国际贸易中海运提单的风险及防范措施.doc

国际贸易中海运提单的风险及防范措施摘 要 海运提单在国际贸易中具有非常重要的地位和作用, 这是由它的性质所决定的。提单是货物所有权的凭证, 谁控制了提单, 谁就拥有了该批货物的所有权。然而, 在国际贸易中, 提单的使用也带来种种风险。通过对海运提单的风险作了深层次的分析, 提出相应的防范措施。关键词 海运提单 风险 防范措施海运提单（ocean bill of lading）简称提单( bill of lading, B/L)是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船, 以及承运人保证据以交付货物的单据。它是由承运人签发的具有法律效力的单据。海运提单主要有以下三个作用：1提单是承运人签发的货物收据，确认承运人已收到提单所列货物并已装船，或者承运人已接管了货物，已代装船。2.是托运人与承运人的运输契约证明。承运人之所以为托运人承运有关货物，是因为承运人和托运人之间存在一定的权利义务关系，双方权利义务关系以提单作为运输契约的凭证。3提单是货物所有权的凭证。谁持有提单，谁就有权要求承运人交付货物，并且享有占有和处理货物的权利，提单代表了其所载明的货物。然而, 在国际贸易中, 提单的使用也带来种种风险。一 海运提单主要的风险(一) 预借和倒签提单的风险在信用证支付方式下，如果出口商不能在规定的装运期限内装运货物，则无法收到信用证项下的货款，于是在实际操作中，便出现了倒签提单和预借提单。如果提单在货物装船后签发，签发日期却早于实际装船日期，便构成倒签提单；如果货物尚未全部装船或货物已由承运人接管尚未开始装船的情况下签发了提单，便构成预借提单。 实务中，承运人欲对表面状况不良的装运货物签发不清洁提单，由于银行不接受不清洁提单，托运人不能凭此结汇，因而往往向承运人出具保函（LETTER OF INDEMNITY），让承运人签发清洁提单，并保证赔偿承运人因签发清洁提单而遭受的损失，以此来换取清洁提单、顺利结汇。 预借、倒签提单和凭保函签发清洁提单是商业习惯中的变通做法。但是，预借、倒签提单掩盖实际装船日期晚于合同和信用证要求的日期这一事实，凭保函签发清洁提单掩盖了货物表面状况不良的事实，均属于欺诈行为，为法律所不容许。一方面，倒签、预借提单和凭保函签发清洁提单是在托运人与承运人合谋之下进行的，因此双方都要承担此种欺诈行为的法律责任；另一方面，根据法律规定，带有欺诈性的合同、协议或保证不具有法律上的约束，因此，承运人因对收货人或提单持有人赔偿而遭受的损失有可能不能向托运人追偿。(二) 伪造提单的风险提单是信用证所要求的主要贸易单据, 在信用证贸易中, 只要单证符合信用证的要求, 银行即根据信用证付款, 而不审查单证的来源及其真实性。一些不法商人即利用信用证中这一法律空子伪造提单, 以骗取买方付出货款, 这时货物可能根本没有装船, 或虽然装船, 但货物有瑕疵, 不可能获得清洁提单, 在以付款赎单的付款方式下也是在付款的前提下拿到提单, 所以也有同样的风险。如山西省五金公司诉马来西亚得泰船务有限公司、马来西亚达利(私人) 有限公司海上货物运输提单欺诈纠纷案, 原告与被告达利公司签订合同, 购买一批五金材料, 付款方式为即期信用证, 后得泰公司签发了符合信用证要求的提单, 提单载明了货物已装上该公司“特米斯克”轮, 并向我国外轮代理公司查询靠泊我国港口的手续。“托运人”达利公司持提单银行结汇, 后经查,货物根本没有装船,“特米斯克轮”也没有驶往我国港口, 达利公司用以结汇的提单纯属伪造, 是船东和出口方合谋欺诈原告财产, 幸原告及时识破, 立即向我国法院提起诉讼, 并申请诉讼保全, 冻结了信用证, 才没有造成更大的损失。(三) 使用记名提单的风险 按照有些国家如美国的惯例，记名提单的收货人可以不凭正本提单，而只需提交身份证明，证明自己确系收货人，承运人即可放货，在此情况下，记名提单已不能作为物权凭证，而仅仅是一份货物收据和运输合同的证明。此外，记名提单限制了收货人为指定的某人(一般为进口方)，使出口方失去对货权的控制。如果盲目采用记名提单及对出口商不利的支付方式(如托收)，可以使进口商得以既不付款赎单，而同时又领取了货物，导致出口商财货两空。(四) 无提单放货的风险在海上运输中, 提单是物权凭证, 货物运到目的港后, 承运人有义务将货物交给正本提单持有人, 但因种种原因, 货物运抵目的港时, 提单还没有流到收货人手中,这种情况在远洋运输中更为常见。如果承运人将货物交给非正本提单持有人, 则可能造成错误交货, 构成对提单持有人的侵权。有这样一个案例: 山西某进出口公司给某医学院附属医院进口腹腔镜, 香港晨达公司将货交承运人某航运公司航程承运, 承运人装船后签发提单, 晨达公司凭提单等单证委托银行结汇。收货人即卖买合同的买方一直未向银行付款赎单, 后银行将整套单据退回, 承运人将货运抵目的港后, 其代理将货物无单交付收货人。晨达公司得悉后, 传真给收货人就货款进行协商, 同意降低价格, 但未能达成协议。于是晨达公司向法院起诉, 控告承运人侵犯了提单持有人的权利, 要求被告人(某航运公司) 承担无单放货的责任, 赔偿全部货款和利息损失。在无提单放货过程中, 提取货物的不一定是卖买合同的买方, 有可能被冒领, 这时收货人往往不易查明, 也有船方偷货的可能, 因此, 无提单交货风险是很大的。二 提单风险的防范措施(一) 加强资信调查、严格订立合同 信用证交易大多是跨国的贸易结算，由于交易对手之间相隔甚远，因此签订合同前对贸易伙伴的充分了解是交易成功的关键。企业应通过国际上独立的调查机构对贸易伙伴进行资信调查，并且由于经济和金融环境不断变化，对于合作过的老客户也要采取审慎态度，实时关注贸易伙伴的国家环境和企业内部变化。在订立合同时，应该对提交单据的种类和内容严格要求。除了要求提交发票、提单、保险单三种必须的基本单据之外，还须附加一些不容易被假冒的制造商品质证书和与之内容相符的官方出具的商品检验证书、出口原产地证书等。这就在一定程度上避免了利用提单进行欺诈的现象发生。(二) 严谨制作单据，避免倒签提单 出口商应严格按时备货，保证货物在规定时间内装船。如果确因特殊原因不能按时装船，应与买方协商，修改信用证的最迟装船日期。承运人应拒绝签署倒签提单，因其行为涉嫌欺诈，若出现贸易纠纷，承运人的利益就会受到损失。(三) 避免使用记名提单尽可能避免接受要求记名提单的信用证,应要求开证人将记名提单改为凭指示提单。因为后者既可以确保出口商和开证银行通过提单控制物权,而对于进口商提货又是没有影响的。如出口商为了拓展业务的需要不得不接受记名提单,应首先对开证行的资信情况进行查证,因为通过提单来控制物权对开证行同样重要。其次,出口商应十分仔细地做好单据,尽可能地避免因“不符点”被拒付。最后还要对对方所在国的有关海运提单法律有所了解,避免吃法律亏,托运人也可通过书面方式强调承运人要凭正本提单交付货物并留下证据,一旦无单放货时可以追究承运人的责任。(四) 谨慎使用租船提单、货代提单 由于使用租船提单和货代提单对于进出口双方控制物权存在一定风险，因此在订立贸易合同时应谨慎使用。若采用上述提单，对出口商来说，建议最好采用CIF 条款，力拒FOB条款，以便由自己控制货物的运输，防范进口商和船公司合谋诈骗；而对进口商来说，应争取掌握租船的主动权。如不可能，也要对租船合同有所知悉和了解，仔细分析其中利弊，避免对自身不利的因素，防患于未然。(五) 积极运用法律手段, 及时要求海事司法保护寻求海事法院的保护时应注意: 第一, 发现外方有诈骗迹象时, 及时向海事法院提起诉讼。因为有时一旦国外不法商人的诈骗行为得逞, 我方就无处寻觅行骗人, 即便能够找到, 他也不会轻易应诉, 不会轻易执行判决。以伪造单据诈骗为例,如果行骗人伪造的全套单据( 包括提单)完全符合信用证的要求, 根据UCP500惯例, 议付行即应履行付款义务。若赶在银行付款之前亦即诈骗方得到货款之前,及时向海事法院提起诉讼则可避免损失该货款; 若在付款之后才向法院起诉, 行骗商可能已逃之夭夭, 法院作出判决也无法执行。第二, 提出诉讼保全措施, 这是使不法外商诈骗目的不能得逞的重要措施。申请诉讼保全后, 海事法院及时对诈骗者所有或诈骗标的物实施扣押或冻结, 确保日后对诈骗案件司法判决的实际进行。但是, 如果提出的诉讼保全是冻结信用证项下的货款, 则该请求必须在银行承兑之前提出, 因为在远期信用证付款情况下, 如果银行已承兑了汇票, 则银行在信用证项下的责任就变成了汇票项下的无条件的付款义务, 法院也就无权对该货款实施保全措施。纵上所述, 海运提单的使用存在较大潜在风险, 外贸从业人员必须认真对待,严格掌握, 谨慎处理, 将风险防患于未然。参考文献:1林俐,鲁丹萍,陈俊,苏锦红.国际贸易实务M. 立信会计出版社.2 陈志友.进出口贸易实务M.立信会计出版社.3戴永春.试论国际贸易中海运提单的风险