BANCS系统解读.doc

新一代核心业务系统信息报告一、 新一代核心业务系统基本情况1. 系统名称：新一代核心业务系统2. 系统立项时间：2004年12月3. 系统发展历程： 2009年7月17日，新一代核心业务系统在总行清算中心和天津分行成功投产运行； 2009年11月27日，新一代核心业务系统第一次版本升级； 2010年1月22日，新一代核心业务系统第二次版本升级； 2010年4月23日，新一代核心业务系统第三次版本升级。4. 硬件系统情况、操作系统、数据库系统情况、目前数据量的大小等材料核心运维组已提供。二、 新一代核心业务系统设计思想1. 项目概述 华夏银行通过实施与国际银行管理流程和业务发展水平接轨的核心业务系统（BaNCS系统），使华夏银行原有的业务操作模式发生转型，从而全面地提升银行管理、业务发展和技术创新能力，进一步增强华夏银行的市场竞争力。如果说核心业务系统是银行的“心脏”，那么新一代核心业务系统项目的实施和推广就是通过“换心手术”，替换行内现有的分布式2K版综合业务系统，打造一个先进、现代化、集中式的新核心业务系统，从而实现全行一本帐、集中处理异地业务的后台技术平台。新核心系统自2009年7月在华夏银行上线以来，经历了实践的检验，证明科技创新确实有助提高银行发展的综合能力。具体表现在以下几方面：快速满足多样化的业务需求推动银行业务发展，以提升盈利率、经营效率； “以客户为中心”的银行服务，提高了客户满意度；集中化的系统处理，提高了系统安全性、可靠性，降低了管理运行的风险。随着新一代核心业务系统的成功实施，华夏银行已跨入了国内拥有现代化银行系统的金融机构行列。2. 主要业务特点 对比之前华夏银行使用的单一维度的会计系统（2K版综合业务系统），新一代核心银行系统提供了一个具有“六个维度”的整体业务解决方案。新核心银行系统（BaNCS）具有管理产品分类的能力、金融产品定价、渠道识别、客户分析、风险分析和会计核算的处理。BaNCS核心银行系统提供了一个跨机构、多语言、多币种的全方位核心银行操作自动化的综合解决方案。3. 主要技术特点 独立性:该系统进行了明确的分隔与分层，为业务应用程序逻辑提供了相对于分发系统、数据管理系统或操作和硬件平台层内使用的底层技术的独立性； 模块化、参数控制业务逻辑:BaNCS 应用程序环境集模块化和参数化为一体，可以优化代码重用性，更为重要的是可以为建立其他应用程序功能提供一种易反应和灵活的基础； 易于与其他系统集成:BaNCS 已设计为一个完全集成的软件程序包。它将核心银行的客户和帐户处理要求与资金和贸易等部门的要求融合在一起，从而为一个系统内的客户涉及的每个方面服务。这些功能是通过事务处理功能部件驱动的，可实现完全集成的渠道管理； 关系数据库管理系统:为了将 BaNCS 与给定 RDBMS 的特定要求分隔开，所有数据库访问都是由 BaNCS 数据库输入/输出模块来执行和监视的，从而便于数据库和处理模块之间交换信息。三、 系统构成模块及主要功能1. 系统结构框图2. 系统构成模块 核心业务系统（BaNCS系统）主要包含公共业务、客户信息、存款、贷款、或有、卡、代收付、票据、分行会计和重空现金管理等模块，主要完成了银行公共业务、客户信息管理、存款业务、贷款业务、或有业务、卡业务、代收付业务、票据业务、分行会计（内部账）业务、重空管理的后台业务逻辑控制和账务处理。四、 重要数据库表介绍1. 客户信息主表CUSM字段名称类型(长度）是否 关键字字段解释SOC_NO CHAR(3) 是客户所属机构码CUST_ACCT_NO CHAR(16) 是1，客户号；2，客户的每个关联帐号EXP_AMT NUMBER(17,3)包含了自动额度系统下机构处理需要检查的总的额度金额(仅供新西兰). PRIM_ACCT NUMBER(17) 保存连接到CUST_ACCT_NO中定义的客户或帐户的客户号THIS_ACCT_STATUS CHAR(1) 包含在PRIM_ACCT中定义的客户的状态.NO_MASTER_STATUS CHAR(1) 包含客户的状态MAIL_IND CHAR(1) 包含一位数字的邮件标志NOTICE_CUST_NO NUMBER(17) 仅用于Notice Ind字段设置为9时. 当设置为0，信件将被送到客户的附加、安全地址. 此域也用于存贮将把其地址做为此帐户邮寄地址的客户号.LANGUAGE_CODE CHAR(2) 包含客户的语言代码。必须在系统参数中建立语言代码的预定义值NATIONALITY_CD CHAR(3) 包含客户的国籍代码。必须在系统参数中建立国籍代码的预定义值SEC_ACCESS_IND CHAR(1) 指出该客户是否需要安全检查。0：无需安全检查1：安全检查ACCOUNT_SYSTEM CHAR(3) 包含此帐户所属的系统。DEP表示存款，LON表示贷款TFN_STATUS CHAR(1) 包含客户的税金文件号的状态MSGS_PENDING NUMBER(4) 包含此帐户待处理的、柜员还未查看的消息号码。电子邮件系统维护它NO_OF_MESSAGES NUMBER(4) 包含存贮于交易变量中的消息数量。电子邮件系统维护它CUSTOMER_TYPE CHAR(2) 包含客户类型。允许一个客户被定义为个人或企业，系统仅允许个人客户访问个人附加信息、企业客户访问企业附加信息。MAIL_IND_EXP_DT NUMBER(9) 邮件标志到期日期DOMESTIC_RISK CHAR(2) 表示客户的与本币的限额相关的所有风险。有效值是0010，若未提供，则将被设置为ZZ。注意只有此域设置为0010才能创建限额CROSS_BORDER_RISK CHAR(2) 表示客户的依靠外币还款的限额相关的所有风险。有效值是0010，若未提供，则将被设置为ZZ。注意只有此域设置为0010才能创建限额LAST_USED_ACCT_NO NUMBER(17) 包含该客户最近使用的帐号VIP_CODE CHAR(2) 表示该客户是否享受VIP身份0：否1：是CUSTOMER_STATUS CHAR(3) 客户状态SEGMENT_CODE CHAR(4) 客户段LOCKER_HOLDER CHAR(1) 锁柜持有人CREATE_DT NUMBER(9) 建立该客户的日期HOME_BRANCH_NO CHAR(5) 包含该客户的开户行，用于报表目的。若无，此域默认为交易柜员的支行号码TFN_IND CHAR(1) 包含一个标志表明税金文件号是否被自动附加于该客户开立的帐户。此标志可在帐户层被覆盖。若在机构参数中TFN Required?被设置为Y则需要填写此域。税金文件、扣税开始信息和税率。NOTICE_PROCESS_INDCHAR(1) 表明通知将被如何处理。用于对帐单和信件模块CK_CUST_LMT_IND CHAR(1) 标示客户限额是否被监控N：否（默认值）Y：是CK_CUST_PA_LMT_INDCHAR(1) 标示客户父母的限额是否被监控N：否（默认值）Y：是CK_INDU_LMT_IND CHAR(1) 标示机构限额是否被监控N：否（默认值）Y：是CK_CNTY_LMT_IND CHAR(1) 标示国家限额是否被监控N：否（默认值）Y：是CK_SECTOR_LMT_IND CHAR(1) 标示每日清算限额是否被监控N：否（默认值）Y：是INDUSTRY_CODE CHAR(6) 客户所属的行业代码。必须在系统参数种创建行业代码的预定义值，新建、修改INDU表。COUNTRY_OF_RISK CHAR(2) 风险国家ATM_FLAG CHAR(1) 标示该客户是否有ATM卡以及该卡的状态。BUS_SECTOR_CODE CHAR(5) 业务部门代码STMT_FREQUENCY CHAR(1) 对账单生成频率STMT_CYCLE CHAR(2) 表示对帐单生成的周期。当对帐单频率为Q, H, or Y时，此域必填；否则，此域应该等于0STMT_DAY CHAR(2) 表示对帐单将在哪一天生成。当对帐单频率为W, F, T, M, Q, H or Y时，此域必填；否则，此域应该等于0LAST_STMT_DT NUMBER(9) 对帐单最后一次是哪一天生成REJECTED_STATUS CHAR(1) 拒往客户状态0正常1拒往2临时释放3有不良记录WITH_TAX_TYPE CHAR(2) 税率LST_MNT_DATE NUMBER(9) 最后维护日期LST_MNT_TELLER CHAR(5) 最后维护柜员LST_MNT_BR_NO CHAR(4) 最后维护机构COMPANY_SIZE CHAR(2) 资产规模ANL_AUDIT_FLG CHAR(1) 工商年检情况CUST_SUB_TYPE CHAR(2) 资本金来源GOV_FUND_IND CHAR(1) 国债购买客户标识2. 客户账户信息主表INVM字段名称类型(长度）是否关键字取值说明KEY_1CHAR(19)是3位的机构号+16位的帐号INVVSTNUMBER(9)指向最近的INVV记录NO_OF_TRNSNUMBER(9)开户以来的交易数NO_OF_PERD_TRNSNUMBER(9)当前利息周期中总的交易数NO_OF_RCD_TRNSNUMBER(9)存贮在主数据集中的交易数NO_OF_NON_FIN_TRNSNUMBER(9)非金融交易数SYSCHAR(3)处理系统名称BRANCH_NOCHAR(4)客户所属分行号CURR_STATUSCHAR(2)0：开户；1：睡眠；2：无人认领；7：关户；8：关户上一周期ACCT_TYPECHAR(4)账户类型INT_CATCHAR(4)决定利息计算方式的代码INV_TYPECHAR(4)决定子账户类型TRAPCHAR(2)0：不计息R：利息转入本金T：转账；POSTING_MASKCHAR(4)32 x 1 bit，对单个存款账户进行过账处理限制的设置REPORT_MASKCHAR(4)32 x 1 bit，对单个存款账户进行报表处理限制的设置CURRENCYCHAR(3)币别OWNERSHIP_FLAGNUMBER(3)账户持有人数目ACCT_MARGIN_RATENUMBER(7,4)账户差额利率MCURR_ACCT_TYPECHAR(1)多币种账户类型CUSTOMER_NOCHAR(16)客户号LAST_DIV_DATENUMBER(9)上次利息支付时间RESERVED_AMOUNTNUMBER(17,3)留存金额ATM_LIMIT_FLAGCHAR(1)ATM限额标志CR_LIMITNUMBER(17)账户的VISA限额DAY_CASH_WDL_VALUENUMBER(9)账户每天取款总额DAY_CASH_DATENUMBER(9)现金取款日期UNCL_NO_INT_VALNUMBER(17,3)不计息总额SOP_BALNUMBER(17,3)计息周期开始账户余额CURR_BALNUMBER(17,3)当前余额UNCL_CHQ_VALNUMBER(17,3)未清算支票金额HOLD_VALNUMBER(17,3)冻结金额NPB_VALNUMBER(17,3)未更新到存折上的无折交易金额STMT_FREQUENCYCHAR(1)：使用产品默认周期；N：不需要对帐单；S：当交易数达到预定义后的一个值时；P：计息周期结束时；D：每天；W:每周；F：每两周；T：每两月；M：每月；Q：每季度；H：每半年；Y：每年；STMT_CYCLECHAR(2)只有当对帐单频率设为Q/H/M时才有效STMT_DAYCHAR(2)对帐单日EOM_BALNUMBER(17,3)应用于每月最低余额账户CSLD_STMT_PROSCHAR(1)Y：不使用帐户层参数，使用客户层参数；N：使用帐户层参数；space:使用产品层参数；STOP_WDL_INDCHAR(1)账户支付标志INT_AVAILABLENUMBER(17,5)可用利息（应付利息）INT_INCRNUMBER(17,5)日计提利息增量INT_PROJNUMBER(17,5)每个利息周期结束时移入利息增量域FCC_CI_ADJ_ACCRNUMBER(17,5)由于指定的外币汇率通胀DIV1NUMBER(17,5)最近一次支付给客户的利息DIV2NUMBER(17,5)倒数第二次支付给客户的利息DIV3NUMBER(17,5)倒数第三次支付给客户的利息DIV4NUMBER(17,5)倒数第四次支付给客户的利息DIV5NUMBER(17,5)倒数第五次支付给客户的利息ACCT_OPEN_DTNUMBER(9)账户开户日期LST_FIN_DTNUMBER(9)上次金融交易日期，交易不能直接修改该域LST_MNT_DTNUMBER(9)上次维护日期INT_FRM_DTNUMBER(9)利息开始日期INT_TO_DTNUMBER(9)利息结束日期WITH_TAX_TYPECHAR(2)税率类型HOLD_DTNUMBER(9)账户冻结日期LAST_STAT_DTNUMBER(9)上次存折打印日期PREV_PRD_DR_ADJNUMBER(17,5)上一结息周期借记利息调整金额PREV_PRD_COMM_ADJNUMBER(17,5)上一结息周期承诺利息调整金额NO_OF_MESSAGESNUMBER(5)账户消息数目FCC_CLUSCHAR(1)0：没有外币调整；1：允许在银行的mid利率进行外币调整；2：允许在公司的卖出利率进行外币调整；3：允许在公司的买入利率进行外币调整；4：将外币调整与TOM进行对比FCC_NOM_CURRCHAR(3)外币指定的货币代码UC_NO_OF_CHQNUMBER(5)未清算的支票数NO_OF_HOLDSNUMBER(5)账户上设置的冻结数NO_OF_NPBSNUMBER(5)未登折交易数NO_OF_STOPSNUMBER(5)账户上设置的止付数AGENT_CODENUMBER(5)用来做代理报表功能处理VAR_INT_RATENUMBER(7,4)账户层执行利率USER_CODE_1CHAR(1)9：免除所有的税和费用；8：仅免除税；7：仅免除费用；其他值表示不免除。SPECIAL_ACCT_INDCHAR(1)特殊账户标志ATM_ACCT_FLAGCHAR(1)0：账户不能通过IVR/ATM访问；1：只能通过IVR访问；2：通过IVR/ATM都可以访问；3：只能通过ATM访问；SWEEP_ACCT_FLAGCHAR(1)约转签约标志INT_SUPP_FLAGCHAR(1)利息SUPPRESS标志USER_CODE_12CHAR(1)用户自定义代码DIAMONDCHAR(1)标志客户VIP标志SIGNATURE_NOCHAR(1)账户签名数目MINOR_ACCHAR(1)Y/NTRF_ACCT_SYSCHAR(3)转出账号系统TRF_ACCT_NOCHAR(16)转息账号PAYROLL_COUNTERCHAR(2)利息转入号码CAS_CHQ_STOP_INDNUMBER(3)支票账户止付标志PREV_PRD_CR_ADJNUMBER(17,5)上一结息周期贷记调整金额OLDEST_BDATE_DATENUMBER(9)最远账户倒退日期OD_TOM_INT_ACR_AMTNUMBER(17,5)TOM利息收取总额RVAL_INDCHAR(1)系统透支限制处理方式INT_ADJUSTMENTNUMBER(17,5)利息调整金额INT_OFFS_TDTENUMBER(17,5)当前周期被贷款账户抵消的利息总额DR_INT_ADJUSTMENTNUMBER(17,5)借记利息调整金额，从一个利息周期到下一利息周期的利息调整金额，因为更多的借记利息被抵消DR_INT_OFFS_TDTENUMBER(17,5)当前周期被贷款账户抵消的借记利息总额COM_INT_ADJUSTMENTNUMBER(17,5)承诺利息调整金额，从一个利息周期到下一利息周期的利息调整金额，因为更多的承诺利息被抵消COM_INT_OFFS_TDTENUMBER(17,5)当前周期被贷款账户抵消的承诺利息总额OD_VISA_AREACHAR(240)透支信息及定期有关期限的日期信息CR_INT_INDCHAR(1)贷记利息DR_INT_INDCHAR(1)借记利息OD_INT_INDCHAR(1)透支利息COM_INT_INDCHAR(1)承诺利息TOTAL_PENALTYNUMBER(17,3)透支账户总共罚息TOTAL_ON_NOTICENUMBER(17,3)客户透支账户被通知的利息总额AV_CL_BAL_CH_PERNUMBER(17,3)支付周期平均清算余额MIN_BAL_CH_PERNUMBER(17,3)支付周期最小余额DATE_INDCHAR(1)日期格式标识TD_LAST_PAID_DATENUMBER(9)最后一次定期支付日期SEC_ACCESS_INDCHAR(1)0：不需要安全访问；1：需要安全访问；ACCT_TYPE_CHG_FLAGCHAR(1)账户类型改变标志OMNI_FLAGCHAR(1)综存标识LST_CUST_CR_DTNUMBER(9)上次客户贷记利息LST_CUST_DR_DTNUMBER(9)上次客户借记利息NEG_RATES_FLAGCHAR(1)阶梯利率应用标志CR_TIER_GRP_IDCHAR(4)账户层分层组标识覆盖产品层分层组标识CR_STORE_RATENUMBER(7,5)账户贷记利率DR_STORE_RATENUMBER(7,5)账户借记利率TD_HOLD_DATENUMBER(9)定期账户冻结日期GL_CLASS_CODECHAR(25)客户账户GL分类代码OD_LINK_INDCHAR(1)如果值为L，表示该账户为透支帐户TERM_PAY_EOFYCHAR(1)T:利