银行应急预案.doc

银行应急预案篇一：银行业突发事件应急预案银行业突发事件应急预案1 总则1.1 目的及依据为预防或最大程度地减少银行业突发事件给金融业及其他产业带来的经济损失，预防或最大程度的减轻银行业突发事件给金融消费者权益带来的损害，维护国家金融稳定，根据中华人民共和国银行业监督管理法等有关法律、法规，制定本预案。1. 2 工作原则1.2.1 处置银行业突发事件，应结合我县实际情况和银行业的特点，坚持依法、快速、高效、稳妥的原则。1.2.2 处置银行业突发事件，应保守国家秘密，对于涉及到机密以上(含机密)的事项应严格遵守保密法规，不得泄密。1.2.3 处置银行业突发事件，应按照统一指挥、措施得力，政府协调、部门联动的原则组织实施，各部门、各机构应按照自身的权限和职责各司其职，服从指挥。1.2.4 处置银行业突发事件，应按照属地为主、明确责任，信息共享、维护稳定的原则展开处置，各部门、各机构应统一认识，顾全大局，科学决策，依法处置。1. 3 适用范围本预案适用于处置具有影响我县的经济社会秩序稳定或影响全市经济社会秩序稳定的突发性银行事件。具体包括因非法集资、非法设立银行业金融机构、非法开办银行业金融业务以及银行业金融机构违法违规经营等引起的金融突发事件，突发性挤兑金融事件以及其他可能影响银行业金融机构正常经营和提供正常金融服务的事件。本预案所称银行业指经银行业监督管理机构批准在我县设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等其他金融机构。2 组织指挥体系及职责2.1 组织指挥体系2.1.1 中国银行业监督管理委员会宜春监管分局上高监管办事处(以下简称银监办)设立突发事件应急处置领导小组(以下简称银监办领导小组),组长由银监办主任担任,成员由银监办3位员工组成。2.1.2 银监办领导小组下设办公室，日常办公地点在银监办办公室(县人民银行办公大楼四楼)。银监办领导小组办公室可根据银行业突发事件的性质和处置需要确定相关人员，承担情报信息、新闻报道、专家咨询、法律顾问等职能。2.2 职责2.2.1 银监办领导小组的职责(1) 统一领导和指挥银行业突发事件应急处置工作。(2) 决定启动、终止本预案。(3) 协调政府相关部门共同开展应急处置工作。(4) 决定处置措施和新闻报道的重大事项。(5) 负责处置工作其他重要事项的决策。2.2.2 银监办领导小组成员部门的职责各成员在银监办领导小组的统一部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关应急工作事务，并提出相应的应急处置建议和措施，完成银监办领导小组交办的工作。2.2.3 银监办领导小组办公室的职责(1) 银行业突发事件预案的拟定、修改和报送工作。(2) 接收、处理、上报、通报有关信息资料。(3) 银行业突发事件预警系统的建立和维护，预警指标的设定和调整。(4) 收集、保管有关档案资料。(5) 组织协调有关工作，积极参加上级组织的处置突发事件的相关培训和演练。(6) 完成银监办领导小组交办的其他事项。2.2.4 银行业金融机构的职责银行业金融机构应当在其内部建立突发事件应急领导小组，针对因清偿性、流动性以及灾难性等原因引起的突发事件，制定应急预案，并与领导小组成员名单一起报送银监办备案。3 预防和预警机制3.1 预防预警制度银监办应对本系统内存在的隐患和暴露的各类安全问题，建立相应的预防预警标准，并加强跟踪、监测;建立以信息网络为基础的银行业突发事件预警系统，设置风险预警线，根据非现场监管、现场检查、中介机构审计及其他渠道所获信息及时对银行业金融机构的风险状况做出判断，有效预防突发事件发生。3.2 预警系统建设银行业突发事件的预警系统建设旨在通过监测相关变量和指标，使用设定的警戒线和参考发生概率来判断预警事件的类别，从而为有关机构采取进一步的预防或处置措施提供技术支持。预警系统内容主要包括：3.2.1 监测变量，即需要考察的变量的范围，以及可能会引发银行业突发事件的因素。3.2.2 指标菜单，即反映被监测对象风险程度的各类指标(定性指标和定量指标)。3.2.3 警戒线，既需要引起监管部门警惕的数值。3.2.4 发生概率，包括不同类别的银行业突发事件的发生概率和单一银行业突发事件在某种环境下发生的概率。3.3 预警信息处理3.3.1 银监办要加强对有关部门报送信息的汇总和分析，注重对影响银行业稳定的银行业突发事件的跟踪研究，突发事件要及时上报分局。3.3.2 银监办要加强与县政府有关部门的信息沟通，吸取有关建议和意见，改进预防预警措施。4 突发事件等级界定4.1 界定原则当突发事件等级指标有所交叉，难以判断级别时，应按相对较高一级突发事件处理。当突发事件随时间推移升级后，按升级后级别的程序处理。4.2 等级划分银行业发生的，因大规模非法集资、非法设立银行业机构、非法开办银行业金融业务以及银行业金融机构违法违规经营等引发的金融突发事件，突发性挤兑金融事件，以及其他可能影响银行业系统金融机构正常经营和正常金融服务的事件，涉及两个或两个以上省(区、市)，有可能影响全国经济社会秩序稳定的属特别重大突发事件(级); 涉及两个或两个以上地区(市、州、盟)，有可能影响全省(区、市)经济社会秩序稳定的属重大突发事件(级); 涉及两个或两个以上县(市、旗)，有可能影响全地区(市、州、盟)经济社会秩序稳定的属较大突发事件(级)。5 应急响应5.1 响应程序5.1.1 突发事件一旦发生，事发银行业金融机构要立即启动本机构应急预案自救，同时上报县银监办;县银监办启动本级应急处置预案，并上报上级机构，配合上级机构做好应急处置工作。5.2 信息报告5.2.1 信息报告的基本原则(1)及时性：最先获悉银行业突发事件发生信息的部门或机构，应当在第一时间内按规定报告相关部门或机构。(2)准确性：报告内容要客观真实，不得主观臆断。(3)规范性：报告内容要规范。5.2(转 载自:wWw.HN1c.cOM 唯才 教 育网:银行应急预案).2 信息报告的主要内容(1)事件所涉及的机构名称、地点、时间。(2)事件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况。(3)事态发展趋势、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的应对措施。(4)其他于本事件有关的内容。5.2.3 信息报告的一般程序(1)发生银行业突发事件后，事件发生的机构应立即向其上一级机构、县银监办和县人民银行报告，同时报告县政府，并通报县公安局。(2)银监办应在接到银行业突发事件的情况后迅速电话报告宜春银监分局，并于当天提交书面报告，同时进入紧急应对状态。(3)银监办在接到突发事件的情况报告后，应迅速报告县政府，并通报县人民银行。5.2.4 信息报告的时限要求(1)发生级、级突发事件，事件发生机构应在2小时内向县银监办报告;县银监办应在2小时内向宜春银监分局报告。(2)发生级突发事件，事件发生机构应在4小时内向县银监办报告;县银监办应及时向宜春银监分局报告。5.2.5 信息通报的要求县银监办与县政府、县人民银行及县公安局保持信息沟通。5.3 处置措施5.3.1 银行业金融机构突发事件发生后，银行业金融机构应立即根据其内部有关应急处置的制度规定，及时启动应急预案，进行自救处理，包括采取行内调集、股东援助以及同业拆借等紧急资金调配措施。在必要的情况下及时向县人民银行申请再贷款;同时，银行业金融机构内部突发事件应急处置小组在突发事件发生后，应在第一时间将相关情况向县银监办、县人民银行及县政府报告。5.3.2 县银监办县银监办突发事件应急处置机构在处理突发事件时应及时与县政府、公安局、宣传部等机构取得联系;同时银监办在县政府的组织协调下对突发事件进行处置。县银监办应根据本预案规定上报有关情况，在紧急情况下可越级上报。5.4 新闻报道根据有关保密规定和实际需要，县银监办可适当向公众披露有关信息，或通过有关媒体对突发事件进行适当报道，以引导社会舆论，维护社会稳定。6 后期处置6.1 后续工作银行业突发事件应急处置工作结束后，县银监办突发事件应急处置工作机构要做好组织、协调工作，帮助银行业金融机构恢复正常营业秩序，协调新闻单位做好正面宣传报道工作，把握正确的舆论宣传导向，最大程度地降低突发事件给银行业和受波及地区社会经济带来的不良影响。同时，银监办应加强对银行业金融机构的监管工作，密切关注银行业突发事件预警系统的监测变量，严防突发事件出现反复。6.2 责任追究及处罚6.2.1 突发事件发生单位及有关部门应对事件的原因及全过程进行彻底调查，并追究相关人员的责任。根据对有关人员的责任调查结果，并视情节严重程度，分别采取行政处分、党纪处分甚至于移交司法机关处理等措施。6.2.2 银监办工作人员未按照相关规定履行相关职责的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。6.2.3 银行业金融机构未预先制定银行业突发事件应急预案的，或者银行业金融机构应急处置领导小组未及时向银监办报告的，银行业监管部门按照中华人民共和国银行业监督管理法采取以下措施：责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分; 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款;取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的的董事、高级管理人员和其他责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。6.3 评估与总结6.3.1 银监办的突发事件应急处置领导小组应对突发事件及处置工作进行评估与总结，将书面报告上报宜春银监分局，并根据总结，修改完善本预案。6.3.2 银监办应针对突发事件处置过程中暴露出的问题修改或完善监管措施、评级体系和风险预警机制，并提出完善相关法规建议，对工作人员进行应对突发事件的培训。6.4 奖励与表彰对参与应急处置工作，表现突出、贡献巨大的人员，有关单位可按有关规定给予适当的奖励与表彰。7 应急保障7.1 通讯保障7.1.1 银监办应与人民银行保持必要联系，并建立金融风险信息共享平台。7.1.2 银监办应确保与事件发生地政府保持必要的联系。7.1.3 银监办突发事件应急处置领导小组应与县财政局、县人民银行等有关部门保持畅通的通讯联系。7.1.4 所有通讯及信息共享应符合国家有关保密规定。7.2 文电运转在应急处置过程中，各相关部门应确保文电运转的高效、迅速、准确、畅通，不得延误。7.3 技术保障7.3.1 各有关机构和部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术保证，有关信息有计算机备份。7.3.2 核心账务数据应实现异地备份，建立数据备份中心。7.3.3 对要害岗位的人员，至少有两名人员备用、替换，确保在任何情况下，都不会因人员的缺岗而影响整个系统的正常运行。7.3.4 加强事故灾难备份中心的建设与完善，做好事故灾难备份中心的维护和管理。7.4 安全保障各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。8 附则8.1 本预案由银监办制定并负责解释。8.2 本预案自发布之日起实施。篇二：银行应急预案汇编银行应急预案汇编目录1.处理爆炸、恐吓等威胁办公营业场所安全突发事件应急预案2.处理聚集人员煽动、蛊惑及散布（或在网上）谣言应急预案3.处理破坏营业、办公秩序及威胁领导安全应急预案4.处理消防灭火及紧急疏散应急案5.处理张贴、散发煽动材料或打条幅制造影响应急案6.处理自杀威胁应急案7.防汛防灾工作应急案8.消防演练活动实施方案9.同城票据交换应急处置预案10.支付清算系统危机处置预案实施细则11.会计集中核算系统危机处置实施细则12.人民币结算帐户管理系统突发事件应急处置预案实施细则13.国库突发事件应急处置工作规定14.支票影像系统应急处理预案15.金融机构突发事件应急案16.外汇管理突发事件应急案处理爆炸、恐吓等威胁办公营业场所安全突发事件应急预案一、概念和原则：爆炸、恐吓是指行内外人员因对银行或社会心怀不满、勒索等原因而采取的一种违法、威胁行为。处理这类事件的原则：发现及时、反应迅速、果断处置、全力抢救、保护现场、维护秩序。二、预警机制门卫及重要部位人员要加强管理与控制；落实检查、排查制度；分析行内重点人和治安形势，建立应急组织和抢救分队，保持信息渠道畅通，做好预防爆炸、应付恐吓的各种准备工作。三、情况预测可能出现的爆炸情况有：提前将爆炸物放置在营业场所、办公区内，利用遥控实施爆炸恐吓；人工携带爆炸物进入营业场所或领导办公室实施爆炸恐吓；利用打电话或写匿名信等方式向领导进行要挟恐吓等。四、情况预防一是重大政策出台前及时与员工进行思想沟通，做好宣传解释工作；了解掌握重点人的思想动态；有针对性地加强法律法规和政策教育；建立预警组织和应急分队；加强对重点时间、重点单位、重点部位、重点环节排查检查和管理控制；及时收集有关信息；做好相关准备工作。五、处置预案预案一：办公区、营业场所遭爆炸威胁时处置要点1、立即组织人员撤离现场，并设立纠察线，组织人员进入现场。2、发现情况后立即向保卫部门和领导报告。内容包括：威胁爆炸的时间、地点、人员、目的、爆炸种类、爆炸方式和预谋破坏程度等；3、保卫部门和有关负责人要立即组织保护现场，迅速向公安机关报案并向上级报告，安排人员维护现场秩序，及时准备抢救、扑救因爆炸引起的受伤人员和火灾；4、行领导、保卫部门立即召开紧急碰头会，分析情况、研究对策、组织做好排查、检查和善后工作；5、上级接到爆炸威胁事件报告后，立即组织有关部门人员赶赴现场，协助开展相关工作；6、监控室值班人员要坚守岗位，严密监视设备运行情况，做好现场录像，妥善保存录像资料；7、保卫部门负责人会同相关人员，协助公安人员进行现场勘察，查证有关情况；8、保卫部门要详细了解有关情况，写出详实的书面报告材料；9、行长办公室要与新闻媒体协调，争取新闻媒体的正面导向。预案二：办公区、营业场所遭恐吓时处置要点1、立即组织人员撤离现场，并设立纠察线，组织人员进入现场。2、办公区、营业场所遭恐吓时，应及时向保卫部门报告情况。报告内容：恐吓人姓名、单位、时间、内容、方式、要达到的目的等。3、保卫部门及相关人员接到报警后，应迅速赶到现场调查了解有关情况，并向行领导报告情况，提出处置方案；保卫部门视情召开会议，分析研究情况，组织对重点人员排查和监控；4、监控室值班人员接到报案后，要坚守岗位，通过录像对重点部位实施监控，并保存好录像资料。5、有关部门和人员继续做好对信件的查收和电话监听工作，及时获取和反馈信息；6、做好被恐吓人的保护和善后工作。六、处理爆炸、恐吓等威胁办公营业场所安全突发事件的牵头部门为综合办公室保卫部门。处理聚集人员煽动、蛊惑及散布（或在网上）谣言应急预案为切实做好全行安全稳定工作，为辖区金融改革提供安全保障和稳定环境，特制定本预案。一、预警机制员工发现任何人以任何形式诋毁中行名誉、煽动、蛊惑及以纸制形式散发有损银行声誉的传单、在网上散播不利于我行发展的谣言等影响安全稳定的苗头或迹象。应及报告安全工作领导小组，安全工作领导小组要及时反应，对核实的情况要迅速采取防范措施，妥善处理，并及时报告上级行，及时遏制不稳定因素。二、应急处理工作方案如有聚集人员煽动、蛊惑及散布（或在网上）谣言事件发生时，应急领导小组根据实际情况迅速启动预案。事件发生后，办公室负责及时向行领导报告，牵头协调各部室。保卫部门要尽快查清煽动、蛊惑及以纸制形式散发有损银行声誉的传单、在网上散播不利于我行发展的谣言人员的来历及事件的原因。保卫部门、纪检、工会要派人员立即赶赴现场，与聚集煽动、蛊惑及散播传单的人员对话，宣传国家有关法律、法规及银行政策，对其进行疏导工作。若聚集人员大范围煽动及散发纸质不利于我行发展的宣传资料，办公室要及时向上级人行和当地党委、政府报告，保卫部门向公安机关报告。请求当地公安人员对参与人员进行法制教育，指明煽动、蛊惑及以纸质形式散发有损银行声誉的传单是违法行为，引导参与人员通合法的方式和渠道表达意见问题。保卫部门负责配合公安机关警戒现场，维护秩序，若事件发生在行内营业场所，要保护现场的现金、重要凭证、印鉴、业务档案和各种办公设备、机具。疏散聚集围观的人群。若需要人员顶岗恢复营业时；顶岗人员上岗前，要办理交接手续，交出现金、重要凭证、印鉴、帐册、计算机密码和所保管的其他办公用品，并离开营业场所。拒绝办理交接手续的，请求公安机关采取强制措施。纪检监察、内审部门负责指派专人做好交接现场的检查和监督工作，加强对顶岗人员业务操作的检查和监督，防止发生违章操作和业务事故。对打、砸、抢、纵火行为，非法携带武器、管制刀具、易燃易爆等危险物品的不法人员，保卫部门要立刻采取措施坚决制止，并报告公安机关处理。若发现有人在我行网站上散播不利于我行发展的谣言时，纪检监察、内审部门、科技部门要迅速查明散播谣言人员的上网地点、时间，采取封堵措施，并及时与上级行和当地公安机关联系，尽快查出散播谣言的人员。 事件处理结束后，行长办公室负责信息收集整理反馈工作。及时向中支、市委、市政府反馈情况。并与当地新闻媒体保持良好沟通和协调，力避负面报道，争取新闻媒体的正面引导。三、处理聚集人员煽动、蛊惑及散布（或在网上）谣言事件的牵头部门为保卫部门。处理破坏营业、办公秩序及威胁领导安全应急预案一、概念和原则破坏营业、办公秩序这里是指采取打、砸、抢、纵火等手段造成营业场所不能正常营业，办公秩序不能正常进行。威胁领导是指采取语言、持械、爆炸等手段对领导进行威胁或恐吓。破坏营业、办公秩序及威胁领导不论程度轻重都属于违法行为。处理原则：反应迅速、处置果敢、坚决制止、严厉打击。二、预警机制建立组织指挥机构和牵头部门、配合部门；组织监测和预警；明确处理技术力量及其任务；拟定应急预案并培训、演练等。三、情况预测可能出现的情况有：采取打、砸、抢、纵火等暴力手段对营业场所和办公区实施破坏和干扰；采取电话、当面、纸条、网络或持凶器等手段对领导进行威胁。四、情况预防一是做好政策解释和思想疏导工作；二是加强法制教育；三是对重点要害部位加强巡逻和守护；组织按预案进行演练等。五、处置预案预案一：机关办公区、营业场所遭打、砸、抢、纵火等暴力破坏时处置要点1、目击者迅速向单位领导及保卫等相关部门报告情况，报告内容：发生事件的时间、地点、人员、作案手段、性质及破坏的程度等。2、单位领导及保卫等相关部门得知情况后，迅速赶至现场，调查了解情况。3、主要行领导要迅速召开有关部门负责人会议，根据实际情况研究、部署处置工作措施。所有部门和员工要遵守纪律，坚守岗位，按照“处置预案”做好工作，不准擅离职守，不得与行为人员发生直接冲突。4、及时向上级人行、公安部门报告。安全保卫部门要指派人员加强被破坏区域出入通道和要害部位的警戒和守护，有关部门要增派人员做好现金、重要凭证、档案文件和贵重物品的保管。5、所在行要指派专人与事件人员代表对话，进行政策解释和思想疏导工作，必要时行领导或有关部门负责人应出面与有关人员进行座谈或对话。6、对行为人员进行法制教育，指明破坏干扰营业和办公场所是违法行为，引导参与人员通过合法的方式和渠道表达意见，解决问题。7、安全保卫部门要加强事件现场及重要通道的巡逻和守护，严禁无关人员入内。必要时，经报行领导同意可以采取关闭或封闭的措施。8、消防控制室和电视监控室的操作人员要坚守工作岗位，严密监视设备运行情况，发现异常情况及时报告，做好现场录像，妥善保存录像资料。9、及时向当地党委、政府和公安机关汇报有关情况，争取当地党委、政府、公安部门的支持。10、大量人员滞留聚集在营业场所、办公区，影响正常业务和办公时，应及时劝离，必要时可请求公安机关派人依法采取现场管制和强制性措施，尽快恢复正常秩序。11、发现打、砸、抢、纵火行为；非法携带武器、管制刀具、易燃易爆危险物品；散布谣言、煽动或其他违法行为的不法人员，要立即派人进行监控和坚决制止，并报告公安机关处理。12、行长办公室要与当地党委、新闻媒体协调，争取新闻媒体的正面引导。篇三：银行突发事件应急处置预案银行突发事件应急处置预案第一章 总则第一条、为积极预防和妥善处臵突发事件及自然灾害，维护我行正常经营秩序，最大程度地减轻突发事件带来的损害, 迎接奥运会的顺利召开，依据国务院、中国建设银行、建行陕西省分行对突发公共事件、行业突发事件及自然灾害应急预案内容，结合支行实际，经研究决定，特制定本预案。第二章 突发事件的分类第二条、突发性事件可分为自然突发性灾害事件和非自然突发性灾害事件二种。自然突发性灾害事件可划分为不可抗拒自然灾害和疫情灾害。不可抗拒自然灾害指发生突发性地震、洪涝、雷击、火灾、风暴等形成的灾难。疫情灾害是指某地域暴发性传染病、群体性不明原因的传染疾病。自然灾害或疫情灾害往往带有突发性强，传播速度快，来势迅猛，容易造成金融风险，给银行业带来不可估量的损失。非自然突发性灾害事件属于刑事案件、经济案件和社会治安以及安全事故，由人为因素造成的，表现为以下四种： 一、金融案件类。如：贪污、挪用、金融诈骗、盗窃、抢劫银行等重大刑事案件以及违法违规经营案件。二、治安案（事）件类。如：金融挤兑事件、聚众围堵银行办公和营业场所、聚众上访、无理闹事、聚众罢工等治安案（事）件。三、安全事故类。如：火灾事故、交通事故、重大设备运行事故等安全生产事故。四、持不同政见者、分裂分子、恐怖分子故意制造事端及其他突发事件。如：爆炸、凶杀、绑架、恐吓威胁、新闻造谣、诽谤等。第三章 突发事件应急处臵领导小组组成及职责第三条、突发事件应急处臵领导小组组成组 长：支行行长副组长：副行长、风险主管组 员：各部门、支行、分理处、营业网点负责人第四条、突发事件应急处臵领导小组职责一、突发事件应急处臵领导小组（以下简称领导小组）全面负责支行及所辖范围内突发事件的应急处臵工作。二、协调与省行、地政府有关部门共同开展应急处臵工作。三、根据突发事件性质组建处臵工作前线指挥部，并可根据处臵工作需要临时指令相关职能部门组建应急处臵分队，设臵情报信息、技术保障、现场处臵、政策咨询、法律顾问等专家咨询小组。四、对重大处臵措施和重大报告事项进行决策。领导小组及时评估突发事件的性质、损失、滋生灾害的程度和请求支援等相关事项及突发事件处臵前、中、后的报告工作。五、积极开展自救工作，最大限度的保障员工生命安全和银行资产安全。六、根据突发事件大小、位臵及范围，领导小组组长或副组长必须第一时间赶到现场，组织员工积极处臵，阻止事态进一步扩大。也可依据不同情况由领导小组派出处臵工作组或人员赶赴现场指导、监督和检查处臵工作。七、研究决定启动、终止本预案。八、决策其他重要处臵工作事项。九、成立领导小组办公室。领导小组办公室同支行办公室合署办公，办公室主任由支行办公室主任兼任，副主任由支行办公室安全保卫岗兼任。第五条、突发事件应急处臵领导小组成员职责一、贯彻执行领导小组做出的应急处臵决策和部署。二、在职责、职权范围内，积极主动的开展工作，有效地组织全行及本部门开展应急处臵事项。三、按照领导小组的决策和授