中国银行湖南省分行合规知识题库(2010).doc

合规知识题库中国银行股份有限公司湖南省分行目 录第一部分 判 断 题5第二部分 单项选择题36第三部分 多项选择题145第四部分 问 答 题224第五部分 案例分析题290第一部分 判 断 题1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设置、制约失效或不相容岗位设置情况、是否存在“一手清”情况进行监督。（）2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。（）正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。3、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。（）4、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。（）5、抵质押品的置换。业务部门不得擅自进行抵质押品的置换，须报省分行风险管理部审批，省分行授信执行部将根据风险管理部同意置换押品的批复文件办理相关手续。（）6、抵质押登记机关要求我行使用的其制式合同，合同文本须报法律合规部门审核。（）正确答案：合同文本无需报法律合规部门审核7、业务部门对示范合同商务或技术条款的修改无需报法律合规部门审核。（）8、单笔保证合同的签署日期应早于或等于借款合同的签署日期。（）正确答案：等于或迟于借款合同的签署日期9、借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销并终止法人资格，经对借款人和担保人进行追索后，未能收回的债权可以认定为呆帐。（）10、重要空白凭证平常不一定存放现金尾箱，可以放在办公抽屉里上锁保管。（）正确答案：重要空白凭证必须视同现金保管。11、在任何情况下都应该按照机构领导的指示办理业务。（）正确答案：在任何情况下都必须按规章制度办理业务。12、营业中，短时间离开工作区域，没有必要从系统中办理签退和上锁保管其他重要物品，这样可以提高工作效率。（）正确答案：落实“双十禁”规定，柜员离柜必须签退。13、储蓄所ATM机吞卡较多，每次清机都有几张。该所的处理方法是：专人保管，建立台账，逐张登记，入保险柜保管，同时由主任或客户经理联系客户认领。（）14、根据“巴塞尔新资本协议”的要求，资本充足率等于总资本除以风险加权资产。（）15、工商、税务部门因办案需要，在征得银行保卫部门同意的情况下，可以到银行调阅和刻录电视监控录像资料。（）16、查询、冻结、扣划决定的人民法院、人民检察院、公安机关与协助执行的银行不在同一辖区的，可以直接到协助执行的银行办理查询、冻结、扣划单位存款，不受辖区范围的限制。（）17、客户向我行提出修改保函受益人名称，保函修改书的抬头应是新保函受益人。（ X ）正确答案：保函修改书的抬头应是旧保函受益人。18、所有在银行办理的个人售汇业务必须逐一在外汇管理局“个人结售汇信息管理系统”审批通过后才予以办理。（）19、个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理，但必须提供直系亲属证明。（）20、实际业务操作中，户口簿可以作为个人有效身份证明办理结售汇业务。（）21、个人提取外币现钞当日累计等值1万美元（含）以上的，必须到当地外汇管理局办理提取外币现钞备案表。（）22、新的个人外汇管理办法中不再以现汇和现钞区分管理。（）23、必须先收妥现金或办理取款交易后，方可办理汇出款项业务。（）24、客户持9000美元现钞办理境外汇款业务，柜台只需审核客户身份证明即可。（）25、客户需要购汇1000美元，申报的购汇理由是旅游，网点人员不需要审核客户申报理由的真实性。（）26、单笔或累计超过年度总额以上的结售汇业务，都不需要得到当地外汇管理局审批件。（）27、个人外汇储蓄帐户资金境内划转只能由本人办理。（）28、目前我行可以办理个人二手办公用房贷款。（）29、境内个人在银行购买外汇以后，按相关政策要求，当日提钞金额不得超过等值外汇10000美元现钞。（）30、我行规章制度管理办法规定，二级分行不得制定规章制度。但在特别情形下，可以一事一报的方式获得省分行的特别授权制定规章制度。二级分行以下分支机构不得制定规章制度。（ ） 31、规章制度必须以行发文的形式公布。公布时应说明草拟部门，并标明版本制定年度，涉及我行商业秘密的，还应标明密级并控制公布范围。（ ）32、机构基本授权是指上级机构向下级机构发布的，授予后者一般性、常规性权限的授权。（ ）33、岗位基本授权是指上级岗位向下级岗位发布的，授予后者一般性、常规性权限的授权。（ ）34、16周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。（ ）35、具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作为保证人。（ ）36、两个以上保证人对同一债务同时提供保证时，应当约定各自的保证份额。没有约定的，平均分担。（）37、注册验资临时存款账户如遇多个出资人，其预留签章应预留全体出资人签章或全体出资人共同出具的委托授权书同意的某一个或部分出资人的签章。（ ）38、单位客户基本存款账户开户行只可为其开立一个一般存款账户。（）39、银行汇票持票人对出票人的票据权利自出票日起三年。（）40、银行本票的出票金额、出票日期、收款人名称可以更改，更改的本票有效。（）41、单位银行结算账户自正式开立日起3个工作日后，方可办理结算业务。但注册验资的临时账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（）42、支付结算办法中所称票据，是指银行汇票、商业汇票和支票。（）43、经营性的存款人违反人民币银行结算账户管理办法规定开立、撤销银行结算账户的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款。（）44、承兑汇票作废率应控制在月实际使用量的10之内。（）45、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查,现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。()46、各机构及员工不得在明知无真实贸易背景情况下为客户办理办理结算业务；不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额化整为零的业务。()47、各级凭证保管和使用部门负责人每季至少应对空白银行承兑汇票凭证保管及领用情况进行一次检查，核对账实情况。（）第二部分 单项选择题1、以下会计档案属于保管十五年期限的是（ A ）。A、原始凭证、记账凭证、附件 B、存、贷开销户记录C、会计系统柜员资料 D、会计档案销毁清册2、与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期，重点客户是指满足下列（ C ）条件的客户。A、存款余额在等值人民币200万元（含）以上的客户B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币100万元（含）以上支付的客户C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户D、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的客户 3、经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过（ A ）。A、1年 B、2年 C、3年 D、半年4、对于单位保证金存款，按以下（ D ）利率计息、结息。A、按活期存款 B、按定期存款C、按协定利率 D、按单位存款相应期限档次5、发生出纳错账时，应（ C ）A、自己先查找差错，查找不出时再上报B、可以以长补短C、若当天不能找回，应当填制“现金错款报告表”，当天挂账D、出纳错账仅指长短款，不包括误收假货币6、下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（ A ）A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票B、诉讼费挂账 C、电脑故障挂账 D、出纳长短款7、应付暂收款项不包括以下哪一项：（ D ）A、提取的养老保险基金B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中，因客户销户等原因形成的“无头”资金C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款8、根据中银运20083号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用：（ B ）A、业务专用章 B、业务公章 C、现讫章 D、现金收讫章9、固定资产清查盘点报告应纳入会计档案保管，保管期限为（ B ）。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年10、采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（ A ）。A、记名投票 B、不记名投票C、举手表决 D、讨论表决11、下列不能出质的是（ C ）A、本票 B、提单 C、汽车合格证 D、股权12、楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（ B ）A、40% B、50% C、60% D、70%13、根据中华人民共和国票据法的规定，票据记载事项中（ D ）均不得更改，更改的票据无效。A、付款人名称B、票据用途C、票据金额、付款人名称、收款人名称D、票据金额、日期、收款人名称14、大额支付系统的现有汇款金额起点（ D ）A、1万 B、2万 C、10万 D、015、严禁为（B）办理任何业务。A、他人 B、本人 C、私人 D、客人16、严禁（A）代客保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件。A、本人私自或指使、授意下属违规 B、银行 17、严禁离柜时未签退系统、未办理交接、未锁（A）、重要空白凭证、有价单证、公私印章。A、现金 B、门窗 18、严禁（C）经办自己的业务。A、本人 B、他人 C、当班柜员19、严禁利用（ B ）账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡银行/客户资金。A、他人 B、客户20、严禁（A），设立各种形式的小金库。A、截留收入、虚列支出 B、资金借贷21、严禁干预（ A ）独立履行职责。A、派驻业务经理 B、保安人员 22、严禁（A）之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。A、个人经商，或违规参与协助客户 B、投资经商23、严禁（A）客户信息。A、泄漏 B、公开24、严禁开具（A）证明A、虚假资信 B、与业务无关25、严禁在未签退系统、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下（A）。A、离柜/岗 B、下班26、风险分类为（ A ）的资产均应计提专项准备。A、关注类、次级类、可疑类、损失类B、次级类、可疑类、损失类C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类D、可疑类、损失类27、照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是（ B ）：A、事业单位 B、国家机关 C、法人企业 D、新建企业28、银行计提的一般准备按巴塞尔资本协议的有关原则纳入银行的 （ D ）。A、一级资本 B、二级资本C、核心资本 D、附属资本29、安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（C）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。A、“一把手负总责”B、“分管领导负责”C、“谁检查，谁负责”30、营业网点必须实行（C）工作制度。A、“双人在岗”；B、“双人双锁”；C、“三人当班、双人临柜”31、中国银行营业网点通勤门管理规定：（A）是营业网点通勤门管理的第一责任人。A、营业网点负责人 B、营业网点保安人员 C、营业网点班组长32、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第八条，关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指（ B ）以内。A、8个工作日 B、10个营业日C、8个营业日 D、10个日历日33、金融机构不得为客户开立（ A ），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A、匿名账户或假名账户 B、曾用名账户C、艺名账户 D、笔名账户34、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值（ A ）以上。A、1万美元 B、1万人民币C、2万美元 D、2万人民币35、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（ C ）以上的款项划转，属于大额支付交易。A、10万元人民币 B、15万元人民币C、50万元人民币 D、16万元人民币36、以下支取方式中，可以进行通存通兑的为（B）。A、凭存折支取 B、凭密码支取C、凭印鉴支取 D、凭证件支取37、借款人向我行申请汽车贷款，我行目前不受理的为（ C ）。A、轿车 B、客车 C、微型面包车 D、出租车38、凡年满（C）周岁，具有完全民事行为能力的自然人，均可向中国银行申请个人商业用房贷款。A、16 B、17 C、1839、以下不属于中华人民共和国担保法规定的担保方式的是（ D ）。A、保证 B、抵押 C、定金 D、预付款40、法律禁止用来设定抵押的财产是（ A ）。A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具41、当事人对保证方式没有约定的，按照（ A ）承担保证责任。A、连带责任保证 B、一般保证C、抵押 D、质押42、商业银行经（ B ）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院 B、中国人民银行C、全国人民代表大会常务委员会D、国务院银行业监督管理机构43、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ A ）人民币。A、10亿元 B、100亿元 C、500亿元 D、1000亿元44、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（ A ）的原则。A、为存款人保密 B、取款收费C、取款免费 D、为存款人着想45、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行资本充足率不得低于（ B ）。A、5% B、8% C、10% D、18%46、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（ C ）。A、5% B、15% C、25% D、35%47、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行不得向关系人发放（ D ）。A、任何贷款 B、任何长期贷款C、担保贷款 D、信用贷款48、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（ D ）的条件。A、不得低于25% B、不得低于10%C、不得超过50% D、不得超过75%49、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ A ）。A、10% B、15% C、20% D、25%50、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（ A ）。A、中国人民银行负责收回、销毁B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D、国家指定专门机构负责收回、销毁51、根据中华人民共和国公司法的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（ C ）。A、0.3% B、3% C、30% D、100%52、根据中华人民共和国票据法的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（ A ）。A、票据无效 B、以中文大写为准C、以数码为准 D、以金额较小的为准53、根据中华人民共和国票据法的规定，汇票上未记载（ A ）的，为见票即付。A、付款日期 B、出票日期C、票据金额 D、付款方式54、空头支票是指（ B ）的情形。A、出票人签发的支票金额为零B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额55、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（ B ）。A、应通过专用存款账户办理 B、应通过基本存款账户办理C、应通过临时存款账户办理 D、上述三个账户都可以办理56、根据中国银行合规工作管理办法（试行）的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和（ C ）的特点。A、秘密性 B、公开性 C、动态性 D、公正性57、合规是（ D ）的责任：A、总行行长及各级分行的行长（或总经理） B、各部门负责人C、管理者 D、每个员工及各级管理层共同58、未经（ D ）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。A、人民银行 B、银行业监督与管理机构C、立法机关 D、法律与合规部门59、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（ A ）风险管理活动。A、核心 B、非核心 C、非常规 D、阶段性60、依法合规也是商业银行的一种（ A ）。A、竞争力 B、创新能力 C、潜在风险 D、权宜之计61、依法合规保证了竞争的（ B ），使发展更加有序而持久。A、充分性 B、正确方向 C、地域性 D、激烈程度62、金融机构应建立（ B ）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款 B、客户身份 C、客户交易 D、大额交易63、（ C ）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A、合法审慎原则B、保密原则C、了解客户原则D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则64、根据中国人民银行金融机构反洗钱规定，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（ A ）。A、5年 B、10年 C、50年 D、100年65、中国人民银行金融机构反洗钱规定所称洗钱，是指将（ A ）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、犯罪的违法所得及其产生的收益B、未经纳税申报的收入C、各种灰色收入D、表面上不合法的收入66、应当遵循平等、（ ）、公平和（ ）原则与客户进行业务往来。（ C ）A、互利，诚信 B、共赢，守信C、自愿，诚实信用 D、真实，自愿 67、严禁按照（ C ）的管理规定领用、核销汇票，不得预签空白汇票。A、现金 B、出纳 C、重要空白凭证 D、有价证券68、柜员尾箱的现金交接，必须（ B ），交接经办员与押运员按规定办理交接手续。A、由负责人监交 B、双人交接并签收C、在监控下进行 D、书面签收69、按照中国银行营业柜员十个严禁的规定：严禁代客户填写重要客户信息（姓名、金额、证件号码、客户签名等），或利用工作之便私自（ B ）。A、泄露客户信息 B、查阅客户和交易资料C、涂改客户信息 D、向外提供客户交易记录70、每日营业结束后，柜员应清点现金；将（ B ）与实际清点数核对，无误后在日结表上加盖个人名章。A、电脑统计库存 B、日结表中库存数 C、出纳记账数71、反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）。A、五年 B、八年 C、十年 D、二十年72、反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、三人 B、二人 C、五人 D、四人73、反洗钱法规定，临时冻结不得超过（ A ）小时。A、四十八 B、二十四 C、九十六 D、十二74、反洗钱法自2007年（ A ）起施行。A、1月1日 B、3月1日 C、6月1日 D、9月1日75、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一条，关于可疑支付交易指出：短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。本条所称“短期”，指（ B ）以内。A、8个工作日 B、10个工作日 C、8个营业日 D、10个日历日76、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（ B ）保护。A、行政命令 B、法律 C、规章 D、条例77、金融机构工作人员参与（ B ），为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、正常汇款 B、伪造开户资料 C、存、取款交易78、（ A ）负责对大额、可疑资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑资金交易报告制度。A、人民银行 B、保监会C、国家外汇管理局 D、银监会79、应当妥善保管和正确使用业务用章，做到（ B ）。A、双人保管、审批使用B、人在章在，人离章锁C、领导授权，登记备查80、两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据（）办理冻结手续。、最后收到的协助协行通知书、最先收到的协助协行通知书、由有权机关协商决定、由两个有权机关的共同上机决定81、重要空白凭证管理表书错误的（ B ）A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿82、以下不符合存款证明开立要求的是（ D ）A、已开具存款证明的存款在规定期限内不得办理取现、转账及其他冻结业务，不能办理质押B、存款证明正本和申请书（银行打印）部分必须为系统打印，不得手工填写C、存款证明开立的内容必须与存款人提供的内容相符，不得虚开、增开存款，不得更名D、存款证明挂失应视同存单挂失办理83、储户要求挂失存款时，以下那种操作行为不当（ C ）A、为确保储户存款安全，经办柜员先要冻结账户B、审核账户资料与客户挂失内容是否一致C、非本行开户的客户，应要求其去开户银行办理挂失，在本机构不做任何操作D、大额挂失、大额密码挂失、代办挂失、有疑问存单挂失等，经办网点必须在七日内按照大额挂失的有关规定执行84、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行应当于每一会计年度终了（ A ）内公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、3个月 B、6个月 C、12个月 D、24个月85、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（ A ）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。A、5万元 B、50万元 C、100万元 D、200万元86、银监会商业银行内部控制评价试行办法要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（ A ）制度。A、人员轮换和强制休假 B、强制加班C、禁止休假 D、突击加班87、根据省行会计结算部残损人民币管理的补充规定，各网点收兑残钞要及时上交整点组，原则上至少要集中上交1次。残钞收进较多时应随时上交，不得压箱。（ B ）A、每日 B、每周 C、每月 D、每年88、单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过-万元的，开户行应要求其提供相关付款依据。（ A ）A、5 B、10 C、20 D、5089、出境人员携带不超过等值（ A ）美元的外币现钞出境的，无须申领携带证。A、5000 B、10000 C、20000 D、5000090、( A )年以上未发生收付业务且欠有银行贷款的单位银行结算账户可作为久悬银行账户纳入“账户管理系统”管理。A、1 B、2 C、3 D、591、注册验资的期限较短，一般为（ B ）A、3个月以内 B、3-6个月 C、6-9个月 D、一年以内92、根据我国票据法的规定，汇票上未记载付款日期的，则该汇票为（ B ）A、无效的汇票 B、见票即付的汇票第三部分 多项选择题1、协定存款的风险控制要点有（A、B、C、D）。A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行，不得人工操作B、严禁B户对外支付C、支付金额超过A户存款余额时，需分理处主任级（含分理处主任）以上有权签字人授权审批D、银行每月为客户出具A户、B户对账单2、营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到（A、B、C）。A、人离箱锁 B、随身携带钥匙C、向附近同事打招呼代为看管 D、请同事代办业务3、出纳业务的基本原则（A、B、C、D）。A、双人管库、双人运钞、双人守库、双人押运B、签账分管、日清日结、账款相符、交接清楚、责任分明C、收入现金坚持先收款后记账，付出现金坚持先记账后付款原则D、坚持查库制度，严禁挪用库存现金，严禁白条抵库4、下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理（A、B、C、D）。A、个人金融业务挂失、冻结与解冻交易B、特殊汇率交易C、有权机关冻结与扣划业务D、手工计息业务5、以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有（A、B、C）。A、ATM清机时发现的短款B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂账务D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款E、待处理固定资产盘亏6、空白重要结算凭证要专人管理，贯彻（A、B、C）的原则。A、证账分管 B、证印分管 C、证押分管7、下列关于外币活期存款计结息说法正确的是（A、 D）。A、计息方法为积数计息法B、每日计提，每季度末月20日结息C、遇利率调整分段计息D、利息按结息当日的利率结算C、按帐号查询（多笔） D、按户名查询（多笔）8、严禁个人经商、或违规参与协助客户之间的等（A、B、C）活动。A、资金借贷 B、融资担保 C、集资经商9、严禁（A、B），设立各种形式的小金库。A、截留收入 B、虚列支出10、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（A、B、C、D）。A、自主经营 B、自担风险 C、自负盈亏 D、自我约束11、合同法规定，借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以（A、B、C）。A、停止发放借款 B、提前收回借款 C、解除合同12、个人所购外汇，可以（A、B、C）。A、汇出境外 B、存入本人外汇储蓄账户C、按照有关规定携带出境 D、转汇给亲朋好友13、境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（A、B、C）。A、本人有效身份证明 B、雇佣合同C、收入证明 D、公证书14、清户时，要注意：（A、B）A、严禁无折办理清户交易B、必须检查账户是否为消费信贷、基金等有效账户，撤消各种账户关联关系后方可进行关户处理 C、必须本人亲自办理且查验本人身份证件15、下列说法正确的是：（A、B）A、严禁为本人办理任何业务B、严禁开立匿名或假名账户、以及资料不完整开立各类银行账户C、经客户书面委托，可代为保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件等D、经机构负责人同意，可在非营业时间进入营业场所16、服务中应做到：（A、B、C）A、举止文明礼貌，用语规范B、接待客户要站立，客户离开要站立C、物品接、送要双手17、办理存单质押贷款业务，应核实：（C、D）A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知18、有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（、）。、人民检察院 、公安机关、走私犯罪侦查机关 、证券监管机关19、我行授权管理遵循的原则（A、B、C、D）。A、依法合规 B、区别管理 C、动态调整 D、权责匹配20、按法律的规定，合同的担保形式有（A、B、C、D）A、保证 B、定金C、抵押权 D、留置第四部分 问 答 题1、对辖内各经营性分支机构的业务经理实行的管理原则是什么？答：对辖内各经营性分支机构的业务经理实行“统一派驻，定期考核；独立工作，定期轮岗”的管理原则。2、请回答查询查复的原则。答：先内后外、先急后缓、大额优先有疑必查、有查必复、查复必详格式规范、妥善保管、准确及时3、中国银行员工基本职业规范是什么？答：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”4、请解释依法合规的内涵？答：依法合规既是银行有效防范风险的需要，也是银行持续发展的内在要求。中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循公平竞争原则。全体员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立合规意识，熟练掌握岗位合规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界限。5、哪些岗位上的员工，应当遵守银行强制休假规定？答：基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上的员工，应当遵守银行强制休假规定。6、我行授权分为哪几种形式？答：分为：机构基本授权、岗位基本授权及特别授权。7、对营业网点人员岗位设置的原则是什么？答：人员岗位设置要符合“三人当班、两人在岗”的原则8、国内国外汇款业务查询查复的原则是什么？答：“有疑必查，有查必复，复必详尽，查复后及时处理。”9、什么是开立账户“3天生效日制度”？答：新开立的人民币银行结算账户3日内不能办理付款业务，也不得向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证。 10、对从上级机构领入重要空白凭证有什么要求？答：从上级机构领入重