C17012《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑90分.docVIP

C17012证券期货投资者适当性管理办法解读及总体考虑一、单项选择题 1. 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（ ）。 A. 5年 B. 10年 C. 20年 D. 30年 描述：内部控制材料保存期限 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 以下关于证券期货投资者适当性管理办法的说法，说法错误的是（ ）。 A. 办法核心逻辑是强化经营机构的适当性义务 B. 标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立 C. 办法的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变 D. 是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板 描述：办法解决的主要问题 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 证券期货投资者适当性管理办法统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（ ）。 A. 明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体 B. 规定了产品分级的综合考虑因素 C. 行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考 D. 明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体 描述：适当性统一标准问题 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 4. 下列选项中属于证券期货投资者适当性管理办法所规定的经营机构禁止性行为的有（ ）。 A. 向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务 B. 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见 C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 D. 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务 描述：适当性匹配中六条底线 您的答案：A,C,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 证券期货投资者适当性管理办法的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（ ）。 A. 分散立法 B. 投资者风险承受能力差异 C. 标准不一，无底线要求 D. 权责不明，约束力不强 描述：办法出发点 您的答案：D,C 题目分数：10 此题得分：0.0 批注： 6. 下列选项中属于专业投资者的有（ ）。 A. 商业银行 B. 证券公司资产管理产品 C. 社会保障基金 D. 金融资产不低于500万元的自然人 描述：投资者基本分类 您的答案：B,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 7. 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。（ ） 描述：不匹配购买的规定 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 本质上讲，投资者适当性制度即为投资者保护制度。（ ） 描述：办法起草背景 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 根据证券期货投资者适当性管理办法的规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。（ ） 描述：投资者基本分类 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 10. 证券期货投资者适当性管理办法中指出，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购