农行合规文化建设授课讲稿

农行合规文化建设授课讲稿“从我做起，合规操作”专项整治活动授课讲稿按照市分行安排部署，在专项整治活动的学习教育阶段，单位一把手须每月授课一次，就活动的目的和意义，以及员工在学习中存在的疑惑与问题，做详细讲解。结合市分行整体活动进度，今天，我们进行第二次授课。主要就学习从我做起，合规操作专项整治读本中，需要认真对待的几个问题，阐述如下：一、学习从我做起，合规操作的两个启示从我做起，合规操作专项教育活动读本，筛选汇编了近年来下发的各类规章制度，具有很强的针对性和现实性。通过认真学习“读本”，能够切实提高全员执行制度的自觉性、增强控制风险和识别风险的能力，可以从源头遏制违规违纪问题和案件的发生。首先要做到：坚守规章制度，严格操作流程。近年来，从上级行传达给每个员工违规违纪教育案例中看出，很大一部份案例都是我们员工缺少对制度的学习，同时对业务流程相关制度理解不透、不熟悉，有时既使自己站在犯错误的边缘也浑然不知，总以会这事做了也不会造成什么后果。如前段时间下发的规章制度学习教育读本列举的案例一：长假上班无人问，擅自倒班恨终身就是这样的例子。在此，我们不妨重温一下这起案例。20XX年国庆期间，江西省分行营业部所辖的叠山支行在“十一”放长假期间，安排由邓建平与万根强两名人员上门为客户收款。殊不想，邓建平与万根强却私下商量，此间俩人倒班轮休，即，1日至4日由邓建平值班，5日至7日由万根强值班。对于邓建平的提议，万根强表示赞同。可是，他万万没有想到，在自己轮休的这四天时间，邓建平将上门收取的万元巨款，携取潜逃。同时，于9月30日放假前，邓建平在运钞车上还对押运经警说，“放假期间收不到什么钱，1日至4日中午不要来接。”三名押运经警即没有表示反对，也没有人向领导报告。这样便留下了监督空白。这起案件发生后，由于当事人未能严格执行操作规程，凭着同事关系，擅自倒班，盲目信任，结果是自己丢掉了饭碗。如果当事人能够严格遵循制度，按流程、按程序操作，结果就会大不一样。后来在对相关责任进行处分时，江西省分行依据员工违反规章制度处理暂行办法有关规定，对4名支行领导、5名业务部门负责人、9名一般员工等18人下达了处分决定。其中，开除2人，开除留用1人，记大过3人，记过7人，警告5人。反思这起事件，如果能够严格遵守各项规章制度，有关责任就不可能受到处分；如果人人都能够严格按照规章制度办事，遵纪守法，犯罪分子作案就不会得逞。如是农业银行没有案件，没有违规现象，那么我们的银行将会立于不败之地。从以上案例的惨痛教训中，我们得到两个启示：忠于职守，爱岗敬业，不做违法乱纪之事。配合“从我做起，合规操作”专项整治活动下发的几本书，都是金融工作人员在长期的工作经验的总结，它涉及到我们银行的各个部门，特别是前台操作人员，这里面有我们工作人员的操作流程，各个工作类别的职责与权限、工作的内容。我们每位员工要在工作上爱岗敬业、永不做违纪违规之事就要认真学习书本，把书本知识吃透。金融案件的层出不穷，就是因为我们不按规办事，有时晓得那时不可以做的，但就是图个方便，图个人情，结果酿成了不良后果。工作处处有风险，慎重认真最重要。纵观我们金融部门各个职位，每个部门都有各自的风险，临柜的有付错钱的风险，信贷部门有贷款调查不实难于追回贷款的风险，前台有前台的风险，后台有后台的风险，就是三级主管在授权时也难免有时事多而没审查业务就授了权，结果业务出了差错，而受到牵连的风险。所以说我们金融领域的工作处处都存在着风险，只有认真去做好每件事、慎重对待自己的每一笔业务，才能避免差错。避免案件的发生。二、加强合规操作专项整治活动是促进合规经营的基本保障首先，突出“合规经营”将是农业银行今后进行企业文化建设的主题。在这次活动中，总行及省分行还要求，要与 “四个一律”“六个一律”“银监会内控十五条”及案件专项治理等内容很能够好结合起来，进而保证我们的经营符合法律、符合规范、符合道德标准。严于自律，树好形象。要贯彻“四个一律”“十五条”等条款内容，严于律已是关键。时刻不放松对自己的要求，坚持严要求，高标准，坚决管好自己的手、管好自己的嘴、管好自己的腿，带头执行各项规定和制度，树立良好的工作形象。堂堂正正做人，实实在在干事，要牢固做人尊严，把高尚的人格品行同坚定的道德原则有机地结合起来。必须固守人格尊严，从现在做起，从自身做起，从点滴小事做起，做到面对物质利益不贪不占，面对个人荣誉不争不抢，面对工作失误不推不绕。坚持大事讲原则，小事讲风格，不在原则问题上纠缠，不在原则问题上让步。要为人正派，表里如一，强化责任意识，眼光要放远一些，态度要洒脱一些，个人得失轻如鸿毛，岗位责任重于泰山。重抓教育，强化免疫。要保持一线人员想的纯洁性和先进性，就必须加强对他们的思想教育。在日常工作中，要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使一线人员始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。进一步强化柜面员工的制度意识，强化会计出纳工作管理，加大会出工作考核力度，对执行制度不力，减程序、逆程序、违规办理业务的人和事进行现场处罚。针对违规现象反映出部分同志制度观念不强，执行制度存在随意性，采取一事一议方法来规范每位员工的业务操作行为，从而增强柜面人员的责任心，提高堵塞风险能力。强化监管，规范行为。为了把 “四个一律”“银监会内控十五条”等有关要求真正落到实处，确保每一个环节都不出现问题，就要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生；我行财会工作中尚存在不少隐患和薄弱环节，必须采取坚决措施，严防范各类案件事故的发生，坚持有章必循、违章必究。三、合规文化就是我们农业银行的企业文化大家知道，这次“从我做起，合规操作”专项整治活动，是上半年农总行开展合规文化教育活动的一个延续，是通过专项整治活动，将农行的合规教育进一步引向深入的重要步骤。通过这次专项整治活动，旨在为农业银行的企业文化建设，创造一个合规、和谐的氛围。就什么是企业文化？台湾著名学者陈安之老师曾讲过这样一个小故事。某城市郊区有一座天然水库，每年夏天都会吸引大批游泳爱好者。由于水库是这个城市自来水的唯一水源，因此，管理者就在库区遍地竖了许多“禁止游泳”的牌子，并且加强巡逻，但效果一点都不好，游泳者变着法子偷偷到这里来玩。后来，管理者改变方法，撤销了巡逻制度，换了公告牌，上面写道：“您每天使用的自来水全都来自于这里。为了您和您的家人身体健康，需要保持这儿的清洁卫生。”结果到库区游泳的人慢慢减少直至完全绝迹了。为何同样是水库管理，只是换了块告示牌，就能产生迥然不同的效果？对于这一现象，心理学家的解释是：因为触摸到了人性中自私倾向的痒处。同样道理，在企业文化管理中，导入人性化管理，有效触摸人性之私的痒处，就等于取到了有效管理的金钥匙，也可以达到事半功倍的效果。企业文化建设是一个双向过程，其首要职能就是要让员工既要“认同”企业文化，又“自觉遵循”企业文化。因而讲，“合规应该成为银行文化的一部分”。银行业作为高风险行业，只有在控制好风险的基础上才能谈发展。“合规应被视为银行内部的一项核心管理活动”，人是银行经营管理的第一要素，人性的好坏，对银行业控制风险具有很大的影响，营建合规文化需要以人为本，人性管理合规化，同样能降低风险，对促进银行合规文化的建设具有重要的意义。合规文化建设，必须有针对性地健全和完善制度管理体系，对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理需要的，要及时修订完善，并确立“有章必循，违章必究”的原则。但除了建立“硬件”规章制度的保护外，还要注重“软件”从人性化管理的角度去挖掘员工的潜能，从源头上激发员工积极性、主动性和创造性，建设“以人为本”的企业文化。员工实施风险教育更多的应是进行“和风细雨式”的教育，追求“润物细无声”的效果。把企业文化建设与经营管理机制的塑造很好地结合起来，用先进的文化和思想培养员工的人生观、价值观，并以有效的机制确保员工人生观和价值观的实现。银行合规文化建设要千方百计地把稳健经营的思想根植到员工之中，使“合法合规经营、严格按制度办事”成为全行员工的共识并落实到日常业务操作中去，构建有自己特色的企业风险文化。一方面，领导班子