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中央银行学 华侨大学商学院金融系 2020 3 5 1 第三章中央银行的体制 2020 3 5 2 一 一元中央银行体制一元中央银行体制是指仅有一家中央银行行使中央银行的权力和履行中央银行的全部职能 特点 权力集中统一 职能完善 根据需要在全国设立一定数量的分支机构 是中央银行最完整和标准的形式 目前世界上绝大多数国家的中央银行体制都采取这种形式 第一节中央银行体制的类型 2020 3 5 3 二 二元中央银行体制二元中央银行体制是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行 并由地方银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机构 从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系 一般来说 采取此种中央银行体制与实行联邦制的国家体制有关 美国是其典型代表 第一节中央银行体制的类型 2020 3 5 4 二 二元中央银行体制中央的中央银行是最高金融决策机构 地方中央银行要接受中央的中央银行的监督和指导 货币政策在全国范围内是统一的 但在货币政策的具体实施 金融监管和中央银行有关业务的具体操作方面 地方中央银行在其辖区内有一定的独立性 在组织结构上 一般来说 地方中央银行与中央的中央银行也不是总分行的关系 第一节中央银行体制的类型 2020 3 5 5 三 计划经济体制下的中央银行体制计划经济体制下 银行的职能仅限于现金的出纳和保管 中央银行成为单纯的货币发行机构 宏观和微观的经济活动都被纳人计划的轨道 货币政策完全丧失调节经济的功能 在曾经实行计划经济体制的苏联和我国等国家 都不单独设立行使中央银行职能的中央银行 而是由国家银行兼行中央银行和商业银行的职能 第一节中央银行体制的类型 2020 3 5 6 四 准中央银行体制准中央银行体制是指不设通常意义上的完整的中央银行 而设立类似中央银行的金融管理机构 执行部分中央银行职能 或者由政府授权某个或几个商业银行承担部分中央银行的职能 我国香港特别行政区属于这种类型 第一节中央银行体制的类型 2020 3 5 7 五 跨国中央银行体制跨国中央银行体制是指若干国家联合组建一家中央银行 在成员国范围内行使全部或部分中央银行职能 第一节中央银行体制的类型 2020 3 5 8 五 跨国中央银行体制多数是为了与区域性经济联合和货币联盟体制相适应 跨国中央银行的主要职能是为成员国发行共同使用的货币 制定统一的货币政策 监督成员国的金融机构和金融市场 对成员国政府进行融资以及办理成员国共同商定并授权的其他金融业务 西非货币联盟 中非货币联盟和东加勒比海货币区 欧洲中央银行 第一节中央银行体制的类型 2020 3 5 9 五 跨国中央银行体制思索与探讨 第一节中央银行体制的类型 欧元的十年之路 2020 3 5 10 一 全部股份为国家所有两种情况 第二节中央银行的资本组成类型 2020 3 5 11 二 公私股份混合所有公私股份混合所有的中央银行也可以称为半国有化中央银行 其资本金的一部分为国家所有 另一部分为私人所有 国家持有的股份一般占资本总额的一半以上 在采取这种所有制结构的中央银行体制中 股东的权限受到很大限制 日本的中央银行日本银行 第二节中央银行的资本组成类型 2020 3 5 12 三 全部股份私人所有全部股份私人所有的中央银行实际上是私人银行经政府授权 执行中央银行职能 美国12家联邦储备银行的资本金都是由联邦储备银行各会员银行出资的 第二节中央银行的资本组成类型 2020 3 5 13 三 全部股份私人所有商业银行要成为联邦储备银行的会员银行必须购买所属联邦区的联邦储备银行的股份 购买的股份既不能多也不能少 而是按照规定相当于该银行资本金和公积金的6 实际上缴3 联邦储备银行董事会根据需要可以随时要求会员银行上缴其余3 联邦储备银行几乎不需要这些资金 因此 董事会也从来没有向会员要求过 第二节中央银行的资本组成类型 2020 3 5 14 三 全部股份私人所有由于会员银行资本金和公积金会发生变化 因此 上缴联邦储备银行6 的实际数额也需要随时跟着调整 会员银行不能将所持联邦储备银行的股份转卖和用于抵押 会员银行可以依据所持股份 获得最高不超过6 的红利 如果是1942年3月以前的股份还可以享受红利免税优待 第二节中央银行的资本组成类型 2020 3 5 15 四 无资本金的中央银行由于中央银行获得国家的特别授权执行中央银行职能以后 马上就可以通过发行货币和吸收金融机构的准备金存款获得资金来源 韩国的中央银行韩国银行 第二节中央银行的资本组成类型 2020 3 5 16 一 中央银行的权力分配模式 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 17 一 中央银行的权力分配模式1 决策机构 权 执行机构 权 和监督机构 权 一体化的模式一般通过建立理事会集中所有的权限 理事会既是货币政策 业务方针和规章制度的制定者 也是具体实施者和监督者 美国联邦储备体系 英格兰银行是这种模式的代表 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 18 一 中央银行的权力分配模式1 决策机构 权 执行机构 权 和监督机构 权 一体化的模式美国联邦储备体系的最高决策机构是联邦储备银行理事会 英格兰银行理事会负责货币政策的制定和实施 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 19 一 中央银行的权力分配模式2 决策机构 权 执行机构 权 和监督机构 权 相对分离的模式分别由不同的机构行使决策 执行和监督权 日本 法国 德国和瑞士 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 20 一 中央银行的权力分配模式2 决策机构 权 执行机构 权 和监督机构 权 相对分离的模式日本银行的最高决策机构是日本银行政策委员会 最高执行机构是日本银行理事会 另设监事会 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 21 一 中央银行的权力分配模式决策权 执行权和监督权集中的模式决策层次少 权力集中 有利于政策间的衔接和一致 便于迅速决策和操作 缺点是相互之间缺乏制衡机制 决策权 执行权和监督权相对分离的模式 有利于专业化管理和权力的制衡 但是相互协调的效率较低 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 22 一 中央银行的权力分配模式共同点 1 中央银行的最高权利机构地位超然 权利很大尤其是中央银行的最高决策机构不仅可以独立的对全国金融政策行使决策权 而且权利很大 其成员任期很长其成员一般都由国会 皇室或总统任免 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 23 一 中央银行的权力分配模式共同点 2 中央银行总裁是核心人物 在中央银行执行乃至制定金融政策中起着举足轻重的作用 因此 世界各国在选择中央银行总裁时一般要考虑两个条件 一是他必须同情或支持国家的政策 至少要保持超然的立场而不能是反对派 二是他必须精通金融理论与业务 在金融理论上有一定的造诣 在金融实业界有极高的威望 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 24 一 中央银行的权力分配模式共同点 3 中央银行最高权利机构的成员一般具有极广泛的代表性 除金融界的代表外 通常还有政府有关部门和工 农 商等部门的代表 有的国家还有工会组织和地区的代表 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 25 二 中央银行的内部机构设置 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 26 二 中央银行的内部机构设置 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 27 二 中央银行的内部机构设置 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 28 三 中央银行分支机构的设置 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 29 三 中央银行分支机构的设置1 按经济区域设置分支机构主要考虑因素有 地域关系 经济金融联系的密切程度 历史传统和业务量 分支机构一般设置在该区域的经济金融中心 机构规模大小也视实际情况而定 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 30 三 中央银行分支机构的设置1 按经济区域设置分支机构主要特点 反映了中央银行是国家宏观经济调控部门而非一般行政机构 有利于中央银行各项政策的贯彻和货币政策的集中统一 少受地方政府的干预 有利于贯彻市场经济的原则 设置的主动权在中央银行 可根据需要确定设置的数量和分布 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 31 三 中央银行分支机构的设置2 按行政区划设置分支机构这种设置模式一般是为了与计划经济体制相适应 中央银行的分支机构设置与国家行政区划一致 逐级设置分行或支行 并规定分支机构的行政级别 分支机构的规模与业务量无关 而与行政级别有关 各分支机构之间根据行政级别发生垂直的隶属关系 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 32 三 中央银行分支机构的设置3 以经济区域为主 兼顾行政区划设置分支机构这种设置模式是按照经济区域设置分行 并考虑行政区划的因素 日本 德国 意大利 中国 第三节中央银行的权力分配模式和组织结构类型 2020 3 5 33 一 体制我国中国人民银行实行一元中央银行体制 由中国人民银行执行中央银行的全部职责 并按照 中华人民共和国中国人民银行法 第二章第十二条的规定 根据履行职责的需要设立分支机构 作为中国人民银行的派出机构 中国人民银行对分支机构实行集中统一领导和管理 第四节我国中央银行体制 2020 3 5 34 二 资本所有根据 中华人民共和国中国人民银行法 第一章第八条