2016榆林市化解民间融资风险和打击处置非法集资知识竞赛标准答案.pdf

2016 榆林市化解民间融资风险和打击处置非法集资知识竞赛标准答案 一 单项选择题 每题 1 分 共 50 分 1 民间借贷诉讼时效属于普通时效 期间为从约定的还款日起满 年 A 1B 2C 3D 4 2 民间借贷的共同保证是指在民间借贷活动中 同一债务人有两个以上保证人 保证人按照 合同的约定或法律的规定承担保证责任的制度 是共同保证的关键问题 A 保证的份额B 全部保证责任C 保证人D 保证金额 3 我国 民法通则 规定 利率高于银行同期贷款利率的 倍就属于高利贷 A 2B 3C 4D 6 4 民间借贷纠纷诉讼中 如果债权人起诉时 债务人下落不明的 根据最高人民法院 关于 人民法院审理借贷案件的若干意见 第 5 条的规定 应由 原住所地或其财产所在地法院 管辖 A 债务人B 债权人C 当事人D 法人 5 诉讼时效是指权利人向人民法院请求保护其权利的有效期间 如一般借款纠纷的诉讼时效 为 年 法律另有规定的除外 A 1B 2C 3D 4 6 下列不属于非法集资特征要求的是 A 未经有关部门依法批准吸收资金 B 通过媒体 推介会 传单 手机短信等途径向社会公开宣传 C 承诺在一定期限内以货币 实物 股权等方式还本付息或者给付回报 D 在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 7 非法集资的形式不包括 A 通过会员卡 消费卡的形式非法集资 B 利用民间 会 社 等组织或者地下钱庄进行非法集资 C 利用网络技术虚拟 电子商铺 投资委托经营 到期回购等方式进行非法集资 D 在依法设立的证券交易所公开发行股票 公司债券 8 以下哪种行为属于合法 合理的表达诉求 A 散播虚假信息 进行虚假宣传 从事集资串联活动 扰乱社会秩序 B 在信访接待场所 其他国家机关门前或交通要道上堵塞 阻断交通或非法聚集 C 煽动 策划非法集会 游行 示威 D 通过网上信箱 信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式 理性表达诉求 9 在国家机关办公场所周围 或者其他公共场所非法聚集 静坐 散发信访材料 呼喊口号 打横幅 出示状纸 穿着状衣 扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款 情节较重 的 处五日以上十日以下拘留 可以并处五百元以下罚款 处罚依据是 A 治安管理处罚法 B 刑法 C 宪法 D 行政许可法 10 融资性担保公司不得从事下列哪些业务 A 吸收存款 发放贷款B 为借款人申请银行贷款提供担保 C 讼诉保全担保D 以自有资金进行投资 11 对跨地区的非法集资案件 公司注册地在涉案地区的 由公司注册地负责 公司注册 地不在涉案地区的 包括其他情形 由 的地区牵头负责 相关地区积极配合并负责做 好本地区工作 A 牵头 涉案金额最多B 牵头 涉案人员最多C 牵头 涉案金额最少D 牵头 涉 案人员最少 12 对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人 涉案资金和财产 由 依法采取 强制措施 防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金 财产 A 公安机关B 银监部门C 工商部门D 宣传部门 13 非法集资活动常见种类包括债权 股权 商品营销 四大类 A 生产经营B 服务C 培训D 艺术表演 14 因清理清退发生纠纷的 由非法集资组织者和参与者协商解决 协商不成的 通过 解决 A 司法程序B 协商C 调解D 协调 15 某企业非法集资 被处以资金冻结 这属于 A 财产罚B 行政强制措施C 申诫罚D 能力罚 16 典当行不得经营 A 动产质押典当业务 B 财产质押典当业务 C 房地产 省外 自治区 直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外 抵押典当业务 D 集资 吸收存款或者变相吸收存款 17 处置非法集资工作由 负责 行业主 监 管部门一线把关 处置非法集资联席会议 或组织领导机构负责组织协调 A 当地人民政府B 当地公安机关C 当地工商局D 当地司法局 18 对从事非法集资活动的 除了依照法律法规给予没收违法所得 罚款 取缔非法从事金 融业务的机构等行政处罚外 对构成犯罪的 还要依法追究 A 责任B 经济责任C 刑事责任D 民事责任 19 以非法占有为目的 使用诈骗方法非法集资的 最高可处 并处罚金或者没收财产 A 无期徒刑B 20 年以下有期徒刑C 10 年以上有期徒刑D 死刑 20 社会公众参与非法集资 参与者的非法集资利益是否受法律保护 A 受B 不受C 看情况而定D 不知道 21 非法集资处置工作在 统一领导下 建立处置非法集资部际联席会议机制 A 国务院B 公安部C 银监会D 工商总局 22 未经 批准 任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的 业务活动 A 国务院银行业监督管理机构B 人民银行C 财政部D 工商总局 23 非法吸收公众存款罪的主体为一般主体 即年满 且具有刑事责任能力的人 单位也 可以构成本罪的犯罪主体 A 13 周岁B 14 周岁C 15 周岁D 16 周岁 24 集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为 二者区别的关键在 于是否以 为目的 A 非法持有B 非法牟利C 非法占有集资款D 非法经营 25 非法集资款的清退 应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金 按非法集资参与 人出资资金余额即本金部分的 予以清退 对利息 清退 A 一定比例 可以B 一定比例 不予C 全部不予D 一定比例部分 26 非法吸收公众存款罪的犯罪对象是 A 单位B 个人C 公众D 公众存款 27 私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金 私募基金可以 A 通过媒体 推介会 传单 手机短信大肆宣传B 向 200 名以下的有风险识别能力的合 格投资者募集资金 C 向投资者承诺保底保收益D 向普通老百姓公开募集资金 28 非法集资案件在调查取证期间 应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态 监控 防止抽逃 转移 藏匿资金以及主要涉案人员潜逃 发现异常情况要及时采取必要的 管控措施 A 公安机关B 检察机关C 人民政府D 银监部门 29 非法集资案件立案侦查由 主办 行业主 监 管部门配合 人民政府应加强对涉嫌 非法集资案件立案侦查的组织领导 提高办案效率和质量 A 公安机关B 检察机关C 人民法院D 人民银行 30 根据举报 报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索 对符合立案条件的 依 法立案侦查 并向人民政府报告 A 人民银行B 银监部门C 公安机关D 工商部门 31 信访人捏造歪曲事实 诬告陷害他人 构成犯罪的 依法追究刑事责任 尚不构成犯罪 的 由 依法给予治安管理处罚 A 信访部门B 公安机关C 检察机关D 人民法院 32 对情节较轻 社会影响较小 非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件 由 责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动 指导 督促其限期完成集资款的清理和清 退 A 地方人民政府B 公安机关C 信访部门D 工商部门 33 各类媒体应积极履行社会责任 登载非法集资广告 引导公众克服非法牟取暴利 非 法获取利益等错误观念 增强投资风险意识 培养正确的投资理念 A 拒绝B 可以C 鼓励D 少量 34 非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和 两种形式 A 联合调查B 特殊调查C 专项调查D 一般调查 35 各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定 落实专职部门和专人负责协助 对非 法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询 冻结工作 A 检察机关B 公安机关C 人民银行D 银监部门 36 凡法律赋予职能的行业主 监 管部门按程序移送的案件 性质明确的 公安 司法机 关可直接依法办理 再做行政性质认定 A 无需B 应当C 必须D 根据需要 37 人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件 应当在 以内作出决定 重大 复杂的案件 可以延长半个月 A 三个月B 六个月C 一个月D 10 天以内 38 省内各地公安机关在办理跨市案件中 因调查取证 资产追缴 犯罪嫌疑人移交等方面 有争议的 按照有关法律法规 协商解决 经协商仍无法达成一致的 报共同的 解决 A 上级公安机关B 上级检察机关C 上级人民政府D 上级银监部门 39 变相吸收公众存款 是指未经金融监管部门批准 不以吸收公众存款的名义而向社会不 特定对象吸收资金 但承诺履行的义务与吸收公众存款性质 的活动 A 相近B 相同C 不同D 类似 40 在处置非法集资案件过程中 要制定科学的处置非法集资活动 如发生突发事件 应 根据其性质和严重程度 及时启动相应的突发事件应急预案 A 活动方案B 应急预案C 宣传方案D 实施方案 41 广告发布者由于未查验证明 未核实广告内容 导致非法集资活动广告发布的 依法承 担相应法律责任 情节严重的 由 依据有关规定处理 A 宣传部B 银监局C 广告监管机关D 人民银行 42 房地产销售 造林 种养殖 加工承揽 项目开发等招商广告 不得涉及投资回报 集资或者变相集资等内容 A 资金B 股票C 保底收益D 债券 43 商品营销经营活动的广告不得出现 保证无风险等内容 A 收益率 15 B 保本C 年收益D 最低收益 44 从形式上看 非法集资多以集资的名义进行 而变相吸收公众存款较明显地具有 的 特征 更接近于金融机构的吸收存款行为 A 吸收存款B 银行C 信用社D 集资 45 发布涉及投资咨询业务 金融咨询 贷款咨询 代客理财 代办金融业务活动的广告 广告发布者应当确认广告主的主体资格 只有两个 银行或小额贷款公司 查验广告主营 业执照是否具有相应的 A 资金情况B 股票C 资产D 经营范围 46 国家反洗钱行政主管部门是 A 中国人民银行B 公安部C 中国工商银行D 中国证券管理委员会 47 2015 年新的司法解释规定中 借款人涉嫌非法吸收公众存款 集资诈骗或者生效判决认 定其有罪 出借人起诉请求担保人承担民事责任的 人民法院 A 不予受理B 应予受理C 立即受理D 延期受理 48 对于公安机关 人民检察院 人民法院正在侦查 起诉 审理的非法集资刑事案件 有 关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的 人民法院应 当 A 不予受理B 应予受理C 立即受理D 延期受理 49 为依法惩治非法吸收公众存款 集资诈骗等非法集资犯罪活动 最高人民法院会同中国 银行业监督管理委员会等有关单位 研究制定了 关于审理非法集资刑事案件具体应用法律 若干问题的解释 该司法解释自 2011 年起 施行 A 1 月 4 日B 2 月 4 日C 3 月 4 日D4 月 8 日 50 各行业 监 管部门或各市发现线索或接到举 通 报后 一般应在 个工作日内决 定是否受理 A 十五B 三十C 六十D 九十 二 多项选择题 每题 2 分 共 50 分 51 民间借贷的保证期间按保证的性质又可分为 的保证期间 A 一般保证B 法定保证C 连带责任D 约定保证 52 跨区域非法集资案件处置中的 两分别 是指 A 分别侦查诉讼B 分别落实维稳C 分别处置资产D 分别兑付资金 53 若发现非法集资犯罪活动或涉嫌非法集资的行为 应向 报案 A 当地宣传部门B 当地处非办C 当地法院D 当地公安机关 54 在涉及集资内容的广告中 不得使用 的名义 包括在职的和已离职的 健在的和已 去世的中央 地方党政领导人的题词 照片等 A 国家机关B 国家机关工作人员C 单位D 个人 55 广告发布者由于下列情形 导致非法集资活动广告发布的 依法承担相应法律责任 A 未查验证明B 未核实广告内容C 未按广告主要求发布广告D 发展会员 56 如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时 你认为以下哪些可以 帮助他 A 摆正心态 理性面对高利诱惑 明白 天上不会掉馅饼 也不可能一夜暴富 B 摒弃从众心理 考虑自身的风险承受能力 C 只投入一部分的钱财 减小风险 D 将包装的信息透露给他的商业对手 让对方损失 57 人民法院立案后 发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的 应当裁定驳回起诉 并 将涉嫌非法集资犯罪的线索 材料移送 A 公安机关B 检察机关C 司法机关D 人民政府 58 根据最高人民法院 关于人民法院审理借贷案件的若干意见 的规定 民间借贷是指 A 公民之间的借贷B 公民与法人之间的借贷C 公民与其他组织之间的借贷D 其 他借贷 59 合同法 第 197 条第 2 款规定 借款合同的内容包括借款种类 币种 期限和还 款方式等条款 借款用途是借款合同的基本条款之一 A 用途B 数额C 利率D 地点 60 经人民法院裁判民间借贷案件已具备强制执行效力 不按照规定履行法律文书的还债 义务 债权人可以申请人民法院强制执行 A 借款人B 担保人C 其他债务人D 任何人 61 当前 非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强 要识别和防范非法集资应做到 A 认清非法集资的本质和危害B 看主体资格是否合法 以及其从事的集资活动是否获得 有权机关的批准 C 增强理性投资 合法理财意识D 一旦投资失败 出了风险由政府兜底 62 非法集资活动的危害性有 A 参与集资人员遭受经济损失B 影响经济金融秩序C 影响社会大局稳定D 影响 党和政府的形象 63 非法集资参与者受到损失后应如何 维权 A 及时主动向公安机关报案B 要相信办案机关和政府工作组 并积极配合 C 要保存好借款合同 银行转账凭证等相关证据D 通过堵门 堵路 冲击政府机关等方 式 维权 64 非法集资参与人本金受到损失的 由集资参与人自行承担 集资参与人不得要求 承 担 A 公安机关B 司法机关C 政府部门D 集资机构 65 下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观 A 合法投资B 只注重高额回报C 眼见为实D 审慎投资 66 跨区域非法集资案件处置中的 三统一 是指 A 统一协调指挥B 统一办案要求C 统一资产处置D 统一落实维稳 67 刑法 中涉及民间借贷相关的刑事犯罪主要是 A 非法吸收公众存款罪B 集资诈骗罪C 高利转贷罪D 非法经营罪 68 跨区域非法集资刑事案件 在查清犯罪事实的基础上 可以由不同地区的 分别处理 对于分别处理的跨区域非法集资刑事案件 应当按照统一制定的方案处置涉案财物 A 公安机关B 人民检察院C 人民法院D 人民政府 69 打击处置非法集资应坚持以下原则 A 政府主导B 属地管理C 行业主 监 管部门一线把关 依法查处D 协作配 合