基金模拟试卷二.doc

模拟试卷(二) 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符台题目要求请将该答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。每题05分。共40分。) l_证券是指各类记载并代表一定( B )权利。 A经济凭证 B法律凭证 c商业凭证 D合同凭证 2狭义的有价证券指(C )。 A商品证券 B货币证券 c资本证券 D_商业证券 3证券市场以( C )方式实现筹资和投资的对接。 A发行 B交易 c发行和交易 D分红 4下列不属于金融衍生工具的是( B )。 A金融远期合约 B金融债券 c金融期权 D金融互换 5下面关于一级市场描述不对的是( D )。 A流通市场的基础 B又叫初级市场 c是筹集资金的市场 D是买卖已发行证券的市场 6世界上第一个股票交易所是( A )。 A荷兰股票交易所 B乔纳森咖啡馆 c费城交易所 D纽约交易所 7证券法开始实施是( C )。 A1997年 B1998年 c 1999年 D2000年 8股票从性质上看，是一种( C )证券。 A物权证券 B债权证券c综合权利证券 D既是物权证券又是债权证券 9股票有不同的分类，按照是否记载股东姓名，可以分为( A )。 A记名股票与不记名股票 B普通股票与优先股票 c有面额股票与无面额股票 DA股与B股(在我国的含义) 10一般来说，股票的市场价格总是围绕着其( C )波动。 A票面价值 B账面价值 c内在价值 D清算价值 11( A )是影响股票价格的最直接因素。 A供求关系 B公司经营状况 c银行利率 D大众心理 12经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节表述正确的是( A )。 A经济周期变动一公司利润增减一股息增减一投资者心理变化一供求关系变化一股票价格变化 B经济周期变动一投资者心理变化一公司利润增减一股息增减一供求关系变化一股票价格变化 c经济周期变动一供求关系变化一公司利润增减一股息增减一投资者心理变化一股票价格变化 D经济周期变动一公司利润增减一供求关系变化一股息增减一投资者心理变化一股票价格变化 13一般而言，当市场利率下降时，债券价格会( B )；债券的到期日越长， 债券价格受市场利率的影响就越( )。 A上升；小 B上升；大 c下降；小 D下降；大 14证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的( B )投资方式。 A集资 B集合 c合作 D联合投资 15通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的( A )特征。 A集合投资 B专业管理 c风险共担 D分散风险 16根据( A )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。 A投资理念 B组织形式 c投资目标 D募集方式 17下列金融产品中，信息披露程度最高的是( C )。 A银行理财产品 B银行储蓄存款 c基金 D券商集合计划 18基金的运作中最重要的环节是( C )。 A因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最重要。 B基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的。 c基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及风险控制，是基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的。 D监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要。 19基金市场参与主体中，负责资产保管、资金清算、会计复核并对投资运作进行监督的是( B )。 A基金公司 B基金托管人 c会计师事务所 D交易所 201940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( A )。 A投资公司法 B投资基金法 c证券投资基金法 D投资信托法 211993年中国人民银行批准( B )在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。 A武汉基金 B淄博基金 c南山基金 D富岛基金 22我国第一只保本基金是( D )。 A金鹿保本 B南方恒元 c南方宝元 D南方避险 23下列哪项不属于我国基金业在金融体系中的地位和作用( A )。 A延续了社会传统的理财观念和理财方式 B有力地推动了资本市场的制度改革 c促进了金融体系改革的深化 D促进了社会保障体系的改革 24股票型基金的主要投资目标是( A )。 A追求长期资本增值 B追求稳定收人 c对短期资金进行流动性管理 D抵御通货膨胀 25以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有( D )。 A系统性风险 B非系统性风险 c基金管理运作风险 D汇率风险 26股票型基金持股集中度是指其前( C )大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。 A 3 B5 C10 D20 27某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票 投资市值分别为：100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率 为( b )。 A80 B 625 C50 D375 28按照基金法规定，债券型基金的债券投资比重必须在( A )以上。 A80 B60 C50 D30 29分析债券基金的两个主要角度是( B )。 A对基金持有债券的数量和信用等级的分析 B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 c对基金持有债券的数量和债券价格的分析 D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析 30货币市场基金适合何种类型的投资者(C )。 A风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者 B追求稳定收入的投资者 c厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者 D要求投资抵御通货膨胀的投资者 31货币市场基金收益通常用( B )基金净收益和最近( )年化收益率表示。 A每万份，1日 B每万份，7日 c每百份，1日 D每百份，7日 32下面4项中有几个是用于分析ETF基金运作效率的指标( D )。 (1)周转率(2)跟踪偏离度 (3)跟踪误差(4)信息比率 A1 B2 C3 D4 33下面哪个不属于基金投资风格分析的角度( C )。 A持仓风格 B持股风格 c资产估值增值潜力 D行业配置风格 34( C)是基金一切活动的中心。 A基金管理人 B基金托管人 c基金份额持有人 D基金发起人 35我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于 ( B )人民币。 A2亿元 B 3亿元 e5亿元 D10亿元 36基金公司应该建立健全的督察长制度，督察长由( B )聘任，并对其负责。 A股东会 B董事会 c董事长 D总经理 37目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的( A )担任。 A商业银行 B投资银行 c保险公司 D信托公司 38目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司( B )和基金公司( )为主。 A直销、代销 B代销、直销 c外销、内销 D内销、外销 39证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( C )元人民币且必须为实缴货币资本。 A 1 000万 B2 000万 c5 000万 D1亿 40专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于( B )人，且不低于员工人数的二分之一的条件。 A20 B30 C40 D 50 4l_我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份采取对公众投资者上网发行和对机构投资者( A )相结合的发行方式。 A配售 B定向发行 c招标发行 D_余额包销 42基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是( C )。 A基金经理 B投资总监 c投资决策委员会 D基金公司总经理 43下列项目中，( D )不属于基金销售过程中的费用。 A转换费用 B申购费 c赎回费 D信息披露费 44基金的募集是指( B )。 A基金托管公司发售基金份额，募集基金的行为 B基金管理公司发售基金份额，募集基金的行为 c基金监督部门发售基金份额，募集基金的行为 D证监会发售基金份额，募集基金的行为 45下列哪项归属于基金投资运作环节的业务( B )。 A基金的交易 B基金的绩效衡量 c基金的资产估值 D基金的会计核算 46下列有关基金投资运作的说法，错误的是( C )。 A基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。 B投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。 c交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。 D基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。 47对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则错误的是( A )。 A配股和新发股，按成本估值 B存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值 c不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值 D基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，接最能反应公允价值的价格估值 48以下不可从基金中列支的费用是( D )。 A基金管理人的管理费 B基金托管人的托管费 c销售服务费 D合同生效前的律师费 49目前，我国股票型基金大都按照( B )的比例计提基金管理费。 A1 B15 CO25 D035 50根据基金运作管理办法第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是( B )。 A每年不得少于两次 B年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十 c封闭式基金在分配利润前不必弥补上一年度的亏损 D利润分配之后基金份额净值不得高于面值？ 51( A )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 A基金的市场营销 B基金的运作管理 c基金的收益分配 D基金的运作监管 52基金市场营销应该围绕( A )的需求而展开一系列的售前、售中、售后活动。 A投资者 B基金管理人 c基金托管人 D基金监管机构 53( C )通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。 A长期投资计划 B中期投资计划 c定期定额投资计划 D短期投资计划 54在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出使得( B )可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。 A商业银行 B证券公司 e基金公司 D专业销售公司 55下列关于我国基金销售渠道的状况，说法不正确的是( A )。 A基金公司直销网点相对较少，很难留住并发展一些大的投资者 B相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化服务 c商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上 D证券咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向 56证券公司销售基金，应做到( C )并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。 A投资咨询和售后服务 B投资咨询和首发销售 c首发销售和持续销售 D促销和持续销售 57基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，必须考虑的因素包括( A )。 A细分市场的规模和成长性、细分市场结构的吸引力、销售机构的资源 B地区经济环境、细分市场结构的吸引力、销售机构的资源 c细分市场的规模和成长性、细分市场结构的吸引力、基金产品种类 D细分市场结构的吸引力、基金产品种类、地区经济环境 58下列关于投资者风险收益特征分类的说法，正确的有( A )。 A投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 B积极型投资者通常关注短期的投资波动来进行投资获得较高的收益 c稳健型投资者通常专注于投资的长期增值，有较高的风险承受能力 D保守型投资者的投资目的是在风险较小的情况下获得一定收益 59下列关于基金产品风险等级和基金投资者的风险承受能力相匹配的说法，正确的有( A )。 A.对于积极型投资者，可为其选择股票型基金、棍合型基金、货币型基金等 B对于稳健型投资者，可为其选择股票型基金、混合型基金、债券型基金等 c对于保守型投资者，可为其选择混合型基金、货币型基金、保本型基金等 D以上三种说法都不正确 60下列关于基金促销手段的说法，不正确的是( D )。 A基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等 手段来达到与目标市场沟通的目的 B为了获得最佳效果，基金销售机构的宣传推介必须与基金销售机构其他的推介方式协调一致 c基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息 D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系 61封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为( C )。 A1个月 B2个月 c3个月 D6个月 62我国基金交易佣金不得高于成交金额的( A )。 AO3 BO25r C02 DO1 63开放式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案、( D )等五个步骤。 A发行 B上市 c审批 D，公告 64开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过( C )。 A1个月 B2个月 c3个月 D6个月 65我国开放式基金的最低认购金额一般为( D )元人民币 A100 B200 C500 D1000 66证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( C )。 A3 B2 C5 D15 67某人有资金10000元，基金认购费率为1，基金份额面值为1元，其可认购的基金份额为( A )。 A9901份 B10000份 c9000份 D9100份 68基金信息披露最根本、最重要的原则是( A )。 A真实性原则 B准确性原则 c完整性原则 D及时性原则 69下列选项不属于基金信息披露的实质性原则的是( D )。 A用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不使用模棱两可的语言。 B以最快的速度公开信息，基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露l临时公告。 c将信息向市场上所有投资者平等公开地公布。 D信息披露应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。 70( A )行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争。 A违规承诺收益或承担损失 B对证券投资业绩进行预测 c虚假记载 D误导性陈述 71我国对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的( B )。 A基金信息披露管理办法 B证券投资基金法 c基金上市规则 D基金信息披露编报规则 72基金信息披露的部门规章主要体现在( B )。 A证券投资基金法 B证券投资基金信息披露管理办法 c上市开放式基金业务指引 D深圳交易所证券投资基金上市规则 73招募说明书中最重要的信息是( D )。 A基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式 B从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式 c基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款 D基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征 74我国证券市场监管的主要任务( A )。 A致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B形成证券市场的法制秩序 c追求自律规范的市场秩序 D优先保护投资者利益 75我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是( D )。 A证监会 B证监会派出机构 c中国投资者保护基金 D中国证券业协会和证券交易所 76属于我国证券市场的自律性组织的是( B )。 A中国证监会 B证券交易所和证券业协会 c证监会派出机构 D以上都错 77公司法的立法宗旨为( D )。 A保护公司的合法权益 B保护公司股东的合法权益 c保护债权人的合法权益 D保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展 78我国目前已形成以( A )为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。 A证券投资基金法 B中华人民共和国信托法 c证券投资基金管理公司管理办法 D基金托管资格管理办法 79属于基金监管的目标的是( A )。 A保护基金投资者的合法利益 B防止市场的公平、效率和透明 c防止和降低系统性风险 D推动证券业的规范发展 80中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则由下列哪一机构发布实施?( C ) A国务院 B中国证监会 c中国证券业协会 D证券委员会 二、不定项选择题(下列每小题中有四个备选项。其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处选错、漏选、多选、不选，均不得分。每题1分，共40分。) 1关于股票是资本证券的描述，下列( ABD )的说法正确。 A股票是投入股份公司资本份额的证券化 B股票是虚拟资本 c股票不能独立于真实资本之外，在股票市场上进行独立的价值运动 D股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动 2证券的风险性指( AB )。 A预期投资收益不能实现 B本金有损失可能 c证券可能被盗 D证券可能是伪造的 3衡量股票投资收益水平的指标主要有( ABD )。？ A股利收益率 B再投资收益率 c持有期收益率 D股份变动后持有期收益率 4金融衍生工具的基本功能(ABCD )。 A套期保值功能 B套利功能 c-价格发现功能 D投机功能 5从理论上讲应当相一致的两种股票价值是( BC ) A票面价值 B账面价值 c清算价值 D内在价值 6中央银行通常采用(ACD )等货币政策手段调控货币供应量。 A-再贴现政策 B发行国债 c_公开市场业务 D存款准备金制度 7金融衍生工具的特征包括( BCD )。 A长期性 B杠杆性 C联动性 D高风险性 8-我国基金业在金融体系中的地位和作用有(ABCD )。 A改变了社会传统的理财观念和理财方式 B有力地推动了资本市场的制度改革 c促进了金融体系改革的深化 D促进了社会保障体系的改革 9下列关于我国基金业特点的说法，正确的是( ABC )。 A基金品种不断创新 B基金运作逐步规范 c多元化的销售渠道已经形成 D证券公司为基金销售的主要渠道 10下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( ABD )。 A美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B开放式基金成为基金的主流产品 c基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散 D越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源 11基金与券商集合计划的主要区别是( BCD )。 A风险收益特征不同 B集合计划的流动性比基金差 c收费模式有所差别 D券商集合计划一般投资门槛相对较高 12根据投资对象不同，可将基金分为(ABCD )。 A股票型基金 B混合型基金 c债券型基金D货币市场基金 13可按基金投资目标不同把基金分为( ABC )。 A成长型 B价值型 C平衡型D大盘型 14反映基金经营业绩的指标有( ABC )。 A基金分红 B已实现收益 c净值增长率D基金份额 15债券型基金与债券的投资风险有何不同( AB )。 A随着债券到期日的临近，单一债券的利率风险会下降，而债券型基金由于不存在固定的到期日，不存在此一特征。 B单一债券的信用风险相对集中，而债券型基金通过债券组合投资可以有效规单一债券可能面临的较高信用风险。 C随着债券到期日的临近，单一债券的利率风险会下降，而债券型基金也存在此一特征。 D债券型基金与单一债券相比信用风险更为集中 16下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象( ABC )。 A现金 B一年以内(含一年)的银行定期存款 C剩余期限在397天以内(包括397天)的债券 D可转换债券 17下面关于ETF的说法，正确的是(ABCD )。 A-当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。 B作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数样本一致的收益，因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。 c日跟踪误差等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差。 D信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。 18基金管理公司的主要业务有(ABCD )。 A基金管理业务 B受托资产管理业务 c基金销售业务 D基金宣传 19基金管理公司内部控制应当遵循(ABCD )。 A健全性原则和有效性原则 B适当控制原则 c相互制约原则 D成本效益原则 20商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括(ABCD )。 A有专门负责基金代销业务的部门 B财务状况良好。运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 c具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行 D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 21依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金于开放式基金，二者的主要区别有(ABCD )。 A期限。份额限制不同 B交易场所不同 c价格形成方式不同 D激励约束机制与投资策略不同 22基金市场营销的特征有( ABC )。 A服务性 B专业性 c持续性 D单向性 23基金的投资运作主要包括( ABC )。 A基金的投资 B基金的交易实现 c基金的绩效评估和风险控制 n基金的会计核算和资产估值 24在基金运作过程中由基金投资者承担的费用有( CD )。 A基金管理费 B基金托管费 c申购费 D赎回费 25下列征收营业税的项目有(BD )。 A基金公司运用基金买卖股票、债券的价差收入。 B金融机构申购或赎回基金份额的差价收入 c非金融机构申购或赎回基金份额的差价收人 D基金管理费和基金托管费 26基金市场营销包括( ABCD )等诸多活动。 A基金产品 B价格 C促销D市场定位 27基金市场营销的特征主要有( ACD )。 A专业性 B排他性 c持续性D服务性 28在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括( ABCD )。 A投资规模 B风险偏好 C-对投资资金流动性的要求D对投资资金安全性的要求 29营销渠道的重要性在于( ABD )。 A基金销售的途径 B收集和反馈投资者的信息 C设计基金产品 D为基金的运作、衍生服务的提供和其他市场营销服务提供参考依据 30下列关于营销组合的四大要素，说法正确的是( AC )。 A开放式基金的费用主要包括管理费、托管费、认(申)购费、赎回费以及销售服务费等 B-通过促销可以收集和反馈投资者信息，为基金的运作、衍生服务的提供和其他市场营销服务提供参考依据 C-营销战略的成功与否，取决于如何把各个要素有机地结合起来并使其互相协调 D渠道的主要任务是将产品或服务的信息传达到市场上，宣传基金产品的特点和优点，最后通过市场将产品销售给投资者 31封闭式基金合同生效的条件包括(AD )。 A基金份额总额达到核准规模的80以上 B基金份额总额达到核准规模的60以上 C，基金份额持有人人数达到1000人以上 D基金份额持有人人数达到200人以上 32开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合基金法第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：( AC )。 A基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币 B基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 c基金份额持有人不少于200人D基金份额持有人不少于1000人 33某人有资金50000元，基金认购费率为12，基金份额面值为1元则下列说法正确的是( BC)。 A基金认购费用为600元。 B基金认购费用为593元。 c可认购的份额为49407份。D可认购的份额为49400份。 34基金信息披露的原则包括(AB)两种形式。 A实质性原则 B形式性原则 c公平性原则D完整性原则 35基金的运作信息披露包括( ABC )。 A基金净值公告 B基金定期报告 c基金上市交易公告书 D基金合同成立公告 36基金招募说明书摘要中包括的内容有( AB )。 A投资组合报告 B基金业绩和费用概览 c股票投资明细 D交易佣金明细 37构成五位一体的监督管理框架的组成部分的是( ABCD )。 A中国证监会及其派出机构执行集中统一的行政监督管理职能 B证券业协会和证券交易所执行行业自律管理职能 c中国证券投资者保护基金为防范和处置证券公司风险、保护投资者利益，提供资金保障 D以上均正确 38属于“内幕交易、泄露内幕信息罪”规定的“内幕信息”的是( ABCD )。 A公司股利分配计划和增资计划 B股权结构重大变化 c公司债务担保重大变化 D公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30 39依据中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则中的相关规定，基金销售人员应当依据( AD )推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征。 A投资者的目标 B投资者的经济状况 c-基金销售机构的销售目标D风险承受能力 40基金产品风险评价的依据应当包括(ABC )。 A基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B基金的