供应链金融概念.ppt

供应链金融 供应链金融的设计思路 供应链的网链结构模型图 分销 库存 生产 采购 基于提升资金流效率 应收账款融资 库存融资 预付款融资 战略关系融资 基于未来供应链能力锁定 供应链金融形态总结 物流 服务流 资金流 供应链金融形态 一 应收账款融资 一 保理 1 有追索权 明保理 卖方 买方 1 申报及审批 授信通过后签订保理合同及相关协议2 通知债权转让3 额度支用 发放融资款4 应收账款管理5 到期向保理专户付款6 到期未获付款 要求卖方回购 2 有追索权 暗保理 卖方 买方 SCF平台 1 申报及审批 授信通过后签订保理合同及相关协议2 保留通知债权转让的权利3 额度支用 发放融资款4 应收账款管理5 卖方到期向保理专户付款6 到期未获付款 要求卖方回购 3 无追索权 明保理 卖方 买方 1 申报及审批 授信通过后签订保理合同及相关协议2 通知债权转让3 额度支用 发放融资款4 应收账款管理5 卖方到期向保理专户付款6 到期未获付款 到期未获付款 无权要求卖方回购 但可以有条件回购 SCF平台 4 无追索权 暗保理 1 申报及审批 授信通过后签订保理合同及相关协议2 保留通知债权转让的权利3 额度支用 发放融资款4 应收账款管理5 卖方到期向保理专户付款6 到期未获付款 无权要求卖方回购 但可以有条件回购 卖方 买方 SCF平台 二 保理池融资 一 应收账款融资 1 形成多笔应收账款2 背书质押或转让应收账款3 通知转让4 确认5 依据保理池提供综合授信6 支付应收账款 融资企业 供应链下游企业1 2 3 SCF平台 一 应收账款融资 三 反向保理 1 买家 核心企业 与卖家之间交易 产生应收账款2 核心企业将供应商的应收账款交给平台保理商 保理商对应收账款进行验证3 保理商对供应商进行资质核查4 保理商按一定比例对供应商应收账款进行贴现5 应收账款到期时保理商和核心企业进行结算 SCF平台 买家 卖家 SCF平台 一 应收账款融资 四 票据池授信融资 1 形成商业票据2 背书或质押转让形成票据池3 通知转让4 确认5 以票据池余额为限授信6 支付 SCF平台 SCF平台 供应链下游企业1 2 3 融资企业 票据池授信融资 一 应收账款融资 五 出口企业的特殊供应链金融 出口应收账款池融资 1 国内买家与境外多个买方签署贸易协议 付款方式赊销 2 融资企业将基础贸易形成的应收账款打包转让给平台战略合作金融机构 3 金融机构将转让事宜通知买方4 金融机构寄递贸易合同相关单据到境外买方 5 金融机构放款给融资企业6 境外买方到期回款给金融机构 SCF平台 3 4 5 一 应收账款融资 四 出口企业的特殊供应链金融 出口信用险下授信 1 出口企业 融资企业 投保出口信用保险2 签订三方权益转让协议3 申请融资4 出账5 提示单据付款 6 到期付款 2 融资企业 SCF平台 保险公司 进口商 开证行 二 库存融资 一 静态抵质押授信 1 交付抵质押物 担保物 2 出账3 追加保证金4 发放指令5 放货只允许保证金赎货 不允许以货易货 被释放的敞口 被重新使用 SCF平台 SCF平台 物流监管 融资企业 二 库存融资 二 动态抵质押授信 1 交付抵质押物 2 设置抵质押物限额3 出账4 追加保证金5 放货指令6 放货 SCF平台 SCF平台 物流监管 融资企业 二 库存融资 三 仓单质押授信 普通仓单 1 交付仓储货物2 出具仓单3 交付仓单 背书4 出账5 追加保证金6 释放仓单7 通知发货8 放货 SCF平台 SCF平台 融资企业 物流公司 二 库存融资 三 仓单质押授信 标准仓单 待完善 三 预付款融资 一 先票后货 经销商 核心企业 SCF平台 仓储物流公司 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 1 推荐经销商名单2签订四方协议3 融资申请4 确认合同订单5 签订相关协议6发放融资 交付银票给核心企业 7 发送货物8 开出仓单9 归还信贷资金10 通知放货11 发放货物 三 预付款融资 二 保兑仓 SCF平台 融资企业 供应商 8 2 3 4 5 6 7 1 9 0 签订三方保兑仓协议1 签订合同2 申请开立汇票3 开立汇票4 通知发货5 发货6 续存保证金7 再次通知发货8 再次发货9 退款 0 SCF 制造商 融资企业 第三方物流 1 支付保证金2 支付货款3 发货4 追加保证金5 通知放货6 放货 1 2 3 4 5 6 三 预付款融资 二 进口信用证下未来货权融资 1 授信2 开立信用证3 寄递提单4 货物到港5 委托货代提单监管 6 若续做押汇 则物流监管7 还贷8 解押指令9 放货 进口商 SCF平台 开证行 议付行 港口 货代 提单监管 保税 运输 仓储 供应链金融平台 交易商 保险公司 资金方 仲裁机构 监管方 监管仓 平台服务商 高效的运维团队 多方参与 供应链金融产品总体架构 会员中心 国际供应链金融生态系统 交易 产品展示 融资 论坛 信用评估 应用系统 采购管理 物流管理 SRM系统 预付款融资 应收帐款融资 订单管理 报关报检 CRM系统 仓单融资 进出口融资 报表管理 业务流程配置 系统参数配置 第三方系统 金融机构系统 企业自身状况 统一支付平台 网关平台 物联网保兑仓 报关报检 专利资产登记公示 应收账款质押登记公示 存货融资 供应链系统 E SCM 供应链金融系 SCF 仓单 动产质押抵押登记公示 税务申报 外贸代理 数据分析数据归档 运营监控异常处理 交易所 订单融资 保税库 培训 资讯 第三方渠道 行业风险 抵押资产特征 交易对手状况 供应链运营状况 分控系统 E SCM系统业务结构图 合作管理 采购 销售管理 订单管理 资金结算管理 物流管理 供应链管理平台 电子商务平台 供应商门户 客户门户 运维管理门户 供应商门户 客户门户 合作管理中心 合作伙伴信息管理 授信 级别管理 计划管理 需求 采购 销售 年度计划 月度计划 订单管理中心 采购 销售订单 采购 销售管理中心 预付款 提 发 承运 结算 检收货 发起采购 应盘 采购单 提 发运单 质检单 入库单 付款单 收款单 提 发运货 质检单 出库单 销售单 订单状