长 股票市场涨跌变化快速 一般大众或投资新手可能没有足够的时间每日观盘 更没有足够的专业知识来分析判断市场高点低点 因此常无法正确掌握市场走势 基金定投可以让你轻松理财 无须担忧股市的涨跌 为客户提供日趋完善的产品线 旗下基金 广发聚富基金 混合型基金 广发稳健增长基金 混合型基金 广发优选基金 混合型基金 广发小盘基金 股票型基金 广发聚丰基金 配置型基金 广发货币基金 货币市场基金 广发基金旗下基金简介 广发聚富基金 截止2006年6月30日 今年以来的总回报率为74 14 正式运作以来的总回报率为116 73 获晨星中国基金 评级累计分红十次 每十份基金份额累计实现分红2 6元 广发稳健增长基金 截止2006年6月30日 今年以来总回报率73 10 正式运做以来总回报率101 63 在晨星开放式基金业绩排行榜中 排名第一 共实现7次分红 每10份基金份额累计实现分红1 70元 广发聚丰基金 截止2006年6月30日 今年以来的总回报率为80 03 正式运作以来的总回报率为82 96 共实现3次分红 每10份基金份额累计实现分红1 05元 广发小盘基金 截止2006年6月30日 今年以来总回报率90 69 正式运作以来的总回报率为99 88 共实现3次分红 每10份基金份额累计实现分红1 00元 基金名称 广发货币基金合同生效日 2005年5月20日托管行 中国工商银行投资目标 在保持低风险与资产流动性的基础上 追求稳定的收益 投资理念 深入研究 稳健投资业绩比较基准 一年期银行定期存款的税后利率 广发货币基金 公司成长 资料来源 银河基金研究中心 公司荣誉 由 中国证券报 报社等主办的 第三届中国基金业金年奖 中 荣获2005年度 金牛基金管理公司 奖 由 上海证券报 举办的第三届 最佳基金公司奖 中 荣获 中国最佳基金公司奖 TOP大奖 由 证券时报 举办的 2005年度明星基金颁奖 评选中 荣获明星基金管理公司奖 据银河证券基金研究中心2006年第二季度公布的 基金管理公司股票投资管理能力评