海南省2016年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试试卷.doc

海南省2016年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、证券投资基金的市场营销，应从_的角度出发。 A营销产品 B客户基金投资需求 C投资者关系 D客户服务 2、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。 A5 B 10 C15 D203、我国货币市场基金的管理费率为_ A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33% 4、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如_等。 A印刷媒体 B户外和公共交通广告 C移动电视媒体 D网站在线服务5、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。 A基金资产总值  B基金资产净值  C基金公允价值  D基金资产估值 6、1998年中国证监会下发的_中，对基金监管的内容作出了详细的规定。 A：证券投资基金管理暂行办法 B：证券交易所管理办法 C：关于加强证券投资基金监管有关问题的通知 D：开放式投资基金试点办法 7、基金产品风险等级应当至少包括_。 A低风险等级 B中风险等级 C无风险等级 D高风险等级 8、_负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。 A：中国证券监督管理委员会 B：中国证券业协会 C：证券交易所 D：证券登记结算公司 9、对基金公司的分析和评价可以从_等方面进行考察。 A公司概况 B投资和研究能力 C风险控制能力 D营销能力 10、考察基金经理操作风格的要点包括_。 A基金经理持股集中度情况 B基金经理行业偏好情况 C基金股票周转率情况 D基金经理对净值波动的控制情况11、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过_等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。 A产品推介会 B发放宣传手册 C电视广告 D报刊 12、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的_。 A真实资本 B债务资金 C虚拟资本 D应付账款 13、国外基金直销渠道的特点不包括_。 A对客户财务状况更了解，对客户控制较强 B客户可得到多样化的客户服务 C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度 D只销售一家基金公司的产品14、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有_。 A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 C募集期间对认购费用打折 D擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 15、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括_。 A借贷的时间 B所借贷货币资金的数额 C在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息) D发行者和投资者之间的所有权关系 16、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。 A“了解你的产品” B“了解你的客户” C“了解你的职责” D“了解你的目标” 17、基金销售机构制定投资人权益须知，内容至少应当包括_。 A基金销售机构提供的服务内容和收费方式 B投资人办理基金业务流程 C证券投资基金法规定的基金销售机构的权利 D基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示 18、基金公司的_是维持其稳健经营的重要保障。 A投资能力 B研究能力 C营销能力 D风险控制能力 19、_从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。 A证券法 B证券投资基金法 C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 20、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有_。 A投资损失由基金管理人承担 B享受到专业化的投资管理服务 C用较少的资金进行多样化的资产配置 D基金财产的保管安全有保障 21、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括_。 A监管机构对基金营销的监管 B影响投资者决策的因素 C基金销售机构本身的情况 D产品、费率、渠道和促销 22、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括_。 A投资人频繁开立、撤销账户的行为 B基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C超过约定时间进行资金划付的行为 D反洗钱相关法律法规规定的异常交易 23、_指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 A：基金运作费 B：基金托管费 C：基金销售费 D：基金管理费 24、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 995 25、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是_。 A零息债券 B附息债券 C息票累计债券 D浮动利率债券 26、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有_。 A及时更新原有的客户记录 B定期向客户提供有用的信息服务 C对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D针对市场变化及时提供新的服务和产品 27、基金销售的_要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。 A规范性 B专业性 C服务性 D适用性 28、基金销售费用包括基金的_。 A申购费 B认购费 C赎回费 D销售服务费 29、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在_。 A对基金业实行严格监管 B对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C强制性信息披露 D基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配 30、证券交易所在性质上不是_。 A证券监管机构 B证券服务机构 C证券投资人 D自律性组织 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、证券市场中介机构是指_ A：进行证券的发行、交易的各类机构 B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门 C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构 D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业 32、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。 A过往业绩 B从业经验 C投资能力 D操作风格33、下列各项中，_属于基金运作披露的信息。 A招募说明书 B基金合同 C基金资产净值 D基金份额发售公告 34、_风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。 A：系统性 B：非系统性 C：企业的信用 D：管理运作35、_对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。 A证券法 B证券投资基金法 C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 36、证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是_。 A净资产和资本充足率符合有关规定 B所有人员都要取得基金从业资格 C有安全高效的清算、交割系统 D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 37、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有_。 A商业银行 B证券公司 C保险公司 D证券投资咨询公司 38、下列关于期权交易的表述，正确的有_。 A期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B期权的买方可以选择行使所拥有的权利 C期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 D期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务 39、下面那个不是基金当事人_ A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：证券公司 40、证券市场监管的对象包括_。 A证券发行主体 B证券公司 C证券经营机构 D证券服务机构41、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有_。 A申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为 B赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为 C在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请 D开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行 42、QDII基金面临的风险有_。 A汇率风险 B流动性风险 C国别风险、新兴市场风险等特别投资风险 DQDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险 43、目前，我国开放式基金的注册登记体系有_模式。 A“内置” B“外置” C“混合” D“组合”44、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有_。 A计算比较简便，并考虑到分红的时间价值 B其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资 C可以视为基金收益率的一种近似计算 D可以准确地反映基金经理的真实投资能力 45、是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 A：总经理 B：董事会 C：风险控制委员会 D：投资决策委员会 46、影响投资者决策的外在因素有_。 A个人成长的文化背景 B身份和社会地位 C对新产品的态度 D生活方式和个性 47、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。 A投资和研究能力 B资产管理规模 C营销能力 D风险控制能力 48、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有_。 A通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场 B能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略 C在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略 D必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题 49、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括_。 A对基金业实行严格监管 B对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击 C强制基金定期进行充分及时的信息披露 D基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配 50、外部风险中的系统性风险有_。 A市场风险 B政策风险 C信用风险 D经营风险 51、LOF份额认购方式包括_两种。 A定向认购 B私募 C场外认购 D场内认购 52、根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于_元人民币。 A：5000万 B：2000万 C：1000万 D：1亿 53、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其_进行证券投资。 A受托投资资金 B营运资金 C自有资本 D银行贷款 54、QD基金交易与一般开放式基金交易的区别主要有_。 A币种 B拒绝申购的情形 C暂停申购的情形 D巨额赎回的处理办法 55、基金管理公司制订内部控制制度，应该坚持的原则之一是_ A：内部制度高于法律 B：个人意志凌驾于公司制度 C：全面性 D：形式重于内容 56、根据证券投资基金信息披露管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起_内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A15日 B30日 C45日 D60日 57、