金融、保险专业通识教育.ppt

什么是金融 金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称广义的金融泛指一切与信用货币的发行 保管 兑换 结算 融通有关的经济活动 甚至包括金银的买卖 狭义的金融专指信用货币的融通金融的内容可概括为货币的发行与回笼 存款的吸收与付出 贷款的发放与回收 金银 外汇的买卖 有价证券的发行与转让 保险 信托 国内 国际的货币结算等金融的作用与地位 什么是金融学金融学 Finance 是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象的学科华尔街日报在其新开的公司金融 CorporateFinance 的固定版面中将 公司 金融定义为 为业务提供融资的业务 BusinessOfFinancingBusinesses 这一定义基本上代表了金融实业界的看法代表学界对金融学较有权威的解释可参照 新帕尔格雷夫货币金融大辞典 TheNewPalgraveDictionaryOfMoneyAndFinance 的 Finance 相关词条 由斯蒂芬 A 罗斯 StephenA Ross 撰写的 Finance 词条称 金融以其不同的中心点和方法论而成为经济学的一个分支 其中心点是资本市场的运营 资本资产的供给和定价 其方法论是使用相近的替代物给金融契约和工具定价 罗斯概括了 Finance 的四大课题 有效率的市场 收益和风险 期权定价理论 和 公司金融 罗斯的观点 集中体现了西方学者界定 Finance 倚重微观内涵及资本市场的特质 金融学科的分支三大学科支系 微观金融学 宏观金融学 以及由金融与数学 法学等学科互渗形成的交叉学科1 微观金融学 Finance 也即国际学术界通常理解的Finance 主要含公司金融 投资学和证券市场微观结构 SecuritiesMarketMicrostructure 三个大的方向微观金融学科通常设在商学院的金融系内微观金融学是目前我国金融学界和国际学界差距最大的领域 急需改进 2 宏观金融学 MacroFinance 国际学术界通常把与微观金融学相关的宏观问题研究称为宏观金融学 MacroFinance 国内学界以前理解的 金融学 包括 货币银行学 和 国际金融 等专业 涵盖有关货币 银行 国际收支 金融体系稳定性 金融危机的研究3 金融学和其他学科的交叉学科伴随社会分工的精细化 学科交叉成为突出现象 与金融相关性最强的交叉学科有两个 一是由金融和数学 统计 工程学等交叉而形成的 金融工程学 FinancialEngineering 二是由金融和法学交叉而形成的 法和金融学 Lawandfinance 金融工程学使金融学走向象牙塔 而法和金融学将金融学带回现实 金融机构包括什么 从事金融活动的机构主要有银行 信托投资公司 保险公司 证券公司 典当行 信用合作社 财务公司 基金管理公司 金融租赁公司等银行信用被认为是金融的核心 金融业包括什么 传统的金融行业包括银行 证券和保险现代金融业还包括信托融资租赁基金典当期货 金融学专业培养目标 具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术 能够运用经济学一般方法分析金融保险活动 处理金融保险业务 有一定综合判断和创新能力 能够在中央银行 商业银行 政策性银行 证券公司 人寿保险公司 财产保险公司 再保验公司 信托投资公司 金融租赁公司 金融资产公司 集团财务公司 投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才 培养要求 本专业学生主要学习货币银行学 国际金融 证券 投资 保险等方面的基本理论和基本知识受到相关业务的基本训练具有金融领域实际工作的基本能力 毕业生应获得的知识和能力 1 掌握金融学科的基本理论 基本知识 2 具有处理银行 证券 投资与保险等方面业务的基本能力3 熟悉国家有关金融的方针 政策和法规 4 了解本学科的理论前沿和发展动态5 掌握文献检索 资料查询的基本方法 具有一定的科学研究和实际工作能力 金融专业基础课程 课程学分考核方式微积分 1 3必修 考试微积分 2 5必修 考试线性代数3必修 考试概率论与数理统计4必修 考试政治经济学3必修 考试微观经济学4必修 考试宏观经济学4必修 考试统计学3必修 考试财政学3必修 考试计量经济学3必修 考试会计学3必修 考试发展经济学3必修 考试合计41 专业主干课程 31学分 课程学分考核方式金融学4必修 考试国际金融学3必修 考试金融市场学3必修 考试中央银行学3必修 考试证券投资学3必修 考试保险学3必修 考试商业银行经营管理3必修 考试国际结算3必修 考试金融工程学3必修 考试国际贸易3必修 考试 专业选修课程 组1 从中选13学分 课程学分考核方式税收3限选 考查金融英语2限选 考查西方货币金融理论2限选 考查资产评估2限选 考查比较金融学2限选 考查风险管理2限选 考查财产保险2限选 考查人身保险2限选 考查社会保险1限选 考查外汇实务3限选 考查个人理财2限选 考查金融企业会计3限选 考查国际金融管理 英 2限选 考查合计28 专业选修课程 组2 从中选10学分 课程学分考核方式电子商务2限选 考查网上支付与结算3限选 考查网页制作与多媒体设计3限选 考查物流学导论3限选 考查市场营销学3限选 考查财务管理学3限选 考查管理学原理3限选 考查人力资源管理2限选 考查职业生涯规划2限选 考查中国旅游文化2限选 考查公关与礼仪2限选 考查合计28 专业选修课程 组3 从中选10学分 课程学分考核方式国际税收1限选 考查进出口业务2限选 考查国际经济学3限选 考查国际投资学3限选 考查中级微观经济学3限选 考查中级宏观经济学3限选 考查博弈论3限选 考查产业经济学3限选 考查社会主义经济理论专题2限选 考查经济法2限选 考查合计25 实践技能训练课程 必修17学分 选修3学分 课程学分考核方式毕业实习3必修毕业论文6必修军事技能训练1必修专业认知实践2必修专业操作2必修EXCEL的应用1必修计量经济学实验1必修会计手工实验1必修SPSS及应用2限选企业实训模拟1限选文献检索1限选社会调查2限选合计23 专业方向课 大部分研究生层次才开设专业方向课中央银行与金融监管商业银行证券投资国际金融公司金融金融工程 部分专业主干课程简介 金融学 金融学 是教育部确定的21世纪高等学校经济学 管理学各专业的核心课程 是最重要的统帅性专业基础理论课课程教学内容以金融基本理论 基本知识和基本规律为主体 基础性是本课程教学内容最显著的特点 金融学 以市场经济条件下的经济运行和金融运行为依托 联系中国经济转型和金融改革与发展的实际以及全球金融发展 变化的历史和现实 客观介绍国际主流货币金融理论及最新研究成果 实务运作机制 课程信息量大 兼容性强 涉及面宽 部分专业主干课程简介 金融学 通过本门课程的学习 力图使学生对货币金融方面的基本知识 基本概念 基本理论有较全面的理解和较深刻的认识 对货币 信用 利率 金融机构 金融市场 国际金融等基本范畴 内在关系及其运动规律有较系统的了解使学生知晓国内外金融问题的现状 掌握观察和分析金融问题的正确方法 培养解决金融实际问题的能力 提高学生在社会科学方面的素养 为进一步学习其他课程打下必要的基础 部分专业主干课程简介 国际金融学 国际金融学主要讲授开放经济条件下国际间的货币金融关系 即国际范围内货币金融活动及国际间资本运动规律第一块 国际金融基础知识 包括 国际收支 外汇储备 外汇 汇率 外汇交易 国际金融市场等的基本概念和基本内容第二块 国际金融理论 包括国际收支的调节理论 汇率决定理论 开放经济的均衡和调控理论 国际储备理论 债务危机和货币危机理论 重点在国际收支调节理论和汇率决定理论第三块 国际金融制度与政策 包括外汇管制和货币自由兑换 汇率制度的选择 国际货币体系 区域国际货币一体化 金融政策的国际协调 国际金融组织 第四块 国际金融实务 包括国际金融市场 外汇市场 国际货币市场 国际资本市场和欧洲货币市场 外汇风险管理 对外贸易融资 部分专业主干课程简介 金融市场学 金融市场学 使学生掌握金融市场的基本理论 基本知识和基本技能 并能运用所学理论 方法分析 指导我国金融市场的实践本课程主要包括金融市场导论同业拆借市场票据市场股票市场债券市场投资基金市场外汇市场金融市场监管等 投资学 一 课程性质 证券投资学 研究的是在市场经济条件下 利用证券信用进行配置资源的机制和主体行为规律的科学 在学习这门课程之前 应该先掌握西方经济学 货币银行学 财政学 投资学等基础课程 通过学习证券投资学 要求从总体上掌握证券市场基础理论和运行原理 证券投资的分析及操作技术 使学生深刻认识证券市场对宏观经济及市场经济发展所发挥的作用 了解市场经济各要素之间的影响与联动关系 理解中国证券市场的改革内容与发展方向 并能动用所学理论和方法去分析和解决现实问题 为更好地参与证券市场的发展与建设打下基础 教学内容 第一章证券投资基础知识证券投资的主体 证券投资工具第二章证券发行市场证券发行概述 股票的发行 债券的发行 证券投资基金的发行第三章证券交易市场证券交易市场概述 证券交易的操作程序 股票票价格指数 证券投资的收益与风险的衡量 证券投资的收益 证券投资的风险第五章证券投资基本分析方法证券投资基本分析概述 有价证券的内在价值分析 宏观经济因素分析 中观因素分析 微观因素分析第六章证券投资技术分析证券投资技术分析方法概述 技术分析理论 K线分析 切线分析 形态分析 指标分析第七章现代投资理论现代投资组合理论 有效市场理论 中央银行学 中央银行学是从宏观视角研究现代经济和金融运行规律 探讨经济与金融稳定发展机制的一门学科中央银行学的教学对象是经济学和管理学门类特别是金融学专业大学本科高年级的学生 先修课程应该包括宏观和微观经济学 管理学原理 货币银行学 金融市场学 商业银行经营学 国际金融学等中央银行学以中央银行为研究对象 研究内容既包括中央银行履行职能的内部运作 又包括与承担社会职责相关的宏观调节与管理 外延便是整个经济与社会 从该学科的体系看 逻辑起点是中央银行在经济 社会体系中地位日益增长的客观必然性和在经济 社会运行与发展中所具有的重要作用的不可替代性 它以中央银行履行其职责的内部运作方式和对金融及经济在微观和宏观方面产生的客观影响为主要线索 金融工程 在教育部21世纪金融教改会议上已将 金融工程 列为金融学各专业的主干课程 并且推荐为经济类 管理类各专业的必修课或选修课 金融工程 的主要前修专业课程为金融学 金融市场学 投资学等通过学习使学生能够掌握以下三个方面的知识与相关技能 1 金融工程的基本方法和基本理论 主要包括金融工程的概念 特点与功能 金融工程方法论 风险及其管理 金融工程理论基础等有关内容 2 主要基础金融资产的特性 定价及其应用 包括固定收益证券及其定价 非固定收益证券及其定价 资产证券化等有关内容 3 主要衍生金融工具的特性 定价及其应用 包括互换 远期 期货 期权等有关内容 金融会计 目的是使学生了解和掌握从事经济管理 金融实务工作所必须的金融专业知识 包括金融会计的基本理论 核算对象 也包括了银行业 证券业 信托业等会计核算 还包括了金融系统内部的资金管理与核算本课程以我国颁布的 金融会计制度 为依据 结合不同金融部门会计核算的特点与实务 再重点介绍会计基本理论的基础上 对银行业与非银行业的主要业务的会计核算的方法与技能进行讲授 并结合实际操作练习 使学生对金融会计各种核算方法有较深刻的认识 为将来从事金融管理 经济管理打下坚实的基础 本课程的先导课程是 货币银行学 国际金融学 商业银行经营管理 金融市场 证券投资 信托与租赁等专业课程 有必要开设的课程 金融理论前言课题金融理论前言课题是金融学专业的一门必修课 通过本课程的学习 使学生掌握金融经济理论发展的前沿 了解学科发展的动态和方向 本课程的先修课程为货币银行学 现代货币金融学说 宏微观经济学等 金融法规金融法规是金融学专业本科开放教育的一门必修课 通过本课程的学习 使学生掌握金融法的一般原理 熟悉金融法规的基本内容 增强金融法制观念 为更好防范和化解金融风险奠定基础 本课程主要研就金融法的一般理论 中央银行法 商业银行法 证券法 票据法 保险法 国际货币金融法等法律 法规 公司财务公司财务是以企业的投资与筹资以及相关的问题为研究对象 通过本课程的学习 了解 掌握现代公司的生存 发展与金融市场的关系 现代公司财务 资产等管理的主要内容 学好这门课 对分析复杂且处于迅速变动中的中国企业和金融市场来说 将是十分有益的本课程的主要内容 公司和金融市场的概念 从公司的组织形式谈公司的金融管理 从金融市场的构成和特点谈公司的资金融通 利率和汇率的基本理论 公司的资本结构和资本成本 公司的融姿管理 包括现金 应收帐款 优价证券 存货 公司兼并 收购和重组 跨国金融管理的特殊性和复杂性 金融统计分析使学生在已经学习的货币银行理论和统计学原理的基础上 进一步了解我国金融市场与银行活动的数量特征 掌握常用的基本金融统计指标和基本金融帐户 并能够运用常用统计数据和基本统计方法分析主要金融问题或研究常见的金融活动中表现出的数量关系 提高学生运用金融信息分析问题和解决问题的能力立足于我国金融统计工作实际 着重现实金融活动中基本体系 分析要点内容和基本关系 阐述国际规范的金融统计知识 分析理论和技术 从适应本科自学特点要求出发 系统阐述基本原理 知识和分析方法及其应用 以最大可能分析我国的实际金融问题 在传授知识的同时 注重培养学生的独立分析能力 就业前景 从近几年就业情况看 金融学专业毕业生通常有这些流向 1 商业性质的银行 其中包括中国工商 建设 农业银行等四大行和招商等股份制商行 城市商业银行 外资银行驻国内分支机构 2 保险公司 保险经纪公司 如中国人寿 平安 太平洋保险等 3 中央人民银行 银行业监督管理委员会 证券业监督管理委员会 保险业监督管理委员会 4 金融控股集团 四大资产管理公司 金融租赁 担保公司 5 证券公司 含基金管理公司 就业前景分析 6 信托投资公司 金融投资控股公司 投资咨询顾问公司 大型企业财务公司 7 国家公务员系列的政府行政机构 如财政 审计 海关部门等 8 社保基金管理中心或社保局 9 一些政策性银行 比如国家开发银行 中国农业发展银行等 10 上市 或欲上市 股份公司证券部 财务部等 11 高等院校金融财政专业教师 研究机构研究人员 出版传播机构等 金融机构对人才的要求趋势 银行等金融机构需要越来越多的复合型人才目前的情况是银行中有一半人 甚至更多是非金融 经济 财务专业的人员他们本科专业各异 有计算机 通信 法律甚至机械和物理现在备考和在读的金融研究生也有很多是跨专业的 导师们非常欢迎这些跨专业学生有些金融分析机构指明要有工科背景的毕业生 他们要的就是工科那种严谨理性的思维和分析 金融专业高校排名 参考 1复旦大学2北京大学3南开大学4中国人民大学5厦门大学6上海财经大学7西南财经大学8武汉大学9苏州大学 10暨南大学11东北财经大学12中央财经大学13中南财经政法大学14南京大学15湖南大学 源自武书连2008年 挑专业选大学 附录 除以上高校 在金融领域具有强劲辐射力的还有中国社会科学院金融研究所 一 保险学的背景 风险在现代经济社会里 风险无处不在 无时不在微观经济主体面对种种风险如何做出合理的选择与决策 是避免损失 保持平稳发展的关键了解风险特别是金融风险的基本概念 特征 分类 影响 及其组成要素知道金融风险管理的基本流程和基本手段 初步掌握风险识别的基本方法 风险衡量的基本工具与基本技能 二 保险的定义及体现的经济关系 保险 insurance 仅指商业保险 是指投保人根据合同约定 向保险人支付保险费 保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任 或者当被保险人死亡 伤残 疾病或者达到合同约定的年龄 期限时承担给付保险金责任的商业保险行为保险是以契约形式确立双方经济关系 以缴纳保险费建立起来的保险基金 对保险合同规定范围内的灾害事故所造成的损失 进行经济补偿或给付的一种经济形式 二 保险的定义及体现的经济关系 保险是最古老的风险管理方法之一 保险合约中 被保险人支付一个固定金额 保费 给保险人 前者获得保证 在指定时期内 后者对特定事件或事件组造成的任何损失给予一定补偿 保险属于经济范畴 它所揭示的是保险的属性 是保险的本质性的东西 从本质上讲 保险体现的是一种经济关系 表现在 1 保险人与被保险人的商品交换关系 2 保险人与被保险人之间的收入再分配关系 二 保险的定义及体现的经济关系 保险乃是经济关系与法律关系的统一保险是一种经济制度 同时也是一种法律关系 保险源于海上借贷 到中世纪 意大利出现了冒险借贷 冒险借贷的利息类似于今天的保险费 但因其高额利息被教会禁止而衰落 1384年 比萨出现世界上第一张保险单 现代保险制度从此诞生保险是一种经济制度保险是为了确保经济生活的安定 对特定危险事故或特定的事件的发生所导致的损失 运用多数单位的集体力量 根据合理的计算 共同建立基金 二 保险的定义及体现的经济关系 作为补偿或给付的经济制度构成保险应具备4个要件 保险必须有危险存在 保险必须对危险事故造成的损失给以经济补偿 保险必须有互助共济关系 保险的分担金必须合理 二 保险的定义及体现的经济关系 保险是一种法律关系其特点是 保险是一种合同法律关系 保险合同对双方当事人均有约束力 保险合同中所约定的事故或事件是否发生必须是不确定的 即具有偶然性 事故的发生是保险合同的另一方当事人即被保险人无法控制的 保险人在保险事故发生后承担给付金钱或其他类似的补偿 保险应通过保险单的形式经营 三 保险分类 社会保险财产保险人身保险责任保险信用保险再保险 四 什么是保险学 保险学是一门研究保险及保险相关事物运动规律的经济学科保险涉及的领域是多元化的 包括金融学 法学 医学 数学 经济学以及自然科学 保险学分为四个部分 第一部分 保险基础理论分别论述保险与风险的关系 风险的定义与分类 风险管理 保险的性质 商业保险与类似制度的比较 保险的职能与作用 保险合同及其特征 要素 保险合同的签订与履行 保险合同的变更 保险的四大基本原则及其在保险经营实务中的应用等第二部分 保险实务分别论述保险形态及其分类 财产保险 责任保险 人身保险 再保险等经营实务 包括各种保险的特征 内容及相关条款等 保险学分为四个部分 第三部分 保险经营分别论述保险经营的特征 原则 环节 以及保险单