交银金融租赁董事长兼总裁陈敏：五大方向推进金融租赁转型发展.docx

精品文档 你我共享交银金融租赁董事长兼总裁陈敏：五大方向推进金融租赁转型发展近几年来，在交通银行“两化一行”战略的指引下，交银租赁积极通过创新、转型以增强新的发展动力和活力，先后成功完成了上海首单保税区SPV单船融资租赁和经营租赁、上海第一单保税区SPV飞机融资租赁、国内首单“洋山保税登记船舶”融资租赁以及上海自贸区首单飞机和船舶租赁业务；在银行系金融租赁公司中，首家发行了金融债、首家在境外设立并成功发行美元中期票据。近期，继公司上海自贸区专业子公司获得上海银监局开业批复，成为首家获得开业批复的金融租赁公司专业子公司，以及唯一一家在上海自贸区内设立的金融租赁公司之后，又成为两家首批获准开展租赁资产证券化试点的金融租赁公司之一。通过创新驱动，转型发展，增强了公司的竞争能力，扩大了市场影响力，巩固了公司在国内金融租赁行业第一集团的市场地位，也支持了业务持续较快发展。2010-2013年，公司租赁资产的年均复合增长率达到43.66%，快速迈上了千亿元台阶，净利润年均复合增长率达到68.1%，明显快于资产增长。今年上半年，公司继续保持了较快的发展势头，各项主要经营管理工作均取得了新的较好成绩。下一阶段交银租赁转型发展的方向和策略主要包括以下几点：一是从资金提供方的角色向专业的资产管理人转变，大力拓展经营租赁业务。拓展经营租赁业务对金融租赁公司的转型发展具有十分重要的意义，这主要是由经营租赁业务自身的特点决定的。一是与融资租赁业务不同，经营租赁业务主要基于物权，基本不存在本金的信用风险，租金回收仅影响盈利，一旦承租人违约，只需确保及时收回租赁物并再次出租即可。二是经营租赁资产的保值增值性较好，且收益较为稳定，在较长的经营周期中，能够抵御利率波动的影响，获取持续稳定的盈利。三是经营租赁体现了以“融物”为核心的本源和特色，租赁公司不再仅仅作为资金的提供方，而是通过发挥专业化资产配置和余值管理能力，为客户提供增值服务。自2011年交银租赁实现首单经营租赁业务的突破以来，截至2014年6月末，公司拥有或管理的境内外经营租赁资产余额超过100亿元，在全部境内外租赁资产余额中的占比已超过10%。下一步，公司将在总体资产的布局上，积极通过各种途径，逐步提升经营租赁业务的资产占比和盈利贡献计划，计划到2016年末，实现经营租赁资产占比达到25%的目标。二是从侧重批发向批发与零售相结合转变，推动厂商租赁业务的专业化、精细化发展。原有批发模式的厂商租赁业务，高度依赖厂商提供的无条件担保，优点是租赁公司只需判断和控制住厂商的风险，有利于做出规模效应。但到了一定阶段，也碰到了容易受到单个厂商担保能力制约的问题，长远看仅靠一条腿走路，将影响业务的长期可持续发展。因此，2013年下半年开始，公司即开始尝试在重卡行业实施厂商租赁零售业务，逐步走向批发与零售相结合业务模式。在零售模式下，厂商租赁业务将更加突出专业化、精细化特点：一是能够通过公司直接管理和会同经销商审核终端客户、委托银行向承租人账户直接扣收租金等方式，直接掌握终端用户回款。二是引入第三方专业机构，通过信息网络手段增加对租赁物的管控，实现了与厂商在见物回购条件下的合作。三是有助于深化对行业特征、销售环节和终端用户的了解、判断，把握业务的实质性风险，拓展市场的广度和深度。下一步，公司将继续完善、复制并推广厂商租赁零售模式到客车、农机、工程机械等其他行业。在此基础上，公司也将加快厂商租赁事业部制运营的探索，推动厂商租赁业务朝着更加专业、精细化的方向发展。三是从境内业务为主向国际国内两个市场并举转变，拓展业务发展新的空间。机船资产具有较强的国际化交易和运营的特点，需要在全球范围内流动、配置与处置。从资产布局来说，要通过国际、国内两个市场并举，全球配置资产。预计到2015年，交银租赁机队飞机数量将突破100架，同时增加100架新飞机订单。为实现上述“双百架”目标，也需要从客户上进一步开拓国际市场业务，加快国际化步伐。目前公司已实施了多家亚欧主流航空公司的飞机租赁项目，与全球排名第二、第三的班轮公司实现新造船舶经营租赁的业务突破。下一步，公司还将进一步加快国际化发展的步伐。一是发挥首家设立自贸区专业子公司的先发优势，依托自贸区逐步释放出的跨境投融资以及海关、税收等“政策红利”，提升航空航运租赁业务的国际竞争力。二是争取成为首批设立境外航空专业子公司的金融租赁公司，整合现有业务平台的功能和资源，做大做强国际租赁业务。三是充实加强专业团队。继续引进具有航空、航运背景和丰富专业经验的人员，加强商务、法律、技术、行研等全流程的专业力量。四是从以利差为主向兼顾资产管理和交易等非利差收益转变，拓展多元化盈利模式。随着利率市场化进程和利差空间的收窄，租赁公司需要进一步培育以管理和处置资产获得持续稳定利润的能力。一是主动优选和持有具有较好通用性和现金流创造能力的租赁资产，通过提升资产投资能力获得盈利。在较长的经营周期中，持续获得稳定的租金收入，缓解融资租赁资产到期再投资的压力，同时获得资产本身的增值，提高经营的综合收益。二是通过提升资产交易能力获得盈利。积极通过资产证券化等方式，开展交易类业务，通过做大资产流量，降低资本占用，获得更多非利息收入，将资金部门建设成为利润中心。同时，为租赁资产建立有效的退出机制，为加强资产组合及风险管理提供必要的手段，支持公司持续优化资产结构，实现更高的资产增值收益。五是向集团协同和自主发展并重转变，提升反哺集团和自主持续发展业务的能力。加强与交通银行各分行的协同，既是贯彻落实交行“两化一行”战略的要求，也是交银租赁充分依托和发挥交行综合优势，加快自身业务发展的需要。为此，交银租赁坚持致力于不断拓展和深化与各分行协同联动的内涵和深度，寻求和发挥与银行产品和服务的差异化互补优势，在保持和发展现有协同效益的同时，着力在增强反哺银行主业的能力上下功夫。与此同时，交银租赁积极提升自主营销和自主拓展业务的能力，发挥行业自身特点和优势，逐步培育自身的基本客户群体，航空、航运及厂商租赁等重点专业领域巩固和扩大自身的发展网络和渠道。积极搭建与商务部租赁公司等同业的合作平台，加强与城市商业银行、大型制造商、集团客户上下游产业链客户等合作，扩展自主发展、多元化营销的业务渠道。 沁园春雪北国风光， 千里冰封， 万里雪飘。