信托知识及产品PPT课件.ppt

信托公司 信托知识 信托产品介绍 1 平安信托公司简介信托基础知识平安资金信托产品方案 2 平安信托公司简介 平安信托是中国平安保险 集团 股份有限公司的主要成员 也是平安集团在香港联交所整体上市的重要组成部分 平安信托是一家在物业投资 基建投资 股权投资等主要投资领域有着成熟经验的专业投资机构 平安信托控股平安证券 平安银行 平安置业 平安物业 是业内注册资金最大的信托公司 中国内地 中国香港 中国第二大保险集团中国三大综合金融服务集团之一 3 平安信托公司在市场的位置 平安信托目前是全国注册资金最大的信托投资公司 4 公司发展历程 1996年4月9日平安信托在深圳注册成立 为平安保险集团主要成员2002年4月平安信托经中国人民银行核准重新注册登记 为第一批获准登记的38家信托投资公司之一2003年10月公司顺利完成增资扩股 资本金增加至27亿元 成为国内注册资本最大的信托公司2004年12月深圳市银监局正式批准平安信托异地信托业务资格 成为首批取得异地信托业务资格的信托公司之一2005年6月平安信托经国家外汇管理局的批准经营外汇信托业务 成为广东省首家获准推行外汇信托产品的信托公司2005年10月平安信托再次增资15亿元 注册资本金达到42亿元 继续保持国内注册资本金最大的信托公司地位2005年底平安信托以优良的资产质量 积极的创新精神和优秀的管理水平被中国银行业监督管理委员会评为 A类 优秀 级别 成为全国最优秀的九家信托公司之一2006年8月被 证券时报 评为 最知名品牌奖 最佳房地产信托计划奖 最佳信托经理奖 等三项大奖2006年10月首批取得资产证券化业务资格的信托公司2007年6月被上海证券时报 中国证券网等共同评为2006年度 中国信托公司最佳创新奖 2007年9月被 证券时报 评为 最优秀信托公司 最具社会责任信托公司 最佳证券信托计划 最佳信托经理 等四项大奖 5 平安信托被上海证券报 中国证券网等共同评为2006年度 中国信托公司最佳创新奖 是平安信托长期坚持专业服务 齐全创新的业务所取得的阶段性成果 平安信托在中国2006第三届商博会荣获 2006中国商业地产最佳投融资机构 2006年 证券时报 评选的 最知名信托品牌奖 最佳房地产信托计划 和 最佳信托经理奖 等数项奖项均落入平安信托名下2007年平安信托囊获 证券时报 评选的 最优秀信托公司 最具社会责任信托公司 最佳证券信托计划 最佳信托经理 等四项大奖 公司荣誉 图为 平安信托投资有限责任公司荣获2006年度 中国信托公司最佳创新奖 的颁奖照片 6 定位与愿景目标 平安信托的定位 作为集团综合一体化的金融服务平台的一分子补充及丰富集团金融产品线为保险资金提供高收益产品 分散风险 解决 负利差 问题体现保险控股的独特优势 发展第三方资产管理业务作为集团的战略投资平台 平安信托的愿景目标 中国最大 盈利最佳的第三方财富管理人亚太区最具影响力的非传统市场投资能力的公司为集团提供长期稳定的投资回报 平安信托的战略目标 建立非传统投资能力 提高投资收益 籍此协助集团解决寿险 利差损 问题建立新的持续性盈利模式 积极为集团贡献长期稳定的投资回报加速开拓并培养一批高忠诚度的高端个人客户及机构客户协助集团建立统一的第三方资产管理平台 7 齐全的业务线 侧重于产生收入的物业组建以零售物业为主的规模可观的物业投资组合 主要包括超市 商场 办公楼 酒店式公寓等 侧重于风险小 周期长的基建项目组建起规模可观的以能源 交通 水务为主的基建投资组合 如收费公路 电力 天然气管网等 私募信托资金 主要是针对机构客户 以高风险高回报长期股权投资为主 开始以发展潜力高的金融业 消费品业等为主 通过提供一系列优质的理财产品 积累起高忠诚度 高价值的个人客户群 在集团内开展交叉销售 通过产 团险业务员将信托产品销售给现有的法人客户 8 国际化的专业团队 2004年9月以来任平安信托董事长兼CEO2000 2004年在高盛 亚洲 金融机构部 任执行董事1995 1998年在麦肯锡担 任商业分析师获英国牛津大学工程学硕士 法国欧洲商学院 INSEAD MBA学位2003年5月以来任平安信托总经理此前任平安产险副总经理获青岛海洋大学企业管理硕士学位2003年1月以来任平安信托副总经理此前任平安证券代理总经理获中南财经大学统计专业硕士学位2005年6月以来任平安信托总经理助理此前任平安人寿团险营销部总经理获上海复旦大学物理学学士学位 童恺 宋成立 何勇 张礼庆 9 国际化的专业团队 2005年5月以来任平安信托基建投资总监此前任港华燃气吴疆公司总经理获香港工商管理学士学位 金融专业 香港会计师公会会员 特许公认会计师公会成员于2006年6月底加入平安信托任基建投资总监此前任东方汇理银行基础设施亚太区域负责人 亚洲区项目及结构性融资总监新加坡国立大学工商管理学学士 萧国维 林锦耀 10 平安信托的优势 平安信托自身优势 平安集团优势资源 注册资本达42亿元 国内注册资本最大的信托公司银监会评定为A类信托公司第一批获准重新登记的38家信托投资公司之一首批获得异地信托业务经营资格的信托公司之一华南地区首家获准外汇信托资格的信托公司专业化的国际管理团队稳健的经营理念卓越的品牌价值 资本优势 渠道优势 专业优势 人才优势 品牌优势 11 平安信托的集团优势 平安集团是中国三大金融服务集团之一 中国第二大保险集团 平安集团管理资产逾2500亿元人民币 三年来的年投资收益率均高于市场及同业 平安集团旗下的产 寿 证券 银行等遍布全国的机构可提供方便 及时的服务 全国3000多万名个人保险客户和70多万家法人保险客户 可在物业 基建 债券 股票 基金 信托投资等方面提供全面的技术支持和信息共享 品牌 经验 平台 资源 领域 一切以法律文本为准 12 经营风格 平安信托以开展风险低 收益稳定的信托业务为主要目标 逐渐形成了稳健的经营风格 在业内树立了良好的口碑 入市基本战略 稳健 13 迅速壮大的信托业务 2004 2005年累计发行信托计划27个累计发行信托规模37 91亿平均每个信托超过1 4亿 2006年累计发行信托计划96个累计发行信托规模150 57亿资金运营方向涉及证券投资 外币结构性存款 股权融资等领域 快速发展阶段 产品多样化阶段 2007年累计发行信托计划161个累计发行信托规模416亿元不断开创业务模式 开发新股申购类 PE私募股权类 FOF等新型产品 创新性发展阶段 14 迅速发展的信托业务 良好的兑付 单位 亿元 良好的信用保证 目前所有信托产品均正常运作 已按合同约定成功终止兑付所有到期产品 其他产品在信托期间利益支付正常 投资者已按期分享了信托收益 累计兑付信托资金166亿元 优良的公司信用受到市场投资者的广泛认可 15 平安信托公司简介信托基础知识平安资金信托产品方案 16 什么是信托 信托是指委托人基于对受托人的信任 将其财产权委托给受托人 由受托人按委托人的意愿以自己的名义 为受益人的利益或者特定目的 进行管理或者处分的行为 受人之托 代人理财 受托人和投资顾问均不保证本金不受损失 不保证本信托计划一定盈利 也不保证最低收益 17 信托行为的主体和客体 委托人 受托人 受益人 信托财产指信托关系中 由委托人移转所有权予受托人的财产 及其信托管理中产生的财产 与受托人的固有资产相互独立与委托人的其他财产相互独立不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类信托财产相互独立 信托财产 18 被投资项目 投资客户 投资认购 收益分配 设立和管理 收取管理费 信托财产 信托公司 投资 获取收益 项目伙伴 委托人 受益人 受托人 签订信托合同 信托公司依靠资产管理能力 风险控制水平 积极敬业的精神 诚实与信用的品质建立公司信誉 信托 资产管理的主要模式 19 信托的主要优势 破产隔离 的效果信托财产法律上的独立地位 具有 破产隔离 的效果 信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全 法律保护其不受追偿和清算信托财产投资范围广泛通过融资租赁 经营性租赁 资产交易 贷款 证券投资 股权投资 同业拆放等各种方式开展投资 信托公司是可以跨越货币市场 资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构信托业务机制灵活信托灵活的机制可满足投资者不同的风险和利益需求 20 信托的相关法规 2007年3月1日起实施的新的 信托公司集合资金信托计划管理办法 中规定 单个信托计划的自然人人数不得超过50人 合格的机构投资者数量不受限制 合格投资者 是指符合下列条件之一 能够识别 判断和承担信托计划相应风险的人 一 投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人 法人或者依法成立的其他组织 二 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币 且能提供相关财产证明的自然人 三 个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币 且能提供相关收入证明的自然人 信托公司推介信托计划时 不得有以下行为 一 以任何方式承诺信托资金不受损失 或者以任何方式承诺信托资金的最低收益 二 进行公开营销宣传 21 安全性 收益率 流通性 最佳方案 收益率收益分配的方式募集及清算期间的利息水平 期限转让的安排及其涉及的费用其他流动性的安排 受托人专业程度与实力 资金运用模式及相关的风险 资金运用主体的能力与资信程度 信托产品的选择与判断 受托人和投资顾问均不保证本金不受损失 不保证本信托计划一定盈利 也不保证最低收益 22 安全性收益率流动性 银行存款债券投资国债金融债企业债可转债平安信托产品实业投资基金投资委托贷款股票投资期货投资证券委托理财 安全性 收益率 流动性三要素的最佳结合 平安资金信托产品 平安信托满足客户投资需求 受托人和投资顾问均不保证本金不受损失 不保证本信托计划一定盈利 也不保证最低收益 23 平安信托公司简介信托基础知识平安资金信托产品方案 24 潜在收益高 资本市场类 流动性强 灵活性强 投资收益透明 投资国内资本市场以及与证券市场相关的衍生金融产品 运用投资组合策略分散风险 通过独特的投资策略来实现投资收益 国内总体经济运行平稳 资本市场行情看好 投资者热情逐渐高涨 平安信托 平安证券和专业基金人合作 采取独特的投资策略 不断创造高的投资收益 产品封闭期为一年 一年以后为投资者提供开放日 投资者可根据需要赎回 相对以往的信托产品来说 流动性较强 投资者可根据资本市场走势及该产品净值于开放日增加投放资金 也可在一年后通过部分赎回来减少投放资金 相对其他封闭式产品较灵活 投资收益 信托单位净值 及相关费用可通过相关网站及平安信托网站进行查询 产品形态 为高端个人客户量身定做投资产品 受托人和投资顾问均不保证本金不受损失 不保证本信托计划一定盈利 也不保证最低收益 投资顾问管理的其它资产及受托人管理的其它信托计划的业绩 并不构成本信托计划业绩表现的保证 信托投资附带风险 请投资者审慎 25 产品 平安 系列 证券投资型集合资金信托 不保本 受托人和投资顾问均不保证本金不受损失 不保证本信托计划一定盈利 也不保证最低收益 投资顾问管理的其它资产及受托人管理的其它信托计划的业绩 并不构成本信托计划业绩表现的保证 信托投资附带风险 请投资者审慎 26 产品实例 平安德丰集合资金信托 产品名称 平安德丰集合资金信托信托类型 证券投资类信托信托受托人 平安信托投资有限责任公司投资顾问 第一上海投资管理有限公司及深圳市盛海投资管理有限公司托管银行 中国建设银行股份有限公司深圳市分行证券经纪人 平安证券有限责任公司起点金额 最低认购金额100万元 以10万元的整数倍增加 追加信托资金的最低金额为10万元 超过部分以10万元的整数倍增加 信托成立日期 2007年2月8日信托资金规模 成立日 5200万元封闭期 一年 一年后无赎回费用投资方向 投资在上海证券交易所或深圳证券交易所公开挂牌交易或已经公开发行并即将公开挂牌交易的所有投资产品 可投资的中国证监会许可发行的所有基金品种 不保本 受托人和投资顾问均不保证本金不受损失 不保证本信托计划一定盈利 也不保证最低收益 投资顾问管理的其它资产及受托人管理的其它信托计划的业绩 并不构成本信托计划业绩表现的保证 信托投资附带风险 请投资者审慎 27 产品特点 1 平安德丰的投资特点 规避市场风险 追求绝对回报 2 平安德丰的投资风格采用定量与定性相结合的方法 筛选出价值被市场忽略兼同时具备良好成长性的上市公司作为投资目标 投资顾问团队注重目标公司的深度研究 主张从基本面 股票流通性 公司成长阶段相对其价值等方面着手分析 并同时揉合市场的趋势预测 构建出最佳