中央银行制度的形成与发展PPT课件.ppt

中央银行学 经管学院金融系王传东 2020 3 19 1 联系方式 Tel 8249230 Omail wcd Office 文理大楼金融系805室 2020 3 19 2 绪论 一 课程体系和内容安排二 学习本课程的必要性三 几点要求 2020 3 19 3 课程体系和内容 中央银行学 基本理论 基本业务 宏观调控 产生和发展 性质和职能 类型和结构 独立性 资产业务 负债业务 中间业务等 货币政策和金融监管 2020 3 19 4 学习本课程的必要性 课程性质 金融专业的专业基础理论课 宏观经济学研究的范畴 是从宏观的视角研究现代经济金融的运行规律 探讨经济与金融稳定发展机制的一门学科 2020 3 19 5 几点要求 教材成绩考核平时成绩 50 作业 考勤 主动参与讨论和回答问题等 期末成绩 50 2020 3 19 6 讲授 自学 搜集资料 讨论 授课方式 观看视频 提问 授课方式 2020 3 19 7 第一章中央银行制度的形成与发展 2020 3 19 8 常识性观点 中央银行制度是在经济和金融发展过程中逐步形成的 中央银行制定已经成为各国最基本经济制度之一 中央银行通过特定业务活动和法律授权的管理方式履行自己的职责 2020 3 19 9 第一章中央银行制度的形成与发展 第一节中央银行制度的产生第二节中央银行制度的发展第三节中国中央银行的建立和发展 2020 3 19 10 学习目的和要求 通过本章的学习 了解中央银行的产生和发展历史过程及背景 理解中央银行制度产生的原因 充分认识中央银行制度的特征 了解我国中央银行制度建立和发展的历程 第一章中央银行制度的形成与发展 2020 3 19 11 第一节中央银行制度的产生 总的来讲 中央银行是在资本主义银行制度发展过程中 以社会生产力的发展为基础 与商品货币经济的高度发达程度相适应 从商业银行中独立出来的一种特殊的政府性金融机构 P1 2020 3 19 12 一 中央银行制度产生的历史背景 P2 3 一 商品经济的快速发展欧洲封建社会解体较早13 14世纪的西欧商品经济已经得到初步发展15 16世纪 欧洲资本主义制度初步形成 17世纪 西欧的商品经济已经比较发达 18世纪初的工业革命极大促进经济增长 二 货币信用关系广泛存在于经济和社会体系之中 2020 3 19 13 三 商业银行的普遍建立 13 14世纪 银行业最早起源在西欧 15 世纪随着商品经济的快速发展和资本主义生产力的兴起 银行的设立和发展也出现了一个高潮 如1587年成立的威尼斯银行1 1 世纪 该时期的银行业能够发行银行券 为企业开立账户并办理转账 为新兴行业融资并提供服务 真正具备了现代银行的性质 1694年在英国创办的英格兰银行是最早的股份制银行 标志着现代银行制度的建立现代银行产生有两条途径 一是由在此之前的货币兑换商和早期银行业发展而来 二是直接设立新银行 2020 3 19 14 四 经济发展中新矛盾的出现 这时信用制度特别是银行信用体系还比较脆弱 银行业面临着严重危机 矛盾突出表现在 由于发行银行的经营问题和信誉问题使分散发行的银行券被社会接受的程度存在很大的差异 票据交换和清算业务的迅速增长使其交换和清算的速度减缓 缺少统一规则的竞争使得金融秩序经常出现混乱 银行的破产倒闭使信用体系和经济运行不断受到冲击 2020 3 19 15 16 17世纪货币金融事件 1522年金融危机1557年金融危机1596年西班牙在硬币中掺铜1619 1623神圣罗马帝国的辅币切削和掺假引发恶性通货膨胀1620 1623年金融危机1636年郁金香狂热 泡沫 1649年处决查理一世后的金融危机1667年英格兰金融危机 2020 3 19 16 二 中央银行产生的金融基础 1 银行券统一发行的客观需要 2 集中统一票据交换和清算的客观需要 3 保证银行支付能力和稳定银行体系 最后贷款人 的客观需要 4 对金融业监督管理的客观需要 5 政府融资便利和代理国库的主观需要 外在动力 2020 3 19 17 银行券分散发行带来的问题 信用问题 能否兑换 过量发行 流通区域问题 流通区域有限 银行券种类问题 不同面值 不同式样的银行券在同一地区流通 2020 3 19 18 中央银行是政府与商业银行交易的产物 1 资本实力雄厚 2 社会信誉卓著 3 与政府有特殊关系 股份关系 人事关系等 商业银行承诺并履行为政府提供融资便利 尽力协调解决财政亏空等职责 1 为了解决财政亏空 2 通过央行调控经济 3 通过央行监管金融业 4 通过央行发行货币 维护支付稳定 5 通过央行协调对外金融关系等 商业银行 政府 将货币发行等特权交给商业银行 交换 2020 3 19 19 三 中央银行制度的初创时期 17世纪中后期 20世纪初期 全世界范围内设立中央银行29家 其中欧洲19家 美洲5家 亚洲4家 非洲1家 2020 3 19 20 一 中央银行建立的两个途径 P7 1 通过缓慢的演变过程 由资本实力雄厚 社会信誉卓著 与政府有特殊关系的大商业银行慢慢的演变成为中央银行 1913年以前 瑞典银行和英格兰银行 通过立法 由政府出面通过法律规定建立一家银行作为一国中央银行 美国联邦储备体系 2020 3 19 21 二 初创时期的典型中央银行 1 瑞典银行 创建于1656年1668年改组为国家银行 中央银行的先驱2 英格兰银行 成立于1694年 现代中央银行的 鼻祖 按照中央银行的基本性质与特征及其在世界中央银行制度形成过程中的历史作用来看 英格兰银行是最早全面发挥中央银行功能的银行 P8 3 美国联邦储备体系 1913建立 2020 3 19 22 瑞典国家银行 P8 瑞典国家银行成立于1656年 是由私人创建的欧洲第一家享有银行券发行权和办理证券抵押贷款业务的银行 1668年 由政府出面 将其改组为国家银行 收归国家所有 并对国会负责 成为世界上最早的国家银行 在1830年以后 同时有28家银行获得了银行券的发行权 直到1897年 瑞典政府才通过法案 将货币发行权集中于瑞典国家银行 使其独占了货币发行权 完成了向中央银行转变的关键一步 2020 3 19 23 英格兰银行 P8 BankofEngland 英格兰银行是民间拥有的股份制商业银行 年7月24日 伦敦城1268家商人出资建立 同时国会通过了 威廉玛丽法 确立其为国家银行 有权发行作为货币的银行券 代价是为政府提供120万英镑的贷款 1826年获得伦敦城65英里以内地区的货币发行垄断权 1833年国会通过法律规定英格兰银行发行的纸币具有无限法偿能力 1844年7月29日 英国国会颁布 英格兰银行条例 又称 皮尔条例 真正确立了英格兰银行国家发行银行的地位 1854年成为英国银行业的票据交换和清算中心1872年肩负起最后贷款人的责任 同时成为金融管理机构1928年唯一发行银行1946年 1946年英格兰银行法 收归国有 从属于财政部1998年FSA 金融服务局 成立 金融监管职能分离 2020 3 19 24 皮尔条例 P9 1844年 由英国首相皮尔主持通过的特许 英格兰银行条例 史称 皮尔条例 主要内容包括 1 将英格兰银行分为发行部和银行部 发行部可以在1400万英镑以内发行银行券 只需以政府公债作抵押 超过此限额要用金银做准备 其中白银做准备的发行不得超25 2 不批准新的银行发行货币 3 规定任何人都可以按3英镑17先令9便士兑换1盎司黄金的比价向发行部兑换黄金 4 进 步确认英格兰银行券在英格兰和威尔士的法偿货币地位 皮尔条例 从中央银行的组织模式和货币发行上为英格兰银行行使中央银行职能奠定基础 2020 3 19 25 美国联邦储备体系 P9 FederalReserveSystem 简称Fed 美国人反对政府集权 所以历史上美国不设中央银行 美国独立战争后 为筹措财政资金 曾两次尝试成立联邦政府的银行 第一银行 1791年 1811年 和第二银行 1816年 1836年 都以失败告终 1863年美国国会通过 全国货币法 主要内容 国民银行制度 货币监理官 货币发行准备制度 1873 1893 1907年导致了三次金融危机1908年5月国会建立国家货币委员会 调查研究各国银行制度1913年 国会通过 联邦储备法 成立联邦储备体系 2020 3 19 26 三 初创时期中央银行的特征 P11 1 自然的发展与演变 2 逐步拥有到全部垄断货币发行权 垄断货币发行权是中央银行的典型标志3 兼营商业银行业务 4 不完全具备调节与控制金融市场的能力 5 一般多是私人股份或公私合股的银行 6 中央银行的建立离不开政府的参与和推动 7 中央银行制度建立的过程也是金融法制不断健全完善的过程 2020 3 19 27 早期的中央银行 1656 1914 2020 3 19 28 第二节中央银行制度的发展 P12 一 中央银行制度的推广 一战开始1914 二战结束1945 1921 1942年 世界各国改组或设立的中央银行有 家 其中欧洲 家 美洲 家 亚洲 家 非洲 家 大洋洲 家 世界上主要国家差不多都在这一时期建立了中央银行 2020 3 19 29 一 中央银行制度推广的具体原因 P13 14 1 新的货币本位制度建立的影响2 布鲁塞尔会议和日内瓦会议的影响3 麦克米伦委员会 英国金融与工业皇家委员会 的影响4 新国家的产生5 来自其他国家或国际组织的支持 2020 3 19 30 1920年在比利时的首都布鲁塞尔举行了历史上第一次国际金融会议 会议强调通货膨胀的根源是财政赤字 稳定币值的关键是要维持财政平衡 因此中央银行的活动应摆脱各国政府在政治上的控制 尤其要摆脱为财政的需要而发行货币的情况 建议各国应建立中央银行 由中央银行集中货币发行 有利于控制货币发行和稳定币值 1922年 在瑞士日内瓦召开国际经济会议 又重申和强调了布鲁塞尔会议的决议 建议尚未建立中央银行的国家尽快建立中央银行 共同维持国际货币体系和经济的稳定 2020 3 19 31 二 中央银行制度推广时期的特点 P14 1 大部分中央银行依靠政府的力量创建 是中央银行发展最快的时期 2 设立中央银行已成为全球性的普遍现象 3 稳定货币 控制通货膨胀成为中央银行的首要任务4 进一步加强了对金融的管理与货币信用控制 中央银行的职能逐步扩展 2020 3 19 32 第一和第二次世界大战之间改组和重建的中央银行 1921 1945 2020 3 19 33 二 中央银行制度的强化发展 P15 二战以后 20世纪80年代 典型特征 政府对中央银行控制的加强和中央银行宏观经济调控职能进一步强化 一 政府加强对中央银行控制的原因1 社会经济发展的需要2 货币政策改革发展的需要3 凯恩斯国家干预经济的新的宏观经济调控理论的出现4 国家干预的实践提供了可借鉴依据 罗斯福新政 5 加强国际之间的政策协调和合作的需要 2020 3 19 34 二战后改组和重建的中央银行 1945 1971 2020 3 19 35 二 中央银行制度强化的表现 P15 1 对中央银行实施国有化改革1945年12月2日法兰西银行被国有化 1946年英格兰银行国有化 国有化原因 P14中央银行目标 中央银行作为金融管理当局需要采取中性立场 以社会利益为目标 不以盈利为目标 货币发行的利益应归国家 2020 3 19 36 2 中央银行成为国家干预和调节宏观经济的重要工具3 新的银行法的制定更加明确了中央银行的职责 2020 3 19 37 4 中央银行调节经济的手段不断扩大并日益成熟 专门行使中央银行职能运用公开市场业务进行宏观调控存款准备金制度的功能由防止流动性危机转变为货币政策工具5 世界各国中央银行之间的联系更加紧密 合作逐步加强 2020 3 19 38 三 中央银行制度的新发展 P18 20世纪80年代以后 一是中央银行体制类型的多样化 欧洲中央银行二是中央银行职能的变化三是中央银行与政府的关系在发生微妙的变化四是中央银行履行职责的科学性增强 2020 3 19 39 欧洲中央银行 欧洲中央银行 EuropeanCentralBank ECB 简称欧洲央行 总部设在德国法兰克福 它是世界上第一个管理超国家货币的中央银行 它不接受欧盟领导机构的指令 不受欧元区各国政府的监督 是唯一有资格在欧元区发行欧元的机构 欧洲中央银行的职责 保持价格稳定和维护中央银行的独立性 欧洲中央银行货币政策机制 欧洲中央银行的货币政策操作必须以统一的标准和条件在所有成员国内进行 2020 3 19 40 第三节中国中央银行制度的建立和发展 P19 一 中央银行的萌芽1904年清政府户部奏清政府成立户部银行 资本金400万两白银 由国内各界认股 但认股不踊跃 结果由政府拨款20万两 于1905年8月在北京开业 1908年户部银行改为大清银行 经理国库 发行货币 1908年3月4日 交通银行开业 发行货币 经办铁路 轮船 电报 邮政等部门的一切收支 与户部银 大清银行 行共同分担部分中央银行职能 清政府垮台以后 大清银行改为中国银行 中国银行和交通银行均出北洋政府控制 中国银行和交通银行都具有部分中央银行的职责 2020 3 19 41 二 国民政府时期的中央银行 1924年孙中山在广州成立国民政府 设立中央银行 1926年攻陷武汉后 又在武汉设立中央银行 但事实都没有真正行使中央银行职能 1927年国民政府公布 中央银行条例 1928年10月公布 中央银行章程 11月1日中央银行开业 总行设上海 资本金2000万元 全部由政府拨款 业务是经理国库 发行货币 行使中央银行职能 国民政府指定中国银行为 国际汇兑银行 交通银行为 发展全国实业的银行 1935年将 豫鄂皖赣四省农民银行 改为 中国农民银行 共同负责银行券的发行 2020 3 19 42 1935年5月23日正式颁布 中央银行法 进一步明确中央银行是国家银行 隶属于总统府 总行由上海迁移至南京 资本金增加至1亿元 1935年11月 财政部颁布 法币政策实施法 及 兑换法币办法 其中规定中央 中国 交通3家银行发行的货币为法币 中国农民银行发行的货币虽不是法币 但被准许与法币同时流通 并与美元挂钩 以图改变以往各家银行皆可呈准许发行货币的混乱局面 统一全面币制 法币改革 对中央银行改革 1939年依法取得代理国库的权利 1942年成为全国唯一合法的法币发行银行 集中保管存款准备金 管理金银外汇储备 1945年被财政部授权检查监督全国金融机构 1949年中央银行随国民党政府撤往中国台湾省 二 国民政府时期的中央银行 2020 3 19 43 三 苏维埃政府时期的中央银行 1932年2月在江西瑞金 中华苏维埃共和国国家银行 正式营业 毛泽民任行长 除经营一般业务外 还具有发行货币的特权 中华苏维埃共和国国家银行银币券 又称 苏维埃国币 和代理国库等中央银行的职能 1934年10月随红一方面军开始长征 国币以银元 食盐收回 1935年红军长征到达陕北后 中华苏维埃国家银行与陕甘宁苏维埃银行合并 改称国家银行西北分行 1937年陕甘宁边区政府成立以后 又改称陕甘宁边区银行 总行设在延安 毛泽民第二集 2020 3 19 44 由于国共两党第二次合作已经正式建立 根据协议 边区不设银行 不发行货币 所以边区银行当时没有公开 主要任务是经营光华商店 并且根据客观形势的需要 停止了苏维埃国家银行货币的发行 并以 法币 收回 苏票 2020 3 19 45 抗日战争时期 各根据地先后改组建立的银行主要有 陕甘宁边区银行 1937年成立 1941年发行边币 晋察冀边区银行 1938 3月成立并发行边币 冀南银行 1939 10月成立并发行冀南币 西北农民银行 1940 5月成立并发行西农币 北海银行 1938 12月成立 发行北海币 总部山东掖县 华中抗日根据地各银行的建立 新四军在江淮河汉之间和长江中下游地区开辟的各个根据地的总称 1945 8月成立华中银行 2020 3 19 46 四 新中国时期的中央银行 一 中国人民银行的成立在中共中央的领导下 于1947年11月成立了 中国人民银行筹备处 1948年12月1日 在原解放区的华北银行 北海银行 西北农民银行的基础上正式成立了中国人民银行 同时发行了中国人民银行钞票 人民币 1949年2月中国人民银行总行迁入北平 各解放区银行先后改为中国人民银行的分行 1949年10月1日中华人民共和国成立后 中国人民银行纳入中央人民政府政务院序列 直属中央人民政府 具有发行货币 管理全国金融并全面办理各项业务的职能 南汉宸为行长 胡景沄为副行长 2020 3 19 47 二 中国人民银行的主要历程与发展变化 实行总行 区行 分行和支行四级建制 总行在北京 1948年12月1日发行中国人民银行钞票 定为华北 华东 西北三区的本位货币 统一流通 固定比价 混合流通 逐步收回 负责到底 方针 2020 3 19 48 建立分支机构 中国人民银行对新解放区确定了 边接管边建行 的方针 中国人民银行一方面接收国民党政府遗留下来的官僚资本银行 取消在华外商银行的特权 整顿和改造旧中国的私营银行和钱庄 另一方面 按照行政区划 建立了中国人民银行总行 区行 分行 支行四级机构 在华东 中南 西北三大行政区建立区行 东北方面仍然由东北银行管辖 在省 自治区 西南 西北四大到1952年国民经济恢复时期结束时 中国人民银行作为新中国的国家银行 已经建立了全国垂直领导的组织机构体系 2020 3 19 49 二 中国人民银行的主要历程与发展变化 2020 3 19 50 二 中国人民银行的主要历程与发展变化 2020 3 19 51 二 中国人民银行的主要历程与发展变化 即强化与制定和执行货币政策有关的职能 即转换实施对金融业宏观调控和防范与化解系统性金融风险的方式 即增加反洗钱和管理信贷征信业两项职能 参考书目 新中国金融60年风云 中国金融新框架 2020 3 19 52 二 中国人民银行成立以来的主要历程与发展变化 2020 3 19 53 中国人民银行成立以来的主要历程与发展变化 2 2020 3 19 54 中国人民银行成立以来的主要历程与发展变化 3 2020 3 19 55 中国人民银行成立以来的主要历程与发展变化 4 2020 3 19 56