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关于代收代付业务清理整顿报告:代收代付业务关于代收代付业务清理整顿报告为使代收付业务实现平稳较快健康发展，确保代收付业务的资金安全，根据省行代收付业务电话会议安排，我行对代收付业务进行了认真的自查并针对自查情况制定了对应的整改措施，具体情况如下：一、自查情况及发现的问题1、委托单位的发放清单和磁盘合理，发放信息传递渠道正常、安全，但无委托单位相关的确认章戳。2、业务人员对发放信息能做到双人下发，网点能及时与会计部门核对资金到账情况。3、业务上制定并下发了对网点批量代收代付业务的授权的要求及相关登记制度。4、批开后的存折能够按重要凭证管理，但批开后的存折及批开、批存成功/不成功清单与委托单位交接验收无登记环节。5、业务已下发网点对批开户信息进行实名制核查的相关要求，并由事后监督对此进行核查。6、无营业人员、业务员、出纳员、网点负责人和其他银行从业人员代理委托单位用户取款的现象。7、对于金额较小的委托业务，网点有直接收取委托单位现金的情况。8、会计按照规定及时进行会计对账,并按时检查代收付业务现金分户,跟踪代收付现金的划转情况.会计收到委托单位转账支票,也按规定在收妥入账后才进行发放。9、会计按规定及时也委托单位进行对账,差错调账处理也符合规定。10、会计每日都对代付分户余额进行监测,并按成功清单和代收付分户进行账帐核对。二、对应的整改措施1、首先对代发工资的协议进行清理，对协议一方非银行的或已到期的代发工资协议进行重新签订。2、对新开户代发工资加强业务要求及业务审核。重点在检查是否为代发工资情况是否真实，是否符合开户要求、单位提供的相关资料是否真实、完整。并对符合开户的代发工资进行合同审批。3、对批开或批存的业务在流程上加强要求与审核，重点在发放清单、磁盘、批开存折、批存成功/不成功清单的交接环节上，制定相关登记制度，涉及内容为交接内容、户数、金额、交接人（双人）、单位接收人员。同时要求单位以书面形式提供给我行其对于代发工资业务办理的指定人员。4、及时查看分户,严格按照规定防止网点直接收取委托单位现金。5、委托单位资金划转必须使用转账方式,网点代理代收付业务不得直接收取委托单位现金。6、清理分户,坚决杜绝非代发工资单位开户,并按业务提供单位协议进行代收付工作。7、加强对网点人员安全防范和十不准制度
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