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个人理财 说课 说课人 薛玉连 说课内容 课程介绍 1 课程整体设计 2 课堂教学设计 3 教学效果及评价 4 5 课程特色与创新 课程介绍 1 课程性质 地位和作用 2 教学目标 内容及教材 一 课程介绍 课程性质 个人理财 是投资与理财专业必修课程 也是金融与证券专业能力拓展课程 同时也是财务管理专业选修课程 是以商业银行 证券公司 保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向而开设的 课程作用 1 综合运用所学知识 学会专业理财 2 课证融合 帮助学生取得相应的职业资格证书 3 帮助学生规划美好的理财人生 课程地位 个人理财 在金融类专业的课程体系中属于主干课程 前导课程 金融学基础 会计学基础 财务管理 经济学基础 是助理理财规划师 银行从业资格证考试科目 一 课程介绍 教学目标 内容及教材 设计推销保险情景剧 1 选好角色 三人一组 10分 2 选择一款保险产品 推销员熟练掌握 20分 3 设计台词和场景 最终结果推销成功 50分 包括产品功能 所保对象 缴费年限 如何缴费及缴费额度 发生意外如何赔付 免责条款等 4 表演 20分 团队合作 知识理解 语言沟通 实践锻炼 组织创新 一 课程介绍 现金规划 个人理财基础 人才培养目标课程标准 教学目标 内容及教材 消费规划 教育规划 保险规划 个人理财规划建议书编写 综合理财规划应用 投资规划 退休规划 财产规划 难点 重点考证 课程整体设计 1 整体教学安排 2 教学方法 手段 3 教学考核方法 二 课程整体设计 二 课程整体设计 整体教学安排 教学方法 手段 二 课程整体设计 多媒体板书 二 课程整体设计 如何制定现金规划 三 课堂教学设计 现金规划 教学内容 一 家庭财务情况分析二 制定现金规划方案 教学重点 家庭资产负债表 现金流量表 财务比率 紧急备用金 教学难点 财务问题诊断 制定理财方案 任务驱动 情景案例 重点 难点分析 三 课堂教学设计 现金规划 教学设计 3 任务实施30 4 5 任务评价10 创设情境5 新课导入10 1 2 共计二节课 6 知识讲解25 小结作业10 三 课堂教学设计 现金规划 保证正常的日常生活所需 应付突发事件对财务的短期影响 失业或失能导致的工作收入中断 紧急医疗或意外灾难所导致的预算外费用 为未来的大额消费作准备 兄弟姐妹援助资金准备 提高资金的收益和使用效率 学习和改善财务管理能力 持有现金的动机 作用 现金规划的好处 新课导入10分钟 三 课堂教学设计 现金规划 理财人员为客户制定现金规划的程序 收集客户信息 编制家庭财务报表 分析客户财务状况及风险偏好 利用现金规划工具进行资金配置 与客户确立关系 形成报告交付客户 三 课堂教学设计 现金规划 创设情境 任务驱动 激发兴趣 锻炼沟通30分钟 1 学生与老师建立客户关系 理财经理与客户 2 收集老师家庭信息 学生提问 家庭成员家庭资产负债情况家庭收支状况理财目标 三 课堂教学设计 现金规划 家庭成员 爷爷 奶奶 丈夫 妻子 儿子爷爷 奶奶农业户口 无退休金 孩子2岁半 家庭资产状况 现金3000元 存款50万元 证券账户资金10万元 无任何负债 家庭收入 丈夫 省直属事业单位 月工资5000元 奖金1万元 妻子 长征学院 月工资5000元 无奖金 家庭支出 生活费2000元 月 交通通讯费300元 月 房租160元 月 小孩费用1000元 月 幼儿园8000元 年 休闲娱乐3000元 年 父母赡养6000元 年 学生总体结论 上有老下有小 无房无车无保险 生活压力较大 需理财规划目标 住房规划 汽车规划 保险规划 教育规划 养老规划 投资规划 需要好好理理财 编制家庭财务报表 知识讲解 25分钟 资产负债表的编制第一步 列出资产大项并确定其数额 流动资产 固定资产和投资资产三大类 第二步 列出负债大项并确定其数额 流动负债 也被称为短期负债 和长期负债第三步 计算净资产 现金流量表的编制 第一步 确定现金流入 工作收入 理财收入以及资产负债调整的现金流入 第二步 确定现金流出固定支出和变动支出 第三步 计算净现金流量 财务分析 紧急备用金 现金规划工具 三 课堂教学设计 现金规划 客户家庭资产负债表实创个人理财系统 lnk 2012 09 29 三 课堂教学设计 现金规划 可编辑 客户家庭收支表 2011 8 1 2012 7 31 财务比率分析 资产负债率 净资产投资比率 收支比率 储蓄比率 流动性比率 简要家庭财务分析和现金规划报告资产负债表表明该家庭现金及现金等物有50 3万元 而该家庭年支出58520元 平均月支出为4877元 由于客户夫妇均在事业单位工作 稳定性相对较好 根据现金规划原理 该家庭应建立3个月左右的紧急储备基金即约15000元 建议老师 1 将现有银行存款50万元中的1 2万元作为家庭紧急储备基金 另加现金0 3万元 可将1万元以定活两便存于银行 另外0 5万元购买博时现金收益基金 剩余存款根据当前金融市场状况平均投资于债券 基金和定期存款 2 将现有银行存款中的1万元作为家庭紧急储备基金 以定活两便形式存于银行 另外老师可申请银行透支额度在1 1 5万元的信用卡 以满足紧急现金不足之需 银行剩余存款根据风险偏好投资于债券型基金或混合型基金 也可拿出部分作为小孩未来教育金的启动资金 任务评价 10分钟 对学生扮演理财经理的表现给予评价 主要从语言 态度 思维 知识等方面给予点评 小结作业 10分钟 小结如何分析家庭财务状况 作业 请同学们仔细询问父母 对自己家庭财务进行分析 并制定一份现金规划报告 三 课堂教学