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文档简介

*项目金融业务合作方案*公司：首先，衷心感谢贵公司对我行的信赖，并给予我们深化金融业务合作的机会！2008年，“*项目”启动后，我行本着“合作共赢”的理念，在煤电化项目尚未全面启动，水泥项目建设风险无法预期的情况下积极给予了融资支持，于2010年对项目的水泥子项目以最大的利率优惠（基准利率下浮10%）发放了10000万元的固定资产项目贷款（信用方式），对贵公司水泥项目如期点火试生产起到了积极的推动作用。目前，水泥项目建成并正式生产在即，作为贵公司水泥项目银行融资的唯一合作方，我们希望进一步深化合作，建立持续、长期的银企战略合作关系，并就下一步的全面合作提出如下金融服务方案：一、关于水泥项目流动资金融资安排贵公司水泥项目已全面完成项目建设，即将进入正式生产营运，就贵公司提出的约3000万元流动资金需求，贵我双方已作了洽谈，本着继续深化双方战略合作的态度，我行愿给予融资安排。但由于今年以来国家实施从紧的货币政策，各金融机构贷款规模均受到压缩，同时也导致资金价格高涨。在此背景下，我行也不例外受到政策影响，信贷规模紧张，我行总行对“两高一耗”行业制定了行业准入条件，并明确规定了贷款利率不得低于人民银行同期公布基准利率上浮25%的底线要求，同时考虑到贵公司集团总部的融资政策要求。我行针对贵公司水泥项目流动资金需求，拟做如下安排：根据贵公司水泥项目的资金需求，我行初步考虑给予5000万元的综合授信额度，其中：流动资金贷款1000万元，50%现金保证金银行承兑汇票4000万元（可循环使用），期限一年；考虑到贵公司良好的信用和强大的资金实力，贷款方式仍采用信用方式；为满足贵公司集团总部对融资政策的要求，借款合同利率执行中国人民银行同期贷款基准利率；为体现双方的良好合作意愿，对冲当前资金市场高企的资金成本和有限的信贷规模，贵公司在使用授信期间，分期向我行支付融资顾问费16.4万元，承兑敞口安排费32.8万元。二、 关于贵公司支付结算服务去年，我行给予贵公司水泥项目固定资产项目贷款10000万元，尽最大努力支持了水泥项目建设，且为银行融资的唯一贷款行，但是在项目建设阶段，由于诸多原因，贵公司项目资金支付结算在我行一直不活跃。为创造双方“双赢”的局面，我们希望贵公司承诺将基本结算账户开立我行，并把我行作为贵公司项目资金和水泥项目销售资金归集、支付结算的主办银行，届时，我行将尽全力为贵公司提供优质、高效的支付结算服务。三、关于贵公司委托贷款业务合作今年以来，贵公司“煤电化”各子项目建设提速，据悉近期将开工建设“氯碱项目”、“动力车间项目”及配套工程，总投资将达到70亿元，项目自筹资金将通过集团委托贷款方式注入，我们希望贵公司将这部分委托贷款业务交由我行代理，我行承诺委托贷款代理费率将给予最大优惠，不高于本市其他金融机构的费率。以上方案基于我们对贵公司的
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