产险车商销售渠道基本管理办法.doc

产险销售渠道基本管理办法产险销售渠道基本管理办法 之车行渠道之车行渠道 车行渠道基本管理办法车行渠道基本管理办法 20102010年版 年版 年 月 日 年 月 日 中国平安财产保险股份有限公司中国平安财产保险股份有限公司 目 录 第一章第一章总总 则则 3 3 第二章第二章渠道设立渠道设立 3 3 第三章第三章组织管理组织管理 3 3 第一节 组织设立 3 第二节 部门职责 3 第四章第四章人事管理人事管理 3 3 第一节 岗位类型 3 第二节 配置标准 3 第三节 岗位职责 3 第四节 任职要求 3 第五节 岗位职级 3 第六节 定级定薪 3 第七节 新聘人员管理 3 第八节 违规违纪处理 3 第五章第五章薪酬管理薪酬管理 3 3 第一节 渠道总监 3 第二节 渠道总监助理 3 第三节 渠道经理 3 第四节 服务专员 3 第五节 其 他 3 第六章第六章考核管理考核管理 3 3 第一节 考核KPI 3 第二节 考核定级定薪 3 第三节 淘 汰 3 第七章第七章出单管理出单管理 3 3 第八章第八章附附 则则 3 3 第九章第九章附附 件件 3 3 附件1 业务 分 部组建申请表 3 附件2 渠道总监任职申请表 3 附件3 机构车行渠道定级定薪表 3 附件4 总对总业务定级保费调整系数表 3 附件5 特殊定级 定薪申请表 3 附件6 机构车行渠道季度奖 超计划奖封顶系数 3 附件7 机构车行渠道责任月薪发放保底比例 3 附件8 车行渠道KPI指标定义 取数标准及计算方法 3 附件9 机构车行渠道KPI考核指标设置表 3 第一章第一章总总 则则 第一条为规范车行渠道业务秩序 完善车行管理规章制度 理顺组织架构 明确职能 建立车行渠道业务拓展和管理体系 实现 车行渠道高效管理 稳步提升人均产能 强化渠道掌控力以及提升 渠道服务质量 特制定 车行渠道基本管理办法 以下简称 基 本法 第二条车行渠道定义 通过经营汽车销售和维修 代理个车 业务为主的保险兼业代理机构 以及新车共保中心 合作对象包括 一 1S 2S 3S 4S汽车经销店 二 汽车综合修理厂 三 新车共保中心 第三条车行渠道业务从来源上分为核心业务和其他业务两类 一 核心业务是指经由车行网点中介代理的相关业务 二 其他业务是指通过维护车行网点间接拓展的非网点业务 以及车行渠道人员的自身业务 第四条 基本法是针对渠道设置 组织设置 销售人员管理等方面的制度准 则 除另有规定外 均依照本办法执行 第五条 基本法中涉及的各类渠道销售人员 VP VA M S 均为公司正式 编制人员 需根据公司相关人事管理制度 签订劳动用工合同 第二章第二章渠道设立渠道设立 第六条二级机构车行渠道的设立标准 本部符合车行渠道定 义的现有合作网点 年保费计划超过300万 必须设立车行渠道 第七条二级机构如符合车行渠道的设立标准 下述情况机构 必须设立车行业务部负责当地车行渠道业务的拓展与维护 一 无外围综合管理型三级机构 以下简称外围三级机构 的城市型二级机构 二 有外围三级机构的城市型二级机构本部 三 省会型二级机构本部 第八条二级机构如符合车行渠道的设立标准 其外围三级机 构需满足一定条件 方可在三级机构本部设立车险代理业务分部或 车行业务分部负责三级机构本部及下辖四级机构的车行渠道业务的 拓展与维护 三级机构车行渠道的设立条件 三级机构本部及邻近 郊县四级机构下 符合车行渠道定义的现有合作网点 年保费计划 超过300万 应设立车行渠道 第九条三级机构如符合车行渠道的设立标准 其外围四级机 构需满足一定条件 方可在四级机构设置专职车行渠道经理负责四 级机构当地车行渠道业务的拓展与维护 四级机构车行渠道的设立 标准 四级机构符合车行渠道定义的现有合作网点 年保费计划超 过300万 应设立车行渠道 第三章第三章组织管理组织管理 第一节组织设立 第十条车行渠道的销售组织 以下简称业务 分 部 包括 车行业务部和车险代理业务分部 车行业务分部三种类型 一 车行业务部是在以下类型机构设立的车行渠道销售组织 1 无外围三级机构的城市型二级机构 2 有外围三级机构的城市型二级机构本部 3 省会型二级机构本部 二 车险代理业务分部 车行业务分部是在省会型和城市型 二级机构的外围三级机构设立的车行渠道销售组织 车险代理业务 分部负责管理外围三级机构的车行 代理两个渠道 车行业务分部 是当省会型机构的外围三级机构车行渠道的年保费计划超过1个亿后 可单独设立销售组织的部门类型 在未达到该条件情况下 外围 三级机构车行 代理渠道统一归车险代理业务分部管理 第十一条 无外围三级机构的城市型机构不得设立多个车行业务部 省会型和 有外围三级机构的城市型机构本部不得设立多个车行业务部 外围 三级机构不得设立多个车险代理业务分部或车行业务分部 第十二条业务 分 部的设立必须准备以下材料 一 业务 分 部组建申请表 附件1 二 渠道总监任职申请表 附件2 三 市场分析及部门发展规划 PPT或word形式均可 第十三条 业务 分 部的设立必须提交上述材料 经过以下审批流程 由所 在二级机构人力资源部正式下文方可成立 一 城市型机构 由二级机构人力资源部发起 二级机构总 经理室 区域事业部批准 同时需要书面报总公司综合渠道管理部 备案 二 省会型机构 由二级机构渠道管理部发起 经二级机构 人力资源部 总经理室 区域事业部批准 同时需要书面报总公司 综合渠道管理部备案 第二节部门职责 第十四条 业务 分 部的职责 主要包括 一 制定所管辖车行渠道当年及未来两年的业务发展规划 二 负责所管辖区域内车行网点的统筹管理及协调沟通 三 负责对管辖区域内车行渠道所有合作网点业务的维护管 理及深度拓展 对目标车行网点进行拓展 四 负责所辖区域目标客户市场的信息收集 根据市场信息 进行营销规划和销售决策 五 所管辖车行渠道销售队伍的发展规划 六 相关其他工作 第四章第四章人事管理人事管理 第一节岗位类型 第十五条 业务 分 部下设四类岗位 分别是渠道总监 渠道总监助理 渠 道经理 服务专员 一 渠道总监 VP 业务 分 部总体经营管理的负责人 和责任人 注 车险代理业务分部VP对车行 代理两个渠道负责 其渠道属性由车行 代理两个渠道业务占比高的渠道决定 二 渠道总监助理 VA 公司配置给渠道总监的高级内勤 承担协助渠道总监进行销售管理 营销策划和内务管理等工作的 人员 注 车险代理业务分部VA为车行 代理两个渠道提供销售支 持 其渠道属性由车行 代理两个渠道业务占比高的渠道决定 三 渠道经理 M 负责服务 维护及深度拓展已合作车行 网点的业务人员 四 服务专员 S 辅助渠道经理开展车行网点维护 服务 的业务人员 第二节配置标准 第十六条 渠道总监和渠道总监助理的配置标准 见下表 配置标准 渠道 总监 渠道总监 助理 业务 分 部年保费计划 7亿1 4人2 4人 4亿 业务 分 部年保费计划 7亿1 3人2 4人 1 5亿 业务 分 部年保费计划 4亿1 2人2 3人 4000万 业务 分 部年保费计划 1 5亿11 2人 2000万 业务 分 部年保费计划 4000 万 11 1000万 业务 分 部年保费计划 2000 万 10 业务 分 部年保费计划 1000万00 注 配置标准中的车险代理业务分部年保费计划是指车行与 代理渠道合计年保费计划 第十七条 对于配置多名渠道总监的业务 分 部 1人作为部门负责人 其余 均为部门副手 第十八条 车行渠道总监任命必须提交 渠道总监任职申请表 附件二 并经过以下审批流程 由所在二级机构人力资源部正式下文任命 一 城市型机构 由二级机构人力资源部发起 二级机构总 经理室 区域人力资源室批准 二 省会型机构 由二级机构渠道管理部发起 经二级机构 人力资源部 总经理室 区域人力资源室批准 第十九条 渠道经理的配置必须满足以下条件 一 维护网点年保费计划不低于300万 二 单一车行网点最多配置1名渠道经理维护 第二十条 服务专员根据渠道经理的维护保费量 日常工作量 维护车行数量 等因素进行配置 每一名渠道经理只能配置1名服务专员 符合以下 一种情况的渠道经理 可配置服务专员 一 渠道经理的年保费计划 500万 维护网点数量 2个 二 渠道经理的年保费计划 400万 且维护网点数量 4个 第三节岗位职责 第二十一条 渠道总监 一 制定业务 分 部当年及未来两年的业务发展规划 二 对业务 分 部各项指标达成负责 三 负责所辖合作网点的统筹管理及协调沟通 四 业务 分 部所辖合作网点业务的维护管理及深度拓展 重点开拓新目标网点 五 对业务 分 部人员行使管理职能 六 为业务 分 部人员建立完善的目标管理 计划考核体 系 七 合理业务 分 部人力发展规划 实现所辖渠道的有效 增员和优胜劣汰 八 业务 分 部费用的管理和使用 九 营销活动的组织和策划 十 负责业务 分 部其它相关工作 第二十二条 渠道总监助理 销售支持 一 负责渠道经营数据的统计 分析 为渠道总监做决策提 供数据支持 二 当地市场调研 信息搜集及分析 三 销售支持 包括续保管理及推动 培训等 四 负责网点的激励 营销合作方案的策划和推动 五 统计 分析两核 客户服务 理赔指标 对渠道经理提 出工作建议 行政综合 一 负责业务 分 部综合行政事务的管理与执行 二 协助渠道总监开展业务 分 部的内部管理 三 渠道总监安排的其他相关工作 第二十三条 渠道经理 一 对所辖车行网点业务计划及各项管理指标负责 二 制定所辖车行网点业务销售及业务发展规划 三 对现有车行网点业务的维护与深度拓展 以及新车行网 点的辅助拓展 四 所辖车行网点的续保落实 五 车行网点各级关系维护 车行网点复杂问题的沟通 协 调 六 车行网点保险业务的相关培训实施 七 车行网点营销 促销方案落实 八 辅助服务专员的日常管理 第二十四条 服务专员 一 协调处理车行网点销售 理赔过程中的简单问题 二 协助渠道经理进行业务咨询 报价跟踪等 三 与渠道经理协同作战 协助渠道经理进行业务维护和拓 展 四 渠道经理布置的事务性工作 包括单证管理 台帐登记 续保跟进 第四节 任职要求 第二十五条 渠道总监 一 胜任素质 1 大专及以上学历 2 社会新聘总监需45周岁以下 3 保险行业五年以上销售及管理经验 4 具有较强的领导能力和工作责任心 5 具备市场策划能力 渠道掌控能力和必要的业务管理技能 第二十六条 渠道总监助理 一 胜任素质 1 大专及以上学历 2 社会新招聘的为35周岁以下 3 1年以上管理或销售工作经验 4 有良好的责任心 第二十七条 渠道经理 一 胜任素质 1 大专及以上学历 2 两年以上保险从业经验 有销售或管理经验者优先 3 社会新聘人员需在35周岁以下 4 语言文字表达能力强 具有较强的组织协调能力 5 具备一定的辅导培训能力 市场策划能力 6 通过公司规定的考核及相关考试 第二十八条 服务专员 一 胜任素质 1 高中及以上学历 2 具有良好的服务意识 3 具有良好的沟通能力 第五节岗位职级 第二十九条 业务 分 部下各岗位均属前线 采用公司统一的前线职位地图 各岗位在统一的前线职位地图中 所处的位置和职级区间各有不同 体现不同的岗位价值 第三十条 渠道总监共有12级 V1 12 渠道总监助理共有6级 VA1 6 渠道经理共有12级 M1 12 服务专员共有6级 S1 6 详见下表 车行业务部 车险代理业务分部渠道职级区间表前线人员 职级渠道总监渠道经理服务专员渠道总监助理 20V12 19V11 18V10 17V9 16V8M12 15V7M11 14V6M10 13V5M9 12V4M8 11V3M7 10V2M6 9V1M5 8M4 7M3VA6 6M2S6VA5 5M1S5VA4 4S4VA3 3S3VA2 2S2VA1 1S1 第三十一条 职级地图中各职级对应的薪酬标准由各机构自行 制定 第三十二条 职级地图中渠道总监V2及以上 渠道经理M2及以 上的各职级对应的定级保费由各机构自行制定 第三十三条 车行渠道的各职级对应薪酬 渠道总监及渠道经 理的定级保费等标准 各机构在符合基本法相关规则要求下 每年 可做一次调整 调整的相关测算 申报审批工作需在每年12月内完 成 同时 需完成附件3 报备总部综合渠道管理部 次年1月1日起 按照调整后的方案正式实施 如无需调整 则延续现行方案即可 第六节 定级定薪 第三十四条 渠道人员常规定级定薪工作每年一次 与年度考 核一并进行 任职岗位不足1年的渠道人员 不参与常规年度定级定 薪 第三十五条 渠道总监 一 如果业务 分 部只设有一名渠道总监 则该渠道总监 根据其所负责的业务 分 部当年保费计划所处的定级保费区间确 定职级 在所定职级对应的薪酬区间内结合胜任素质 工作表现及 同类岗位的市场工资水平确定具体薪酬 二 如果业务 分 设有1名以上渠道总监 则作为部门负责 人的渠道总监根据其所负责的业务 分 部当年保费计划所处的定 级保费区间确定职级 渠道总监副手则根据业务 分 部当年保费 计划的8折后所处的定级保费区间确定职级 在所定职级对应的薪酬 区间内结合胜任素质 工作表现及同类岗位的市场工资水平确定具 体薪酬 三 车险代理业务分部渠道总监的定级保费指代理和车行渠 道总体年保费计划 渠道总监的属性由车行 代理两个渠道业务占 比高的渠道决定 如果其渠道属性为 车行 则以车行渠道定级 标准定级定薪 四 渠道总监定级除符合以上条款要求之外 还需符合人力 资源部VP类人员管理办法 第三十六条 渠道经理 一 根据其服务的车行网点当年保费计划即核心业务年保费 计划所处的定级保费区间确定职级 在所定职级对应的薪酬区间内 结合胜任素质 工作表现及同类岗位的市场工资水平确定具体薪酬 二 对于总对总车行网点 定级保费需将网点保费计划按一 定系数折算以后 作为渠道经理的定级保费确定职级和职级工资 系数标准详见附件4 机构可在各类型设定的系数范围内选择具体系 数值操作使用 第三十七条 渠道总监助理 一 渠道总监助理定级定薪主要根据工作性质 胜任素质等 因素确定 职能以销售支持为主的VA首次定级不低于VA2 不高于VA4 职能以行政综合事务为主的VA首次定级为VA1 在所定职级对应的 薪酬区间内结合胜任素质 工作表现及同类岗位的市场工资水平确 定具体薪酬 二 年度常规定级定薪主要根据年度KPI考核结果确定 具体 规则详见第六章第二节内容 三 车险代理业务分部渠道总监助理的属性由车行 代理两个 渠道业务占比高的渠道决定 如果其渠道属性为 车行 则以车 行渠道定级标准定级定薪 第三十八条 服务专员 一 服务专员首次定级定薪主要根据工作内容 胜任素质等因 素确定 首次定级不得高于S3 在所定职级对应的薪酬区间内结合 胜任素质 工作表现及同类岗位的市场工资水平确定具体薪酬 二 年度常规定级定薪主要根据年度KPI考核结果确定 具体 规则详见第六章第二节内容 第三十九条 特殊情况的定级定薪事宜需须提交 特殊定级定 薪申请表 附件5 按以下流程审批通过后方可执行 一 城市型机构 人力资源部发起 经特殊人员所在业务部 总经理室审批 二 省会型机构 人力资源部发起 经特殊人员所在业务 分 部 渠道管理部 总经理室审批 第七节 新聘人员管理 第四十条 新聘人员首次签订劳动合同期限为3年 入司即定岗 定级和定薪 第四十一条 试用 转正以及首年合同到期后的续签均执行公 司人事的相关规定和要求 第四十二条 二次入司人员无论离司时间长短 重新入司均执 行新聘人员相关规定 第八节违规违纪处理 第四十三条 对于发生稽核检查制度所列明的违规违纪行为的 渠道人员 需严格按照制度规定做出相应处罚 第四十四条 对于发生以下问题的渠道人员 需根据问题严重 程度 予以降级 降薪 撤职或辞退处理 一 工作中出现较大失误导致公司较大损失的 二 工作中个人违章违纪造成恶劣影响及严重后果的 第五章第五章薪酬管理薪酬管理 第四十五条 车行渠道人员统一采用责任月薪制的薪酬模式 不同岗位根据岗位特点 薪酬结构有所不同 第四十六条 车行渠道人员福利包括法定保险及根据公司人事 规定的各项补助等福利 第一节 渠道总监 第四十七条 渠道总监薪酬包括 责任月薪 季度奖 年终超 计划奖 年终利润分享奖 社保福利五个部分 以下是具体计算方 法 一 责任月薪 职级工资 当前月份 任职月份 KPI 100 已发责任月薪总数 说明 1 非当年任职的 任职月份 为 0 当年任职该岗位的 任职月份 为实际任职的月份 2 责任月薪的月度保底比例不得低于30 高于70 具体比例 由机构自行设定 二 季度奖 职级工资 季度KPI考核得分 100 N 说明 1 各二级机构根据实际管理需要 选择1或1 5作为该二级机 构车行渠道总监的季度奖发放系数 2 如果渠道总监的季度奖系数N选择值为 1 则超计划奖 封顶为6个月责任月薪 如果渠道总监的季度奖系数N选择值为 1 5 则超计划奖封顶为4个月责任月薪 三 年终超计划奖 1 累计保费计划达成率 1 10 职级工资 年度KPI考核得分 100 在职月份 12 说明 1 未达成年保费计划任务 不发放年终超计划奖 2 车险代理业务分部渠道总监 其累计保费计划达成率是包 括车行和代理渠道在内的整体保费计划达成 3 各二级机构根据实际管理需要 选择4或6个月作为该二级 机构车行渠道总监的年终超计划奖封顶值 4 如果渠道总监的超计划奖封顶为6个月责任月薪 则季度奖 系数N选择值只能为 1 如果渠道总监的超计划奖封顶为4个月责 任月薪 则季度奖系数N选择值只能为 1 5 四 年终利润分享奖 职级工资 2 年度KPI考核得分 100 在 职月份 12 说明 1 如果二级机构整体车行渠道未达成当年保费和COR计划 则渠道总监 包括管理代理和车行两个渠道的车险代理业务分部 属性为 车行 的渠道总监 不核发放利润分享奖 五 社保福利按照公司相关人事制度执行 第二节 渠道总监助理 第四十八条 渠道总监助理薪酬包括 责任月薪 季度奖 年 终超计划奖 年终利润分享奖 社保福利五个部分 以下是具体计 算方法 一 责任月薪 职级工资 当前月份 任职月份 KPI 100 已发责任月薪总数 说明 1 非当年任职的 任职月份 为 0 当年任职该岗位的 任职月份 为实际任职的月份 2 责任月薪的月度保底比例不得低于30 高于70 具体比例 由机构自行设定 二 季度奖 职级工资 季度KPI考核得分 100 N 说明 1 二级机构车行渠道总监助理的季度奖N值系数与渠道总监的 季度奖N值系数相同 三 年终超计划奖 1 累计保费计划达成率 1 10 职级工资 年度KPI考核得分 100 在职月份 12 说明 1 未达成年保费计划任务 不发放年终超计划奖 2 车险代理业务分部渠道总监助理 其累计保费计划达成率 是包括车行和代理渠道在内的整体保费计划达成 3 二级机构车行渠道总监助理年终超计划奖封顶的职级工资 倍数值与渠道总监相同 四 年终利润分享奖 职级工资 2 年度KPI考核得分 100 在 职月份 12 说明 1 车行渠道总监助理的利润分享奖的发放前提 与渠道总监 的发放前提相同 五 社保福利按照公司相关人事制度执行 第三节渠道经理 第四十九条 渠道经理薪酬包括 责任月薪 季度奖 年终超 计划奖 年终利润分享奖 其他业务提奖 社保福利六个部分 以 下是具体计算方法 一 责任月薪 职级工资 当前月份 任职月份 KPI 100 已发责任月薪总数 说明 1 非当年任职的 任职月份 为 0 当年任职该岗位的 任职月份 为实际任职的月份 2 责任月薪的月度保底比例不得低于30 高于70 具体比例 由机构自行设定 二 季度奖 职级工资 季度KPI考核得分 100 N 说明 1 二级机构车行渠道经理的季度奖N值系数与渠道总监的季度 奖N值系数相同 三 年终超计划奖 1 年累计核心业务保费计划达成率 1 10 职级工资 年度KPI考核得分 100 在职月份 12 说明 1 未达成年核心业务保费计划任务 不发放年终超计划奖 2 二级机构车行渠道经理年终超计划奖封顶的职级工资倍数 值与渠道总监相同 四 年终利润分享奖 职级工资 2 年度KPI考核得分 100 在 职月份 12 说明 1 渠道经理的利润分享奖的发放前提 与渠道总监的发放前 提相同 五 其他业务提奖 各类险别净实收保费 险种提奖系 数 0 5 说明 1 险种提奖系数按照产品部门公布的标准执行 2 净实收保费 实收保费 1 手续费率 3 可提奖业务是指录入在渠道来源为 车行 其他 下的业务 六 社保福利按照公司相关人事制度执行 第四节服务专员 第五十条服务专员薪酬包括 责任月薪 季度奖 年终超 计划奖 年终利润分享奖 社保福利五个部分 以下是具体计算方 法 一 责任月薪 职级工资 当前月份 任职月份 KPI 100 已发责任月薪总数 说明 1 非当年任职的 任职月份 为 0 当年任职该岗位的 任职月份 为实际任职的月份 2 责任月薪的月度保底比例不得低于30 高于70 具体比例 由机构自行设定 二 季度奖 职级工资 季度KPI考核得分 100 N 说明 1 二级机构车行渠道服务专员的季度奖N值系数与渠道总监的 季度奖N值系数相同 三 年终超计划奖 1 年累计核心业务保费计划达成率 1 10 职级工资 年度KPI考核得分 100 在职月份 12 说明 1 未达成年核心业务保费计划任务 不发放年终超计划奖 2 二级机构车行渠道服务专员年终超计划奖封顶的职级工资 倍数值与渠道总监相同 3 服务专员的年累计核心业务保费计划达成率结果与其辅助 的渠道经理相同 四 年终利润分享奖 职级工资 2 年度KPI考核得分 100 在 职月份 12 说明 1 服务专员的利润分享奖的发放前提 与渠道总监的发放前提 相同 五 社保福利按照公司相关人事制度执行 第五节 其 他 第五十一条 车行渠道人员的季度奖发放系数和年终超计划奖的封顶值在不违背 基本法相关规则要求的前提下 每年可作一次调整 比如 10年季 度奖系数选择1 5 年终超计划奖封顶4个月 11年可以根据情况调整 季度奖为1 年终超计划奖封顶6个月 相关准备工作需在每年12 月内完成 同时 需完成附件6 报备总部综合渠道管理部 次年1 月1日起按照调整后的方案正式实施 如无需调整 则延续现行方案 即可 第五十二条 车行渠道人员的责任月薪发放保底比例在不违背 基本法相关规则要求的前提下 每年可作一次调整 相关准备工作 需在每年12月内完成 同时 需完成附件7 报备总部综合渠道管理 部 次年1月1日起按照调整后的方案正式实施 如无需调整 则延 续现行方案即可 第五十三条 员工在从事销售 维护工作的同时 应充分享受 公司提供给员工的各项福利待遇 福利待遇的具体内容详见公司人 力资源管理的相关规定 第五十四条 聘任期内 因正常原因离任时 将自动失去超计 划奖和利润分享奖 责任月薪和季度奖按实际在司时间逐月结算 第六章第六章考核管理考核管理 第五十五条 渠道人员的常规考核分为月度考核 季度考核与 年度考核三部分 月度考核与薪酬责任月薪发放挂钩 季度考核与 薪酬季度奖发放挂钩 年度考核与薪酬年终超计划奖和年终利润分 享奖发放 年度定级定薪 淘汰挂钩 第一节 考核KPI 第五十六条 月度 季度 年度KPI得分封顶100分 得分区间 与对应考评等级见下表 KPI得分区间 90 100 80 90 70 80 60 70 60分以下 考评等级卓越优秀良好一般需改善 第五十七条 渠道人员的月度KPI指标不得少于1个多于4个 季 度KPI考核指标不得少于3个多于5个 年度KPI考核指标不得少于4个 多于6个 第五十八条 渠道人员的月度KPI指标 保费计划达成率为必选 指标 其余均为可选指标 指标及权重设置原则见下表 月度指标权重设置原则 必选 保费计划达成率 进度 40 以上 可选 累计个车优质客户续保率30 以上 可选 二级机构自行设定的指标1 0 40 可选 二级机构自行设定的指标2 0 40 第五十九条 渠道人员的季度 年度KPI指标中 有三个为必选 指标 指标及权重设置原则见下表 季度 年度必选指标权重设置原则 保费计划达成率 进度 25 40 已报告赔付率 10 30 累计个车优质客户续保率20 以上 说明 对于可核算到业务 分 部COR的机构 可对V和VA采 用COR指标替代已报告赔付率 第六十条 渠道人员的季度 年度KPI指标 除以上三个必选指标外 在符合第 四十九条指标数量规定的情况下 按照下表选择设置可选指标 岗位季度 年度可选指标权重设置原则 新拓展网点保费计划达成率 10 20 年化人均产能 10 20 二级机构自行设定的指标1 10 15 渠道总监 二级机构自行设定的指标2 10 15 年化人均产能 10 20 日常管理要求达成情况得分 10 15 二级机构自行设定的指标1 10 15 渠道总监助理 二级机构自行设定的指标2 10 15 日常管理要求达成情况得分 10 15 二级机构自行设定的指标1 10 15 渠道经理 二级机构自行设定的指标2 10 15 日常管理要求达成情况得分 10 15 服务专员 二级机构自行设定的指标1 10 15 二级机构自行设定的指标2 10 15 第六十一条渠道经理的季度KPI考核 除必选和可选指标构成 100 权重考核指标体系外 还有一个专门用于季度KPI考核加分的 指标 即为 核心非车险种业务占比 该指标运用的相关规则如 下 一 该指标不设权重 按规则计算得分后直接用于季度考核 加分 二 该指标不占用渠道经理季度考核指标数量 三 该指标得分仅用于季度考核得分不满100分情况下的加分 超过100分按100分计 第六十二条 除可选指标当中的 二级机构自行设定的指标1 2 外 其他指标的定义 计算公式 取数来源见附件8 第六十三条 各机构车行渠道KPI考核指标选择 权重设置等内 容 各机构在符合基本法相关规则要求下 每年可作一次调整 调 整的相关准备工作需在每年12月内完成 同时 需完成附件9 报备 总部综合渠道管理部 次年1月1日起按照调整后的方案正式实施 如无需调整 则延续现行方案即可 第二节 考核定级定薪 第六十四条 渠道总监 渠道经理的年度常规定级定薪不与年 度KPI考核结果挂钩 其职级根据当年保费计划确定 具体规则详见 第四章第六节内容 第六十五条 渠道总监助理和服务专员的年度常规定级 根据 上年度KPI考核结果确定 规则如下 KPI得分区间 年终考评等级渠道总监助理 服务专员年度定级规则 90 100 卓越晋升1或者2级 80 90 优秀晋升1级 70 80 良好 不予晋级 60 70 一般 下降1或者2级 如已在最低职级 则不予调 整 60分以下需改善淘汰 详见本章第四节内容 第六十六条 渠道总监助理和服务专员的年度常规定薪在所定 职级对应的薪酬区间内 结合胜任素质 工作表现及同类岗位的市 场工资水平确定具体薪酬 第三节 淘 汰 第六十七条 年度考核KPI考核结果为 需改善 的渠道人员 应予淘汰 淘汰方式包括 撤职转岗和辞退 第六十八条 以下情况人员免考核淘汰 一 三期 女员工以及患重大疾病处在治疗期 二 任职岗位不足1年 第七章第七章出单管理出单管理 第六十九条 车行渠道出单工作由运营统筹 按照车行渠道运 营出单服务管理标准 简称 标准 执行 第七十条 按照标准配置的专职渠道出单人员 2010年作为过渡期 可允许该 批人员继续归属车行渠道 2011年起车行渠道内不得存在专职出单 人员 第七十一条 在不满足运营配置专职出单人力提供出单服务的 情况下 将由渠道服务专员 S 兼职渠道出单工作 并会以计件方 式发放出单津贴 出单津贴标准由各二级机构客服部负责提供 津 贴与责任月薪按月一并发放 第八章第八章附附 则则 第七十二条 本办法未尽事宜 由总公司综合渠道管理部会同 相关部门协调后另订之 第七十三条 基本法解释权 修改权在总公司综合渠道管理部 第七十四条 本办法自2010年1月1日起实施 原车行渠道基本 法自动废止 第九章第九章附附 件件 附件 1 业务 分 部组建申请表 2 渠道总监任职申请表 3 机构车行渠道定级定薪表 4 总对总业务定级保费调整系数表 5 特殊定级 定薪申请表 6 机构车行渠道季度奖 超计划奖封顶系数 7 机构车行渠道责任月薪发放保底比例 8 车行渠道KPI指标定义 取数标准及计算方法 9 机构车行渠道KPI考核指标设置表 附件附件1 1 业务 分 部组建申请表 业务 分 部组建申请表 业务 分 部组建申请表业务 分 部组建申请表 二级机构名称 填报日期 拟建组织所属机构 拟组建组织名称 总监姓名 是否 新任 计划完成 保费 合计 VP VA M 拟组建直销情况 人力状况 S 组建情况说明 附件附件2 2 渠道总监任职申请表 渠道总监任职申请表 渠道总监任职申请表渠道总监任职申请表 申请任职 总监 VP 申报日期 机构组织名称 姓名性别 出生日期电话 学历专业 婚否入司时间 职务 职级 一寸照片 工作简历及主要成果 主要胜任素质 附件附件3 3 机构车行渠道定级定薪表 机构车行渠道定级定薪表 机构车行渠道定级定薪表机构车行渠道定级定薪表 职级工资 元职级工资 元 月 月 车行渠道各岗位定级标准 单位 万车行渠道各岗位定级标准 单位 万 年 年 职级职级 下限下限上限上限 VPVP 定级保费标定级保费标 准准 M M 定级保费定级保费 标准标准 S SVAVA 20 V12 19 V11 18 V10 17 V9 16 V8 M12 15 V7 M11 14 V6 M10 13 V5 M9 12 V4 M8 11 V3 M7 10 V2 M6 9 V1 1000万以下 M5 8 M4 7 M3 VA6 6 M2 S6VA5 5 M1 300万以下 S5VA4 4 S4VA3 3 S3VA2 2 S2VA1 1 S1 附件附件4 4 总对总业务定级保费调整系数表 总对总业务定级保费调整系数表 总对总业务定级保费调整系数表总对总业务定级保费调整系数表 总对总车行类型系数备注 利星行奔驰经销店0 3 0 6 非利星行奔驰经销店0 6 0 8 一汽丰田经销店0 6 0 8仅涉及导入品牌保险的车行 广汽丰田经销店0 6 0 8 东风日产经销店0 6 0 8仅涉及已经总对总认证的车行 雷克萨斯经销店0 6 0 8 附件附件5 5 特殊定级 定薪申请表 特殊定级 定薪申请表 特殊定级 定薪申请表特殊定级 定薪申请表 姓名性别出生日期 一寸彩色 婚否民族籍贯 学历专业政治面貌 岗位应定职级应定薪区间 照片 申请特殊职级申请特殊定薪 个人 履历 平安 履历 特殊 定 晋级 原因 附件附件6 6 机构车行渠道季度奖 机构车行渠道季度奖 超计划奖封顶系数超计划奖封顶系数 机构车行渠道季度奖机构车行渠道季度奖 超计划奖封顶系数超计划奖封顶系数 人员类型人员类型季度奖系数季度奖系数年度超计划奖封顶值年度超计划奖封顶值 渠道总监 渠道经理同上同上 服务专员同上同上 渠道总监助理同上同上 说明 1 季度奖系数值如为 1 则超计划奖封顶值为 6个月责任月薪 2 季度奖系数值如为 1 5 则超计划奖封顶值为 4个月责任月 薪 附件附件7 7 机构车行渠道责任月薪发放保底比例 机构车行渠道责任月薪发放保底比例 机构车行渠道责任月薪发放保底比例机构车行渠道责任月薪发放保底比例 人员类型人员类型责任月薪保底比例责任月薪保底比例 渠道总监 渠道经理 服务专员 渠道总监助理 说明 比例不得低于30 高于70 附件附件8 8 车行渠道 车行渠道KPIKPI指标定义 取数标准及计算方法指标定义 取数标准及计算方法 车行渠道车行渠道KPIKPI指标定义 取数标准及计算方法指标定义 取数标准及计算方法 月度月度 季度季度 年度必选指标年度必选指标1 1 保费计划达成率 进度 指标含义指标含义 累计保费收入 保费计划 累计经过月份 计划对应月份 100 目标值目标值 100 权重权重符合基本法规定要求下 机构自行设定 月度得分 实际值 100 计分方法计分方法 季度 年度 当实际值 70 得分 实际值 100 当实际值目标值 得分 100 实际值 目标值 2000 得分封顶值得分封顶值最高100分 最低0分 渠道总监 1 目标和实际值均为业务 分 部整体的 对于管理 代理和车行两个渠道的车险代理业务分部的渠道总监 是业务部下两个渠道合计的目标和实际值 2 MIS 产险 企划 分析总表 全部业务简要分析总表 渠道经理 1 目标和实际达成都只针对核心业务 即录入在渠道 来源为 车行 车行 下的业务 2 产险清单报表子系统 开发中 10年1月底前可上线 渠道总监助理与渠道总监指标结果相同 说明说明 服务专员与其辅助的渠道经理的该指标结果相同 月度可选月度可选 季季度年度必选指标度年度必选指标3 3 累计个车优质业务续保率 指标含义指标含义 年累计已续保个车优质标的数 年累计应续保个车优质标的数 100 目标值目标值 在渠道整体符合该指标考核目标的前提下 不同人员可设置不同的目标 值 具体由机构自行确定 权重权重符合基本法规定要求下 机构自行设定 计分方法计分方法 当实际值 目标值 100分 当实际值 目标值 得分 100 目标值 实际值 3000 得分封顶值得分封顶值最高100分 最低0分 渠道总监 1 目标和实际值均为业务 分 部整体的 对于管理 代理和车行两个渠道的车险代理业务分部的渠道总监 是业务部下两个渠道合计的目标和实际值 2 MIS 产险 企划 车险标的续保率MIS报表 考核 3 对于新设渠道 无对应的渠道应续保业务 该指标 得分视为达成目标 得100分 对于兼两个渠道的渠道 总监 如一个是新设渠道 一个是原来就设有的渠道 则只考核原有的 如两个都是新设的 则视为100分 渠道经理 1 目标和实际达成都只针对核心业务 即录入在渠道 来源为 车行 车行 选择有网点归属下的业务 2 考核渠道经理的续保率是以网点为基础 不按个人 统计 3 MIS 产险 车行 开发中 09年12月底前可上线 4 对于维护新增车行的渠道经理 包括原在其他渠道 维护 未设置网点代码 无对应的渠道应续保业务 该指标视为达成目标 得100分 对于维护既有新增 也有存量车行的渠道经理 只考核存量车行的续保量 渠道总监助理与渠道总监指标结果相同 说明说明 服务专员与其辅助的渠道经理的该指标结果相同 季度季度 年度可选指标年度可选指标1 1 新拓展网点保费计划达成率 指标含义指标含义新增网点年累计保费收入 年计划新增网点保费计划 目标值目标值100 仅可选用于渠道总监 权重权重符合基本法规定要求下 机构自行设定 计分方法计分方法 当实际值 50 得分 实际值 100 当实际值 50 0分 得分封顶值得分封顶值最高100分 最低0分 说明说明渠道总监 1 对于管理代理和车行两个渠道的车险代理业务分部 的渠道总监 是业务部下两个渠道合计的目标和实际 值 2 实际值来源 车行渠道 按新增网点统计保费 MIS 产险 车行 承保年度报表 季度季度 年度可选指标年度可选指标2 2 年化人均产能 指标含义指标含义 累计保费收入 经过月份的月均渠道人力 累计经过月份数 12 注 月均渠道人力 每月末时点人力数的累加平均数 目标值目标值机构根据实际情况自行制定 仅可选用于渠道总监和渠道总监助理 权重权重符合基本法规定要求下 机构自行设定 计分方法计分方法 当实际值 目标值 100分 当实际值良好 70分 一般以下 70分 得分封顶值得分封顶值最高100分 最低0分 说明说明打分 人工统计 季度季度KPIKPI考核加分项指标 考核加分项指标 核心非车险种业务占比 指标含义指标含义核心业务中非车业务的累计保费收入 核心业务累计保费收入 目标值目标值 6 权重权重不占权重 计分方法计分方法 占比 1 得0分 1 占比 1 5 得1分 1 5 占比 2 得2分 以此类推 分值为整 数分 得分封顶值得分封顶值最高10分 说明说明仅用于渠道经理的季度考核 附件附件9 9 机构车行渠道 机构车行渠道KPIKPI考核指标设置表考核指标设置表 机构车行渠道机构车行渠道KPIKPI考核指标设置表考核指标设置表 月度月度KPIKPI季度季度KPIKPI年度年度KPIKPI 人员类别人员类别 指标指标