营销活动规范.doc

营销人员合规营销规定第一部分 总则和基本原则第一条 为了加强证券公司内部管理，杜绝违纪违规行为，维护公司和员工的利益，确保各项经营管理活动依法合规运行和健康发展，根据相关法律法规和行政规章，结合本营业部实际情况，制定本规定。第二条 本规定适用于公司营销人员（包括在编营销岗员工、与公司签订劳动合同的客户经理及经纪人）。第三条 本规定中所提到的合规营销是指营销人员的执业行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、公司管理制度以及诚实守信的道德准则。第四条 营销人员应建立“保护客户权益”、“维护公司声誉”、“合规从我做起”的基本合规理念，遵循诚信与正直的职业操守，提高合规展业意识，培育良好的合规营销氛围。第五条 营销人员在执业过程中应遵循“诚实守信、勤勉尽责、公平对待客户、客户利益优先”的原则。第二部分 营销人员许可行为第六条 营销人员可以向客户介绍公司和市场的基本情况。第七条 营销人员可以向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程。第八条 营销人员可以向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和公司的有关规定。第九条 营销人员可以向客户传递由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息。第十条 营销人员可以向客户传递由公司统一提供的金融产品的宣传推介材料及有关信息。第十一条 法律、行政法规和证监会规定的营销人员可以从事的其他活动。第三部分 营销人员行为规范第一节 资格要求第十二条 营业部客户经理管理方案必须经过公司零售部批准。第十三条 营销人员从事展业活动前必须通过从业资格考试（包括证券从业资格考试和证券经纪人专项考试），并具备基本从业资格，不具备从业条件的营销人员不得从事展业活动或与职业资格不相符的营销行为。第十四条 营销人员不得擅自出租、出借、转让、涂改业务资格证书。第十五条 营销人员不得将其从事证券投资咨询业务的资格证明文件原件防止与营业场所明显处。第十六条 未经营业部审核，其他机构和个人不得利用营业部开展证券投资咨询、委托理财等活动。第二节 业务要求第十七条 营销人员在营销活动中不得开展未经公司许可的业务，并不得擅自销售未经公司批准的金融产品。第十八条 营销人员不得违反监管和公司规定向客户提供证券投资资讯信息或产品宣传推介材料。第十九条 营销人员日常营销所用宣传品、名片及方式必须合规。第二十条 营销人员应按照法规规定在规定的营业网点开展业务，不得违反监管规定设立非法网点为客户办理开户、提供非法服务或交易设施等业务。第二十一条 营销人员不得与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。第二十二条 营销人员在展业活动中，不得采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。第二十三条 营销人员不得为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。第二十四条 营销人员不得通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。第二十五条 营销人员不得以公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。第二十六条 营销人员在展业过程中不得私自发展下线人员进行编外协助营销。第二十七条 营销人员与客户交流时，不得向投资人承诺收益及与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失。第二十八条 营销人员未经公司允许，不得参加媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目。第二十九条 营销人员在协助客户办理证券业务及相关过程中，不得代替客户办理账户开立、注销、转移、证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜，不得代替客户在相关合同、协议、文件等资料上签字，不得擅自对客户、柜员资料进行修改、删除。第三十条 营销人员在执业过程中不得索取或收受客户款项和财物。第三十一条 证券营业部在经营日常业务是，必须按照公司规定执行投资者准入操作流程和适当性服务流程。第三节 投资咨询要求第三十二条 营销人员为客户提供咨询服务时，咨询内容不得含有虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。第三十三条 营销人员应按公司规定在适当的场所发布研究成果和投资建议，经公司批准后才可在电视台、电台、报刊、网络等公开媒体发布研究成果和投资建议。第三十四条 营销人员不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据擅自向客户或投资者提供分析、预测或建议。第三十五条 营销人员不得利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易。第三十六条 营销人员向客户提供投资建议时，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断；面向公众的证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品中，不能含有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容。第三十七条 营销人员在得知媒体或他人对其所提供的稿件进行断章取义、有损愿意的删节和修改的情况后，应予以制止和拒绝，并按照规定将稿件以书面形式保存三年。第三十八条 营销人员为客户提供信息服务应保持一致性，不得在同一时点上就同一问题向不同客户提供存在相反与矛盾的意见的投资分析、预测或建议。第三十九条 营业部举办股评会等宣传活动须履行必要的报备手续。第四节 其他要求第四十条 营销人员不得私自向外界泄露客户的商业秘密或者个人隐私。第四十一条 营业部与投资咨询业务相关的合作协议、证券投资咨询服务合同及证券投资咨询相关档