银行业客户经理年终工作总结.doc

2010年工作总结 时光飞逝，转眼间2010年已将近尾声。回顾这段时间的历程，感觉有很多地方需要认真总结和反思。现将今年以来的工作情况汇报如下：1、 主要工作情况总结 （一）零售业务方面截至11月30日，完成储蓄存款时点XXX万元，日均XXX万元，信用卡批核XX张，个人经营性贷款XXX万元，三方存管新增有效户XXX户，代发工资X户，理财销售XXX万元，借记卡XXX张，个人网银XX户，贵宾客户新增X户。（二）对公业务方面目前，完成对公存款时点XXX万元，比年初新增XXX万元，离年底任务差距XXX万；对公存款日均XXX万元，较年初新增XXX万元；新开对公结算账户XXX户（其中NRA美元账户X户）；开立公司网银X户，网银结算量XXX万元。（3） 资金资本市场业务方面今年以来，在投行业务这块完成一笔XXX万元对公理财业务，用于XXXXXXXX公司购买保本浮动收益型投资理财产品，在为客户带来实际收益的同时，也为我行带来一部分中间业务收入。（4） 国际业务方面 截至11月底，共开立NRA美元账户XX户，分别为XX和XXXXXXX公司，共实现国际业务收汇XX万余美金，增加了我行中间业务收入。二、工作中存在的问题与不足1、零售业务指标未能均衡发展。交叉营销力度不够，财运通、POS机客户目前尚未破零；营销经验不足，对基金、保险产品的营销宣传未能做足；三方存管客户有效率低，且缺乏有效的客户维护方案，机构户的营销缺乏系统有效的介入渠道和方法；贵宾客户维护没有做到位，缺乏长期有效的维系方案。 2、对公业务进展缓慢。首先，目标客户定位不明确，局限于中小企业，未能有效开发优质客户资源；第二，业务基础薄弱，思路狭窄，跟客户谈业务局限于对公存贷款和票据业务；第三，客户挖潜能力亟待加强，不能深入挖掘客户需求，缺少“钉子户”精神；第四，工作中容易急躁冒进，心态未调整好。3、资金资本市场业务未做到及时承接。我行资金资本市场业务其中重要一块是对公理财，其起存金额多为XXX万元以上，且额度较少。为客户指定理财规划时，经常受到这两个因素制约，因而很难做好有效承接。4、国际业务方面缺少优质客户群，没有把量做上去。NRA外币账户不能做结售汇，且不能留存资金，所以单做收付汇和邮电费所带来的中间业务收入很少；另一方面现有客户均为小企业，每月到汇资金较少。3、 2011年工作思路和计划结合今年以来的工作实践，现将2011年的工作进行如下规划：（1） 对公业务方面 1、加强学习，夯实基础。熟练掌握我行对公业务品种及操作流程，苦练基本功。2、戒骄戒躁，稳扎稳打。多向有经验的老员工请教，向优秀的同志看齐。3、注重工作的计划和条理性。按时制定每周和每月的工作计划和并认真总结，不断提高，不断进步。4、做好团队合作，提高工作效率，切实提高自身业绩。 （二）零售业务方面首先，加强个人经营性贷款业务的营销，确保全年完成不少于XX户新增，贷款新增不少于XXX万元。第二，加大财运通、POS机客户的营销，确保每月完成不少于X户有效户；第三，加大基金、保险产品的营销力度，争取完成基金销售不低于XXX万元，保险销售不低于XX万元。第四，零售其他各项指标以全年任务为准，确保完成任务指标。（三）资金资本市场业务1、继续做好对公理财业务的承接和客户提升，深挖客户潜力，增加行外资金。2011年确保完成理财新增XX笔，金额累计达XXX万。2、加大企业年金的营销力度，做好目标客户定位。3、利用已有客户渠道叙做人民币/美元即/远期结售汇，确保不少于RMBXXX万元结算量。4、做好客户维护，多渠道寻找更多优质客户。（四）国际业务方面1、加强业务学习，尽快熟悉业务品种和操作流程。2、梳理目标客户，挖掘潜力客户。在原有客户基础上，确保完成国际业务收付汇不低于XXX万美元结算量；同时，以贸易融资为切入点，加强同省内优质进出口企业的合作。2011年在即，任务虽