《金融市场基础知识》机考题库3难点.docx

2015年证券从业金融市场基础知识机考题库(三)单选题。共100题，每题1分，总分100分(1) 国际债券的重要风险是( )。A: 利率风险B: 国家风险C: 汇率风险D: 市场风险答案:C解析:发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。(2)中华人民共和国证券法规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。A: 操纵市场行为B: 欺诈客户行为C: 内幕交易行为D: 虚假陈述行为答案:A解析:操纵市场行为包括：单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。以其他手段操纵证券市场。(3) 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。A: 1B: 2C: 3D: 4答案:A解析: 2005年3月25日中国证监会下发的关于货币市场基金投资等相关问题的通知规定：“当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1个工作日起不享有基金的分配权益。”(4) 下列关于非累积优先股票特点的说法，错误的是( )。A: 股息分派以每个营业年度为界B: 当年股息当年结清C: 本年度拖欠的股息公司可累积计算D: 不得要求公司在以后的营业年度中补发以前年度拖欠的股息答案:C解析:非累积优先股票的特点包括股息分派以每个营业年度为界，当年结清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分，公司将不予累积计算；优先股票股东也不得要求公司在以后的营业年度中予以补发。(5) 证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。A: 证券登记结算B: 证券公司C: 股份有限公司D: 有限责任公司答案:A解析:根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。(6) 国有股权行政管理的专职机构是( )。A: 国务院B: 财政部C: 国有资产管理部门D: 中国人民银行答案:C解析:国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。(7) 在( )，我国停止发行国债。A: 20世纪60年代和70年代B: 20世纪50年代和60年代C: 20世纪50年代和70年代D: 20世纪70年代和80年代答案:A解析:我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，发行对象是社会各阶层人士。在60年代和70年代，我国停止发行国债。(8)(2011年地方政府自行发债试点办法规定，债券的期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额分别占发债规模的( )。A: 20%和80%B: 40%和60%C: 50%和50%D: 60%和40%答案:C解析:试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为3年和5年，期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的50%。(9) 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。A: 国际债券B: 亚洲债券C: 外国债券D: 欧洲债券答案:A解析:国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选A。(10) 2001年9月，我国第一只开放式基金( )的诞生。A: 基金开元B: 基金金泰C: 招商安泰D: 华安创新答案:D解析: 2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。(11) 基金管理费通常按( )支付。A: 日B: 周C: 月D: 年答案:C解析:基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。(12) ( )年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(凭_证式国债和记账式国债等)。A: 1992B: 1993C: 1994D: 1995答案:C解析: 1994年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(凭证式国债和记账式国债等)。(13)由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。A: 隐蔽性B: 扩散性C: 不确定性D: 周期性答案:B解析:金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。(14) 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。A: 列于商业银行股权资本之后B: 列于商业银行次级负债之后C: 在支付税款之后D: 先于商业银行股权资本答案:D解析:商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。(15) 公司发行股票筹集的资本属于( )。A: 自有资本B: 借人资本C: 债券资本D: 股权资本答案:A解析:现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。(16)对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。A: 不动产抵押公司债B: 信用公司债C: 保证公司债D: 收益公司债答案:B解析:信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。(17) 下列不属于未上市流通股份的是( )。A: 发起人股份B: 募集法人股份C: 内部职工股D: 国有法人持股答案:D解析:未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：发起人股份；募集法人股份；内部职工股；优先股或其他。(18) 下列不属于交易衍生工具的是( )。A: 在专门的期权交易所交易的各类期权合约B: 金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易C: 在期货交易所交易的各类期货合约D: 在股票交易所交易的股票期权产品答案:B解析:交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。(19) 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。A: 7B: 10C: 15D: 30答案:B解析:不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。(20) 中央银行的货币政策手段包括( )。A: 存款准备金制度、调节外汇头寸B: 发行国债C: 调节税率D: 再贴现政策、公开市场业务答案:D解析:货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。(21) 国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳( )。A: 契税B: 个人所得税C: 印花税D: 营业税答案:B解析:中华人民共和国个人所得税法规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。(22) 下列关于债券票面价值的说法，正确的是( )。A: 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B: 票面金额定得较小，发行成本也就较小C: 票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D:债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑答案:D解析:选项A，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额；选项8，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；选项C，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。(23) 我国证券市场监管机构是( )。A: 国务院证券监督管理机构B: 国务院证券监督管理机构的派出机构C: 证券交易所D: 中国证券业协会和证券投资者保护基金公司答案:A解析: 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。(24) 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。A: 中央银行B: 商业银行C: 保险公司D: 证券交易所答案:B解析:目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。(25)中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是( )。A: 公开市场业务B: 公开市场业务和存款准备金率C: 公开市场业务和利率政策D: 公开市场业务、存款准备金率和利率政策答案:A解析:中央银行卖出证券是在运用公开市场业务这项货币政策工具。该项货币政策工具的运用会带来超额存款准备金减少、货币供应量减少和市场利率上升的结果。在题干所述过程中，中央银行只使用了一种货币政策工具公开市场业务。(26) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。A: 不高于100%B: 不低于100%C: 不低于80%D: 不高于80%答案:B解析:保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。(27)证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。A: 10B: 15C: 20D: 25答案:C解析:证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。(28) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。A: 20%B: 30%C: 40%D: 50%答案:C解析:企业债券管理条例第18条规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。(29) 下列不属于证券市场监管意义的是( )。A: 保障广大投资者合法权益的需要B: 维护市场良好秩序的需要C: 发展和完善证券市场体系的需要D: 防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要答案:D解析:证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大：加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要；加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要；加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要；准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。A: 50%70%B: 60%70%C: 40%60%D: 70%80%答案:A解析:偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%70%，债券的配置比例为20%40%。(31) 按( )的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类型。A: 运作方式B: 投资对象C: 投资风格D: 募集方式答案:D解析: 根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。(32) 填写委托单的第一要点是( )。A: 证券账户号码B: 买卖方向C: 买卖证券的名称D: 买卖数量答案:C解析: 品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。(33) 下列关于公司型基金特点的说法，错误的是( )。A: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构B: 基金资产归公司所有C: 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人D: 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会答案:C解析:公司型基金的特点包括：基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产。基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会。基金资产归公司所有。(34)我国证券投资基金法规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得存在( )情形。A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%C:基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D: 违反基金合同关于投资品种、投资策略和投资比例等约定答案:C解析:基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；中国证监会规定禁止的其他情形。(35) 如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取( )为成交价。A: 可实现最大成交量的价格B: 在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格C: 使未成交量最小的申报价格D: 中间价答案:B解析:集合竞价确定成交价的原则为：可实现最大成交量的价格；高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。如有两个以上申报价格符合上述条件的，深圳证券交易所取在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。(36) 托管费通常按照基金资产( )的一定比率计算。A: 净值B: 总值C: 市场价值D: 公允价值答案:A解析:托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。(37) 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。A: 股票发行溢价B: 接受的赠与C: 资产增值D: 因合并而接受其他公司资产净额答案:A解析:股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。(38) 扣除通货膨胀影响后的利率称为( )。A: 公定利率B: 名义利率C: 实际利率D: 市场利率答案:C解析:如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，因此投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀影响，这就是实际利率。(39) 投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。A: 申购费B: 印花税C: 赎回费D: 手续费答案:D解析: 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。(40) 调节货币市场资金供求的杠杆是( )。A: 利息B: 利率C: 汇率D: 购买力答案:B解析: 利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。(41) 证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容不包括( )。A: 受到证券交易所谈话提醒B: 拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查C: 在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况D: 无正当理由不参加持续培训或执业证书年检答案:A解析:证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容包括：受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或执业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。其中投诉信息记录的内容包括：被投诉者和投诉者基本情况、投诉事实、调查核实情况、处理结果。无明显事实根据的匿名投诉不予记录；经调查不属实的投诉不予记录。(42) 下列不属于多元化投资组合作用的是( )。A: 借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小B: 借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小C: 利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的D: 消除系统性风险答案:D解析:通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。(43)公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足( )，视为发行失败。A: 30%B: 40%C: 50%D: 70%答案:C解析:公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。(44) 依照不同的发行本位，国债可以分为( )。A: 流通国债与非流通国债B: 实物国债与货币国债C: 短期国债与中长期国债D: 实物债券与货币债券答案:B解析: 依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。(45) 下列不属于我国金融衍生品市场的是( )。A: 交易所交易市场B: 银行间市场C: 银行柜台市场D: 证券公司柜台答案:D解析:我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、银行间市场和银行柜台市场3个部分。(46) 中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。A: 银行间市场发行的债券B: 政策性银行间市场发行的债券C: 金融机构间市场发行的债券D: 政府发行的债券答案:A解析:中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照巴塞尔协议要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。(47) ( )是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。A: 除息B: 除权C: 派发D: 含权答案:B解析: 除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。(48) 下列各项中，( )不是我国证券账户的种类。A: 人民币普通股票账户B: 人民币特种股票账户C: 证券投资基金账户D: 权证交易账户答案:D解析:按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。(49)假设某企业持面额1000万元、剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现业务执行的年贴现率为( )。A: 6%B: 2%C: 4%D: 408%答案:A解析: 银行贴现付款额=票据面额年贴现率到期天数(或到期月数)365(或12)。即1000年贴现率412=20，年贴现率=6%。(50) B股是指( )。A: 境外上市外资股B: 我国香港上市外资股C: 纽约上市外资股D: 我国境内上市外资股答案:D解析:境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票称为8股。(51) 指数基金比较适合于下列( )的资金投资。A: 社会闲散资金B: 对冲基金C: 激进的投资者D: 社保基金答案:D解析:由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等金额较大、风险承受能力较低的资金投资。(52) 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。A: B股B: H股C: A股D: N股答案:C解析:股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题。(53)某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。A: 优先股股东、债权人、普通股股东B: 债权人、优先股股东、普通股股东C: 优先股股东、普通股股东、债权人D: 普通股股东、债权人、优先股股东答案:B解析:当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。(54) 下列不属于债券发行人在确定债券期限时要考虑的影响因素的是( )。A: 资金使用方向B: 债券发行的数量C: 市场利率变化D: 债券的变现能力答案:B解析:发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向；市场利率变化；债券的变现能力。(55) 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。A: 多于B: 少于C: 等于D: 不是答案:A解析: 一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。(56) 下列属于财政政策工具的是( )。A: 公开市场业务B: 税收C: 再贴现D: 存款准备金答案:B解析:财政政策是一国政府为了实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指导原则及其相应的措施。财政政策可以运用的工具主要有税收、政府支出和政府债券。选项A、C、D均属于中央银行的货币政策工具。(57) ( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A: 基金托管人B: 基金管理人C: 基金份额持有人D: 基金营销人员答案:A解析:基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。(58)证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。A: 3万元以下B: 1万元以上3万元以下C: 1万元以上5万元以下D: 5万元以下答案:A解析:证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。(59) 深证成分股指数包括( )个成分股。uc2所A: 10B: 20C: 30D: 40答案:D解析:深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。(60) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。A: 市场风险B: 汇率风险C: 购买力风险D: 利率风险答案:A解析:市场风险具有以下特点：主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。常常是其他金融风险的驱动因素。相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。(61) 下列不属于定向资产管理业务特点的是( )。A: 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B: 具体的投资方向在资产管理合同中约定C: 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行D: 投资范围有限定性和非限定性的区分答案:D解析:定向资产管理业务的特点包括：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体投资的方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。(62) 证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于( )。A: 1亿元B: 2亿元C: 3亿元D: 5亿元答案:B解析:证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。(63) 负责发行人民币、管理人民币流通的机构是( )。A: 中国银行业监督管理委员会B: 国家发展与改革委员会C: 中国银行业协会D: 中国人民银行答案:D解析: 中国人民银行具有发行人民币、管理人民币流通的职责。(64) 沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映( )股市场整体走势的指数。A: NB: HC: AD: B答案:C解析:沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。(65) 下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是( )。A: 国际货币基金组织B: 国际金融公司C: 联合国D: 世界贸易组织答案:B解析: 2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券113亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。(66) 从事证券、期货投资咨询业务要遵守的原则不包括( )。A: 客观B: 公正C: 公开D: 诚实信用答案:C解析:从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规和中国证监会的有关规定，遵循客观、公正和诚实信用的原则。(67) 指数型基金又称( )。A: 主动型基金B: 被动型基金C: ETFD: LOF答案:B解析: 被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指教基金”。(68) 国家股的资金主要来源不包括( )。A: 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B: 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C:经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D: 具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资答案:D解析:国家股从资金来源上看，主要有3个方面：现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价入股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续。(69) 基金交易费当中的( )不需要由登记公司或交易所按有关规定收取。A: 印花税B: 过户费C: 经手费D: 交易佣金答案:D解析:基金交易费当中的印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取。(70)当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的( )清偿A: 份额B: 固定股息率C: 市值D: 面值答案:D解析:当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。(71)基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过( )。A: 50B: 100C: 150D: 20答案:D解析:基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人人数不得超过20人，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。(72) 直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过( )人。A: 20B: 30C: 40D: 50答案:D解析:直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人。(73)中央政府债券通常被视为( )。A: 低风险证券B: 无风险证券C: 风险证券D: 高风险证券答案:B解析:由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。(74) 我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司增资的方式不包括( )。A: 向原股东配售股份B: 向特定对象公开募集股份C: 发行可转换公司债券D: 非公开发行股票答案:B解析:我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司增资的方式有：向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。(75) 证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以( )的罚款。A: 1万元以上3万元以下B: 1万元以上5万元以下C: 3万元以上10万元以下D: 3万元以上20万元以下答案:C解析:根据中华人民共和国证券法第200条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。(76) 实践中，金融机构经常采用( )根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A: 客户调查问卷、产品风险评估B: 实地调查、产品风险评估C: 实地调查、充分披露D: 实地调查答案:A解析:实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。(77) 保险公司次级债应向( )发_行。A: 个人B: 政府C: 合格投资者D: 境外个人投资者答案:C解析:保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。(78) ( )可以发行股票筹资。A: 有限责任公司B: 股份有限公司C: 地方政府D: 金融机构答案:B解析:发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。(79)单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的( )。A: 5%B: 10%C: 15%D: 20%答案:A解析:单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。(80) 沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。A: 10%B: 8%C: 7%D: 5%答案:A解析: 沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。(81) 股票价格指数的编制步骤为( )。选择样本股选定某基期计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正指数化A: B: C: D: 答案:A解析:股票价格指数的编制步骤包括：选择样本股；选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值；计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正；指数化。故选A。(82) 中国证券结算制度根据( )的原则设计。A: 即时交付B: 集中交付C: 货银对付D: 货银交付答案:C解析: 中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。(83) 商业银行的超额存款准备金不能用于( )。A: 支付清算B: 信托投资C: 头寸调拨D: 资产运用的备用资金答案:B解析:超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。(84) 证券包销是指( )。A: 证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B: 证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式C:证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D:证券承销商将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式答案:D解析:证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。(85) 道琼斯指数不包括( )。A: 工业股价平均数B: 运输业股价平均数C: 公用事业股价平均数D: NASDAQ综合指数答案:D解析:现在人们所说的道琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：工业股价平均数；运输业股价平均数；公用事业股价平均数；股价综合平均数；道琼斯公正市价指数。(86) 基金份额持有人大会一般由( )召集。A: 基金管理人B: 基金托管人C: 基金持有人D: 基金结算人答案:A解析:基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。(87) 社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于( )。A: 银行存款B: 股票C: 政府债券D: 金融债答案:A解析:社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资须委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。(88) 下列不属于债券利率主要影响因素的是( )。A: 借贷资金市场利率水平B: 筹资者的资信C: 债券期限长短D: 资金使用方向答案:D解析:债券利率受很多因素影响，主要有：借贷资金市场利率水平；筹资者的资信；债券期限长短。(89) 资产支持证券的发起机构为( )金融机构。A: 银行业B: 证券业C: 保险业D: 信托业答案:A解析:根据规定，资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。(90) 定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为( )万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值( )万元。A: 10，100B: 10，50C: 50，100D: 1，50答案:C解析:定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100万元。(91) 按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )，一般采用( )方式分红。A: 70%，现金B: 90%，现金C: 70%，红利再投资D: 90%，红利再投资答案:B解析:按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金