保险业务信息平台设计.doc

保险业务信息平台设计目录保险业务信息平台设计1一、系统概述1二、业务流程和重点问题分析1三、系统构架及技术指标21、项目管理系统42内部办公管理系统42人力资源系统53、财务管理系统54、知识管理系统55、商业智能分析系统66、外部数据接口6四、项目管理系统模块功能说明61、系统管理（用户及权限设置）62、项目前期管理83、项目执行管理104、保险维护125、索赔管理136、统计报表147、接口15一、系统概述 介绍系统的功能及能达到的目标，使客户对系统有一个整体的了解。二、业务流程和重点问题分析（一） 业务流程根据项目阶段画出具体业务流程图。（二） 重点问题分析对客户关心的需要系统解决的问题进行分析。如：1、 业务关系2、 资料提供3、 事项办理内容和要求4、 业务模板5、 沟通和反馈关系6、 留存备查7、 文档管理8、 三、系统构架及技术指标信息系统的软件体系构架是项目正常运作的基础，对各关系方是否各司其职、业务配合是否流畅、服务内容、档案保存是否全面尤为重要。我们为贵公司制定的体系构架方案，是在全面研究了贵公司现有需求及该系统发展方向的前提下完成的，也是我公司多年的保险经纪经验、丰富的业务知识，先进的企业信息管理理念和先进的计算机技术相结合的结晶。贵公司的软件构架涉及到管理系统、内部办公管理系统、人力资源系统、财务系统、知识管理系统、同保险公司及经纪公司数据交互的接口系统等几个部分。其中各个部分的关系都是密不可分的，复杂的业务需求对软件构架的要求更为严格，实现数据信息及时有效的传输，需要有与各个层次相匹配的系统实现对业务的支撑，实现知识共享，资源再利用，协同完成企业级的系统日常运作。 作为一套长远的规划方案。贵公司可以根据业务的发展阶段分步实施，确定每阶段的需求和目标，以便确定相应的应用软件功能，并能够在使用过程中不断的使应用软件能够得到不断的扩充、优化业务流程，更便捷更高效的和外界进行信息交互，从而实现信息沟通的及时和通达，达到提高业务办理效率和能力的目的。 管理系统是公司软件架构的核心系统，包括项目从成立到投保到理赔到结案的整个环节操作。通过人力资源管理系统、内部办公管理系统、财务系统、商业智能分析系统及知识管理系统等，来做为管理系统的扩展，可以丰富平台的功能，不但能够使公司内部员工能够得到更多的技术支持，还能够为客户提供更完善的服务，加强公司员工和客户之间的联系。如果需要同保险公司和保险经纪公司进行数据交互，可以通过外部数据接口来完成。1、管理系统 根据公司的业务流程，以项目为中心，对流程中各环节进行重点管理，通过保险维护及索赔管理对项目所投保险进行有效控制。l 项目管理项目管理是面向公司内部的业务应用操作平台，是核心业务管理信息系统的重点之一。功能涵盖了从项目开发到签署、合同生效、合同执行、项目移交及质保、到项目收尾结束的各个环节。实现项目管理者对所涉及项目信息的全面统筹，提高管理力度，降低项目风险。按照合同、当地条件和项目所在国法律、委托人利益等设计风险转移方案和保险方案，达到风险转嫁与风险自留的最佳平衡。合理转移风险，为项目提供工程保险建议方案及保费预算。l 保险维护及索赔管理通过保险维护管理，对发生的保险资料变更进行风险评估，防范过度保险。管理项目范围、工期、人员以及所保财产变更动情况，及时办理相应保险合同/保单相应变更，提供保险管理手册。通过索赔管理，实现从报案到查勘、估损，到赔款的系统管理，保证出险后能及时、足额地获赔，获取详细完整的索赔资料，进行结案总结。2内部办公管理系统基于管理系统搭建起来的内部办公管理系统，整合了办公自动化（OA）功能，不仅能控制任务权限实现有序化，而且可以灵活地调整流程，工作流引擎实现了流程、界面、部门、人员、权限及系统参数的自定义，从而增强了主管与承办人对各种工作流程、进度、单据/公文的控制力。2人力资源系统 人力资源系统包括公司组织机构管理、员工管理等。通过以上管理功能，把现实中的公司机构和人员对应到系统中来，搭建一个公司网络框架，灵活的支持人员调度、资产的扩充和公司结构的变化。不同机构不同部门的人员登陆管理系统后，具体的分配使用功能和操作权限。3、财务管理系统财务管理系统的主要职能是对公司项目所投保险涉及到的保费、咨询费及经济费的管理。方便公司进行财务数据的管理及维护，实现企业价值最大化。财务管理系统各模块与管理系统紧密衔接，构成财务系统同管理系统集成化的企业应用解决方案。4、知识管理系统随着公司业务的不增长，将涉及到的法律法规、保险条款、保险建议书、保险方案资料、索赔案例资料、风险分析报告、现场查勘报告、会议培训资料及项目总结资料等数据集中起来，统一管理后，用于具有类似新增项目时的资料查询及参考。5、商业智能分析系统商业智能分析系统的主要职能是把复杂的业务数据转化成容易理解、价值较高的信息，并将正确的信息在正确的时问以正确的方式分配给正确的人。通过对商业信息的搜集、加工、管理和分析过程，使公司的各级决策者及时准确获得信息和洞察力，更快地做出对企业更有利的决策。6、外部数据接口 包括同保险公司、保险经纪公司等各方的数据交互接口，进行相关交互数据的查询，保证向保险公司、保险经纪公司进行数据传递的及时有效，并返回最新最快的保险数据信息。 四、管理系统模块功能说明1、系统管理（用户及权限设置）a) 公司机构管理：通过机构管理功能，录入公司各部门以及各分公司的信息，通过上下级的主从关系关联起来，搭建并管理整个公司的组织框架，可以较好的支持上级机构对下级机构的管控，层次清晰、分工明确。可以支持公司的组织结构快速扩展。b) 关系方管理（客户、经纪公司、保险公司、分包/转包合作单位）：对客户信息、经纪公司信息、保险公司、分包/转包合作单位等各关系方进行系统的分类管理，对各关系方的基本信息和当前状态进行录入以及维护。通过服务计划定制，可以让服务规范化并记录服务轨迹，保证各关系方能获得最好的服务及合作。加强对国际工程项目中对客户的数据管理和信息跟踪。c) 用户管理：系统管理员可以通过用户设置为系统增加操作用户。用户的权限由角色确定，一个用户可能存在不同的职能，属于多个不同的角色，系统将根据每个角色的权限找出该用户权限的并集，实现每个用户拥有符合自身功能需要的工作界面。并且，用户来源于客户，合作伙伴和公司员工，这样就把人力资源以及客户管理等多个模块的基础信息整合起来，有效的实现了信息资源的再利用。 d)权限管理:系统将用户按照不同的身份和职能进行划分，形成不同的角色，让角色直接对应功能权限。例如：财务人员只拥有财务组的菜单权限，业务人员只拥有业务组人员权限。在此基础之上结合人员所属机构有效的保障了信息数据的安全性和操作的安全性。通过新增、修改、删除等操作，随时可以变化用户的操作权限，赋给用户一个或多个操作权力，根据权限的不同，使用系统时所能操作的功能和所能查询到的数据也被控制在权限范围之内。d) 系统代码维护：此处来设置系统用到的标准代码。系统编码将遵循国家及行业的标准代码的编制方法，按照标准代码进行存储，并通过代码的设置，实现代码含义的展现。标准代码包括：国家代码、险种代码、险类代码、行业分类代码、客户职业代码、证件类型代码、性别代码等。e) 资料审核：对公司部门资料、各关系方资料、用户资料等进行整理并审核，建立资料归类管理机制，系统科学管理各方资料数据。f) 系统提示配置：人员登陆系统后，系统自动根据该人员所具有的权限，首先对该人员进行工作任务、重要工作的安排指示、以及通知公告的信息提示，提醒操作人员及时完成工作安排，提高工作效率。2、 项目前期管理a) 项目立项、项目小组管理：录入员录入项目详细资料，包括项目所在地、项目类型、项目描述等。录入完毕后，为已立项的项目成立项目服务小组，指定项目成员，为成员指定在项目中的角色和工作任务。b) 交互日志管理：通过增加、修改等操作，对日常同客户之间的沟通及访问情况进行记录，保存交互信息历史记录。对原有项目的日志进行修改、补充、上传和下载文档资料。c) 提交立项审批及立项审批确认：将立项信息提交到项目经理进行审批，项目经理核对项目各项信息正确后，审批通过。d) 风险评估：项目进展过程中，受众多内在和外在因素的影响，项目的相关人员往往因为认识不足或者虽然认识到却无法控制导致项目的过程和结果未能达到项目预期的目的。风险主要是客户需求的变更、项目实施所需要的相关硬件和软件的到位、主要业务人员的变化、相关负责人的变化等，大量风险是在项目进展过程中产生。要求项目相关人员要尽早发现风险，并在项目实施过程中对风险进行跟踪和控制。在项目实施过程中实施有效的风险管理可以降低项目的损失，使项目进展顺利。e) 投标准备：通过此功能，确定投标人应具备的基本条件，确定投标文件的编制及要求，投标文件的递交方式，确定相关评审专家信息及评审情况，为招标、投标、评标、定标做准备。f) 合同生效（转保险经纪合同）：完成以上操作，合同生效。此时同保险经纪公司也由咨询合同转变为保险经纪合同。g) 项目费用支付：通过增加、修改等操作，对项目所支付各项费用情况记录到系统。 h) 项目资料信息：通过此处对项目相关资料进行维护，提供新增、修改、删除、查询、上传及下载等操作。3、 项目执行管理a) 项目分包、转包安排：项目执行中，如果需要对项目进行分包、转包合作，那么在系统中应做详细记录，对相关方责任及权力说明并记录到系统中。b) 资料提供与审核确认（双方）：对项目各关系方提供的资料，如保险建议书资料、授权委托资料等，进行统一归类并保存在系统，对审核确认后的信息设置查询权限，保证重要信息的安全。c) 保险方案制定和确定：根据行业和业务的特点，在严格遵守保险政策、条款、约定及相关法律法规的基础上，制定合理的保险方案，确定投保险种，为公司提供规避风险的增值服务。提供对项目下保险方案或建议书的新增、修改、删除、上传或者下载操作。d) 招标、投标、评标、定标：完成保险方案制定后，进入招投标管理，制定招标方案及险类险种，投标中记录投标保险公司的投标险种及相关报价数据，管理投标和报价文件。对投标信息进行评标，记录评标分析报告，确定中标单位，提供相关协议。e) 制作出单指示及审核：对投标过程中相关资料整理后，系统保存，制作出单指示，各方通过并保证出单指示的正确后，完成审核，并记录审核轨迹，然后提交保险公司出单。f) 保单管理：保险公司承保后，对应保险公司送还的保单或者保单的复印件，通过新增操作，在系统中记录相关数据，包括：保单号码、保险标的、承保公司、投保险种、保额、费率、保费、佣金约定等保险相关信息。g) 保险服务和保险管理手册：记录保险相关服务，上传保险管理手册，保存到系统。h) 保费支出：根据保单中计算的保费数额，记录保费支付情况。i) 项目总结和满意度管理：记录项目完成情况、完成日期、各关系方对项目意见。根据项目过程情况，完成满意度填写及总结说明。4、保险维护j) 保险资料变更：对保险资料变更进行记录并说明情况，记录历史变更轨迹，提供资料查询。k) 风险评估：对变更可能引发的风险进行科学评估，避免或转移风险，记录评估数据，总结评估报告。l) 保单变更：对保单标的及保单其他发生改变的信息进行记录，对引起的保费变更进行记录。对保单变更信息进行批改操作，记录批改信息和批改轨迹，提供批改情况的查询。m) 保费支出：保单变更后，保费发生变化，记录支出信息，对相关凭证和单据进行记录并保存到系统中。5、索赔管理n) 报案管理：通过新增、修改等操作，记录报案日期、出险时间、出险地点、出险原因等报案明细，预估损失价值，整理并保存报案材料及报案记录单。提供下载功能。o) 案件沟通和进展日志：记录案件沟通过程和进展情况。通过新增、修改等功能做好沟通记录管理和进展日志，在系统中进行保存。p) 提供索赔资料：对相关索赔资料进行整理，包括照片、影像资料、损失清单、检测报告、固定资产卡等相关凭证单据，通过上传操作将资料保存到系统，提供查询及下载。q) 查勘、估损:将保险公司和保险经纪公司的查勘情况进行记录，包括查勘日期、查勘费用、估计赔付情况、查勘说明等信息。预估损失情况，保存相关查勘报告。r) 赔款：通过新增、修改等操作，记录保险公司赔款信息，包括赔款保险公司、赔付金额、赔付比例、赔付日期、是否已赔付等信息。s) 结案总结：通过新增、修改等操作，对报案到赔款整个过程进行总结，进行赔付结果确认，制作总结报告，并保存到系统中。 6、统计报表t) 项目进展统计：按照项目进展阶段，分类查询并汇总信息，对比数据，分析项目进展情况后，指导具体工作安排。提供导出报表功能。 u) 保险公司满意度分析：汇总对项目所投保的保险公司评价信息及满意度说明，提供汇总该报表的导出功能。v) 保费支出统计：对项目所投保险种的保费支出情况进行统计，提供数据导出功能。w) 理赔结案率统计：对理赔结案情况进行分析统计，发现并不断完善存在的问题，减少损失。并提供统计数据导出功能。x) 经纪公司满意度分析：对所委托的经纪公司进行评价及满意度分析，提供统计结果导出功能。7、接口y) 与经纪公司接口：如需要同经纪公司信息系统进行数据交互